金融業界の技術革新がトップレグテック企業の状況をどのように変えるのか

BFSI 分野でのデータ侵害事件が急増しているため、組織は規制を遵守する必要があります。この点で、金融規制当局は詐欺師を寄せ付けない革新的なソリューションを考案しています。これらのソリューションの 1 つが RegTech です。これは Regulatory Technology の略で、金融業界におけるレポート、コンプライアンス、監視を管理するテクノロジーの導入を伴います。

さらに、大企業も中小企業も、ビジネス機密情報のセキュリティを確保するためにこのテクノロジーに投資しています。 2023 年 5 月、オーストラリア政府はビジネス研究イノベーション イニシアチブに基づき、レグテックを支援するために中小企業に 500 万米ドルを提供しました。したがって、世界中の政府もレグテックソリューションの導入を奨励しており、それが市場の成長を推進しています。

によるレポートによると、フォーチュン ビジネス インサイト™の市場規模 レグテック市場2026年には234億3,000万米ドルに達し、2026年から2034年の予測期間中のCAGRは20.00%で、2034年までに1,052億3,000万米ドルに達すると予想されています。市場のトップレグテック企業は、業界固有の要件に対応する革新的なソリューションの提供に注力しています。これらの企業は、市場知識を高めるために戦略的コラボレーションやパートナーシップ契約を選択しています。また、市場での地位を高めるために中小企業を戦略的に買収しています。

Fortune Business Insights がレグテック市場のトップ 10 プレーヤー/企業をプロファイル

1.アクティコ社

ACTICO GmbH は、ドイツのインテリジェント オートメーションおよびデジタル意思決定ソフトウェア プロバイダーです。そのソリューションは、人工知能と人間の専門知識を自動化テクノロジーと融合させて、規制のニーズに応え、デジタル顧客エンゲージメントを強化し、運用を最適化し、不正行為を削減し、リスクを管理します。 2023 年 10 月、同社は新しい ACTICO Customer Screening を含むコンプライアンス ソリューションを発表しました。これは、顧客データを PEP (政治的暴露者)、不利なメディア リスト、制裁と照合するために開発されました。

2.アセントテクノロジーズ株式会社

Ascent Technologies Inc. は、クライアントの規制遵守プロセスの自動化と合理化を支援するレグテック企業です。 IntaaS (Intelligence-as-a-Service) プラットフォームは、特殊な自動化および垂直型 AI テクノロジーを展開して、規制機関の規制と文書の変革を実用的な洞察に導き、オンラインでクライアントに送信します。 2024 年 2 月、同社は Waymark を買収し、Waymark の高度なホライズン スキャニング ツールを使用した義務管理テクノロジーを導入しました。最終的に、統合後の会社は英国、EU、米国の包括的な規制をカバーすることになります。

3.デロイト トウシュ トーマツ リミテッド

Deloitte Touche Tohmatsu Limited は、監査と保証、リスク アドバイザリー、税務、コンサルティング、財務アドバイザリー、および関連サービスを提供するグローバル プロバイダーであり、世界 150 か国以上で事業を展開しています。同社のレグテック手法には、規制問題に対処するための膨大な市場専門知識を備えた新技術の組み込みが含まれており、同社は世界的に事業を展開するトップレベルのレグテック企業の 1 つとなっています。 2024 年 5 月、自動化されたポリシー コンプライアンスとコンテンツを提供する規制インテリジェンスの出版社である Corlytics は、デロイト UK からデジタル レジテック プラットフォームを買収したと発表しました。この動きは、Corlytics が米国とヨーロッパでのサービス範囲を拡大するのに役立ちました。

4.アイ・ビー・エム株式会社

IBM Corporation は、情報技術とビジネス プロセスの知識を活用した統合ソリューションの提供に注力する世界的な情報技術企業です。同社のさまざまなセグメントには、グローバル ファイナンシング、グローバル ビジネス サービス、システム、グローバル テクノロジー サービス、クラウドおよびコグニティブ ソフトウェアが含まれます。同社は2024年3月にEYと持続可能性報告マネージドサービスソリューションを開始する契約を締結した。この取り組みは、包括的なデータ分析、保証対応のレポート機能、および分析を提供することにより、企業が多様かつ拡大する環境、社会、ガバナンス（ESG）開示要件に対処できるよう支援することに重点を置いています。

5.株式会社ジュミオ

Jumio Corporation は、セルフィーベースの認証、3D 生体検出システム、顔ベースの生体認証などの本人確認ソリューションを提供しています。また、モバイルおよび Web トランザクションの検証、カードおよび ID スキャンなど、オンライン ID 検証およびモバイル決済サービスも提供します。 2023年11月には、急成長中のフィンテック企業スーツ・ミーと提携し、英国の銀行口座を利用できない顧客の銀行サービスへのアクセスを増やすためのプロセス変革を進めた。

6.株式会社チェイナリシス

Chainaracy Inc. は、政府機関、サイバーセキュリティおよび保険会社、世界中の取引所にデータ、サービス、ソフトウェア、研究を提供するブロックチェーン データ プラットフォームとして存在します。金融機関、政府機関、仮想通貨ビジネスが自信を持って仮想通貨を取り扱うのに役立ちます。 2024 年 3 月、同社はフルサイクル検証プロバイダーの大手である Sumsub と契約を締結しました。この動きは、データのストレージの安全性を確保し、デジタル資産取引の監視を自動化し、顧客企業の法規制順守を向上させることを目的としています。

7.ワントラストLLC

米国ジョージア州に本拠を置く OneTrust, LLC は、セキュリティおよびプライバシー ソフトウェアを提供しており、組織はそのプラットフォームを使用して、セクターや法域を超えてセキュリティ規制、データ プライバシー、ガバナンスを遵守できます。メルボルン、バンガロール、ロンドン、サンフランシスコ、ニューヨーク、香港、ミュンヘン、バンコクにも存在します。 2024 年 5 月、同社は、組織が責任を持ってデータを展開、保護、検出できるようにするための新しいプラットフォームの改善と機能の開始を発表しました。

8.株式会社メトリ​​ックストリーム

MetricStream Inc. は、ガバナンス、品質、リスク、コンプライアンスの管理ソリューションを提供します。また、コンプライアンス管理ソフトウェア ソリューション、電子文書管理ソフトウェア、エンタープライズ コンプライアンス プラットフォーム、リスク管理システムも提供します。同社は、検証、トレーニング、ホスティング、サポート、実装のサービスも提供しています。 2024 年 5 月、同社はテクノロジー、コンサルティング、エンジニアリング サービス プロバイダーである Expleo との戦略的パートナーシップを発表しました。この契約は、金融機関が GRC プロセスを強化および簡素化し、より効率的な方法でリスクを管理し、より誠実に運営し、コンプライアンスの世界をナビゲートする際の複雑さを最小限に抑えることを支援することに重点を置いています。

9.ブロードリッジ ファイナンシャル ソリューションズ株式会社

Broadridge Financial Solutions, Inc. は、金融サービス部門にテクノロジーと投資家コミュニケーション ソリューションを提供しています。資本市場、ウェルスマネジメント、公益事業、資産管理、ヘルスケア、保険、金融、電気通信、消費者金融セクターなど、さまざまな業界に対応しています。 2024 年 5 月、このレグテック ソリューション プロバイダーは、IT インフラストラクチャ サービス プロバイダーの証券産業サービス (SIS) 事業である Kyndryl を金額非公表で買収すると発表しました。

10.株式会社アキュシティ

LexisNexis Risk Solution の一部である Accuity Inc. は、オンラインのサブスクリプションベースのソフトウェアとデータ、取引相手の KYC ソリューション、金融サービス業界向けの取引スクリーニングなどの支払いルーティングおよびスクリーニング データ ソフトウェアを提供しています。 2021年2月、AccuityとLexisNexis Risk Solutionsは、金融犯罪コンプライアンスソリューション会社の開発に向けた合併契約を発表した。この合併は、データと分析を導入して、より包括的な支払いおよびリスク管理ソリューションを提供することを目的としていました。

新興テクノロジーの導入はレグテック分野の見通しをどのように変えるのでしょうか?

トップレベルのレグテック企業は、グローバルな事業拡大と業務効率を高めるために、先進テクノロジーの導入に投資を行っています。ただし、これらの企業が複数の国で事業を展開するには、各国固有のさまざまな規制を遵守する必要があります。したがって、ソリューションのプロバイダーは、統合テクノロジーの効率的かつ革新的なアプリケーションを提供することに投資を行っています。たとえば、ブロックチェーン技術は、安全な輸送記録保持機能を提供する能力により、業界で注目を集めています。同様に、AI は、企業が状況に応じたソリューションを提供するのを支援するさまざまなユースケース アプリケーションを提供しています。したがって、これらの最先端テクノロジーの導入により、市場の成長への道が開かれることになります。