الذكاء الاصطناعي (AI) في حجم سوق التكنولوجيا المالية، وتحليل الأسهم والصناعة، حسب المكونات (الحلول، الخدمات) حسب النشر (السحابة، محليًا)، حسب التطبيق (الامتثال واكتشاف الاحتيال، تحصيل الديون، المساعد الافتراضي، المساعدين الشخصيين للتأمين) والتنبؤات الإقليمية، 2026-2034

الذكاء الاصطناعي (AI) في حجم سوق التكنولوجيا المالية والتوقعات المستقبلية

بلغت قيمة حجم سوق الذكاء الاصطناعي العالمي في مجال التكنولوجيا المالية 36.96 مليار دولار أمريكي في عام 2025. ومن المتوقع أن ينمو السوق من 45.53 مليار دولار أمريكي في عام 2026 إلى 241.67 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2034، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 23.20٪ خلال الفترة المتوقعة.

شهدت صناعة التكنولوجيا المالية نموًا هائلاً مدعومًا بالتحولات الثورية في تكنولوجيا الهاتف المحمول والاتصال بالإنترنت. لقد أفاد الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (MI) التكنولوجيا المالية والبنوك في معالجة كمية هائلة من المعلومات حول العملاء. يتم جمع كافة المعلومات المتعلقة بالحالة المالية للعميل للحصول على نتائج حول المنتجات والخدمات المستدامة التي يريدها العميل.

يساهم الطلب المتزايد على أتمتة العمليات في المؤسسات المالية في نمو السوق. وبالمثل، تساعد أتمتة العمليات المعرفية الذكاء الاصطناعي على أداء عمليات أتمتة أكثر تعقيدًا. ونظرًا للاستخدام الواسع النطاق للذكاء الاصطناعي والذكاء الاصطناعي في التكنولوجيا المالية، فقد أصبح جزءًا أساسيًا من الخدمات المالية خلال فترة زمنية قصيرة.

أثر تفشي فيروس كورونا (COVID 19) على نمو السوق حيث لا يزال العديد من تجار التجزئة يواجهون المشاكل. قام العديد من التجار بتطبيق بدائل تمويل نقاط البيع لتحقيق النمو المحتمل. يستخدم التجار البيانات الحالية مثل الحساب المصرفي للاكتتاب. ومع ذلك، يستخدم هؤلاء اللاعبون أيضًا نماذج قائمة على الذكاء الاصطناعي للوصول إلى سلوك المستهلك استنادًا إلى المعاملة التي تتم أو عن طريق شراء منتجهم.

الدافع الرئيسي للسوق -

• Increasing awareness about process automation among financial organizations to boost the market growth • Technological Interventions in the Finance Industry such as MPOS, mobile wallets, cryptocurrencies to expand the market size

العائق الرئيسي للسوق -

• Data privacy, compatibility and legacy are likely to restrict the market growth

اللاعبين الرئيسيين المغطاة:

تشمل شركات الذكاء الاصطناعي الرئيسية في مجال التكنولوجيا المالية Microsoft Corporation، وGoogle، وSalesforce.com، وIBM Corporation، وIntel Corporation، وAirtrends، وAmazon Web Services، وEdgeVerve Systems Limited، وInbenta Technologies، وIPsoft، وNuance Communication، وSamsung، وNext IT Corporation، وComplyAdvantages، وغيرها.

يعد التعاون والاندماج والشراكات والاستحواذات بعضًا من استراتيجيات الأعمال التي يتبناها اللاعبون في السوق لتعزيز تواجدهم في السوق. على سبيل المثال، في أبريل 2020، وقعت شركة IBM Corporation اتفاقية تصنيع المعدات الأصلية (OEM) مع Fenergo، مزود حلول رحلة العميل وإدارة دورة حياة العميل (CLM) للمؤسسات المالية التي يقع مقرها الرئيسي في دبلن، أيرلندا.  تسمح الاتفاقية لكلا الشركتين بالتعاون في الحلول. وتهدف الشركتان من خلال هذه الاتفاقية إلى مساعدة المؤسسات على اكتشاف ومعالجة المخاطر المالية التي تواجهها.

التحليل الإقليمي:   

جغرافيًا، من المتوقع أن تشهد أمريكا الشمالية نموًا كبيرًا في السوق بسبب اعتماد معظم حلول الذكاء الاصطناعي في حلول التكنولوجيا المالية، واقتصادها القوي، والاستثمارات التي تقوم بها المؤسسات الحكومية والخاصة لتطوير ونمو البحث والتطوير. على سبيل المثال، يتطور النظام البيئي للتكنولوجيا المالية في كندا باستمرار. يوجد في كندا ما يقرب من 700 شركة للتكنولوجيا المالية، تم تأسيس 18 منها في عام 2020. ويحرك سوق التكنولوجيا المالية عدد كبير من الشركات الناشئة التي تقدم خدمات قائمة على الذكاء الاصطناعي للقطاعات المالية. تشمل التطبيقات الرئيسية تحليلات الأعمال وإعداد التقارير، والمساعد الافتراضي، والتحليلات السلوكية للعملاء، وما إلى ذلك.

وحيث أنه من المتوقع أن تكون منطقة آسيا والمحيط الهادئ هي القطاع الأسرع نموًا في سوق التكنولوجيا المالية بسبب التوسع السريع للمؤسسات المحلية والتقدم التكنولوجي العالي في المنطقة. علاوة على ذلك، تشهد أوروبا أيضًا نموًا كبيرًا في هذا القطاع بسبب الاعتماد الواسع النطاق على التكنولوجيا المالية والنظام البيئي الرقمي واستثمارات القطاع العام في المنطقة. على سبيل المثال، استثمرت المملكة المتحدة 17.3 مليون يورو في الاستراتيجية الرقمية، ودعم اعتماد تقنيات الروبوتات والذكاء الاصطناعي (RAI) في الجامعات في جميع أنحاء المملكة المتحدة. علاوة على ذلك، تم الإعلان عن مبلغ 84 مليون يورو في نوفمبر 2017 لأبحاث الروبوتات والذكاء الاصطناعي.

علاوة على ذلك، تواجه منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا انهيار سوق التكنولوجيا المالية بسبب نقص رأس المال، وجودة البنية التحتية، ومحدودية الاعتماد الرقمي. الدول الأكثر تقدمًا في سوق التكنولوجيا المالية هي دبي والبحرين في المنطقة. على سبيل المثال، شراكة خارطة طريق الذكاء الاصطناعي في دبي مع شركة IBM وأنشأت أول مختبر للذكاء الاصطناعي. وقد ساهمت هذه الشراكة في تسخير قوة التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي في خدمات وتجارب المدينة والحكومة. ومن المرجح أن تدعم هذه العوامل نمو السوق في جميع أنحاء المنطقة.

التقسيم

• يصف: تفاصيل

حسب المكون

• الحلول
• خدمات  

عن طريق النشر

• سحاب
• داخل مقر العمل

عن طريق التطبيق

• الامتثال واكتشاف الاحتيال
• تحصيل الديون
• مساعد افتراضي
• تأمين
• مساعدين شخصيين
• آحرون

حسب المنطقة

• أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا والمكسيك)
• أمريكا الجنوبية (البرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية)
• أوروبا (المملكة المتحدة، وألمانيا، وفرنسا، وإيطاليا، وإسبانيا، وروسيا، والبنلوكس، ودول الشمال، وبقية أوروبا)
• الشرق الأوسط وأفريقيا (تركيا وإسرائيل ودول مجلس التعاون الخليجي وشمال أفريقيا وجنوب أفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا)
• آسيا والمحيط الهادئ (الصين والهند واليابان وكوريا الجنوبية ورابطة أمم جنوب شرق آسيا وأوقيانوسيا وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ)

تطورات الصناعة الرئيسية

• أبريل 2020 –أطلقت شركة Temenos، شركة البرمجيات المصرفية التي يقع مقرها الرئيسي في جنيف بسويسرا، ثمانية مقترحات SaaS جديدة باستخدام التقنيات السحابية والذكاء الاصطناعي المبتكر القابل للتفسير (XAI). وهذا من شأنه أن يساعد المؤسسات المالية والبنوك في استجابتها الفورية ضد وباء كوفيد-19.
• يونيو 2019 –تعاونت شركة Microsoft مع دويتشه بنك، وهو مكتب محاماة متخصص في الخدمات المالية والتكنولوجيا والذي سيقدم المساعدة لقطاعات الخدمات المالية.
• مايو 2020 –سينتيفي أعلنت AG عن تحليلات قائمة على البيانات لتسليط الضوء على إدارة المخاطر وفرص الاستثمار. يتضمن الحل الجديد الذي قدمته Sentifi القيم المتطرفة في الصناعة، والأحداث البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) مع الأصول المحتملة واكتشاف القطاع.