blockchain في حجم سوق التأمين ، ومشاركة و covid-19 تحليل التأثير ، من قبل مزود (مزود التطبيق والحلول ، مزود البرامج الوسيطة ، والبنية التحتية والبروتوكولات المزود) ، حسب نوع المؤسسة (الشركات الصغيرة والمتوسطة والمؤسسات الكبيرة) ، عن طريق التطبيق (إدارة GRC ، إدارة المطالبات ، إدارة الهوية والكشف عن الاحتيال ، والمدفوعات ، والعقود الذكية ، والآخر).

آخر تحديث: November 17, 2025 | شكل: PDF | معرف التقرير: FBI108855

blockchain في حجم سوق التأمين

استمع إلى النسخة الصوتية

بلغت قيمة blockchain العالمية في حجم سوق التأمين 1.86 مليار دولار أمريكي في عام 2024. ومن المتوقع أن ينمو السوق من 2.96 مليار دولار أمريكي في عام 2025 إلى 59.90 مليار دولار بحلول عام 2032 ، مما يعرض CAGR 53.7 ٪ خلال الفترة المتوقعة. سيطرت أمريكا الشمالية على Blockchain العالمي في سوق التأمين بحصة 33.87 ٪ في عام 2024.

Blockchain in Insurance هي تقنية دفتر الأستاذ الموزعة المشتركة التي تحظى بتقديم تاريخ المعاملة بأكمله للفرد. مع هذا ، يمكن للمستخدمين النهائيين منع واكتشاف ومواجهة عمليات الاحتيال التي تحدث في مطالبات التأمين الخاصة بهم. السبب الرئيسي في أن شركات التأمين تستفيد من تنفيذ هذه التكنولوجيا هو الشفافية. على سبيل المثال ، كلما تم نقل المطالبات إلى دفتر الأستاذ القائم على blockchain والذي يتم مشاركته بين شركات النقل داخل شبكة نظير إلى نظير ، يصبح من الصعب تعديل أي احتيال ومنع حدوث أي احتيال.

حاليًا ، لا يزال السوق في مرحلته الناشئة ، مع غالبية المشاريع في مرحلة المفهوم. ومع ذلك ، تشارك الشركات باستمرار في استكشاف حالات استخدامتقنية blockchainفي صناعة التأمين. العامل الأساسي الذي يدفع السوق بصرف النظر عن الاستثمارات المتزايدة فيما يتعلق بالسوق ، هو ارتفاع شعبية حلول إدارة المطالبات الآلية. علاوة على ذلك ، في السنوات القادمة ، مع نضوج السوق ، من المتوقع أن تقوم التكنولوجيا بتحويل صناعة التأمين بشكل إيجابي.

Covid-19 Impact

أدى الطلب غير الكافي والافتقار إلى قنوات التوزيع المناسبة إلى نمو معتدل للسوق

أثرت جائحة COVID-19 بشكل معتدل على السوق بسبب التبني البطيء للتكنولوجيا بين شركات التأمين. كانت الشركات العاملة في السوق تستكشف إمكانات تطبيقات التكنولوجيا حتى قبل حدوث الوباء. كان هناك ارتفاع كبير من المتوقع أن يستمر من حيث نمو السوق. ومع ذلك ، كما حدث الوباء ، شهد السوق تبني أبطأ من قبل شركات التأمين. بالإضافة إلى ذلك ، ألغت شركة تدعى Axa منصةها المستندة إلى blockchain ، Fizzy ، حيث فشلت المنصة في تحقيق أهدافها التجارية ، كما قوبلت بطلب غير كافٍ. يعرض هذا أن السوق لم يكن لديه ما يكفي من المستخدمين النهائيين ، وأن السوق يفتقر أيضًا إلى قنوات التوزيع المناسبة في الوقت الحالي.

علاوة على ذلك ، مع تقدم الوباء ، بدأت الشركات في فحص قدرات blockchain في حلول التأمين للتطبيقات في الوقت الفعلي. على سبيل المثال،

سبتمبر 2019:قدم مارش طيارًا لتبادل المخاطر ، وهو منصة وضع التأمين التي تعتمد على تقنية blockchain. من المتوقع أن يؤدي هذا الإطلاق الجديد إلى ترقيم المدفوعات والمستندات والفواتير على blockchain لتمكين تحديثات الحالة في الوقت الفعلي خلال عملية وضع التأمين.

جنبا إلى جنب مع هذا ، جمعت بعض الشركات التمويل بهدف مواصلة تحويل صناعة التأمين بتكنولوجيا blockchain. على سبيل المثال،

مارس 2019:وفقًا لسجل الشركات الذي يملأ سويسرا ، جمعت B3I أكثر من 16 مليون دولار أمريكي في إحدى جولات التمويل. من المتوقع استخدام هذا التمويل لتطوير منصة تداول blockchain التي تحدث ثورة في صناعة التأمين بأكملها.

في السنوات القادمة ، مع نضوج السوق ، سيزداد نمو حلول التأمين القائمة على blockchain بوتيرة متسارعة.

blockchain في اتجاهات سوق التأمين

إدراك إمكانية دمج تكنولوجيا blockchain في حلول التأمين

تم تقدير أن تقنية blockchain لديها القدرة على تحويل صناعة الخدمات المالية. ومع ذلك ، لا تزال العديد من شركات التأمين بطيئة في تبني هذه التكنولوجيا في حلول التأمين الخاصة بهم. يتم رؤية مفهوم blockchain في التأمين في مرحلة النمو ، حيث تشارك الشركات والسلطات المتعلقة بصناعة الخدمات المالية باستمرار في تحقيق قدرات هذه التكنولوجيا عبر حلول التأمين. على سبيل المثال،

فبراير 2023:أكد رئيس هيئة التنظيم والتنمية في الهند (IRDAI) أن الهند تقوم بتحركات من حيث التحرك نحو التأمين الشخصي والفوري. سلطت هذه الخطوة الضوء على استخدام تقنيات العصر الجديد ، بما في ذلك blockchain العامة ، ChatGPT ، و Web 3.0 ، لإنشاء منتجات تلبي هذه التطورات.
نوفمبر 2023:تقوم شركة التأمين المتبادلة في هولندا بفحص قدرات تكنولوجيا blockchain لتحسين الكفاءة. إلى جانب ذلك ، رحبت مبادرة صناعة تأمين Blockchain B3I مؤخرًا بعضو جديد من الاتحاد الدولي للتأمين التعاوني والتأمين المشترك (ICMIF) ، Achmea.

وبالتالي ، فإن مثل هذه التطورات الأخيرة تعرض الاتجاهات الحالية التي تشكل بشكل إيجابي مسار النمو للسوق.

تنزيل عينة مجانية للتعرف على المزيد حول هذا التقرير.

blockchain في عوامل نمو سوق التأمين

زيادة عدد التحالفات الاستراتيجية لنمو سوق الوقود

تم إشراك اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق في تطوير واستكشاف قدرات تكنولوجيا blockchain في صناعة التأمين. بالإضافة إلى ذلك ، يبحث هؤلاء اللاعبون بشكل متزايد عن الشراكات والتعاون ذات الصلة لتنفيذ تطورات المنتج وتطوير التطبيقات العملية وإنشاء نظام إيكولوجي تأمين آمن. تتبنى الشركات استراتيجيات العمل هذه للجمع بين أفضل مفاهيمها وخبراتها مع الشركاء والتقنيات الأخرى ذات الصلة. مع هذا ، ستتمكن الشركات من إنشاء أنظمة التأمين بسرعة أفضل.

تتعاون العديد من الشركات مع خبراء التكنولوجيا في جميع أنحاء العالم لتعزيز قدراتهم الفنية. على سبيل المثال،

أغسطس 2020:تعاونت HCL Technologies مع R3 ، والتي تتخصص في تطوير برنامج blockchain للمؤسسات. يهدف هذا التعاون إلى تقديم منصة تعتمد على blockchain ، BuildingBlock ، والتي تمكن المستخدمين النهائيين من تبسيط التأمين على الممتلكات التجارية للشركات متعددة الجنسيات.

وبالتالي ، فإن زيادة معدل التعاون والشراكات ذات الصلة يقود السوق في السنوات الأخيرة.

العوامل التقييدية

نقص التوحيد ، والتكاليف الأولية المرتفعة ، والقيود الأمنية لإعاقة نمو السوق

تشمل العوامل التقييدية للسوق عدم وجود توحيد وتكاليف أولية عالية وقيود أمنية. يتطلب النظام المشترك والموزع مستوى عالٍ من التقييس للعمل بوتيرة مثالية. قد يؤدي نقص التوحيد إلى ضعف قرارات الاستثمار. علاوة على ذلك ، نظرًا لأن الصناعة لا تزال تحاول دمج التكنولوجيا ، فإن الفشل في تبني وتنفيذ هذه التكنولوجيا قد يؤدي بشكل صحيح إلى فقدان تكلفة التطوير الأولية. بدأت العديد من الشركات الحلول بناءً على تقنية blockchain ، لكنها اضطررت إلى وقف عملياتها لأن السوق يفتقر إلى عدد كاف من العملاء وقنوات التوزيع في الوقت الحالي. علاوة على ذلك ، هناك دائمًا خطر حدوث أنواع جديدة من الهجمات الإلكترونية ، والتي قد تقيد الطلب على blockchain في حلول التأمين.

blockchain في تحليل تجزئة سوق التأمين

عن طريق تحليل المزود

قاد ارتفاع الطلب على حلول التأمين القائمة على blockchain بين مزودي البنية التحتية وبروتوكول نمو السوق

استنادًا إلى المزود ، ينقسم السوق إلى مزود التطبيق والحلول ومزود البرامج الوسيطة ومزود البنية التحتية والبروتوكولات.

من بين هؤلاء ، سيطر قطاع موفر البنية التحتية والبروتوكولات على السوق في عام 2024. نظرًا لأن تنفيذ تكنولوجيا blockchain في صناعة التأمين لا يزال في مرحلة مبكرة ، تجرب الشركات منتجات تطوير. وبالتالي ، فإن مزودي البنية التحتية والبروتوكول سوف يكتسبون شعبية في المراحل المبكرة من الصناعة.

ومع ذلك ، مع نضوج السوق ، سيشهد ارتفاعًا كبيرًا في اعتماد حلول من مقدمي الطلبات والمحالين. بسبب ذلك ، في السنوات القادمة ، من المتوقع أن ينمو مقدمو التطبيقات والحلول بأعلى معدل نمو سنوي مركب.

لمعرفة كيف يمكن لتقريرنا أن يساعد في تبسيط عملك، التحدث إلى المحلل

عن طريق تحليل نوع المؤسسة

زيادة شعبية حلول التأمين القائمة على blockchain بين المؤسسات الكبيرة أدت إلى نمو السوق

بناءً على نوع المؤسسة ، يتم تقسيم السوق بين الشركات الصغيرة والمتوسطة والمؤسسات الكبيرة.

من بين هذه ، عقدت الشركات الكبيرة أكبر حصة في عام 2024. ويرجع هذه الهيمنة إلى اعتمادها الثقيل لحلول التأمين القائمة على blockchain في السنوات الأخيرة. تقليديًا ، تعد المنصات الرقمية القائمة على blockchain مناسبة بشكل مثالي للشركات التي تنشئ أو تمويل كميات كبيرة من المستحقات الحسابية. وبالتالي ، فقد شهد السوق نمواً أعلى بين الشركات الكبيرة من الشركات الصغيرة والمتوسطة.

ومع ذلك ، فإن الشركات الصغيرة والمتوسطة لعرض تبني أبطأ بسبب المخاوف المتعلقة بدمج التكنولوجيا بين حلول التأمين. في السنوات القادمة ، مع نضوج الصناعة ، قد تعزز الشركات الصغيرة والمتوسطة مستوى تبنيها من الحل ، مما يجعلها تنمو في أعلى معدل نمو سنوي مركب.

عن طريق تحليل التطبيق

زيادة ميل المستخدمين النهائيين نحو اعتماد حلول إدارة المطالبات الآلية تدفع نمو السوق

بناءً على التطبيق ، يتم تقسيم السوق بين إدارة GRC وإدارة المطالبات وإدارة الهوية واكتشاف الاحتيالوالمدفوعات والعقود الذكية وغيرها (اتصال العملاء وما إلى ذلك).

من بين هؤلاء ، حاليًا ، يحمل تطبيق إدارة المطالبات أكبر حصة بسبب زيادة شعبية حلول إدارة المطالبات الآلية بين المستخدمين النهائيين. جنبا إلى جنب مع هذا ، شهدت الصناعة أيضا ارتفاع في الطلب على حلول العقود الذكية.

في السنوات القادمة ، من المتوقع أن يقود طلب الدفع السوق بسبب الميل المتزايد للجمهور نحو المدفوعات المدعومة بالتكنولوجيا. تتجه الشركات نحو اعتماد مسار المدفوعات القابلة للبرمجة. على سبيل المثال،

نوفمبر 2023:تقوم JPMorgan Chase بزراعة استراتيجية B2B من خلال تطبيق التكنولوجيا القائمة على العملة المشفرة حيث يوجد ارتفاع متزايد في عدد العملاء الذين يفضلون أتمتة الدفع.

رؤى إقليمية

جغرافيا ، تتم دراسة السوق بدقة من خلال خمس مناطق رئيسية: أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ.

[JR5NEGEOQE]

من بين هؤلاء ، يمتلك سوق أمريكا الشمالية جزءًا رئيسيًا من إجمالي Blockchain في حصة سوق التأمين. ويعزى هذا النمو إلى اعتماد المنطقة المبكر للتقنيات الناشئة ، ووجود اللاعبين الرئيسيين ، واستراتيجياتهم التجارية الفعالة. تقوم العديد من الشركات في المنطقة بإطلاق blockchain في حلول التأمين التي أدت إلى تحسين الكفاءة وتقليل الاحتيال في عملية المعاملات الكاملة لشركات التأمين.

علاوة على ذلك ، فيما يتعلق بأعلى نمو في معدل النمو في السنوات القادمة ، ستنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بمسار ملحوظ. من المتوقع أن يكون هذا النمو الإيجابي بسبب التقدم الكبير بين شركات التأمين في المنطقة. على سبيل المثال ، الأنيق ، ومقره في هونغ كونغ ، هو insurtech يدرس قدرات التقنيات الناشئة مثل blockchain والعقود الذكيةبهدف تعزيز تجربة العملاء.

علاوة على ذلك ، من المتوقع أن تشهد أوروبا نمواً مطرداً في السنوات الأخيرة بسبب التطورات الأخيرة المتزايدة المتعلقة بالسوق. في مايو 2022 ، كان رد فعل هيئة المعاشات التأمين والاحتلال الأوروبية (EIOPA) على وجهات نظر أصحاب المصلحة في المنطقة بشأن العقود الذكية والعقود الذكية في التأمين. تقر السلطة بأن شركات التأمين قد أدركت إمكانات التطبيقات التي تقدمها التكنولوجيا. علاوة على ذلك ، علقت السلطة على نشر التكنولوجيا في قطاع التأمين الأوروبي ، قائلة إنهم ما زالوا في مرحلة مبكرة وأن غالبية حالات الاستخدام التي ذكرها أصحاب المصلحة لا تزال في مرحلة إثبات المفهوم ، في حين أن البعض الآخر صغير الحالات. وهذا يعكس أن نمو المنطقة من حيث blockchain في التأمين سوف ينمو بشكل مطرد في السنوات القادمة.

علاوة على ذلك ، من المتوقع أن تنمو مناطق أمريكا الجنوبية والشرق الأوسط وأفريقيا بمعدل نمو بطيء مقارنة بالمناطق الأخرى. كانت هذه المناطق أبطأ من حيث اعتماد التقنيات المتقدمة والانخراط في استراتيجيات التنمية التي تسهم في نمو السوق.

اللاعبون الرئيسيون في الصناعة

تقوم الشركات بتطوير حلول قائمة على blockchain لتحفيز فرص النمو للسوق

نظرًا لأن السوق لا يزال في مرحلته النامية ، فإن Blockchain في موفري حلول التأمين العاملين في السوق يواصل تنفيذ تكنولوجيا blockchain في تطبيقات التأمين الخاصة بهم. تعترف الشركات بأهمية دمج التكنولوجيا لأنها تخفف وتأمين نظامها الإيكولوجي للتأمين. إلى جانب ذلك ، تشارك blockchain في شركات التأمين أيضًا في العديد من استراتيجيات التنمية ، مثل الحصول على الشركات ذات الصلة والاندماج بها والتي يمكنها تعزيز خبراتها في هذه الرحلة.

قائمة أفضل blockchain في شركات التأمين:

consensys(نحن.)
Intellecteu ، Inc. (الولايات المتحدة)
Chainthat (المملكة المتحدة)
Etherisc (ألمانيا)
شركة IBM(نحن.)
Guardtime (إستونيا)
Teambrella (الولايات المتحدة)
B3i (سويسرا)
تيريون (الولايات المتحدة)
ديلويت (الولايات المتحدة)

تطورات الصناعة الرئيسية:

يونيو 2023:تعاون JP Morgan مع ستة بنوك هندية بهدف تقديم منصة تركز على blockchain حول مستوطنات الدولار الأمريكي. تشمل هذه الأسماء المصرفية Axis Bank و HDFC Bank و Yes Bank و ICICI Bank و IndusInd Bank و JPMorgan's Gift City. مع هذا ، تهدف الشركة إلى التخلص من المشكلات التي تدور حول التمويل التقليدي.
ديسمبر 2022:اختارت إيطاليا تقنية blockchain الخوارزمية لتعزيز أنظمتها المصرفية التقليدية التي تبدأ في عام 2023. مع هذا ، تصبح البلاد أيضًا أول دولة عضو في الاتحاد الأوروبي (الاتحاد الأوروبي) تدمج blockchain مع أنظمتها المالية والالية.
سبتمبر 2022:قدمت ذراع التأمين لمجموعة ANT منصة تشغيل رقمية تعتمد على تقنية blockchain ، والتي تم تطويرها في المقام الأول لمساعدة شركات التأمين في الصين. يساعد هذا الإطلاق الجديد ، منصة Xingyun ، شركات التأمين في تعزيز كفاءتها التشغيلية وتجربة العملاء.
نوفمبر 2020:B3I Services AG شراكة مع TCS بقصد تطوير الحلول التي تستند إلى تقنية blockchain وتكرس لصناعة التأمين. تقترن هذه الحلول بالقدرات الإبداعية لـ TCS ومنصة DLT المتقدمة من B3I. مع هذه القدرات ، تتأهل الحلول لتسريع رقمنة التأمين لتجربة العملاء أكثر كفاءة.
يوليو 2019:تعاون Aon مع Etherisc و Oxfam للكشف عن منصة تأمين زراعية قائمة على blockchain لصغار المزارعين والمزارعين في سري لانكا. توفر هذه المنصة تأمينًا صغيرًا للمزارعين في حقل الأرز الصغير الذين يفقدون محاصيلهم بسبب الطقس غير المؤكد. إلى جانب هذا ، فإنه يعتزم أيضًا تبسيط عملية المطالبات وخفض تكاليف الإدارة عن طريق الاستفادة من تكنولوجيا blockchain.

تغطية الإبلاغ

يوفر التقرير للقارئ تحليلًا مفصلاً للسوق من خلال التركيز بشكل أساسي على الجوانب الرئيسية ، مثل الشركات الرائدة التي تعمل على تنفيذ التكنولوجيا في قطاع التأمين ، ودراسات أنواع المنتجات/الخدمات المطورة حديثًا ، والتطبيقات العملية التي قد تلعبها blockchain التي تم تقديمها حديثًا في منتجات التأمين. علاوة على ذلك ، سيوجه التقرير القارئ من خلال رؤى السوق التي تشمل الاتجاهات والفرص. إلى جانب ذلك ، سوف يسلط التقرير الضوء على تطورات الصناعة الرئيسية التي قدمها لاعبو الصناعة وجميع العوامل الأخرى التي تسهم بشكل مباشر أو غير مباشر في نمو السوق في السنوات الأخيرة.

للحصول على رؤى واسعة النطاق حول السوق، تحميل للتخصيص

الإبلاغ عن نطاق وتجزئة

يصف	تفاصيل
فترة الدراسة	2019-2032
سنة قاعدة	2024
السنة المقدرة	2025
فترة التنبؤ	2025-2032
الفترة التاريخية	2019-2023
معدل النمو	معدل نمو سنوي مركب من 53.7 ٪ من 2025 إلى 2032
وحدة	القيمة (مليار دولار)
تجزئة	بواسطة مزود مزود التطبيق والحلول مزود البرامج الوسيطة مزود البنية التحتية والبروتوكولات حسب نوع المؤسسة الشركات الصغيرة والمتوسطة الشركات الكبيرة عن طريق التطبيق إدارة GRC إدارة المطالبات إدارة الهوية واكتشاف الاحتيال المدفوعات العقود الذكية آخرون (اتصالات العملاء وما إلى ذلك) حسب المنطقة أمريكا الشمالية (بواسطة مزود ، حسب نوع المؤسسة ، حسب التطبيق ، وبلد) نحن. كندا المكسيك أمريكا الجنوبية (من قبل المزود ، حسب نوع المؤسسة ، حسب التطبيق ، والبلد) البرازيل الأرجنتين بقية أمريكا الجنوبية أوروبا (بواسطة مزود ، حسب نوع المؤسسة ، حسب التطبيق ، والبلد) المملكة المتحدة. ألمانيا فرنسا إيطاليا إسبانيا روسيا بينيلوكس الشمال بقية الاتحاد الأوروبي الشرق الأوسط وأفريقيا (من قبل المزود ، حسب نوع المؤسسة ، حسب التطبيق ، والبلد) ديك رومى إسرائيل مجلس التعاون الخليجي شمال أفريقيا جنوب أفريقيا بقية الشرق الأوسط وأفريقيا آسيا والمحيط الهادئ (بواسطة مزود ، حسب نوع المؤسسة ، حسب التطبيق ، والبلد) الصين اليابان الهند كوريا الجنوبية آسيان أوقيانوسيا بقية آسيا والمحيط الهادئ