保険市場におけるブロックチェーンの規模、シェア、COVID-19の影響分析、プロバイダー別（アプリケーションおよびソリューションプロバイダー、ミドルウェアプロバイダー、インフラストラクチャおよびプロトコルプロバイダー）、企業タイプ別（中小企業および大企業）、アプリケーション別（GRC管理、クレーム管理、アイデンティティ管理および不正検出、支払い、スマートコントラクト、その他（顧客コミュニケーションなど））、および地域別予測、2025～2032年

保険分野におけるブロックチェーンの世界市場規模は、2024年に18億6,000万米ドルと評価されました。予測期間中、2025年の29億6,000万米ドルから2032年には599億米ドルに成長し、年平均成長率（CAGR）は53.7%と予測されています。北米は2024年時点で、保険分野におけるブロックチェーンの世界市場シェアの33.87%を占め、市場をリードしました。

保険のブロックチェーンは、個人のトランザクション履歴全体を獲得し、提供する共有分散型台帳技術です。これにより、エンドユーザーは、保険請求で発生する詐欺を防止、検出、および対抗できます。保険会社がこのテクノロジーを実装することで恩恵を受ける主な理由は透明性です。たとえば、ピアツーピアネットワーク内のキャリア間で共有されるブロックチェーンベースの元帳にクレームが転送されると、詐欺が発生しないように変更して防止することが困難になります。

現在、市場はまだ初期段階にあり、プロジェクトの大部分はコンセプト段階にあります。ただし、企業はのユースケースの調査に継続的に取り組んでいますブロックチェーンテクノロジー保険業界で。市場に対する投資の増加とは別に市場を促進する主な要因は、自動請求管理ソリューションの人気の高まりです。さらに、今後数年間で、市場が成熟するにつれて、この技術は保険業界を積極的に変えることが期待されています。

日本の保険業界におけるブロックチェーン市場インサイト

日本の保険業界におけるブロックチェーン市場は、契約管理の効率化、透明性向上、不正防止、データ共有の高度化といった課題への解決策として注目が高まっています。日本の市場特性として、厳格なコンプライアンス、精度の高いデータ処理、堅牢なセキュリティ基盤、既存システムとのシームレスな統合が特に重要視されます。また、スマートコントラクトによる自動化、保険金請求プロセスの迅速化、顧客情報の安全な管理、業界間連携による共同プラットフォーム構築、リスク評価モデルの高度化などが市場成長を後押ししています。信頼性と透明性が重視される日本において、ブロックチェーン技術は保険業務の効率性とサービス品質を大きく向上させる戦略的イノベーションとして、今後さらに採用が拡大することが期待されています。

Covid-19の衝撃

不十分な需要と適切な流通チャネルの欠如により、市場の中程度の成長につながりました

Covid-19のパンデミックは、保険会社間の技術の採用が遅いため、市場に適度に影響を与えました。市場で事業を展開している企業は、パンデミックが発生する前でさえ、テクノロジーのアプリケーションの可能性を調査していました。市場の成長の観点から、かなりのスパイクが継続すると予想されるかなりのスパイクがありました。しかし、パンデミックが行われると、市場は保険会社による採用が遅いことを目撃しました。さらに、Axaという名前の会社は、プラットフォームが商業目標を達成できず、需要が不十分であるためにも満たされたため、ブロックチェーンベースのプラットフォームFizzyを廃止しました。これは、市場には十分なエンドユーザーがなく、市場にも現時点で適切な流通チャネルが欠けていることを示しています。

さらに、パンデミックが進むにつれて、企業はリアルタイムアプリケーションの保険ソリューションにおけるブロックチェーンの能力の調査を開始しました。例えば、

• 2019年9月：マーシュは、ブロックチェーンテクノロジーに基づいた保険の配置プラットフォームであるリスク交換のパイロットを導入しました。この新しいローンチは、保険の配置プロセス全体でリアルタイムステータスの更新を可能にするために、ブロックチェーンの支払い、ドキュメント、請求書をデジタル化する予定です。

これに加えて、一部の企業は、保険業界をブロックチェーンテクノロジーで変革し続けることを目的として資金を調達しました。例えば、

• 2019年3月：スイスのコーポレートレジスタによると、B3Iは資金調達ラウンドの1つで1600万米ドルを超えました。この資金は、保険業界全体に革命をもたらすブロックチェーン取引プラットフォームの開発に利用されると予想されています。

今後数年間、市場が成熟するにつれて、ブロックチェーンベースの保険ソリューションの採用の成長は、加速されたペースで増加します。

保険市場動向のブロックチェーン

保険ソリューションにブロックチェーンテクノロジーを組み込む可能性を実現する

ブロックチェーンテクノロジーは、金融サービス業界を変革する可能性があると推定されています。ただし、多くの保険会社は、このテクノロジーを保険ソリューションに採用するのが遅いです。保険の概念のブロックチェーンは、金融サービス業界に関連する企業や当局が、保険ソリューション全体でこのテクノロジーの能力を実現することに継続的に取り組んでいる開発段階で見られています。例えば、

• 2023年2月：インド保険および開発局（IRDAI）の議長は、インドがパーソナライズされたインスタント保険に向かって移動するという点で動きをしていることを確認しました。この動きは、これらの開発に対応する製品を構築するために、パブリックブロックチェーン、ChatGPT、Web 3.0を含む新時代のテクノロジーの使用を強調しました。
• 2023年11月：オランダに本拠を置く相互保険会社は、効率を向上させるためにブロックチェーン技術の能力を調査しています。これに加えて、Blockchain Insurance Industry Initiative B3Iは最近、国際協同組合と相互保険連盟（ICMIF）ACHMEAの新しいメンバーを歓迎しました。

したがって、このような最近の開発は、市場の成長軌跡を積極的に形作っている現在の傾向を紹介しています。

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保険市場成長要因のブロックチェーン

市場の成長を促進するための戦略的提携数の増加

• 市場で事業を展開している主要なプレーヤーは、保険業界のブロックチェーンテクノロジーの能力の開発と調査に従事しています。さらに、これらのプレーヤーは、製品開発を実行し、実用的なアプリケーションを開発し、安全な保険エコシステムを確立するために、関連するパートナーシップとコラボレーションをますます検索しています。企業はこれらのビジネス戦略を採用して、その概念と専門知識の最高を他の関連するパートナーやテクノロジーと組み合わせています。これにより、企業はより良い速度と規模で保険システムを作成できるようになります。

いくつかの企業は、世界中のテクノロジーの専門家と協力して、技術的な能力を高めています。例えば、

• 2020年8月：HCL Technologiesは、エンタープライズブロックチェーンソフトウェアの開発を専門とするR3と協力しました。このコラボレーションは、ブロックチェーンベースのプラットフォームであるBuildingBlockを導入することを目的としています。これにより、エンドユーザーは多国籍企業のビジネスプロパティ保険を合理化できます。

したがって、関連するコラボレーションとパートナーシップの増加率は、近年市場を推進しています。

抑制要因

標準化の欠如、高い初期コスト、および市場の成長を妨げるセキュリティの制約

市場の抑制要因には、標準化の欠如、高い初期コスト、およびセキュリティの制約が含まれます。共有および分散システムには、最適なペースで動作するために高レベルの標準化が必要です。標準化の欠如は、投資の決定が悪くなる可能性があります。さらに、業界はまだテクノロジーの組み込みを試みているため、このテクノロジーを正しく採用および実装できないと、初期開発コストが失われる可能性があります。いくつかの企業は、ブロックチェーンテクノロジーに基づいてソリューションを開始しましたが、市場には現在十分な顧客と流通チャネルが不足しているため、事業を停止する必要がありました。さらに、保険ソリューションにおけるブロックチェーンの需要を抑制する可能性のある新しいタイプのサイバー攻撃のリスクが常にあります。

保険市場セグメンテーション分析のブロックチェーン

プロバイダー分析による

インフラストラクチャとプロトコルプロバイダーの間でのブロックチェーンベースの保険ソリューションの需要の増加が市場の成長を導きました

プロバイダーに基づいて、市場はアプリケーションおよびソリューションプロバイダー、ミドルウェアプロバイダー、インフラストラクチャおよびプロトコルプロバイダーに分かれています。

これらの中で、2024年にインフラストラクチャとプロトコルのプロバイダーセグメントが市場を支配しました。保険業界でのブロックチェーンテクノロジーの実装はまだ初期段階にあるため、企業は製品の開発を実験しています。したがって、インフラストラクチャとプロトコルプロバイダーは、業界の初期段階で人気を獲得します。

ただし、市場が成熟するにつれて、アプリケーションおよびソリューションプロバイダーからのソリューションの採用が大幅に増加します。そのため、今後数年間で、アプリケーションとソリューションプロバイダーは最高のCAGRで成長すると予想されます。

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エンタープライズタイプ分析による

大企業間のブロックチェーンベースの保険ソリューションの人気の向上により、市場の成長につながりました

エンタープライズタイプに基づいて、市場は中小企業と大企業に分かれています。

これらの中で、大企業は2024年に最大のシェアを保持しています。この支配は、近年のブロックチェーンベースの保険ソリューションの激しい採用によるものです。従来、ブロックチェーンに基づいたデジタルプラットフォームは、大量のアカウント債権を作成または資金提供する企業に理想的に適しています。したがって、市場は中小企業よりも大企業の間でより高い成長を目撃しています。

ただし、保険ソリューションに技術を組み込むことに関する懸念により、採用が遅いことを示す中小企業。今後数年間、業界が成熟するにつれて、中小企業はソリューションの採用レベルを強化し、最高のCAGRで成長させる可能性があります。

アプリケーション分析による

自動請求管理ソリューションの採用に向けてエンドユーザーの傾向を高めることは、市場の成長を促進しています

アプリケーションに基づいて、市場はGRC管理、請求管理、アイデンティティ管理、および詐欺検出、支払い、スマートコントラクトなど（顧客コミュニケーションなど）。

これらの中で、現在、請求管理アプリケーションは、エンドユーザー間の自動化された請求管理ソリューションの人気が高まっているため、最大のシェアを保持しています。これに加えて、業界はスマートコントラクトソリューションの需要の増加も目撃しました。

今後数年間で、支払い申請書は、テクノロジーに裏打ちされた支払いに対する視聴者の傾向が増えているため、市場をリードすると予想されます。企業は、プログラム可能な支払いルートの採用に向かっています。例えば、

• 2023年11月：JPMorgan Chaseは、支払いの自動化を好むクライアントの数が増加しているため、暗号通貨ベースのテクノロジーを適用することにより、B2B戦略を拡大しています。

地域の洞察

地理的には、市場は、北米、南アメリカ、ヨーロッパ、中東、アフリカ、アジア太平洋の5つの主要地域を通じて細心の注意を払って研究されています。

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これらの中で、北米市場は、保険市場シェアの全体的なブロックチェーンの大部分を占めています。この成長は、この地域の新興技術の早期採用、主要なプレーヤーの存在、およびそれらの効果的なビジネス戦略に起因しています。この地域のいくつかの企業は、保険会社の完全な取引プロセスの効率を改善し、詐欺を減らした保険ソリューションでブロックチェーンを開始しています。

さらに、今後数年間で最も高いCAGR成長の観点から、アジア太平洋地域は顕著な軌道で成長します。このプラスの成長は、地域の保険会社の間で実質的な進歩のために予想されます。たとえば、香港に拠点を置く洗練されたものは、ブロックチェーンやなどの新興技術の機能を調べるInsurtechです。スマートコントラクトカスタマーエクスペリエンスを向上させる目的で。

さらに、ヨーロッパは、市場に関連する最近の発展の増加により、近年着実な成長を目撃することが期待されています。 2022年5月、欧州保険および職業年金局（EIOPA）は、保険におけるブロックチェーンとスマート契約に関する地域の利害関係者の見解に反応しました。当局は、保険会社がテクノロジーが提供しなければならないアプリケーションの可能性を認識していることを認めています。さらに、当局は、欧州の保険部門での技術の展開についてコメントし、彼らはまだ初期段階にあり、利害関係者が引用したユースケースの大部分はまだ概念の証明段階にあり、他の人は小規模です。これは、保険におけるブロックチェーンに関する地域の成長が今後数年間で着実に成長することを反映しています。

さらに、南アメリカと中東およびアフリカの地域は、他の地域と比較して成長率が遅いと予想されています。これらの地域は、高度な技術を採用し、市場の成長に貢献する開発戦略に従事するという点で遅くなっています。

主要業界のプレーヤー

企業は、市場の成長機会を促進するためのブロックチェーンベースのソリューションを開発しています

市場はまだ発展途上の段階にあるため、市場で事業を展開している保険ソリューションプロバイダーのブロックチェーンは、保険アプリケーションにブロックチェーンテクノロジーを実装し続けています。企業は、保険のエコシステムを緩和および保護するため、テクノロジーを統合することの重要性を認識しています。これに加えて、保険会社のブロックチェーンは、この旅の専門知識を強化できる関連会社との取得や融合など、いくつかの開発戦略にも関与しています。

保険会社のトップブロックチェーンのリスト：

• コンセンシー（私たち。）
• Intellecteu、Inc。（米国）
• チェーン（英国）
• エタリスク（ドイツ）
• IBM Corporation（私たち。）
• ガードタイム（エストニア）
• Teambrella（米国）
• B3I（スイス）
• Tierion（米国）
• デロイト（米国）

主要な業界開発：

• 2023年6月：JPモルガンは、米ドルの集落に関するブロックチェーン中心のプラットフォームを導入することを目的として、6つのインドの銀行と協力しました。これらの銀行名には、Axis Bank、HDFC Bank、Yes Bank、ICICI Bank、Indusind Bank、およびJPMorganのギフトシティが含まれます。これにより、同社は従来の金融を中心に展開する問題を取り除くことを目指しています。
• 2022年12月：イタリアは、2023年から従来の銀行システムを強化するためにアルゴランブロックチェーンテクノロジーを選択しました。これにより、この国は、保険および金融システムにブロックチェーンを組み込む欧州連合（EU）の最初の加盟国にもなりました。
• 2022年9月：Ant Groupの保険部門は、中国の保険会社を支援するために主に開発されたブロックチェーンテクノロジーに基づいたデジタルオペレーションプラットフォームを導入しました。この新しい発売であるXingyunプラットフォームは、保険会社が運用効率と顧客体験を向上させるのを支援します。
• 2020年11月：B3I Services AGは、ブロックチェーンテクノロジーに基づいて保険業界に専念するソリューションを開発する意図でTCSと提携しました。これらのソリューションは、TCSおよびB3Iの高度な生産DLTプラットフォームの創造的な機能と組み合わされています。これらの機能により、ソリューションは、より効率的な顧客体験のために保険のデジタル化を加速する資格があります。
• 2019年7月：アオンは、スリランカの小規模農家や農場向けのブロックチェーンベースの農業保険プラットフォームを発表するために、エーテリスクとオックスファムと協力しました。このプラットフォームは、天候のために作物を失っている小規模農家の水田農家にマイクロ保険を提供します。これに加えて、ブロックチェーンテクノロジーを活用することにより、クレームプロセスを合理化し、管理コストを削減する予定です。

報告報告

このレポートは、保険セクターのテクノロジーの実装に取り​​組んでいる大手企業、新しく開発された製品/サービスタイプの研究、および保険商品で新たに導入されたブロックチェーンが対応する可能性のある実用的なアプリケーションなど、主に主要な側面に焦点を当てることにより、主に市場の詳細な分析を読者に提供します。その上、このレポートは、トレンドと機会を含む市場の洞察を読者に導きます。これに加えて、このレポートは、業界のプレーヤーと、近年市場の成長に直接的または間接的に貢献する他のすべての要因によって行われた主要な業界開発を強調します。

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