منصات الخدمات المصرفية الرقمية حجم السوق ، حصة وتحليل الصناعة حسب المكون (الحل ، الخدمات) ، حسب النوع الخدمات المصرفية (الخدمات المصرفية للشركات ، الخدمات المصرفية الاستثمارية ، الخدمات المصرفية للتجزئة) ، عن طريق النشر (المباشر ، السحابة) ، عن طريق الوضع المصرفي (الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول) ، وتوقعاتها الإقليمية ، 2025-2032

رؤى السوق الرئيسية

منصات الخدمات المصرفية الرقمية هي أداة تقوم برقمنة وأتمتة العمليات المصرفية ، والسماح للبنوك بتقديم منتجات مالية رقمية ، وتسهيل تفاعلات العملاء الرقمية. يعد اعتماد منصة المصرفية الرقمية تسريع الخدمات المصرفية. من خلال هذا النظام الأساسي ، يمكن للفرد التحقق من رصيد حساباته ، وإجراء المعاملات بسهولة ، وتحويل الأموال فقط بنقرة واحدة لزر واحد من أجهزتهم الرقمية. إن اعتماد منصة المصرفية الرقمية مرتفع بشكل كبير في الطبقة العاملة والمسنين لأنها توفر وقت السفر وتقديم الراحة لتنفيذ أعمالهم المصرفية من منازلهم. بالإضافة إلى ذلك ، فإن السوق مجزأة بسبب وجود عدد كبير من اللاعبين في جميع أنحاء السوق والمنافسة الشديدة من بينهم يغذي نمو السوق. بسبب هذه المزايا ، ينمو الطلب على المنصات المصرفية الرقمية بين الأفراد الذين من المتوقع أن يدفع نمو السوق.

عادة ما تعتمد المنصات المصرفية الرقمية على الخدمات القائمة على الويب. يساعد البنوك في توفير تكاليف الحفاظ على تحديث الأنظمة وتقليل شراء الأجهزة والبرامج باهظة الثمن. علاوة على ذلك ، من المتوقع أن ينمو قطاع الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة بمعدل كبير ، بسبب ارتفاع الاستثمار من قبل الشركات الصغيرة والمتوسطة في المنصة المصرفية الرقمية وزيادة الطلب على المنصة بين الأفراد. بالإضافة إلى ذلك ، يعد استخدام النظام الأساسي للخدمات المصرفية الرقمية صديقًا للبيئة لأنه لا يتطلب عملًا ورقيًا وتتبع تاريخ الحساب من خلال جميع البيانات الورقية على عكس النظام المصرفي التقليدي. وأيضًا ، أصبح تقديم إقرارات ضريبة الدخل سهلة باستخدام النظام الأساسي للخدمات المصرفية الرقمية ، لأنه لا يتطلب إقرارات ضريبية مملة تملأ العمل مثل الأوراق التقليدية التي لا نهاية لها. نتيجة لهذه العوامل ، يزداد الطلب على المنصات المصرفية الرقمية بشكل كبير بين الأفراد في جميع أنحاء العالم.

تأثير Covid-19 على سوق المنصات المصرفية الرقمية

كان لـ COVID-19 تأثير غير مسبوق على قطاع المؤسسات والرعاية الصحية والتصنيع وتجارة التجزئة. بسبب الوباء ، واجهت العديد من المنظمات العديد من التحديات ، مثل ضمان العمليات التجارية المثلى وإدارة صحة القوى العاملة. كان للوباء تأثير إيجابي على سوق المنصات المصرفية الرقمية. ساعدت المنصات المصرفية الرقمية في القطاع المصرفي في جميع أنحاء العالم من خلال توفير حلول مصرفية للهواتف المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت بشكل أسرع. خلال فترة الوباء ، تم إغلاق العديد من المعاهد المالية في جميع أنحاء العالم مؤقتًا. يتيح استخدام منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت للعملاء الوصول إلى حساباتهم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وأداء المهام المصرفية. وبالتالي ، تم تحليل أن الطلب بعد Covid-19 على المنصات المصرفية الرقمية قد زاد بشكل كبير بين المستخدمين النهائيين في جميع أنحاء العالم ، ومن المتوقع أن يقود السوق خلال فترة التنبؤ.

رؤى رئيسية

سيغطي التقرير بعد رؤى رئيسية:

• المؤشرات الاقتصادية الكلية الصغيرة
• السائقين والقيود والاتجاهات والفرص
• استراتيجيات العمل التي اعتمدها اللاعبون
• تأثير Covid-19 على سوق المنصات المصرفية الرقمية
• تحليل SWOT الموحد للاعبين الرئيسيين

التحليل الإقليمي

من المتوقع أن تحمل أمريكا الشمالية أكبر حصة في السوق في السوق العالمية. يتزايد الطلب على المنصة المصرفية الرقمية بشكل كبير في جميع أنحاء المنطقة لتقديم الخدمات المصرفية السريعة والمؤمنة. وفقًا لـ Forbes في عام 2020 ، استخدم 76 ٪ من الأميركيين تطبيق الجوال في البنك الأساسي للنشاط المصرفي اليومي مثل عرض أرصدة الحسابات أو إيداع الشيكات. بالإضافة إلى ذلك ، فإن وجود اللاعبين الرئيسيين في السوق مثل Alkami و Apiture و Mulesoft و Fiserv و BNY Mellon من بين آخرين في المنطقة يزيد من المنافسة بينهم ويساعد في توليد الإيرادات في المنطقة.

من المتوقع أن يكون لآسيا والمحيط الهادئ نموًا كبيرًا خلال فترة التنبؤ. على مدار السنوات القليلة الماضية ، هناك ارتفاع مستمر في التقنيات ، مما يؤدي إلى نمو مطرد في كمية الخدمات في المنطقة. يتزايد اعتماد التقنيات الرقمية في المنصات المصرفية في الاقتصادات الناشئة مثل سنغافورة والصين والهند وأستراليا وكوريا الجنوبية وغيرها من المتوقع أن تدفع نمو السوق بسرعة. بالإضافة إلى ذلك ، فإن وجود عدد كاف من بائعي السوق يدفع الطلب على المنصات المصرفية الرقمية في المنطقة.

غطى اللاعبون الرئيسيون

سيشمل التقرير ملفات تعريف اللاعبين الرئيسيين مثل Alkami و Appway و Apiture و BNY Mellon و Backbase و CR2 و Fiserv و Finastra و Indellect Design Arena و Mulesoft و NCR Corporation و Oracle Corporation و Sopra Banking Software و SAP SE وغيرها.

يدخل اللاعبون الرئيسيون في السوق مثل Finastra و Fiserv و Intellect Design Arena و NCR Corporation و MuleSoft وما إلى ذلك في شراكات استراتيجية وتعاون لتوسيع الأعمال. يركز اللاعبون في السوق على الشراكة وإطلاق المنتجات الجديدة وتعزيز المنتجات في المنتجات الحالية لتسريع نمو السوق.

تجزئة

• يصف: تفاصيل

حسب المكون

• حل
• خدمات
  • الخدمات المهنية
  • الخدمات المدارة

عن طريق النوع المصرفي

• الخدمات المصرفية للشركات
• الخدمات المصرفية الاستثمارية
• الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة

عن طريق وضع النشر

• برفقة
• سحاب

عن طريق الوضع المصرفي

• الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
• الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

بواسطة الجغرافيا

• أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا والمكسيك)
• أوروبا (المملكة المتحدة ، ألمانيا ، فرنسا ، إيطاليا ، إسبانيا ، روسيا ، بينيلوكس ، الشمال الأوروبي وبقية أوروبا)
• آسيا والمحيط الهادئ (الصين ، الهند ، اليابان ، كوريا الجنوبية ، آسيا ، أوقيانوسيا وبقية آسيا والمحيط الهادئ)
• الشرق الأوسط وأفريقيا (تركيا ، إسرائيل ، دول مجلس التعاون الخليجي ، شمال إفريقيا ، جنوب إفريقيا وبقية MEA)
• أمريكا الجنوبية (البرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية)

تطورات الصناعة الرئيسية

• أغسطس 2021 -تعاونت Finastra مع Salt Edge Limited ، وهي شركة للتكنولوجيا المالية. من خلال هذا التعاون يهدف Finastra إلى تعزيز سرعة الاتفاق مع توجيه خدمة المدفوعات 2 والمعايير المصرفية الأخرى لمؤسسات المال الإلكترونية (EMIS) والبنوك في جميع أنحاء العالم.
• أغسطس 2021 -عقدت شركة NCR شراكة مع Christian Financial Credit Union. توفر NCR Corporation منصة مصرفية رقمية حديثة وشاملة توفر عناصر تحكم وتنبيهات في البطاقات ، وحلول إدارة الأموال ، وأدوات مراقبة الائتمان لأعضائها.