決済ソリューションの自動化とデジタル化: 安全な決済を新たな高みに引き上げる B2B 決済企業トップ 10

企業間決済 (B2B 決済) とは、特定の通貨価値で企業間で行われるサービスや商品のことを指します。買い手と売り手の間の条件に基づいて、定期的な取引または 1 回限りの取引が可能です。 B2B トランザクションの支払い方法には、電信送金、現金、クレジット カードなどが含まれます。

B2B 決済ソリューションの急速な自動化とデジタル化により、これらのソリューションに対する経営者からの需要が高まり、市場の成長が加速しています。有利な成長機会をもたらすもう 1 つの要因は、テクノロジーベースの決済ソリューションへの投資の増加と、リアルタイム決済のトレンドの増加です。

Fortune Business Insights™ のレポートによると、B2B 支払い2025 年には 97 兆 8,800 億米ドルに達し、CAGR 12.60% で 2034 年までに 282 兆 4,800 億米ドルに達すると予想されています。 2026 年の市場規模は 109 兆 3,900 億米ドルと推定されています。

Fortune Business Insights™ が B2B 決済市場の主要プレーヤー/企業トップ 10 をプロファイル

1) マスターカード

B2B 決済のトップ企業の 1 つである Mastercard は、世界中の決済ソリューション プロバイダーであり、パートナーシップ、ソリューション、イノベーション、安全なデータとネットワークを展開して、人々、企業、政府、金融機関が安全な支払いを行えるよう支援しています。 2024 年 1 月、同社は EMEA 全体での B2B 決済を改善するために 4thWave と契約を締結しました。このパートナーシップにより、バーチャル カード プラットフォームの一部として同社の製品ラインが強化されました。別の例を挙げると、2024 年 1 月、TreviPay は B2B 決済の拡大に向けて同社と提携しました。 TreviPay は、プロバイダーが同社の商用カード支払いおよび受け入れネットワークの能力を導入することにより、許可された購入に購入用のネット条件カードを提供できるように支援します。

2) FIS

FIS は、さまざまな種類の企業および金融機関向けの技術ソリューション プロバイダーです。世界中の産業。同社のソリューション ポートフォリオには、コンプライアンス、リスク管理、企業流動性、退職金、資産、融資、詐欺、支払い、口座および取引処理が含まれます。同社は2024年2月、Bankedとの契約でオープンバンキングへのアクセスを拡大すると発表した。また、リアルタイム決済、API、オープン バンキングを通じた、顧客と企業向けの Pay-by-Bank ソリューションも開始しました。

3) 株式会社ストライプ

Stripe, Inc. は、決済サービスとソリューションを提供するフィンテック企業です。デビットカードやクレジットカードによる支払いを促進するためのソフトウェアを開発しています。また、アプリケーション マーケットプレイス、プロフェッショナル サービス、パートナー エコシステム、サポート サービスなどのサービスも提供します。さらに、接続、金融接続、請求書発行、法人カード、チェックアウト、請求、環境、支払いリンク、パイプラインは、同社が提供するソリューションの一部です。 2023年11月にはJCBとの提携を欧州、香港、シンガポールでも拡大した。

4) フライワイヤー

Flywire は、最新の支払いプラットフォーム、業界固有のソフトウェア、および特許取得済みの世界的な顧客や顧客に必要かつ複雑な支払いを提供する支払いネットワーク。 B2B 決済ソリューション プロバイダーは、業界で正確な決済メカニズムとソフトウェアを導入して、現在の A/R 業務機能に正確に組み込んでいます。 2023 年 2 月に、同社はフランチャイズ部門に同化された B2B 決済ソリューションを提供するために FranConnect と契約を締結しました。

5) 株式会社ブロック（株式会社スクエア）

Block, Inc. (Square Inc.) は、エンタープライズ ソフトウェア、バンキング ソリューション、およびコマース ソリューションのポートフォリオを組み込んで、ベンダーのビジネスの開発と運営を支援します。企業や人々が経済に参加できるようにするツールを作成します。売り手は、Square を利用して、資金調達やビジネスに取り組みながら、直接およびオンラインで購入者の動機付けを行います。同社は前年比の収益増加を受けて、2023年8月にマルケタとの提携拡大を発表した。

6) エデンレッド決済ソリューション

Edenred Payment Solutions は、企業、小売業者、フィンテックに機能的な決済ソリューションと市場投入までの時間を最小限に抑え、製品の潜在能力を最大限に引き出し、顧客エクスペリエンスを向上させるために必要な API。 2024 年 2 月、この B2B 決済ソリューション プロバイダーは、請求書の承認パフォーマンスを向上させるとともに、コミュニティ管理企業の加盟店請求書の支払いと処理を容易にするために、Frontsteps との提携を開始しました。両社は、それぞれのソリューションの能力を統合することにより、コミュニティ管理企業がベンダー請求書を管理する方法を改善することを重視しています。

7) ペイオニア株式会社

Payoneer Inc. は、中小企業のビジネス運営、世界展開、取引の実行を可能にする金融テクノロジー企業です。同社は、何百万もの中小企業の支払い、資金の取り扱い、ビジネスの成長を簡素化するグローバル金融プラットフォームを構築しました。 2023 年 4 月、同社は Zoho と提携して、顧客に統合された支払いエクスペリエンスを提供しました。この契約により、同社はクラウド会計ソリューションである Zoho Books を使用して、企業に独創的な支払いソリューションを提供することができました。

8) アメリカン・エキスプレス社

トップクラスの B2B 決済会社の 1 つである American Express Company は、さまざまなクレジット カードを提供しています。個人、企業、中小企業向けのチャージ カード、その他の支払いおよび融資ソリューション。また、POS マーケティング、ネットワーク サービス、支払い決済、販売者の処理と獲得も提供します。 2024年4月、同社はPayhawkとの提携を発表し、統合された支出管理を備えたバーチャルカードを取得できる機能を米国企業と法人カード会員に提供した。新しい B2B 決済取引により、世界中で事業支出を運営および管理するための多くの方法が提供されます。

9) ビザ株式会社

Visa Inc. は、個人および商業顧客、販売者、金融機関、政府機関に対応する世界的なデジタル決済メカニズム企業です。 2023 年 10 月、同社は世界中の B2B 決済の改善に向けて Swift と提携しました。この契約は、自社の広大なネットワークにわたるコミュニケーションの強化に重点を置いており、国際的に事業を展開することの多い多くの中小企業を支援します。

10) JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー

JPモルガン・チェース・アンド・カンパニーは、金融取引処理、資産管理を提供する金融会社です。管理、投資銀行業務、消費者および商業銀行業務のソリューション。設備融資、商業定期融資、ビジネスクレジット、中間市場銀行業務は、同社の商業銀行ソリューションの一部です。 2024 年 4 月、同社はバーチャル カードの普及を促進するために Codat と提携しました。この契約により、カード発行会社は、サプライヤーを雇って小切手の代わりに仮想カードで支払いを受けるために、選択した形式で適切なデータにアクセスできるようになります。

AI は B2B 決済の分野でどのように旋風を巻き起こすのでしょうか?

従来のビジネスのやり方は時代遅れになりました。この点で、AI などの先進テクノロジーがリアルタイムの支払いとシームレスな取引の最前線に登場しています。 AI の導入の急増により財務ワークフローが強化され、B2B 分野で自動化とデジタル化が統合され、支払いプロセスに革命がもたらされました。 AI 対応ボットの導入により、処理効率が向上し、取引エラーが減少し、さまざまな企業の購買効率が向上します。さまざまな業界で AI テクノロジーの浸透が急速に進んでおり、複数の業界セクターにわたって多様な不正行為防止およびカード発行ソリューションが提供されています。したがって、AI ベースの決済ソリューションを組み込むことで、組織は不正行為を減らすことができます。