حجم سوق منصة التأمين الرقمي ، ومشاركته ، وتحليل الصناعة عن طريق النشر (السحابة والرسم البياني) حسب نوع المؤسسة (المؤسسات الكبيرة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة) ، حسب التطبيق (السيارات والنقل ، والرعاية الصحية وعلوم الحياة ، والبناء ، والإلكترونيات الاستهلاكية ، والمؤسسات ، والآلات الصناعية ، وغيرها) ، والتوقعات الإقليمية ، 2025-2032

رؤى السوق الرئيسية

يستمر سوق منصة التأمين الرقمية العالمية في النمو بسبب زيادة احتياجات حل Ensurtech إلى جانب احتياجات الامتثال التنظيمية الإلزامية. يأتي السوق من قبول قطاع التأمين للمنصات السحابية وتقنيات أتمتة الذكاء الاصطناعي. توفر منصات التأمين الرقمية شركات التأمين مع إمكانات لتحسين العمليات مع تقديم خدمات العملاء المحسنة مع حلول تقييم المخاطر المتقدمة.

تنفذ النظام الأساسي ثلاث قدرات أساسية تسخر خوارزميات AI في الاكتتاب أثناء معالجة المطالبات بسرعة وتقديم سياسات مخصصة.

• وفقًا لوزارة التجارة الأمريكية ، تقوم 68 ٪ من شركات التأمين في جميع أنحاء العالم بتنفيذ AI والتعلم الآلي من خلال المنصات الرقمية لإدارة كل من تقييمات المخاطر ومعالجة المطالبات.

سائق سوق منصة التأمين الرقمية

التقدم التكنولوجي

إن التنفيذ الأخير للنيابة بين تقنية التعلم الآلي و blockchain في منصات التأمين يولد أداء تشغيليًا أفضل وتحسين قدرة صنع القرار. يؤدي التدقيق الدقيق لمجموعات البيانات الكبيرة من خلال هذه التقنيات إلى تحسين أنظمة تقييم المخاطر. من خلال blockchain ، يمكن للأفراد إجراء معاملات آمنة شفافة وتضمن الحد من الاحتيال مع تعزيز الثقة بين الأطراف. من خلال تشكيل أنظمة متماسكة ، يمكن لشركات التأمين إنتاج منتجات تأمين جديدة تلبي احتياجات العملاء الفردية.

• وفقًا للجمعية الدولية لمشرفي التأمين (IAIS) ، ستنفذ المنصات الرقمية التي تديرها شركات التأمين على دردشة الدردشة التي تعمل بالنيابة خلال السنوات الخمس المقبلة مع خطة 78 ٪ لاستخدام هذه التكنولوجيا لتوفير خدمات أفضل مع تحسين كفاءتها التشغيلية.

ضبط سوق منصة التأمين الرقمية

قد تخلق خصوصية البيانات والمخاوف الأمنية تحديات لنمو الصناعة

تجعل الإدارة الرقمية لبيانات العملاء الحساسة من قبل شركات التأمين عرضة لكلا من الانتهاكات الرقمية جنبا إلى جنب مع التهديدات الإلكترونية. تصبح العمليات أكثر تعقيدًا بسبب احتياجات متابعة لوائح حماية البيانات الصارمة. يجب تعزيز أنظمة الأمان الأساسية وحماية البيانات المشفرة لضمان ثقة العملاء في عمليات التأمين. تواجه شركات التأمين عواقب قانونية مع السمعة التالفة عندما تفشل في تلبية المتطلبات التنظيمية. 

فرصة سوق منصة التأمين الرقمية

ظهور تعاون insurtech لتقديم فرص نمو جديدة

تتيح شركات التأمين التقليدية الشراكة مع شركات Insurtech كلا الكيانين الجمع بين عملياتهما من خلال التكامل التكنولوجي المتقدم لأغراض الابتكار. تساعد التحالفات المعمول بها بين شركات التأمين على تنمية الشركات في السوق وتطوير حلول منتجات خاصة للعملاء. تعمل حلول Insurtech على تحسين إجراءات العمل مع زيادة مستويات الكفاءة وإنتاج تجارب خدمة أفضل للعملاء. تجلب المؤسسات كفاءات محددة لإنشاء منتجات تأمين حديثة مبتكرة تتنافس في السوق مع الاستفادة من التكنولوجيا المتقدمة.

رؤى رئيسية

يغطي التقرير رؤى المفاتيح التالية:

• الطلب على المنصات المستندة إلى مجموعة النظراء والمنظمة الذاتي ، من قبل البلدان الكبرى
• التطورات التكنولوجية الرئيسية
• نظرة عامة: الطلب على تجارب رقمية سلسة ، من قبل البلدان الرئيسية
• اتجاهات الصناعة الرئيسية
• تأثير Covid-19 على السوق 

تجزئة

عن طريق وضع النشر

 

• سحاب
• على وجه التحميل

حسب نوع المؤسسة

 

• الشركات الكبيرة
• الشركات الصغيرة والمتوسطة

 

عن طريق التطبيق

• السيارات والنقل
• الرعاية الصحية وعلوم الحياة
• بناء
• إلكترونيات المستهلك
• مَشرُوع
• الآلات الصناعية
• آحرون

بواسطة الجغرافيا

• أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا)
• أمريكا الجنوبية (البرازيل والمكسيك وبقية أمريكا اللاتينية)
• أوروبا (المملكة المتحدة ، ألمانيا ، فرنسا ، إسبانيا ، إيطاليا ، الدول الاسكندنافية ، وبقية أوروبا)
• الشرق الأوسط وأفريقيا (جنوب إفريقيا ، دول مجلس التعاون الخليجي ، وبقية الشرق الأوسط وأفريقيا)
• آسيا والمحيط الهادئ (اليابان والصين والهند وأستراليا وجنوب شرق آسيا وبقية آسيا والمحيط الهادئ)

تحليل عن طريق النشر

استنادًا إلى تحليل النشر ، يتم تقسيم سوق منصة التأمين الرقمية إلى السحابة والاحتياطية.

توفر منصات التأمين الرقمية المستندة إلى مجموعة النظراء شركات التأمين مع ثلاث مزايا رئيسية للتوسع مع حلول فعالة من حيث التكلفة وقدرات استخدام المنصة عن بُعد. تبقى احتياجات البنية التحتية وتكاليف التنفيذ منخفضة بسبب شركات التأمين يمكن أن تصل إلى AI وقدرات تحليلات البيانات الكبيرة التي تعمل بالمعالجة في الوقت الفعلي من خلال هذه الحلول. بدأت شركات التأمين في تفضيل هذا النموذج بسبب المستوى العالي من المرونة التي يوفرها بالإضافة إلى بساطتها للتكامل مع حلول Insurtech ، مما يؤدي إلى هيمنة القطاع.

يتيح تركيب المنصات داخل أراضي الشركة أن يتيح شركات التأمين السيطرة على معايير أمان البيانات. الشركات الكبيرة التي تدير معلومات العميل المحمية مع الاحتياجات التنظيمية الصارمة تفضل هذا الحل. من المحتمل أن ينمو الجزء بشكل كبير في المستقبل. يجب أن تنفق شركات التأمين مبلغًا كبيرًا على اكتساب الأجهزة ودعم تكنولوجيا المعلومات جنبًا إلى جنب مع تكاليف الصيانة المستمرة لاستخدام هذه الطريقة.

تحليل حسب نوع المؤسسة

بناءً على نوع المؤسسة التحليل ، ينقسم سوق منصة التأمين الرقمية إلى الشركات الكبيرة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.

تستخدم مؤسسات التأمين الواسعة المنصات الرقمية الحديثة التي تساعدهم على الوصول إلى الذروة التشغيلية مع التحكم في قواعد بيانات العملاء الضخمة إلى جانب تنفيذ أنظمة الذكاء والذكاء الاصطناعي. تمتلك هذه المنظمات تمويلًا كافيًا لشراء حلول متوافقة مع الأمان والتي تسير إما من مرافقها الحالية أو من خلال البنية التحتية المستندة إلى مجموعة النظراء. يتكون تركيز هذه الشركات من الأتمتة مع التحليلات التنبؤية وإدارة واجهة العملاء متعددة القنوات. قد يهيمن القطاع على السوق العالمية.

من المحتمل أن ينمو قطاع المؤسسات الصغيرة والمتوسطة بشكل كبير حيث تستخدم هذه الشركات منصات التأمين الرقمية التي تتيح لهم تحسين وظائف أعمالها مع تقليل النفقات وتعزيز علاقاتها مع العملاء. ينبع تفضيل الحلول المستندة إلى مجموعة النظراء من ميزات القدرة على تحمل التكاليف وقابلية التوسع بشكل أفضل بالإضافة إلى مزايا التنفيذ. تستخدم المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الأتمتة الذكاء الاصطناعي مع شراكات insurtech التي تمكنها من التنافس مع شركات التأمين الكبيرة.

التحليل حسب التطبيق

حسب التطبيق ، يتم تجزئة السوق إلى السيارات والنقل ، والرعاية الصحية وعلوم الحياة ، والبناء ، والإلكترونيات الاستهلاكية ، والمؤسسات ، والآلات الصناعية ، وغيرها.

في قطاع السيارات والنقل ، تتيح أنظمة التأمين الرقمية شركات التأمين من تقييم مستويات خطر المركبات أثناء معالجة المطالبات تلقائيًا وكذلك توفير UBI من خلال تقنية تتبع المركبات. يولد تطبيق تقنيات الذكاء الاصطناعي قدرات محسنة للتنبؤ بالحوادث وكذلك تحديد حالات الاحتيال ، مما يؤدي إلى نمو كبير في القطاع. يستخدم القطاع مزيج بيانات فوري لتصميم أسعار قسط بمتطلبات العميل المحددة.

تستخدم شركات التأمين الصحي والحياة المنصات الرقمية لإنشاء سياسات تأمين جديدة إلى جانب الوقاية من الاحتيال وعمليات نظام المطالبات الآلية. من خلال AI و Big Data Analytics ، تمتلك مؤسسات التأمين قدرات أفضل لتقييم المخاطر وتوفر تكنولوجيا blockchain إمكانيات معالجة السجلات الصحية الآمنة. يقوم مقدمو التأمين الآن بتنفيذ تغطية مصممة مصممة لأنظمة تسجيل البيانات الطبية في الوقت الفعلي ، مما يؤدي إلى التوسع الكبير في القطاع.

التحليل الإقليمي

بناءً على المنطقة ، تمت دراسة السوق في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا الجنوبية والشرق الأوسط وأفريقيا.

يحصل اعتماد التأمين الرقمي على زخمه في أمريكا الشمالية حيث تركز المنطقة بشدة على شركات Insurtech جنبًا إلى جنب مع التطورات القائمة على الذكاء الاصطناعي والحلول القائمة على السحابة. تتحكم الولايات المتحدة في هذا القطاع كمؤسسات تحافظ على لوائح متقدمة أثناء استخدام البيانات لكتابة السياسات وخدمة متطلبات السياسة الرقمية من العملاء. تكرس شركات التأمين انتباهها إلى تنفيذ أنظمة التشغيل الآلي وحظر التقنيات مع تعزيز قدرات الأمان لمكافحة الاحتيال.

يستمر قطاع التأمين الرقمي الأوروبي في النمو بشكل كبير مع وجود لوائح أمن الناتج المحلي الإجمالي وتشكل الشركات الناشئة في تكنولوجيا التأمين المزيد من التحالفات. تدعم قطاعات التأمين في ألمانيا مع أدوات تقييم المخاطر في المملكة المتحدة وفرنسا وتكنولوجيا blockchain لإنشاء أنظمة دفع آمنة. المنظمات في جميع أنحاء السوق تستفيد من حلول التأمين المستندة إلى مجموعة النظراء بسبب تحسين تفاعلات العملاء والأداء التشغيلي.

تتوسع صناعة التكنولوجيا المالية في آسيا والمحيط الهادئ بسرعة بسبب التطورات التكنولوجية والأعداد المتزايدة من مستخدمي الهواتف المحمولة وشرائح الطبقة المتوسطة المستهلك. تقود دول مثل الصين والهند واليابان في التأمين المدعوم من الذكاء الاصطناعى ، وتأمين الدقيقة ، واعتماد blockchain. تكتسب منصات التأمين الرقمية الدعم من الوكالات الحكومية مع الإصلاحات التنظيمية التي تعزز توسعها.

يختبر سوق التأمين في أمريكا الجنوبية التوسع بسبب الخدمات المالية الرقمية إلى جانب تعزيز الوعي التأميني بين المجموعات السكانية. يستفيد قطاع التأمين في البرازيل والمكسيك من أقوى استخدام تقنية الذكاء الاصطناعي لإدارة المطالبات إلى جانب العمليات المتعلقة بالكشف عن الاحتيال. تقوم شركات التأمين بتطوير منتجات تأمين غير مكلفة قائمة على الهاتف المحمول لخدمة مجموعات سكانية تحت البنوك.

يوضح سوق الشرق الأوسط والسوق الأفريقي زيادة في اعتماد التأمين الرقمي بسبب إعادة هيكلة الاقتصاد إلى جانب متطلبات حل إينترتك المتزايدة. تتولى الإمارات مع جنوب إفريقيا زمام المبادرة في نشر خدمات الاكتتاب السحابية القائمة على الذكاء الاصطناعي والخدمات السحابية إلى جانب تكامل تقنية blockchain. يواجه توسيع السوق قيودًا من التعقيدات التنظيمية ومخاطر الأمن السيبراني التي تخلق عقبات أمام التقدم.  

غطى اللاعبون الرئيسيون

يتضمن التقرير ملفات تعريف اللاعبين الرئيسيين التاليين:

• Accenture (أيرلندا)
• TCS (الهند)
• شركة IBM (الولايات المتحدة)
• تقنية DXC (الولايات المتحدة)
• Mindtree (الهند)
• حلول بريما (فرنسا)
• شركة أوراكل (الولايات المتحدة)
• شركة Microsoft (الولايات المتحدة)
• SAP SE (ألمانيا)
• Cogitate Technology Solutions (الولايات المتحدة)

تطورات تحليل نوع التغليف الرئيسية

• ديسمبر 2024-حصلت شركة BoltTech في سنغافورة على 100 مليون دولار أمريكي في جولة تمويل السلسلة C من خلال صندوق Dragon Fund و Sulidity Group الذي رفع قيمته إلى 2.1 مليار دولار للتوسع في السوق العالمية.
• نوفمبر 2024-سكبت Group Lightsmith 20 مليون دولار أمريكي في Parsyl التي تعمل من دنفر لإنشاء تقنية تأمين حاويات السفن الخاصة بها لحلول التسليم التي تسيطر عليها درجة الحرارة.
• أكتوبر 2024 - أنشأت خبراء السياسة عملياتها كشركة تأمين للمنزل الرقمي في المملكة المتحدة قبل استثمار هيئة الاستثمار في أبو ظبي للسماح لـ Cinven بالحصول على حصة بنسبة 50 ٪ لتوسيع المنتجات والنمو التكنولوجي.