حجم سوق برمجيات خدمة القروض ، تحليلها ، وتحليل الصناعة ، حسب المكون (الحلول والخدمات) ، حسب وضع النشر (المحترفين والسحابة) ، حسب نوع المؤسسة (المؤسسات الكبيرة والشركات الصغيرة والمتوسطة) ، من قبل المستخدمين النهائيين (البنوك ، والاتحادات الائتمانية ، ومقرضي الرهن العقاري والوسطاء ، وغيرهم (شركات القروض)) ، والتنبؤات الإقليمية ، 2025-2032

رؤى السوق الرئيسية

يهدف برنامج خدمة القروض إلى مساعدة المقرضين على زيادة الإيرادات ، وتعزيز رضا العملاء ، وتبسيط إدارة المحافظ ، وتقليل نفقات التشغيل. يمكّن ذلك منشئي الرهن العقاري والبنوك والاتحادات الائتمانية من إجراء تحليل للبيانات في الوقت المناسب ودقيق فيما يتعلق بإعداد الأسعار ودراسة ملفات تعريف ائتمان العملاء المحتملين.

الحاجة المتزايدة للأتمتة وتحليلات البيانات تدفع نمو هذا السوق. علاوة على ذلك ، من المتوقع أن يكون توسع السوق مدفوعًا بمتزايد الطلب على الامتثال لمعايير تنظيمية متعددة من البنوك والمؤسسات المالية. وفقًا لخبراء الصناعة ، في عام 2023 ، يخطط 63 ٪ من المشاركين لتنفيذ حلول التكنولوجيا مثل الأتمتة وتحليلات البيانات كأولوية لزيادة القدرة التنافسية لخدمة القروض. يعوق نمو هذا السوق مخاوف بشأن أمن البيانات والسرية. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الاتجاه الرئيسي في سوق برامج خدمة القروض هو زيادة التكامل بين الخدمة الذاتية في تطبيقات المحمول للمقترضين.

كان لوباء Covid-19 تأثير كبير على نمو سوق برامج خدمة القروض العالمية. كان هذا بسبب ارتفاع في البطالة وخسائر الوظائف الناجمة عن تفشي الوباء ، مما أدى إلى انخفاض في الطلب على الإسكان والرهون العقارية والقروض الشخصية. أجبرت عمليات الإغلاق خلال PANDEMIM COVID-19 على استخدام المستخدمين في الجمع جسديًا ، مما يؤثر على نمو السوق العالمية.

تأثير AI التوليدي على سوق برمجيات خدمة القرض:

من خلال توفير المرونة والتخصيص ، يمكن لـ AI التوليدي تعزيز تجربة خدمة القرض. يمكن لـ AI تقديم توصيات مخصصة وتقديم نصيحة مصممة بشأن مدفوعات EMI ، مما يساعد المقترضين على التعامل مع الصعوبات المالية غير المتوقعة ، من خلال تحليل بيانات العملاء والتفاعلات. وجدت دراسة استقصائية لمقرضات الرهن العقاري Fannie Mae في عام 2024 أن 73 ٪ من المقرضين لاحظوا تطبيق AI الأكثر قيمة ليكون "تعزيز الكفاءة التشغيلية" وتخصيص عروض قروض الرهن العقاري ومراجعة الامتثال باعتبارها أكثر حالات الاستخدام جذابة.

في برنامج خدمة القروض ، تكتسب Gen AI الجر بسبب مختلف السائقين مما يجعلها أداة أساسية لتحسين المحفظة ، وصنع القرار ، والكفاءة التشغيلية المعززة داخل قطاع التمويل. تساعد برامج التشغيل مثل مصادر البيانات البديلة ، قابلية التوسع ، التخصيص ، وغيرها من هذه التكنولوجيا على الحصول على الجر في السوق.

رؤى رئيسية:

يغطي التقرير رؤى المفاتيح التالية:

• المؤشرات الاقتصادية الكلية الصغيرة

• برامج التشغيل والقيود والاتجاهات والفرص        

• استراتيجيات العمل التي اعتمدها اللاعبون الرئيسيون

• تأثير الذكاء الاصطناعي التوليدي على سوق برامج خدمة القروض

التجزئة:

حسب المكون

• الحلول
• خدمات

عن طريق وضع النشر

• على وجه التحميل
• سحاب

حسب نوع المؤسسة

• الشركات الكبيرة
• الشركات الصغيرة والمتوسطة

من قبل المستخدمين النهائيين

• البنوك
• النقابات الائتمانية
• مقرضي الرهن العقاري والوسطاء
• آخرون (شركات خدمة القروض)

بواسطة الجغرافيا

• أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة والمكسيك وكندا)
• أوروبا (المملكة المتحدة ، ألمانيا ، فرنسا ، إيطاليا ، إسبانيا ، وبقية أوروبا)
• آسيا والمحيط الهادئ (الهند واليابان والصين وأستراليا وكوريا الجنوبية وبقية آسيا والمحيط الهادئ)
• الشرق الأوسط وأفريقيا (مجلس التعاون الخليجي ، جنوب إفريقيا ، وبقية الشرق الأوسط وأفريقيا)
• أمريكا الجنوبية (البرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية) 

التحليل بواسطة المستخدم النهائي:

بناءً على المستخدم النهائي ، يتم تقسيم السوق إلى البنوك والاتحادات الائتمانية ومقرضي الرهن العقاري والوسطاء وغيرهم. في عام 2023 ، أبلغ قطاع مقرضي الرهن العقاري والوسطاء عن أكبر حصة في السوق بسبب قواعد الموافقة على الإقراض الفريدة وخوارزميات تحليل المخاطر.

التحليل الإقليمي:

ينقسم سوق برامج خدمة القروض إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

تمتلك أمريكا الشمالية الحد الأقصى لحصة السوق في سوق برامج خدمة القروض. يتم توسع السوق بسبب زيادة القطاع المصرفي وثقافة بدء التكنولوجيا الفائقة المتزايدة ، وارتفاع اعتماد برامج خدمة القروض في العديد من الصناعات ، والطلب المتزايد على الحلول والخدمات الفعالة من حيث التكلفة. بالإضافة إلى ذلك ، استفادت المنطقة من زيادة التركيز على إدخال حلول وخدمات برامج خدمة القروض. علاوة على ذلك ، في الولايات المتحدة ، تتزايد القروض الشخصية والمنزلية ، ويطالب العملاء بعملية تسوية قوية.

توزيع برامج خدمة القروض ، حسب المنطقة

• أمريكا الشمالية - 35 ٪
• أمريكا الجنوبية - 8 ٪
• أوروبا - 25 ٪
• الشرق الأوسط وأفريقيا - 12 ٪
• آسيا والمحيط الهادئ - 20 ٪

اللاعبون الرئيسيون:

يوفر التقرير ملفات تعريف اللاعبين الرئيسيين مثل Applied Business Software ، Inc. ، Neofin (Security) ، Bryt Software LLC ، C-Loans ، Inc. ، intracasys Software ، Fics ، Fiserv ، Inc. ، Shaw Systems Associates ، LLC ، Goldpoint Systems ، Inc.

تطورات الصناعة الرئيسية:

• في مارس 2024 ،أعلنت شركة Bain Capital Tech Enteg ، وهي مستثمر برمجيات عالميًا ، أنها وافقت على الاستثمار في Finova ، وهو لاعب في خدمة البرمجيات والادخار وإنشاء الرهن العقاري ، واكتساب أعمال البرمجيات هذه. تعتزم Bain Capital تقديم العملاء الحاليين والمحتملين ، وهي مجموعة واسعة من المنتجات من خلال مجموعة من هذين الاستثمارات مع مواصلة استثماراتها في كلا النظامين.
• في فبراير 2024 ،أطلقت شركة Sagent ، وهي شركة ترقية الرهن العقاري المدعومة من Fintech-Software بتقديم خدمة الرهن العقاري للمقرضين والبنوك ، The Dara ، وهي منصة برمجيات الرهن العقاري. كانت هذه الخطوة مخصصة في الجمع بين جميع البيانات وتجارب المستخدمين لأصحاب المنازل والخدمات خلال دورة حياة الخدمة.