كيف تعمل الابتكارات التكنولوجية في الصناعة المالية على تغيير المشهد بالنسبة لشركات التكنولوجيا التنظيمية الكبرى

أدى الارتفاع السريع في حالات خروقات البيانات في مجال BFSI إلى إجبار المؤسسات على الالتزام باللوائح. وفي هذا الصدد، تعمل الهيئات التنظيمية المالية على ابتكار حلول مبتكرة لإبعاد المحتالين. أحد هذه الحلول هو RegTech، والذي يرمز إلى التكنولوجيا التنظيمية ويستلزم نشر التكنولوجيا لإدارة التقارير والامتثال والمراقبة في الصناعة المالية.

علاوة على ذلك، تستثمر الشركات الكبيرة والصغيرة على حد سواء في هذه التكنولوجيا من أجل أمن معلوماتها التجارية السرية. في مايو 2023، في إطار مبادرة أبحاث الأعمال والابتكار، قدمت الحكومة الأسترالية 5 ملايين دولار أمريكي للشركات الصغيرة والمتوسطة لدعم التكنولوجيا التنظيمية. وبالتالي، تشجع الحكومات في جميع أنحاء العالم أيضًا فرض حلول التكنولوجيا التنظيمية، التي تدفع نمو السوق.

حسب تقرير لفورتشن رؤى الأعمال ™، حجم السوق ل سوق ريجتكوصلت إلى 23.43 مليار دولار أمريكي في عام 2026 ومن المقرر أن تصل إلى 105.23 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2034 بمعدل نمو سنوي مركب قدره 20.00٪ خلال الفترة المتوقعة 2026-2034. تركز أفضل شركات التكنولوجيا التنظيمية في السوق على تقديم حلول مبتكرة للمتطلبات الخاصة بالصناعة. تختار هذه الشركات التعاون الاستراتيجي وصفقات الشراكة لتعزيز معرفتها بالسوق. كما أنهم يقومون بشكل استراتيجي بالاستحواذ على شركات صغيرة لتعزيز مكانتهم في السوق.

لمحات عن Fortune Business Insights عن أفضل 10 لاعبين/شركات في سوق Regtech

1.اكتيكو المحدودة

ACTICO GmbH هي شركة ألمانية متخصصة في توفير برامج الأتمتة الذكية واتخاذ القرار الرقمي. تدمج حلولها الذكاء الاصطناعي والخبرة البشرية مع تكنولوجيا الأتمتة لتلبية الاحتياجات التنظيمية، وتعزيز مشاركة العملاء الرقميين، وتحسين العمليات، والحد من الاحتيال، وإدارة المخاطر. وفي أكتوبر 2023، كشفت الشركة عن حلول الامتثال الخاصة بها، والتي تشمل فحص عملاء ACTICO الجديد. لقد تم تطويره لمطابقة بيانات العملاء مع PEP (الأشخاص السياسيين المكشوفين)، وقوائم الوسائط الضارة، والعقوبات.

2.شركة الصعود للتكنولوجيات

Ascent Technologies Inc. هي شركة تكنولوجيا تنظيمية تساعد العملاء في أتمتة وتبسيط عمليات الامتثال التنظيمي الخاصة بهم. تنشر منصة IntaaS (الذكاء كخدمة) تقنيات الأتمتة المتخصصة وتقنيات الذكاء الاصطناعي الرأسي لتحقيق تحول في اللوائح والوثائق الخاصة بهيئة تنظيمية إلى رؤى قابلة للتنفيذ، والتي يتم بعد ذلك إرسالها إلى العملاء عبر الإنترنت. في فبراير 2024، استحوذت الشركة على Waymark لنشر تقنية إدارة الالتزامات الخاصة بها باستخدام أدوات المسح الأفقي المتقدمة من Waymark. وفي نهاية المطاف، تقدم الشركة المندمجة تغطية تنظيمية شاملة للمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة.

3.ديلويت توش توهماتسو المحدودة

تعد شركة Deloitte Touche Tohmatsu Limited مزودًا عالميًا لخدمات التدقيق والضمان واستشارات المخاطر والضرائب والاستشارات والاستشارات المالية والخدمات المرتبطة بها، وتعمل في أكثر من 150 دولة حول العالم. وتشتمل منهجيتها الخاصة بالتكنولوجيا التنظيمية على دمج التقنيات الجديدة ذات الخبرة الهائلة في السوق للتعامل مع المشكلات التنظيمية، مما يجعلها واحدة من أفضل شركات التكنولوجيا التنظيمية العاملة على مستوى العالم. في مايو 2024، أعلنت شركة Corlytics، وهي شركة ناشر للاستخبارات التنظيمية توفر الامتثال الآلي للسياسات والمحتوى، عن الاستحواذ على منصة التكنولوجيا التنظيمية الرقمية من شركة Deloitte UK. ساعدت هذه الخطوة Corlytics في توسيع تغطيتها في الولايات المتحدة وأوروبا.

4.شركة آي بي إم

شركة IBM هي شركة عالمية لتكنولوجيا المعلومات منغمسة في تقديم حلول متكاملة لنشر تكنولوجيا المعلومات والمعرفة بالعمليات التجارية. تشمل قطاعاتها المختلفة التمويل العالمي، وخدمات الأعمال العالمية، والأنظمة، وخدمات التكنولوجيا العالمية، والبرمجيات السحابية والمعرفية. وفي مارس 2024، وقعت الشركة صفقة مع EY لإطلاق حل الخدمات المُدارة لإعداد تقارير الاستدامة. تؤكد هذه المبادرة على مساعدة الشركات على معالجة متطلبات الإفصاح البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) المتنوعة والمتوسعة من خلال توفير تحليل شامل للبيانات وإمكانات إعداد التقارير الجاهزة للضمان والتحليل.

5.شركة جوميو

توفر شركة Jumio حلول التحقق من الهوية، والتي تشمل المصادقة المستندة إلى الصور الشخصية، وأنظمة الكشف عن الحياة ثلاثية الأبعاد، والقياسات الحيوية المستندة إلى الوجه. كما يوفر أيضًا التحقق من الهوية عبر الإنترنت وخدمات الدفع عبر الهاتف المحمول، مثل التحقق من صحة المعاملات عبر الهاتف المحمول والويب ومسح البطاقة والهوية. وفي نوفمبر 2023، تعاونت مع شركة Suits Me، وهي شركة FinTech سريعة النمو، لتحويل العملية للمساعدة في زيادة الوصول إلى الخدمات المصرفية للعملاء الذين يعانون من نقص الخدمات المصرفية في المملكة المتحدة.

6.شركة تشيناليسيس

شركة Chaina Analysis Inc. موجودة كمنصة بيانات blockchain التي تقدم البيانات والخدمات والبرامج والأبحاث للوكالات الحكومية وشركات الأمن السيبراني والتأمين والتبادلات في جميع أنحاء العالم. إنه يساعد المؤسسات المالية والوكالات الحكومية وشركات العملات المشفرة في التعامل بثقة مع العملات المشفرة. في مارس 2024، وقعت الشركة صفقة مع Sumsub، وهي شركة رائدة في مجال توفير خدمات التحقق ذات الدورة الكاملة. تسعى هذه الخطوة إلى تأمين تخزين البيانات، وأتمتة مراقبة معاملات الأصول الرقمية، وتحسين الامتثال التنظيمي للشركات العميلة.

7.وان تراست، ذ.م.م

تقدم شركة OneTrust, LLC، ومقرها في جورجيا بالولايات المتحدة، برامج الأمان والخصوصية ويمكن للمؤسسات الالتزام بلوائح الأمان وخصوصية البيانات والحوكمة عبر القطاعات والولايات القضائية باستخدام منصتها. وهي موجودة أيضًا في ملبورن وبنغالورو ولندن وسان فرانسيسكو ونيويورك وهونج كونج وميونيخ وبانكوك. في مايو 2024، أعلنت الشركة عن إطلاق تحسينات وقدرات جديدة للنظام الأساسي لمساعدة المؤسسات على نشر البيانات وتأمينها واكتشافها بشكل مسؤول.

8.شركة ميتريك ستريم

تقدم شركة MetricStream Inc. حلول إدارة الحوكمة والجودة والمخاطر والامتثال. كما أنها توفر حلاً برمجيًا لإدارة الامتثال، وبرامج إدارة المستندات الإلكترونية، ومنصات امتثال المؤسسات، ونظام إدارة المخاطر. تقدم الشركة أيضًا خدمات التحقق والتدريب والاستضافة والدعم والتنفيذ. وفي مايو 2024، أعلنت الشركة عن شراكة استراتيجية مع شركة Expleo، وهي شركة تقدم خدمات التكنولوجيا والاستشارات والهندسية. تؤكد هذه الصفقة على مساعدة المؤسسات المالية في تعزيز وتبسيط عمليات مركز الخليج للأبحاث، وإدارة المخاطر بطريقة أكثر كفاءة، والتشغيل بقدر أكبر من النزاهة، وتقليل تعقيد التنقل في عالم الامتثال.

9.شركة برودريدج للحلول المالية

تقدم شركة Broadridge Financial Solutions, Inc. حلول التكنولوجيا واتصالات المستثمرين لقطاع الخدمات المالية. وهي تقدم خدماتها لمختلف الصناعات، مثل أسواق رأس المال، وإدارة الثروات، والمرافق، وإدارة الأصول، والرعاية الصحية، والتأمين، والقطاعات المالية، والاتصالات، والتمويل الاستهلاكي. في مايو 2024، أعلن مزود حلول regtech عن الاستحواذ على Kyndryl، وهي شركة خدمات صناعة الأوراق المالية (SIS) التابعة لمزود خدمات البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات، مقابل مبلغ غير معلن.

10.شركة أكويتي

توفر شركة Accuity Inc.، وهي جزء من LexisNexis Risk Solution، برامج توجيه الدفع وفحص البيانات، بما في ذلك البرامج والبيانات القائمة على الاشتراك عبر الإنترنت، وحلول KYC للأطراف المقابلة، وفحص المعاملات لصناعة الخدمات المالية. في فبراير 2021، كشفت شركة Accuity وLexisNexis Risk Solutions عن اتفاقية اندماج لتطوير شركة حلول الامتثال للجرائم المالية. يهدف هذا الدمج إلى نشر البيانات والتحليلات لتقديم حلول أكثر شمولاً للدفع وإدارة المخاطر.

كيف يؤدي نشر التقنيات الناشئة إلى تغيير النظرة المستقبلية لمساحة Regtech؟

تقوم شركات التكنولوجيا التنظيمية الكبرى باستثمارات في دمج التقنيات المتقدمة لتعزيز توسيع الأعمال التجارية العالمية والكفاءة التشغيلية. ومع ذلك، تحتاج هذه الشركات إلى الالتزام بلوائح مختلفة خاصة بكل دولة للعمل عبر دول متعددة. ومن ثم، يقوم مقدمو الحلول بالاستثمار في تقديم تطبيقات فعالة ومبتكرة لتقنيات التكامل. على سبيل المثال، تشهد تقنية blockchain اهتمامًا كبيرًا في الصناعة نظرًا لقدرتها على توفير إمكانات حفظ السجلات الآمنة والنقل. وبالمثل، يقدم الذكاء الاصطناعي تطبيقات حالة استخدام مختلفة تساعد الشركات في تقديم حلول خاصة بحالة معينة. وبالتالي، فإن نشر هذه التقنيات المتطورة من شأنه أن يمهد الطريق لنمو السوق.