タイプごとの商業保険市場市場規模、株式、および産業分析（商業自動車保険、商業財産保険、賠償責任保険、海洋保険、その他）、エンタープライズタイプ（大企業、中小企業、小規模企業）、産業（製造、建設、IT＆テレコム、ヘルスケア、エネルギー＆ユーティリティ、輸送およびロジスティクスなど）、および2025-2032の予測

グローバルな商業保険市場は、ビジネスの複雑さと経済成長の増加のおかげで拡大しています。商業保険市場は、財産の損害、責任、サイバー脅威、および従業員の請求に対して企業にリスクを補うことになります。市場に影響を与える多くの要因があり、その中には事業運営の拡大があります。規制要件;サイバー犯罪と攻撃の発生率の増加。自然災害の発生の増加。

• Cyber​​security and Infrastructure Security Agency（CISA）によると、米国は商業政策のサイバー保険に150億ドルを割り当てました。

市場は、ビジネス上のリスクとサイバーの脅威の増加により、堅調になりました。企業の現在の運用は、データ侵害、ランサムウェア攻撃、フィッシングスキームなど、サイバー危険性の高まりでデジタルテクノロジーを信頼しています。企業は現在、予想される財政的損失と規制罰則から身を守る手段としてサイバー保険を検討しています。サイバーセキュリティ保険の意識と需要の増加は、商業保険の出現を促進しています。

商業保険市場ドライバー

規制の遵守と法的負債

責任の需要と職業補償保険の需要は、中央政府と業界規制当局による企業のコンプライアンス要件の世界的な執行により増加します。今日のビジネスでは、環境問題に関して、企業やその従業員に対して可能な人が可能な将来の請求に対処する必要があります。したがって、商業保険セクターは、主に保護の需要が増加しているため、成長します。

商業保険市場の抑制

高いプレミアムコストと補償制限は、業界の成長を妨げる可能性があります

保険料は前例のない方法で急増しただけでなく、これらの企業は、インフレと結びついて、保険の補償と壊滅的な損失に対する支払いの強化条件の下で請求を管理することが非常に困難であると感じているため、これは中小企業から大きなコストを促進しました。それまでの間、これらのポリシーの特徴のいくつかは、パンデミックやサイバーインシデントに関連するものと同様に、新たな危険をカバーするための除外または制限まで進む可能性があります。これらはすべて、商業保険の購入と更新の食欲に影響を与える可能性があります。

商業保険市場機会

新しい機会を生み出すためのAIおよびデジタル保険プラットフォームの採用

引受、請求、リスク評価の可能性のある統合のために人工知能、機械学習、デジタルプラットフォームに依存すると、人々が保険へのアクセスと余裕のあるものに導くことができます。 Insurtechのイノベーションは、テーラーメイドのポリシーと迅速な請求決済の実現に役立ち、顧客体験の向上につながります。デジタルトランスフォーメーションの増加に伴い、これらのテクノロジーを採用している保険会社は、業界の急増をもたらします。

• 米国商工会議所は、米国の商業保険料の25％が責任補償のためであることを示しました。

重要な洞察

レポートは、次の重要な洞察をカバーしています。

• 主要国による負債の拡大
• ドライバー、抑制、傾向、および機会
• 主要国によるサイバー保険への投資
• キープレーヤーの統合SWOT分析
• 主要な業界開発（合併、買収、パートナーシップ）

セグメンテーション

タイプごとの分析

タイプごとに、市場は商業自動車保険、商業用財産保険、賠償責任保険、および海洋保険に分かれています。

商業自動車保険は、艦隊の運用に関連する事故、盗難、および負債からビジネス車両を保護します。このセグメントは、市場における商用車保険の規制のより高い適用性と相まって、物流とeコマースの活動が拡大し続けるにつれて、着実に成長すると予想されます。

商業財産保険は、不動産の損害、自然災難、および事業の中断によって引き起こされる金銭的損失から企業を保護します。このセグメントは、自然災害、都市化、および商業財産への投資の発生が増加しているため、市場の主要なセグメントになると予想されています。

エンタープライズタイプによる分析

エンタープライズタイプに基づいて、市場は大企業、中小企業、および小型企業に細分されています。

3つの大規模な事業の場合、事業のための包括的な保険、従業員、いくつかのサイバー脅威、およびグローバルなビジネス活動は、実際に多くの要件になるでしょう。このセグメントは市場の残りの部分を消費する可能性がありますが、国際規制にさらされ、企業が増加させる専門保険商品への投資を受けてリスクにさらされています。

中小企業は、財産への損害、責任請求、および運用上の中断をカバーする保険を求めています。一方、高い費用は、彼らがそのような保険を提供することを禁止しています。したがって、それらは非常に急速に成長する可能性のある視聴するセグメントになります。これは、保険技術の革新によって奨励され、スマートデジタル保険を可能にし、中小企業向けの柔軟で手頃なポリシーを作成します。

業界による分析

産業に基づいて、市場は製造、建設、IT＆テレコム、ヘルスケア、エネルギー＆ユーティリティ、輸送と物流に分かれています。

製造セクターのリスクのための保険は、機械の故障、労働者の負傷、およびサプライチェーンの混乱を含みます。このセクターは、産業の自動化、安全規制の導入、および賠償責任保険の需要の増加により、着実に拡大する可能性があります。

予期しない出来事によるプロジェクト中の物的損害、労働者の負傷、および遅延をカバーする建設保険は、避けられない保険商品です。この部分は、急速な都市化、大規模なインフラストラクチャの開発が進行中の、そしてますます厳しい安全規制により、市場のライオンのシェアを保持すると予測されています。

地域分析

地理に基づいて、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、南アメリカ、および中東とアフリカ全体で研究されてきました。

北米の商業保険市場は、サイバー攻撃、自然災難、厳しい規制の事件が増加することで必要になります。これらのすべての要因は、この国ではこの国ではこの国では比類のない、主に米国からの進歩セクター、特に医療、およびITにおける責任、財産、およびサイバー保険の要件に貢献します。保険業界でのテクノロジーの採用は、リスク評価と請求処理の効率を改善しています。北米は、この地域の保険の浸透とリスクの多様化の可能性のあるソリューションにおける主要な地位を維持することが期待されています。

欧州の商業保険業界の成長言葉は、ヨーロッパからの不均一なEU規制、気候変動から生じる将来のリスク、および企業の負債に対する懸念の高まりにより、どのようなものと同じように一定のままです。財産および職業補償保険は、主にドイツ、英国、フランスの国々から要求されました。ただし、市場は、従来の保険商品からより持続可能な考慮事項への異なる保険ソリューションの領域への移行も見出しています。したがって、これにより、ヨーロッパは、規制措置が最大のグローバル保険会社の存在とともに需要を決定する市場になります。

アジア太平洋地域の商業保険の市場は急速に、SMEの認識だけでなく、工業化と都市化のための開発梯子になりつつあります。中国、インド、日本で、財産保険、自動車保険、サイバー保険に対する強い需要がある人もいます。さらに、企業の補償を促進するために政府が採用したデジタル保険プラットフォームとプログラムの利用可能性によって促進されています。

主要なプレーヤーがカバーしました

レポートには、次のキープレーヤーのプロファイルが含まれています。

• チューリッヒ（スイス） 
• Marsh LLC。 （私たち。） 
• チャブ（米国） 
• 直接保険グループPLC（英国） 
• ウィリスタワーズワトソン（英国） 
• アリアンツ（ドイツ） 
• American International Group、Inc。（米国） 
• マーシュ＆マクレナンエージェンシー（米国） 
• ハートフォード（米国） 
• Aviva（英国） 
• axa（フランス） 
• ハノーバー保険グループ（米国） 
• Markel Corporation（米国） 
• CNA Financial（米国） 
• バークシャーハサウェイ（米国）

主要な業界の開発

• 2023年、AIGは、中小企業（中小企業）に合わせた新しいサイバー保険商品の新しいスイートを導入しました。
• 2022年7月、Chubbはアジア太平洋地域でCignaの生命保険および事故保険事業を買収し、商業保険ポートフォリオを拡大しました。