フィンテック企業トップ 10 社が新時代の金融サービスを通じて金融の未来を提供

金融テクノロジーは、Fintech と略され、金融とテクノロジーを組み合わせたものです。名前が示すように、これは金融サービスの提供と利用を自動化および改善することで金融業界を促進する、斬新で先進的なテクノロジーです。 21 世紀の時点では、この業界には、支払い処理、ピアツーピア (P2P) 融資プラットフォーム、詐欺検出、ブロックチェーン テクノロジー、その他のソリューションが含まれています。 Fintech が実用化されるにつれ、金融サービスに関連する課題に対処することで、従来の金融サービスの実施方法を引き継ぐように設計されています。デジタルバンク、モバイル決済、ブロックチェーン技術、AI中心のサービスによって銀行業務を変革しています。

Fortune Business Insights によると、世界のフィンテック市場市場は2026年に4,607億6,000万米ドルの価値があり、2034年までに1兆7,601億8,000万米ドルに達すると予測されており、予測期間中に18.20%のCAGRを示します。

Fortune Business Insights が市場で大きなシェアを占めるフィンテック企業トップ 10 社を紹介

1. ラピッド金融ネットワーク

Rapyd Financial Network は、900 以上の支払い方法をサポートするイスラエルの世界的なフィンテック企業です。同社は、さまざまなビジネス ニーズに対応するツールを使用して、グローバル コマースでのビジネスを可能にします。これらのツールは、支払い、支払い、その他の金融サービスの作成に役立ちます。これらは金融ツールとサービスの包括的なスイートを提供し、API を使用した企業プラットフォームの統合を可能にします。 2023年8月、RapydはPayU Global Payment Organizationを買収し、IPOに向けた世界的なフィンテックの取り組みとしてRapydの拡張計画を迅速に進めることを目的として、フィンテックと決済ソリューションを世界中に拡張しました。

2.ユニコーン ペイメント S.R.L.

イタリアのミラノにある Unicorn Payment は、ゲートウェイ サービスとデジタル ウォレットを提供する金融組織です。同社は、特に電子商取引企業向けに、安全かつ効率的な支払い処理を可能にするホワイトラベル ソリューションで知られています。同社は、さまざまな国のさまざまな支払い方法と通貨をサポートしています。 Unicorn は 2022 年 9 月にヨーロッパの Web 開発者向けのパートナーシップ プログラムを開始しました。このプログラムでは、加盟店に Unicorn Payment を紹介することで月収を得ることができます。

3.株式会社ストライプ

Stripe Inc. は、支払いの受け入れ、収益の管理、財務業務の自動化のためのツールを提供する金融インフラストラクチャ プラットフォームです。 Stripe は、アイルランドのダブリンに本社を置くアイルランド系アメリカ人の企業です。同社は、オンライン決済や財務業務を必要とする電子商取引企業、SaaS 企業、プラットフォームの間で人気があります。 Stripe と Sunbit は 2024 年 9 月に提携し、現在では自動車修理や歯科サービスなどの個人向け施設に対する後払いサービスを拡大しています。

4.マスターカード

トップレベルのフィンテック企業の 1 つであるマスターカードは、フィンテック分野でのプログラム、サービス、コラボレーションを提供しており、フィンテック分野に深く関わっています。同社は2024年6月に「マスターカード・フォー・フィンテック」を立ち上げ、学習プログラムや地域のさまざまなイベントでのメンバーシップを提供することで、新興金融テクノロジー企業が西ヨーロッパ全土で事業を拡大できるよう支援した。 2024 年 8 月、マスターカードとスケールは中東とアフリカにおける後者の地位を加速するために提携しました。 

5.フィナストラ

オープン プラットフォーム FusionFabric で知られる Finastra は、金融ソフトウェア アプリケーションとマーケットプレイスの世界的なプロバイダーです。同社は、世界中の上位 100 銀行の 90% を含む幅広い金融機関にサービスを提供していることを誇りに思っています。同社は、フィンテック分野で最もよく知られたブランドの 1 つとして自らを高く評価しています。 2024 年 9 月、Finastra は、Finastra Phoenix の小売およびコマース口座開設を簡素化するための Prelim の統合を発表しました。

6.ファイサーブ株式会社

Fiserv, Inc. は、顧客のお金と情報を支援する金融テクノロジーとサービスの世界的なプロバイダーです。 Fiserv, Inc. は、モバイル バンキング システムと支払いソリューション、アカウント電子支払い製品とサービス、および処理システムを 100 か国以上に提供しています。同社はフォーチュン 500 企業であり、S&P 500 指数のメンバーでもあります。 2024 年 10 月、Fiserv は DoorDash のオンライン配信デジタル プラットフォームに金融サービスを組み込むための DoorDash との提携を発表しました。この提携は、顧客に新しく強化された銀行体験を提案する DoorDash Crimson プログラムの一環です。

7.アディエン

Adyen は、組織向けの金融テクノロジー プラットフォームを提供するオランダのプロバイダーです。同社は、エンドツーエンドのデータ主導の洞察、支払い能力、財務ソリューションを単一のソリューションで提供します。 Adyen は、電子商取引、モバイル、POS での支払いを可能にする買収銀行としての地位を享受しています。 Adyen と Aigens は、Adyen の決済ソリューションを Aigens の Pay と統合するための提携を結び、シンガポールと香港のレストランのフロント・オブ・ハウス・プロセスとバック・オブ・ハウス・プロセスをオムニチャネル・ソリューションで支援しました。

8.株式会社プレイド

Plaid は、数百万のユーザーと金融機関を接続するデータ ネットワークおよびプラットフォームです。 Plaid を使用すると、ユーザーは自分の銀行口座をフィンテック アプリケーションやサービスにリンクし、取引、口座管理、その他の金融サービスややり取りが可能になります。 2024 年 10 月、Plaid Inc. は銀行による支払いを簡素化するために Dwolla との提携を拡大しました。この拡張機能は、中規模から大規模企業をターゲットにして、顧客のオンボーディング手順を合理化することを目的としています。

9.株式会社チャイムフィナンシャル

サンフランシスコに本拠を置く Chime Financial は、National Bank of America、Stride Bank、The Bancorp Bank と提携して無料のモバイル バンキング サービスを提供する金融テクノロジー企業です。 2023 年 6 月、Chime と Bancorp Bank は提携を拡大しました。 Chimeは手数料無料の銀行業務に注力し、お客様にとって簡単で役立つサービスの提供を目指しています。同社は、デビット カード、クレジット ビルダー、普通預金口座、強化ビザ クレジット カード、およびモバイル アプリケーションを提供しています。

10.株式会社ブロック（株式会社スクエア）

以前は Square, Inc. として運営され、現在は Block Inc. として運営されている、ジャック ドーシーが経営するアメリカのテクノロジーおよび金融サービス プロバイダーです。同社は、企業向けの Square 販売時点管理 (POS) システムと、ピアツーピアの支払いおよび銀行取引プラットフォームである Cash App で知られています。 2023 年 4 月、ブロックはカナダ全土のディーラー向けに Android で Tap to Pay を開始すると発表しました。このテクノロジーにより、企業は追加費用なしで安全かつ迅速に非接触型クレジット カード支払いを受け取れるようになります。

AI、ML、クラウド コンピューティングでフィンテックを次のレベルへ

Fintech 自体が銀行業界のダイナミクスを変えるにつれて、AI と ML の統合により銀行業界は次のレベルに引き上げられています。これらのテクノロジーは、顧客サービス、不正行為検出、信用スコアリング、パーソナライゼーションを強化されたレベルに高めるために組み込まれています。リアルタイム決済の需要が高まっており、サイバーセキュリティが重視されています。さらに、インフラストラクチャとサービスを拡張するためにクラウド コンピューティングの採用も導入されています。クラウド サービスは従量課金制モデルを提供するため、金融会社はコストを効果的に管理できます。