حجم سوق برامج التخطيط المالي ، ومشاركته ، وتحليل الصناعة حسب المكون (الحل والخدمات) عن طريق النشر (السحابة والاحتياطي) حسب الطلب (المشورة المالية والإدارة ، والمحفظة ، وإدارة المحاسبة والتداول ، وإدارة الثروات ، والخدمات المصرفية الشخصية) ، حسب نوع المؤسسة (الشركات الكبيرة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة) ، والتنبؤ الإقليمي ، 2025-2032

رؤى السوق الرئيسية

يتوسع سوق برامج التخطيط المالي العالمي مع الحاجة المتزايدة إلى أدوات الإدارة المالية الفعالة. تقدم حلول التخطيط المالي ميزات متعددة تشمل الميزانية وتتبع الاستثمار بالإضافة إلى تخطيط التقاعد وإدارة الضرائب لتعزيز القرارات المالية.

يعرض السوق التوسع المستمر بسبب زيادة اعتماد منصة السحابة وتطوير إمكانات الذكاء الاصطناعي وقدرات تحليلية للبيانات المتزايدة. نظرًا لأن مؤسسات الخدمات المالية تعطي الأولوية للتحول الرقمي في حين أن الخدمات المالية تزيد الطلب على برامج التخطيط المالي.

• وفقًا لجنة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC) ، بدأ غالبية 70 ٪ بين المستشارين الماليين الأمريكيين في استخدام برامج التخطيط المالي في عام 2024 لتحسين القدرة على إدارة محفظة العملاء وإمكانات صنع القرار.

سائق سوق برامج التخطيط المالي

التحول الرقمي في الخدمات المالية

دفعت الرقمنة داخل القطاع المالي الشركات إلى التحرك نحو تنفيذ برامج التخطيط المالي. تقدم المنصات إمكانات آلية تعزز عمليات وضع الميزانية من خلال تتبع استثمارات وتحليل السيناريو مما يؤدي إلى أفضل دقة وسرعة تشغيلية. يستخدم المستشارون الماليون مع الشركات الآن الأدوات الرقمية لمعالجة بياناتهم المالية المعقدة دون عناء. يساعد تحسين العملية على كل من القرارات المالية وعلاقات العميل على تحقيق نتائج متفوقة.

• وفقًا للابتكار والعلوم والتنمية الاقتصادية في كندا ، حققت برامج التخطيط المالي في كندا نموًا في السوق بنسبة 15 ٪ خلال عام 2024 بسبب المؤسسات التي بدأت في استخدام الأدوات الرقمية لإدارة أموالها.

ضبط سوق برامج التخطيط المالي

قد تخلق مخاوف أمن البيانات تحديات لنمو الصناعة

تعالج برامج التخطيط المالي معلومات مالية دقيقة تنشئ مشاكل عميقة في حماية البيانات وأمن النظام للمستخدمين. تشكل التهديدات الإلكترونية وخرقات البيانات والوصول غير المصرح بها مخاطر على البيانات المالية السرية للمستخدمين. تحتاج المؤسسات المالية مع مزودي البرمجيات إلى نشر أنظمة تشفير قوية مع بروتوكولات المصادقة متعددة العوامل تليها الامتثال الكامل للمعايير التنظيمية للقضاء على المخاطر. تعد حماية البيانات المضمونة ضرورية لبرامج التخطيط المالي بسبب عدم كفاية الأمان قد تخيف المستخدمين من استخدام هذه البرامج. 

فرصة سوق برامج التخطيط المالي

التكامل مع التقنيات الناشئة لتوفير فرص نمو جديدة

أصبحت حلول المراقبة البيئية المتقدمة ضرورية بسبب فوائد برمجيات التخطيط المالي في الصين والهند من تقنية blockchain بسبب قيام تكنولوجيا المعلومات بإنشاء وظائف أمنية محسّنة مع عمليات شفافة وارتفاع الكفاءة التشغيلية. يمكن تخزين البيانات الآمن ممكن من خلال نظام blockchain اللامركزي الذي يحمي المعلومات من الوصول غير المصرح به والاحتيال. تؤدي إضافة FinTech Advances إلى العمليات الآلية والتحليلات الشخصية وتكامل النظام السلس لتعزيز تجربة المستخدم. يحدث نمو قاعدة المستخدمين بسبب هذه الحلول المبتكرة مجتمعة توفر خيارات إدارة مالية آمنة وفعالة.

رؤى رئيسية

يغطي التقرير رؤى المفاتيح التالية:

• زيادة الوعي المالي والطلب على أدوات الإدارة المالية المخصصة ، من قبل البلدان الكبرى
• تطورات الصناعة الرئيسية (تقود أمريكا الشمالية نمو السوق ، تليها أوروبا وآسيا والمحيط الهادئ ، مدفوعة بزيادة استثمارات التكنولوجيا الفنية والتبني الرقمي)
• نظرة عامة: يوفر اعتماد blockchain تحسين أمن البيانات وشفافية المعاملات ، وجذب قاعدة عملاء أوسع ، مما يؤثر على ديناميات السوق الشاملة
• تأثير Covid-19 على السوق 

تجزئة

حسب المكون

 

• حل
• خدمات

عن طريق النشر

• سحاب
• على وجه التحميل

عن طريق التطبيق

• المشورة المالية والإدارة
• محاسبة المحاسبة والتداول
• إدارة الثروة
• الخدمات المصرفية الشخصية

حسب نوع المؤسسة

• الشركات الكبيرة
• الشركات الصغيرة والمتوسطة

بواسطة الجغرافيا

• أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا)
• أمريكا الجنوبية (البرازيل والمكسيك وبقية أمريكا اللاتينية)
• أوروبا (المملكة المتحدة ، ألمانيا ، فرنسا ، إسبانيا ، إيطاليا ، الدول الاسكندنافية ، وبقية أوروبا)
• الشرق الأوسط وأفريقيا (جنوب إفريقيا ، دول مجلس التعاون الخليجي ، وبقية الشرق الأوسط وأفريقيا)
• آسيا والمحيط الهادئ (اليابان والصين والهند وأستراليا وجنوب شرق آسيا وبقية آسيا والمحيط الهادئ)

التحليل حسب المكون

استنادًا إلى تحليل المكونات ، يتم تقسيم سوق برامج التخطيط المالي إلى الحلول والخدمات.

تضمن حلول التخطيط المالي توفر منصات البرمجيات التي تؤدي الميزانية إلى جانب إدارة الاستثمار والتخطيط الضريبي وكذلك التنبؤ بالتقاعد. تكشف هذه الحلول عن البيانات في شكل مرئي وتمكن المستخدمين من اتباع أهدافهم مع إجراء تقييمات السيناريو لخيارات مالية محسنة. اختارت المنظمات المالية المختلفة مع الشركات الاستشارية والمستخدمين الفرديين هذا الحل لاستخدامها. من المحتمل أن تظهر الجزء توسعًا كبيرًا.

يتضمن مكون الخدمات خدمات التخطيط المالي التي توفر الاستشارات والتنفيذ وكذلك الدعم لزيادة أداء البرمجيات. تؤدي هذه الخدمات إلى تكامل سلس مع الحلول المصممة وصيانة عمليات الخدمة التي تمكن الشركات من تحقيق الإدارة المالية الفعالة. يقوم مقدمو الخدمات بتدريب المستخدمين على تحسين كفاءتهم عند العمل مع البرنامج.

تحليل عن طريق النشر

استنادًا إلى تحليل النشر ، يتم تقسيم سوق برامج التخطيط المالي إلى السحابة والاحتياطية.

يتيح برنامج التخطيط المالي السحابي للمستخدمين الوصول إلى بياناتهم من خلال النماذج المستندة إلى الخادم التي تعمل عبر الإنترنت من أي مكان. يتيح هذا الحل مساحة تخزين قابلة للتكيف وميزات التحديث الذاتي مع إمكانات عمل جماعية محسنة تجذب عمليات تجارية مرنة. تستمر شعبية طريقة التسليم هذه في الارتفاع بسبب العثور على المنظمات في التكلفة للحفاظ عليها إلى جانب كونها بسيطة لإضافتها إلى أنظمتها الحالية. من المحتمل أن ينمو الجزء بشكل كبير.

الشركات التي تختار برامج التخطيط المالي المحلي ، تحصل على هذا البرنامج مباشرة على أنظمة الخادم الخاصة بها داخل منشآتها. يوفر حل البرنامج هذا تحكمًا أفضل في أمان البيانات إلى جانب ميزات التخصيص على حساب احتياجات الاستثمار الأولية الأعلى مع صيانة محددة لتكنولوجيا المعلومات. المنظمات ذات المعلومات المالية الحساسة اختر نموذج النشر هذا.

التحليل حسب التطبيق

استنادًا إلى تحليل التطبيقات ، يتم تقسيم سوق برامج التخطيط المالي إلى المشورة المالية والإدارة ، والمحفظة ، وإدارة المحاسبة وإدارة التداول ، وإدارة الثروات ، والخدمات المصرفية الشخصية.

يتيح هذا التطبيق للمستشارين الماليين الوصول إلى أدوات التخطيط المخصصة وأنظمة التحليل بالإضافة إلى قدرتهم على تقديم خدمات استشارية استراتيجية. من خلال قدراته ، يتخصص هذا التطبيق في زيادة الاستثمارات وتطوير الاستراتيجيات الضريبية وإنشاء أساليب تخطيط التقاعد. تستخدم الشركات الاستشارية مع الاستشاريين الماليين هذه الحلول بانتظام كجزء من عملياتها. من المحتمل أن يقود هذا القطاع السوق.

تتضمن إدارة تداول محاسبة المحافظ أدوات تتيح للمستخدمين تتبع محافظهم الاستثمارية أثناء إدارة الأصول وتنفيذ التداولات. يمكّن النظام من المراقبة في الوقت الفعلي للتمويل مع تقييمات الأداء الكاملة إلى جانب قدرات تقييم المخاطر. تستخدم معظم المؤسسات المالية إلى جانب شركات الاستثمار هذه الحلول لعملياتها.

تحليل حسب نوع المؤسسة

استنادًا إلى تحليل نوع المؤسسة ، يتم تقسيم سوق برامج التخطيط المالي إلى الشركات الكبيرة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.

تساعد برامج التخطيط المالي في الشركات الكبيرة على مراقبة الترتيبات المالية المتطورة وتدفقات الإيرادات المختلفة وأنظمة الاستثمار المعقدة. تحتوي حلول البرمجيات على إمكانات للتحليلات التنبؤية جنبًا إلى جنب مع نمذجة السيناريو إلى جانب وظيفة التعاون متعدد المستخدمين. تساعد الأدوات المختلفة الشركات على تعزيز قدراتها على إعداد الميزانية وتنبؤها والتحكم في التهديدات المالية بشكل أكثر كفاءة. قد ينمو الجزء بشكل كبير.

يساعدهم برنامج التخطيط المالي للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة على التحكم في التدفقات النقدية وتحديد النفقات في وقت واحد مع تقديم ميزات إعداد الميزانية الأساسية. تعمل الحلول من السحب بينما تكون ميسورة التكلفة وسهلة الارتباط بالأنظمة الحالية لدعم الشركات الأصغر محدودة الموارد. تكتسب المؤسسات الصغيرة والمتوسطة رؤية مالية أفضل مع تعزيز قوة صنع القرار بسبب هذه الأدوات.

التحليل الإقليمي

بناءً على المنطقة ، تمت دراسة السوق في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا الجنوبية والشرق الأوسط وأفريقيا.

تمثل أمريكا الشمالية أكبر حصة من سوق برامج التخطيط المالي بسبب سكانها لديها معدلات تبني رقمية عالية ، وتوجد الشركات الاستشارية المالية بوفرة في جميع أنحاء المنطقة مع زيادة متطلبات حل الثروة. الاستثمار الكبير في ابتكارات Fintech يجعل الولايات المتحدة الدولة الرائدة في المنطقة. يزدهر توسع السوق بسبب التشريعات الحكومية التي تدعم أمن البيانات وشفافية التقارير المالية.

تتبنى الدول الأوروبية برامج التخطيط المالي بسبب النمو المصرفي الرقمي ومتطلبات الأتمتة للإدارة المالية أدت إلى ارتفاع معدلات التبني. تشمل الأسواق الرئيسية لحلول التخطيط المالي المملكة المتحدة إلى جانب ألمانيا وفرنسا. تتطلب حلول التخطيط المالي زيادة الأمن بسبب إجمالي الناتج المحلي وغيرها من لوائح حماية البيانات.

تُظهر منطقة آسيا والمحيط الهادئ التوسع السريع حيث اتسعت أنظمة Fintech البيئية في حين أن الفهم المالي واستمرار زيادة معدلات قبول الدفع الرقمي. تشكل الصين والهند مع اليابان مساهمين مهمون في النمو الاقتصادي العالمي. تتلقى المنصات التي تم استضافتها على البنية التحتية السحابية استثمارات مالية متزايدة مما يجعل البرامج أكثر توفرًا للمستخدمين.

تبحث الشركات في جميع أنحاء أمريكا الجنوبية بشكل متزايد عن أدوات الإدارة المالية الفعالة التي تدفع سوقها إلى نمو برامج التخطيط المالي. تشكل البرازيل جنبًا إلى جنب مع الأرجنتين اثنين من أقاليم أولوية السوق منذ أن أعداد متزايدة من المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في هذه الدول تعزز توسع الصناعة. يحدث التوسع في السوق من خلال مشاريع التحول الرقمي وتطوير بنية تحتية لاتصال الإنترنت بشكل أفضل.

يُظهر سوق برامج التخطيط المالي في الشرق الأوسط وأفريقيا علامات على الناشئة مع استمرار زيادة الاستثمارات المصرفية الرقمية داخل المنطقة. يشكل السائقون الاقتصاديون في الإمارات العربية المتحدة إلى جانب المملكة العربية السعودية وجنوب إفريقيا أكثر المتغيرات المتقدمة لبرامج التخطيط المالي. تعاني المنطقة من النمو بسبب محو الأمية المالية تصبح أقوى وتستمر البنية التحتية الرقمية في التوسع.

غطى اللاعبون الرئيسيون

يتضمن التقرير ملفات تعريف اللاعبين الرئيسيين التاليين:

• SAP (ألمانيا)
• Quicken ، Inc. (الولايات المتحدة)
• برنامج مايلز (الهند)
• RightCapital Inc. (الولايات المتحدة)
• شركة العاصمة الشخصية (الولايات المتحدة)
• MoneyGuide Inc. (الولايات المتحدة)
• برنامج MoneyTree (الولايات المتحدة)
• مستشار Emoney ، LLC. (نحن.)
• حلول Advicent (الولايات المتحدة)
• Investnet Inc. (الولايات المتحدة)
• Morningstar Inc. (الولايات المتحدة)
• شركة ebix (الولايات المتحدة)
• Fin365 Pty Ltd. (أستراليا)
• Wealthtec LLC (الولايات المتحدة)
• شركة Orion Advisor Solutions Inc. (الولايات المتحدة)

تطورات الصناعة الرئيسية

• ديسمبر 2024 - تواصل BlackRock مع Goldman Sachs التوسعات في السوق الأوروبية من خلال تقديم الخدمات المالية التكنولوجية للحصول على تفويضات التقاعد.

• نوفمبر 2024 - بدأت SOFI في فرض رسوم على العملاء بنسبة 0.25 ٪ على خدمات المشورة الآلية مع فتح الوصول إلى فرص الاستثمار العقاري لتنوع محفظة الاستثمار المحسنة.