أتمتة ورقمنة حلول الدفع: أفضل 10 شركات مدفوعات بين الشركات ترتقي بالمدفوعات الآمنة إلى آفاق جديدة

تشير الأعمال التجارية إلى الأعمال (المدفوعات B2B) إلى الخدمات والسلع بين الشركات والشركات بقيمة معينة من العملة. يمكن أن تكون معاملات متكررة أو لمرة واحدة بناءً على الشروط بين المشتري والبائع. تتضمن بعض طرق الدفع لمعاملات B2B التحويلات البنكية والنقد وبطاقات الائتمان وغيرها.

لقد أدت الأتمتة السريعة ورقمنة حلول الدفع بين الشركات إلى زيادة الطلب من أصحاب الأعمال على هذه الحلول، مما أدى إلى زيادة نمو السوق. هناك عامل آخر يوفر فرصًا مربحة للنمو وهو زيادة الاستثمارات في حلول الدفع القائمة على التكنولوجيا وزيادة اتجاهات الدفع في الوقت الفعلي.

وفقًا لتقرير صادر عن Fortune Business Insights™، فإن سوقالمدفوعات B2Bوصلت إلى 97.88 تريليون دولار أمريكي في عام 2025 ومن المقرر أن تصل إلى 282.48 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2034 بمعدل نمو سنوي مركب قدره 12.60٪. وقدرت قيمة السوق بـ 109.39 تريليون دولار أمريكي في عام 2026.

ملفات تعريف Fortune Business Insights™ أفضل 10 شركات/لاعبين رئيسيين في سوق مدفوعات B2B

1) بطاقة ماستركارد

تعد Mastercard، إحدى أفضل شركات المدفوعات بين الشركات، مزودًا لحلول الدفع على مستوى العالم وتنشر الشراكات والحلول والابتكارات والبيانات والشبكات الآمنة لمساعدة الأشخاص والشركات والحكومات والمؤسسات المالية في إجراء مدفوعاتهم المضمونة. وفي يناير 2024، وقعت الشركة صفقة مع 4thWave لتحسين مدفوعات B2B عبر منطقة أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا. عززت هذه الشراكة خط إنتاج الشركة كجزء من منصة البطاقة الافتراضية الخاصة بها. نقلاً عن مثال آخر، في يناير 2024، انضمت TreviPay إلى الشركة لتوسيع مدفوعاتها بين الشركات. تساعد TreviPay مقدمي الخدمات على تسليم المشتريات المسموح بها عبر بطاقة صافي الشروط للشراء من خلال نشر كفاءات شبكة الدفع والقبول بالبطاقة التجارية للشركة.

2) الجبهة الإسلامية للإنقاذ

FIS هي شركة تقدم الحلول التكنولوجية للمؤسسات والجمعيات المالية بجميع أنواعها في مختلف المجالاتالصناعات في جميع أنحاء العالم. وتشمل محفظة حلولها الامتثال وإدارة المخاطر وسيولة الشركات والتقاعد والثروة والإقراض والاحتيال والدفع ومعالجة الحسابات والمعاملات. وفي فبراير 2024، أعلنت الشركة عن توسيع الوصول إلى الخدمات المصرفية المفتوحة في صفقة مع Banked. كما أطلقت أيضًا حلول الدفع عن طريق البنك للعملاء والشركات من خلال المدفوعات في الوقت الفعلي وواجهات برمجة التطبيقات والخدمات المصرفية المفتوحة.

3) شركة سترايب

Stripe, Inc. هي شركة متخصصة في التكنولوجيا المالية تقدم خدمات وحلول الدفع. تقوم بتطوير برامج لترويج مدفوعات بطاقات الخصم والائتمان. كما يقدم أيضًا خدمات، بما في ذلك سوق التطبيقات والخدمات المهنية والنظام البيئي الشريك وخدمات الدعم. علاوة على ذلك، فإن الاتصال والاتصالات المالية والفواتير وبطاقات الشركات والخروج والفواتير والمناخ وروابط الدفع وخط الأنابيب هي بعض الحلول التي تقدمها الشركة. وفي نوفمبر 2023، قامت بتوسيع تحالفها مع JCB لأوروبا وهونج كونج وسنغافورة.

4) فلاي واير

تدمج Flywire منصة مدفوعات حديثة وبرامج خاصة بالصناعة وعالمية حاصلة على براءة اختراعشبكة المدفوعات لتقديم المدفوعات الضرورية والمعقدة لعملائها وعملائها. يقوم مزود حلول المدفوعات B2B أيضًا بنشر آليات وبرامج الدفع الدقيقة في الصناعة لتضمينها بشكل حاد في وظائف عمل A/R الحالية. وفي فبراير 2023، وقعت صفقة مع FranConnect لتقديم حلول دفع B2B مماثلة لقطاع الامتياز.

5) شركة بلوك (شركة سكوير)

تساعد شركة Block, Inc. (Square Inc.) البائعين في تطوير أعمالهم وعملياتها من خلال برامج المؤسسات المدمجة والحلول المصرفية ومحفظة الحلول التجارية. فهو يخلق أدوات للسماح للشركات والأفراد بالمشاركة في الاقتصاد. يستخدم البائعون Square لتحفيز المشترين شخصيًا وعبر الإنترنت أثناء معالجة تمويلهم وأعمالهم. وفي أغسطس 2023، أعلنت الشركة عن توسيع تحالفها مع ماركيتا بعد نمو إيراداتها على أساس سنوي.

6) إيدنريد لحلول الدفع

تقدم Edenred Payment Solutions للشركات وتجار التجزئة والتكنولوجيا المالية حلول الدفع الوظيفية وواجهات برمجة التطبيقات (API) التي يحتاجونها لتقليل وقت طرح المنتج في السوق، وإطلاق الإمكانات الكاملة لمنتجهم، وتعزيز تجربة العملاء. في فبراير 2024، دخل مزود حلول المدفوعات B2B في تعاون مع Frontsteps لتحسين أداء الموافقة على الفاتورة مع تسهيل الدفع والتعامل مع فواتير التجار لمؤسسات إدارة المجتمع. تؤكد كلتا الشركتين على تحسين الطريقة التي تدير بها مؤسسات إدارة المجتمع فواتير البائعين من خلال دمج كفاءات الحلول الخاصة بكل منهما.

7) شركة بايونير

Payoneer Inc. هي شركة تكنولوجيا مالية تسمح للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم بممارسة الأعمال التجارية والتوسع عالميًا وتنفيذ المعاملات. لقد أنشأت منصة مالية عالمية سهّلت عمليات الدفع وتسليم الأموال ونمو الأعمال لملايين الشركات الصغيرة والمتوسطة. وفي أبريل 2023، تعاونت الشركة مع Zoho لتقديم تجربة دفع متكاملة لعملائها. وساعدت الصفقة الشركة على توفير حلول دفع مبتكرة للمؤسسات باستخدام Zoho Books، وهو أحد حلول المحاسبة السحابية.

8) شركة أمريكان إكسبريس

تقدم شركة أمريكان إكسبريس، إحدى أفضل شركات الدفع بين الشركات، مجموعة متنوعة من بطاقات الائتمان،بطاقات الشحن وحلول الدفع والتمويل الأخرى للأشخاص والشركات والشركات الصغيرة والمتوسطة. كما أنها توفر التسويق في نقاط البيع، وخدمات الشبكة، وتسوية الدفع، ومعالجة التجار واستحواذهم. في أبريل 2024، أعلنت الشركة عن تحالفها مع Payhawk لتوفير القدرة على الحصول على بطاقات افتراضية مع إدارة إنفاق موحدة للشركات الأمريكية وأعضاء بطاقات الشركات. يتم توفير العديد من الطرق لتشغيل وإدارة الإنفاق التجاري في جميع أنحاء العالم من خلال صفقة المدفوعات الجديدة بين الشركات.

9) شركة فيزا

Visa Inc. هي شركة عالمية تعمل في مجال آلية الدفع الرقمي وتقدم خدماتها للعملاء الأفراد والتجاريين والتجار والمؤسسات المالية والهيئات الحكومية. وفي أكتوبر 2023، دخلت الشركة في شراكة مع Swift لتحسين مدفوعات B2B في جميع أنحاء العالم. تؤكد هذه الصفقة على تعزيز التواصل عبر شبكاتها الواسعة، والتي تساعد العديد من الشركات الصغيرة التي غالبًا ما تمارس أعمالها على المستوى الدولي.

10) جي بي مورجان تشيس وشركاه

JPMorgan Chase & Co. هي شركة مالية تقدم معالجة المعاملات المالية والأصولالإدارة والخدمات المصرفية الاستثمارية والحلول المصرفية الاستهلاكية والتجارية. يعد تمويل المعدات، والإقراض التجاري الأجل، وائتمان الأعمال، والخدمات المصرفية في السوق المتوسطة بعضًا من حلولها المصرفية التجارية. وفي أبريل 2024، تعاونت الشركة مع Codat لتعزيز استيعاب البطاقات الافتراضية. تتيح هذه الصفقة لمصدري البطاقات الوصول إلى البيانات الصحيحة بالتنسيق الذي يختارونه لتوظيف الموردين للحصول على مدفوعات البطاقة الافتراضية بدلاً من الشيكات.

كيف سيغزو الذكاء الاصطناعي ساحة المدفوعات بين الشركات؟

أصبحت الطرق التقليدية لممارسة الأعمال التجارية عفا عليها الزمن. وفي هذا الصدد، أصبحت التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي في المقدمة فيما يتعلق بالمدفوعات في الوقت الفعلي والمعاملات السلسة. وقد أدى الارتفاع الكبير في استيعاب الذكاء الاصطناعي إلى تعزيز سير العمل المالي لإحداث ثورة في عمليات الدفع من خلال دمج الأتمتة والرقمنة في قطاع B2B. سيؤدي نشر الروبوتات المدعمة بالذكاء الاصطناعي إلى تعزيز سرعة كفاءة المعالجة، وتقليل أخطاء المعاملات، وتعزيز كفاءة الشراء للشركات المختلفة. يوفر الاختراق المتزايد لتكنولوجيا الذكاء الاصطناعي بين مختلف قطاعات الصناعة مجموعة متنوعة من حلول منع الاحتيال وإصدار البطاقات عبر قطاعات صناعية متعددة. وبالتالي، يمكن للمؤسسات الحد من الاحتيال من خلال دمج حلول الدفع القائمة على الذكاء الاصطناعي.