الذكاء الاصطناعي في حجم السوق المصرفي ، ومشاركته ، وتحليل الصناعة ، من خلال نموذج النشر (المحترفين والخلاط القائم على السحابة) ، حسب الوظيفة (إدارة المخاطر ، خدمة العملاء ، الامتثال والتنظيم ، إدارة الثروة ، وغيرها) ؛ حسب التكنولوجيا (chatbots/المساعدين الظاهريين ، الكشف عن الاحتيال والوقاية منها ، إدارة علاقات العملاء ، أتمتة العمليات ، التحليلات التنبؤية ، وغيرها) ، والتوقعات الإقليمية ، 2025-2032

رؤى السوق الرئيسية

تدفع الذكاء الاصطناعي (AI) تغييرات غير مسبوقة عبر مختلف القطاعات. إحدى الصناعات التي تخضع لثورة عميقة تعمل بمنظمة العفو الدولية هي مجال الخدمات المصرفية. تساعد الأنظمة المستندة إلى الذكاء الاصطناعي البنوك على تعزيز تجربة العملاء ، وإدارة المخاطر ، وتتبع اتجاهات السوق ، وأداء التحليلات التنبؤية ، وأتمتة العمليات المتكررة. وفقًا لما قاله "Survey Genai" لعام 2023 ، قال Ernst & Young Global Limited ، قال حوالي 99 ٪ من قادة المؤسسات المالية التي شملهم الاستطلاع أن منظماتهم تنشر منظمة العفو الدولية. صرح ما يقرب من 87 ٪ من القادة أنهم يعتقدون أن الذكاء الاصطناعى يمكنهم تحسين تجربة العملاء والعميل بشكل كبير. وفقًا لتقرير "الخدمات المصرفية على تغيير اللعبة-الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية" من قبل Temenos ، لاحظ حوالي 81 ٪ من قادة تكنولوجيا المعلومات في القطاع المصرفي أن العنان لقيمة من الذكاء الاصطناعى سيحددون الفائزين من الخاسرين. تشير كل هذه الأرقام إلى أن القطاع المصرفي يتحرك بسرعة نحو منظمة العفو الدولية لتعزيز الخدمة والكفاءة والإنتاجية.   

يعزى زيادة اعتماد الذكاء الاصطناعى في القطاع المصرفي إلى حد كبير إلى الأهمية المتزايدة لاكتشاف الاحتيال والوقاية منه ، وتجربة العملاء ، وإدارة المخاطر ، وصنع القرار القائم على البيانات. حالات الاحتيال في القطاع المصرفي ترتفع بسرعة في جميع أنحاء العالم. على سبيل المثال ، وفقًا لبنك الاحتياطي الهندي (RBI) ، أبلغ القطاع المصرفي في الهند عن 14483 عملية احتيال في النصف الأول من السنة المالية 24 ، مقارنة بـ 5396 حالة في نفس الفترة الماضية. يعد اكتشاف الاحتيال والوقاية منه أحد أهم الكفاءات في الخدمات المصرفية اليوم وهو أمر حيوي للصحة على المدى الطويل للبنك.

قامت جائحة Covid-19 بتسارع اعتماد الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية لتحسين الخدمات المصرفية الرقمية ، وأتمتة دعم العملاء ، واكتشاف الاحتيال. ومع ذلك ، أدت أوجه عدم اليقين الاقتصادية وتغيير سلوكيات العملاء إلى إعطاء الأولوية لتدابير توفير التكاليف ، مما يؤثر على استراتيجيات الاستثمار من الذكاء الاصطناعي وسرعة التنفيذ في بعض الحالات.

رؤى رئيسية

يغطي التقرير رؤى المفاتيح التالية:

• المؤشرات الاقتصادية الكلية الصغيرة
• السائقين والقيود والاتجاهات والفرص
• استراتيجيات العمل التي اعتمدها اللاعبون الرئيسيون
• تحليل SWOT الموحد للاعبين الرئيسيين

تجزئة

بواسطة نموذج النشر

 

• على وجه التحميل
• قائمة على السحابة

عن طريق الوظيفة

 

• إدارة المخاطر
• خدمة العملاء
• الامتثال والتنظيمية
• إدارة الثروة
• آحرون

بالتكنولوجيا

 

• chatbots/المساعدين الظاهري
• اكتشاف الاحتيال والوقاية منه
• إدارة علاقات العملاء
• أتمتة العملية
• التحليلات التنبؤية
• آحرون

حسب المنطقة

• أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا والمكسيك)
• أمريكا الجنوبية (البرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية)
• أوروبا (المملكة المتحدة ، ألمانيا ، فرنسا ، إيطاليا ، إسبانيا ، روسيا ، بينلوكس ، الشمال الأوروبي ، وبقية أوروبا)
• الشرق الأوسط وأفريقيا (تركيا ، إسرائيل ، دول مجلس التعاون الخليجي ، شمال إفريقيا ، جنوب إفريقيا ، وبقية الشرق الأوسط وأفريقيا)
• آسيا والمحيط الهادئ (الصين ، الهند ، اليابان ، كوريا الجنوبية ، الآسيان ، أوقيانوسيا ، وبقية آسيا والمحيط الهادئ)

تحليل التكنولوجيا

يتم تقسيم الذكاء الاصطناعى في السوق المصرفية إلى chatbots/المساعدين الظاهريين ، واكتشاف الاحتيال والوقاية منه ، وإدارة علاقات العملاء ، وأتمتة العملية ، والتحليلات التنبؤية ، وغيرها. يهيمن قطاع الكشف عن الاحتيال والوقاية على السوق حسب الزيادة في عمليات الاحتيال المالية في جميع أنحاء العالم. تستخدم تكنولوجيا الكشف عن الاحتيال والوقاية خوارزميات التعلم الآلي لتحليل كميات هائلة من بيانات المعاملات في الوقت الفعلي ، مع تحديد أنماط تدل على الأنشطة الاحتيالية. يمكن لهذه الأنظمة اكتشاف الحالات الشاذة ، والمعاملات المشبوهة ، وتخفيف المخاطر ، وتعزيز الأمن وحماية أصول العملاء.

التحليل الإقليمي

يتم توزيع الذكاء الاصطناعى العالمي في السوق المصرفية على خمس مناطق: أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ. تتصدر أمريكا الشمالية أعلى حصة في السوق بسبب التطورات التكنولوجية السريعة ، وارتفاع مخاوف الاحتيال ، والامتثال التنظيمي الصارم. البنوك في المنطقة هي المتبنين الأوائل للتقنيات المتقدمة ، مما يؤدي إلى ارتفاع الطلب على أدوات الذكاء الاصطناعي. توفر التحليلات التي تعمل بذات منظمة العفو الدولية للبنوك رؤى قابلة للتنفيذ من كميات هائلة من بيانات العميل ، وتمكين اتخاذ القرارات القائمة على البيانات ، وإدارة المخاطر ، وابتكار المنتجات.

توضح منطقة آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو سنوي مركب في الذكاء الاصطناعي في السوق المصرفية بسبب اقتصاداتها السريعة النمو والتحول الرقمي القوي. تمر البنوك في هذه المنطقة بتحول رقمي لتلبية توقعات العملاء المتطورة والتكيف مع ديناميات السوق المتغيرة ، وقيادة الاستثمار في تقنيات الذكاء الاصطناعى للخدمات المصرفية الرقمية ، ودردشة الدردشة ، والمساعدين الظاهريين.

التوزيع العالمي لمنظمة العفو الدولية في السوق المصرفية ، حسب المنطقة

• أمريكا الشمالية - 32 ٪
• أمريكا الجنوبية - 7 ٪
• أوروبا - 24 ٪
• الشرق الأوسط وأفريقيا - 12 ٪
• آسيا والمحيط الهادئ - 25 ٪

غطى اللاعبون الرئيسيون

يتضمن التقرير ملفات تعريف اللاعبين الرئيسيين مثل IBM Corporation و Streebo Inc. و Pandorabots و Infosys Limited و Experian و Diceus و Wipro و Kiya.ai.

تطورات الصناعة الرئيسية

• نوفمبر 2023:كشف British Bank Natwest Group عن أحدث إصدار من ChatBot الذي يمكّن المحادثات التي تشبه الإنسان مع العملاء. يتم تشغيل هذا المساعد الظاهري ، المسمى CORA+ بواسطة AI التوليدي لتقديم المزيد من الإجابة الطبيعية على استعلامات العملاء.     
• سبتمبر 2023:كشفت شركة IGTB CoPilot ، وهو حل من الذكاء الاصطناعي للخدمات المصرفية التجارية والشركات. يجمع IGTB Copilot بين خدمة Microsoft Azure Openai لتعزيز تجارب العملاء وزيادة الإنتاجية للبنوك.