حجم سوق الإقراض القائم على الأصول، والحصة، وتحليل الصناعة، حسب النشر (السحابي والمحلي)، حسب نوع التمويل (تمويل المستهلك، وتمويل السيارات، وتمويل المعدات، ورأس المال العامل، وغيرها)، حسب المقرض (البنوك، والأسرى، وشركات التمويل، وغيرها)، حسب نوع المؤسسة (الشركات الصغيرة والمتوسطة والمؤسسات الكبيرة) والتوقعات الإقليمية، 2026-2034

رؤى السوق الرئيسية

تمول الإقراض المستند إلى الأصول (ABL) حيث تستخدم شركة أصولها كضمان لتأمين قرض أو خط ائتمان. تحدد قيمة الأصول مقدار التمويل الذي يمكن أن تتلقاه الشركة. تستخدم الشركات التمويل الذي يحتاج إلى رأس المال العامل على المدى القصير أو الأموال لدعم النمو. تشمل الأصول المستخدمة في الإقراض القائم على الأصول المخزون ، وحسابات القبض ، والعقارات ، والمعدات ، وغيرها.

تقوم الشركات بالاستفادة بسرعة من حلول ABL لأنها توفر العديد من الفوائد ، بما في ذلك التدفق النقدي المحسّن ، والتمويل المرن ، ودعم رأس المال العامل ، وانخفاض أسعار الفائدة ، وإدارة المخاطر بشكل أفضل ، وفرص نمو أخرى. بالإضافة إلى ذلك ، يتم استخدام أصول الشركات الأخرى مثل براءات الاختراع والعلامات التجارية والأصول غير الملموسة الأخرى أحيانًا. علاوة على ذلك ، يتحول المقرضون من الأنظمة الداخلية والانتقال إلى التكنولوجيا المستندة إلى مجموعة النظراء. يتيح ذلك وفورات التكاليف ، والكفاءة التشغيلية ، والبيئات المتوافقة والآمنة ، وبالتالي قيادة السوق.

تأثير Covid-19 على الإقراض القائم على الأصول سوق

أثرت الوباء بشكل ضار على معظم عمليات البلاد ، وتقليص الربحية ودورانها. مع قيود التداول الشاقة والفرض التنظيمي من قبل الحكومة ، شهدت العديد من الشركات في جميع أنحاء العالم ضعف الميزانية العمومية والضغوط النقدية. للحفاظ على شريان الحياة ، اعتمدت الشركات على القروض للحفاظ على السوق. أيضًا ، للتعامل مع المشقة المالية ، تطورت الشركات من خطوط الائتمان القائمة على الأصول القائمة على الأصول. هذا الطلب المتزايد على حلول الإقراض القائمة على الأصول ، وبالتالي يقود السوق. أثبت ABL أنه خيار مرن ويمكن الوصول إليه للشركات التي تبحث عن رأس مال عامل إضافي. علاوة على ذلك ، فإن إدخال منتجات جديدة من قبل اللاعبين الرئيسيين يعمل على تعزيز نمو السوق.

• على سبيل المثال ، في نوفمبر 2020 ، وسعت شركة Northpoint Commercial Finance (شركة الخدمات المالية) عروض منتجاتها من خلال إطلاق حلول إقراض قائمة على الأصول للشركات متوسطة الحجم في الولايات المتحدة.

وبالتالي ، ساعدت ABL الشركات في التنقل في تحديات الوباء وخلق قيمة في المستقبل.

تجزئة

عن طريق النشر

• سحاب
• برفقة

بواسطة نوع التمويل

• تمويل المستهلك
• تمويل السيارات
• تمويل المعدات
• رأس المال العامل
• آحرون

بواسطة المقرض

• البنوك
• الأسرى
• شركات التمويل
• آحرون

حسب نوع المؤسسة

• الشركات الصغيرة والمتوسطة
• الشركات الكبيرة

بواسطة الجغرافيا

• أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا والمكسيك)
• أوروبا (المملكة المتحدة ، ألمانيا ، فرنسا ، إيطاليا ، إسبانيا ، روسيا ، بينيلوكس ، الشمال الأوروبي ، وبقية أوروبا)
• آسيا والمحيط الهادئ (الصين ، الهند ، اليابان ، كوريا الجنوبية ، الآسيان ، أوقيانوسيا ، وبقية آسيا والمحيط الهادئ)
• الشرق الأوسط وأفريقيا (تركيا ، إسرائيل ، دول مجلس التعاون الخليجي ، شمال إفريقيا ، جنوب إفريقيا ، وبقية MEA)
• أمريكا الجنوبية (البرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية)

رؤى رئيسية

سيغطي التقرير رؤى المفاتيح التالية:

• المؤشرات الاقتصادية الكلية الصغيرة
• السائقين والقيود والاتجاهات والفرص
• استراتيجيات العمل التي اعتمدها اللاعبون
• تأثير Covid-19 على سوق الإقراض القائم على الأصول
• تحليل SWOT الموحد للاعبين الرئيسيين

تحليل حسب نوع المؤسسة

يتم تقسيم السوق إلى مؤسسات صغيرة ومتوسطة والمؤسسات الكبيرة بناءً على نوع المؤسسة. تمتلك الشركات الكبيرة أكبر حصة في السوق بسبب محافظ أصولها الكبيرة. هذه المؤسسات لديها خيارات جانبية متنوعة ، مما يجعلها مشاركين حيويين في قيادة سوق الإقراض القائم على الأصول.

ومع ذلك ، من المتوقع أن تنمو الشركات الصغيرة والمتوسطة مع أعلى معدل نمو سنوي مركب بسبب احتياجاتها المتزايدة لرأس المال العامل والسيولة.

• على سبيل المثال ، في سبتمبر 2022 ، قدرت International Finance Corporation (IFC) أن حوالي 43 ٪ من الشركات الصغيرة والمتوسطة في البلدان النامية لديها حاجة تمويل غير الملباة إلى ما يقرب من 4.1 تريليون دولار أمريكي.

تساعد حلول الإقراض القائمة على الأصول الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال توفير حلول تمويل مرنة تلبي مواقفها المالية وتساعدهم على توسيع عملياتهم.

التحليل الإقليمي

تتم دراسة سوق الإقراض القائم على الأصول في خمس مناطق: أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ. تمتلك أمريكا الشمالية أكبر حصة في السوق بسبب البنية التحتية المالية المتطورة في الاقتصاد. علاوة على ذلك ، تساهم الولايات المتحدة في النمو مع وجود عدد كبير من الشركات في البلاد. وفقًا لدراسة جديدة من شبكة التمويل المضمونة ، بلغ إجمالي عدد التزامات ABL الأمريكية 502.3 مليار دولار أمريكي بحلول نهاية عام 2022 ، بزيادة بنسبة 10 ٪ عن العام السابق.

علاوة على ذلك ، تشير التقديرات إلى أن آسيا والمحيط الهادئ تنمو بأعلى معدل نمو سنوي مركب بسبب ظهور الشركات الصغيرة والمتوسطة في الاقتصادات الأسرع نموًا ، بما في ذلك الصين والهند وجنوب شرق آسيا.

إن توزيع سوق الإقراض القائم على الأصول حسب منطقة المنشأ على النحو التالي:

• أمريكا الشمالية - 49 ٪
• أوروبا - 16 ٪
• آسيا والمحيط الهادئ - 26 ٪
• الشرق الأوسط وأفريقيا - 6 ٪
• أمريكا الجنوبية - 3 ٪

غطى اللاعبون الرئيسيون

• من بين اللاعبين العالميين الرئيسيين العاملين في سوق الإقراض العالمي القائم على الأصول Ablsoft و Solifi و Sopra Banking Software و Cync Software و Aptic و Codix و Countergesol Inc. و Finsoft و LLC و Netsol Technologies و Odessa Technologies وغيرها.

تطورات الصناعة الرئيسية:

• فبراير 2023:أطلقت Solifi أحدث إصدار من برنامج ABL ، بما في ذلك الميزات المحسّنة مثل إدارة المخاطر الكبرى ، وبيانات مشاركة القروض وسير العمل الآلي ، وقدرات العلامات البيضاء ذات الخدمة الذاتية.
• يناير 2023:عقدت Solifi شراكة مع CODAT لتمكين شركات ABL من اتخاذ قرارات ائتمانية أسرع. بمساعدة حل ABL القائم على SAAS في Solifi ، يدمج CODAT بيانات الأعمال في الأنظمة التشغيلية في الوقت الفعلي.