حجم السوق المصرفي المفتوح ، وتحليل الأسهم وتحليل الصناعة ، من خلال تقديم (معلومات الحساب ، وبدء الدفع ، وإدارة الصناديق ، والائتمان ، والوقاية من الاحتيال وإدارة المخاطر ، والامتثال وتقارير تنظيمية) ، عن طريق النشر (شركات النشر ، شركات السحابة ، والهجينة) ، وتسجيل 202-202 شركات ، و 202 شركات ، و 202 شركات ، و 202 شركات.

آخر تحديث: November 17, 2025 | شكل: PDF | معرف التقرير: FBI112359

رؤى السوق الرئيسية

استمع إلى النسخة الصوتية

بلغت قيمة حجم السوق العالمي للمصرفية المفتوحة 29.72 مليار دولار أمريكي في عام 2024. ومن المتوقع أن ينمو السوق من 35.30 مليار دولار أمريكي في عام 2025 إلى 128.89 مليار دولار بحلول عام 2032 ، مما أدى إلى 20.3 ٪ خلال فترة التنبؤ.

تشير الخدمات المصرفية المفتوحة إلى ممارسة مشاركة البيانات المالية بين المؤسسات المالية والبنوك ومقدمي خدمات الطرف الثالث من خلال واجهات برمجة التطبيقات الموحدة. هذا النهج يعزز المنافسة والابتكار في الصناعة المصرفية. يزداد اعتماد الخدمات المصرفية والمدفوعات في العديد من البلدان. وفقًا للتقديرات ، من المتوقع أن تزداد قيمة معاملات الدفع المصرفية هذه على مستوى العالم بأكثر من 500 ٪ بين عامي 2023 و 2027 ، حيث تنمو من 57 مليار دولار إلى 330 مليار دولار أمريكي.

يشكل اللاعبون في السوق ، بما في ذلك Plaid و Truelayer و Gocardless و Tink و Yapily وغيرهم ، تحالفات استراتيجية مع لاعبين آخرين في الصناعة ، مثل شركات التكنولوجيا الفنية ، ومقدمي التكنولوجيا ، والهيئات التنظيمية ، لتسريع الابتكار ، وتعزيز العروض ، وتوسيع نطاقها.

تأثير الذكاء الاصطناعي

زيادة الطلب على الذكاء الاصطناعي لتحويل الخدمات المصرفية لتعزيز نمو السوق

الذكاء الاصطناعي التوليديبرزت كتقنية تحويلية مع إمكانية إحداث ثورة في التواصل العالمي وإمكانية الوصول. لقد تحول قطاع الخدمات المالية مع اعتماد Gen-AA. وفقًا لخبراء الصناعة ، تزداد الإيرادات السنوية للبنوك التي تستخدم التكنولوجيا وتقدر أنها تصل إلى 200 دولار أمريكي إلى 340 مليار دولار أمريكي ، أي ما يعادل 9 ٪ - 15 ٪ من أرباح التشغيل.

يوفر دمج الذكاء الاصطناعى التوليدي في الخدمات المصرفية المفتوحة فرصًا كبيرة للتحول والنمو في صناعة الخدمات المالية. من خلال استخدام قدرات الذكاء الاصطناعى التوليدي لتحليل البيانات والتنبؤ بالنتائج وإنشاء تجارب شخصية ، يمكن للبنوك تقديم منتجات مالية مبتكرة ، وتبسيط الامتثال التنظيمي ، وتعزيز تفاعلات العملاء ، وتحسين إدارة المخاطر. يوفر هذا المزيج مستويات غير مسبوقة من الكفاءة والتخصيص والأمن ، ويعود الاستفادة في النهاية إلى كل من العملاء والنظم الإيكولوجية المالية.

اتجاهات السوق المصرفية المفتوحة

طلب واجهات برمجة تطبيقات الدفع المصرفي المفتوح بمثابة اتجاه رئيسي في السوق

تتيح واجهات برمجة تطبيقات الدفع التوصيل الآمن والفعال ، وتبادل البيانات ، والوظائف بين الأنظمة المصرفية والتطبيقات الخارجية. مع وجود 87 ٪ من المستهلكين الذين يستخدمون التطبيقات المفتوحة التي تعمل بالخدمات المصرفية ، فإن الاستخدام المصرفي عبر الهاتف المحمول في ارتفاع ، مما يدفع الشركات إلى تطوير حالات استخدام إضافية حول هذا النوع من الخدمات المصرفية. تعزز واجهات برمجة التطبيقات المصرفية نداء البنك ، مما يسمح له بتلبية المطالب المتطورة للعملاء الحاليين مع جذبهم الجديدة. توفر واجهات برمجة التطبيقات هذه أيضًا فرصة فريدة لزيادة مشاركة العملاء ومعالجة احتياجات العملاء بطريقة آمنة ورشيقة ومستقبل. فتح هذا التحول الباب أمام العديد من المنتجات والخدمات المالية المبتكرة ، بما في ذلك تطبيقات الميزانية ومنصات الاستثمار وأتمتة الدفع.

يعزز واجهات برمجة التطبيقات المصرفية المفتوحة الخدمات المصرفية وتعزيز مشاركة العملاء ، ومساعدة البنوك على توليد إيرادات رقمية من خلال قنوات جديدة. البنوك التي تنفذ واجهات برمجة التطبيقات تواجه زيادة بنسبة 20 ٪ في الإيرادات. لذلك ، فإن الطلب على واجهات برمجة تطبيقات الدفع يقود نمو السوق المصرفية المفتوحة.

ديناميات السوق

سائقي السوق

زيادة طلب المستهلكين على الخدمات المالية الرقمية لزيادة نمو السوق

من 2014 إلى 2021 ، النسبة المئوية للبالغين الذين يصنعونالمدفوعات الرقميةفي الاقتصادات ذات الدخل المنخفض والمتوسط ، تضاعفت من 26 ٪ إلى 51 ٪. خلال هذه الفترة ، ارتفعت نسبة حاملي الحسابات الذين يستخدمون المدفوعات الرقمية من حوالي 50 ٪ إلى 65 ٪. لقد سهل توافر الهواتف المحمولة ، حتى في المناطق ذات الدخل المنخفض والريفي ، اعتماد خدمات مثل الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، والمدفوعات الرقمية ، والائتمان. علاوة على ذلك ، يعد التصميم المهم للخدمات الرقمية ضروريًا لزيادة إمكانات التمويل الرقمي في تعزيز التضمين المالي العالمي. يتكون هذا من اعتبارات بما في ذلك المفاضلات بين البنية التحتية المقدمة من القطاع الخاص والحكومة ، والوصول إلى الهوية ، وتحديد أولويات التشغيل البيني ، ومعالجة الأطر التنظيمية والتوافق التكنولوجي. في عام 2024 ، تجاوز مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية 3.6 مليار على مستوى العالم ، حيث تجاوز التوقعات السابقة وتمييز قفزة بنسبة 50 ٪ من مستخدمي 2020 2.4 مليار مستخدم.

لذلك ، فإن زيادة الطلب على المستهلكين على الخدمات المالية الرقمية تعزز نمو السوق.

قيود السوق

التحديات المرتبطة بخصوصية البيانات والقلق الأمنية

تتطلب الخدمات المصرفية المفتوحة تبادل المعلومات المالية الحساسة مع مقدمي الخدمات الطرف الثالث (TPPS) ، مما يثير المخاطر المتعلقة بانتهاكات البيانات والوصول غير المصرح به وسرقة الهوية. لا يزال العديد من المستهلكين مترددين في منح الموافقة على مشاركة بياناتهم المالية ، خاصة في المناطق التي تفتقر إلى قوانين حماية البيانات القوية. حتى مع الأطر التنظيمية مثل إجمالي الناتج المحلي أو PSD2 ، فإن التنفيذ غير المتسق وضعف التنفيذ يزعزع ثقة المستخدم. ومع ذلك ، فإن زيادة خصوصية البيانات والمخاوف الأمنية تخلق عقبات قد تعيق نمو السوق.

فرص السوق

زيادة شعبية التمويل المدمج لخلق فرص مربحة للاعبين في السوق

إن صعود التمويل المدمج هو تحويل كيفية الوصول إلى الخدمات المالية وتسليمها. ينقل هذا التحول هذه الخدمات بعيدًا عن القنوات المصرفية التقليدية ودمجها في التجارب الرقمية اليومية. يشير التمويل المدمج إلى التكامل السلس للمنتجات المالية ، بما في ذلك الإقراض والتأمين والمدفوعات والخدمات المصرفية ، إلى منصات غير مالية مثل تطبيقات الركوب ، ومواقع التجارة الإلكترونية ، وأدوات SAAS للمؤسسات.

يتيح Open Banking ذلك من خلال توفير واجهات برمجة التطبيقات الآمنة والموحدة التي تسمح للمنصات الثالثة بالوصول إلى البيانات المالية التي يتم تقديمها للمستخدم والبدء في المعاملات المالية مباشرة. على سبيل المثال ، يمكن أن تقدم شركة صغيرة تستخدم منصة محاسبة للحصول على قرض بناءً على البيانات المالية في الوقت الفعلي المجمعة عبر واجهات برمجة التطبيقات ، أو يمكن أن يدفع التسوق عبر الإنترنت عبر الإنترنت مباشرة من خلال حسابه المصرفي دون الحاجة إلى استخدام بطاقة ائتمان أو محفظة طرف ثالث. يعزز هذا النموذج تجربة المستخدم من خلال الحد من الاحتكاك وتمكين القرارات المالية السياقية ، ويفتح سبل تسييل جديدة للشركات غير المالية.

نتيجة لذلك ، تشارك البنوك التقليدية الآنfintechالشركات والمنصات الرقمية لتقديم الخدمات المصرفية كخدمة (BAAS) ، بينما تقوم Fintech ببناء البنية التحتية القائمة على واجهة برمجة التطبيقات لدعم هذا الانتقال. إن تقارب المصرفية المفتوحة والتمويل المضمّن هو إنشاء نظام مالي لا مركزي يركز على العملاء والذي يعد أكثر شمولاً واستجابة وفعالية من النماذج التقليدية.

وبالتالي ، من المتوقع أن يزيد الطلب المتزايد على الترجمة الطبية من حصة السوق المصرفية المفتوحة.

تحليل التجزئة

عن طريق العرض

معلومات الحساب سوق LED لأنه يسمح بمشاركة البيانات المتعلقة بتمويل العملاء

استنادًا إلى العرض ، يتم تقسيم السوق في الاعتبار المعلومات وبدء الدفع وإدارة الصناديق والائتمان والإقراض والوقاية من الاحتيال وإدارة المخاطر ، والامتثال والتقارير التنظيمية.

سيطر قطاع معلومات الحساب على السوق في عام 2024. تتيح معلومات الحساب التجميع الآمن ومشاركة البيانات المالية للمستهلكين والأعمال مثل سجل المعاملات وأرصدة الحسابات والدخل والإنفاق عبر حسابات مصرفية متعددة مع موافقة المستخدم. توفر هذه البيانات المالية المجمعة رؤية شاملة في الوقت الفعلي للوضع المالي للعميل ، وهو أمر حاسم بالنسبة لمجموعة واسعة من التطبيقات ، بما في ذلك إدارة التمويل الشخصي ، وتسجيل الائتمان ، وأدوات الميزانية ، وحتى الخدمات الاستشارية المالية.

من المقدر أن ينمو قطاع بدء الدفع مع أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ ، لأنه يسمح للتجار ومقدمي الخدمات بتجاوز شبكات البطاقات وتبادل الرسوم من خلال بدء التحويلات المباشرة للبنك إلى البنوك. يقلل هذا العامل من تكاليف المعاملات ، خاصة بالنسبة للمدفوعات ذات الحجم الكبير أو المتكرر.

عن طريق النشر

أقيم قطاع السحابة السوق بسبب قابلية التوسع والمرونة

عن طريق النشر ، يتم تقسيم السوق بشكل أكبر إلى السحابة والهجينة.

سيطر قطاع السحابة على السوق في عام 2024 ، حيث يوفر قابلية التوسع والمرونة ، مما يسمح للمؤسسات المالية بنشر الخدمات وتوسيعها وتوسيعها بسرعة دون الاستثمار المباشر وأوقات الرصاص الطويلة المرتبطة بالبنية التحتية التقليدية المحلية.

من المتوقع أن ينمو الجزء الهجين مع أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ. تواجه المؤسسات المالية ضغوطًا متزايدة للابتكار بسرعة وتلبية المتطلبات التنظيمية مع حماية بيانات العميل الحساسة والحفاظ على المرونة التشغيلية. تسمح النماذج الهجينة للبنوك بالحفاظ على البيانات الحرجة والحساسة والوظائف المصرفية الأساسية على السحب الخاصة الآمنة أو مراكز البيانات الخاصة بها ، ومعالجة المخاوف حول خصوصية البيانات والامتثال والكمون.

بواسطة المستخدم النهائي

لمعرفة كيف يمكن لتقريرنا أن يساعد في تبسيط عملك، التحدث إلى المحلل

اعتماد الخدمات المصرفية المفتوحة من قبل البنوك والمؤسسات المالية لتعزيز تجربة العملاء لدفع نمو القطاع

حسب المستخدم النهائي ، يتم تقسيم السوق بشكل أكبر إلى البنوك والمؤسسات المالية ، والأفراد ، وشركات التكنولوجيا الفائقة ، وشركات التجارة الإلكترونية ، ومنصات المحاسبة ، وشركات الائتمان والإقراض.

في عام 2024 ، سيطرت البنوك والمؤسسات المالية على السوق. من خلال التعاون مع شركات Fintech ومقدمي الخدمات الطرف الثالث الآخرين ، فإنهم يعززون تجربة العملاء وزيادة تدفقات الإيرادات الخاصة بهم. حاليًا ، تمر البنوك بتحول كبير يحركه تفضيلات العملاء والتقدم التكنولوجي. يعد Open Banking بمثابة حملة حاسمة بالنسبة لهم للابتعاد عن الممارسات المصرفية التقليدية ، مما يتيح لهم استكشاف فرص جديدة ، وتوليد إيرادات إضافية ، وبناء قاعدة عملاء مخلصين.

من المتوقع أن تنمو شركات Fintech مع أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ. يوفر Open Banking Fintechs الوصول في الوقت الفعلي إلى حسابات العملاء والمعاملات وبيانات التوازن من بنوك متعددة ، وأيضًا ، تسمح واجهات برمجة التطبيقات للتقنية ببناء وإطلاق منتجات أسرع دون الحاجة إلى شراكات مباشرة مع كل بنك.

التوقعات الإقليمية للسوق المصرفية المفتوحة

تتم دراسة السوق على المستوى الإقليمي في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ ، ويتم دراسة كل منطقة في جميع البلدان.

أوروبا

Europe Open Banking Market Size, 2024 (USD Billion)

للحصول على مزيد من المعلومات حول التحليل الإقليمي لهذا السوق، تنزيل عينة مجانية

سيطرت أوروبا على السوق في عام 2024. بدأت الخدمات المصرفية المفتوحة في أوروبا بموجب PSD2 ، وتتطور من متطلبات تنظيمية إلى سوق يعتمد على البيانات. لقد أصبح محركًا رئيسيًا لعصر جديد في الابتكار المالي. في عام 2024 ، كان هناك حوالي 64 مليون مستخدم مصرفي مفتوح في الاتحاد الأوروبي. تمثل أوروبا 46 ٪ من عروض API العالمية ، وتسلط الضوء على الدور الأساسي للمنطقة في تسهيلها من خلال التكنولوجيا والابتكار.

تنزيل عينة مجانية للتعرف على المزيد حول هذا التقرير.

في المملكة المتحدة ، من المتوقع أن يعاني السوق من نمو كبير خلال فترة التنبؤ. من المتوقع أن تزداد قيمة المعاملات المصرفية في المملكة المتحدة بنسبة 500 ٪ بين 2023 و 2027 ، وتصل إلى حوالي 82 مليار دولار أمريكي. وفقًا لمسح MasterCard الذي أجري في عام 2024 ، يربط حوالي 70 ٪ من المستهلكين في المملكة المتحدة حاليًا حساباتهم المالية مباشرة بالأدوات التي تساعدهم في إدارة مختلف المهام المالية. ومع ذلك ، فإن 22 ٪ فقط من المستهلكين على دراية بمصطلح "الخدمات المصرفية المفتوحة". يبرز الاستطلاع أيضًا أن الحالات الثلاثة الأولى للاستخدام للخدمات المصرفية المفتوحة في المملكة المتحدة ترسل أو تدفع الأموال (72 ٪) ، ودفع الفواتير (66 ٪) ، واستخدام الخدمات المصرفية (66 ٪).

آسيا والمحيط الهادئ

من المتوقع أن تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ. تقوم الحكومات في جميع أنحاء آسيا والمحيط الهادئ بترويج هذا النوع من الخدمات المصرفية بنشاط من خلال التفويضات التنظيمية أو الأطر التطوعية ، مما يخلق أساسًا لمشاركة البيانات الآمنة والموحدة. على سبيل المثال،

في سنغافورة ، أطلقت السلطة النقدية في سنغافورة Exchange API في عام 2024 وتعزز نهجًا مؤيدًا للإنصيب مع إرشادات قوية لمشاركة البيانات.
في الهند ، أطلقت الحكومة إطار عمل مجمع الحساب في عام 2021 ، مما يساعد المستخدمين على التحكم في البيانات المالية ومشاركتها عبر الكيانات المنظمة.

أمريكا الشمالية

من المتوقع أن تظهر أمريكا الشمالية نموًا كبيرًا في السوق خلال فترة التنبؤ. لم تعد البنوك الرئيسية في أمريكا الشمالية مثل JPMorgan Chase و Wells Fargo و Bank of America و RBC و TD Bank تقاوم الخدمات المصرفية المفتوحة. بدلاً من ذلك ، ينتقلون إلى نماذج قائمة على النظام الأساسي ، ويقدمون واجهات برمجة التطبيقات المفتوحة إلى Fintechs ومطوري الطرف الثالث من خلال بوابات المطورين الآمنة. يمكّن هذا التحول البنوك من توسيع قنوات التوزيع ، والشراكة مع المبدعين الرقميين ، وتحسين تجربة العملاء دون إنشاء كل ميزة في المنزل.

من المقدر أن تشهد الولايات المتحدة نمواً مرتفعاً بين البلدان في المنطقة. يكتسب التبني المصرفي المفتوح في الولايات المتحدة زخماً قوياً ، خاصة بعد الانتهاء من مكتب حماية المستهلك (CFPB) للقواعد في أكتوبر 2024 بموجب المادة 1033 من قانون DODD-Frank. هذه القواعد تفرض مشاركة البيانات الموحدة والآمنة المستندة إلى API بين المؤسسات المالية ومقدمي خدمات الطرف الثالث ، بهدف استبدال ممارسات الشاشة القديمة.

الشرق الأوسط وأفريقيا

من المتوقع أن تعاني منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا من نمو مستمر خلال فترة التنبؤ. يتطور المشهد المالي في الشرق الأوسط بسبب هذا النوع من الأطر التنظيمية المصرفية والأطر التنظيمية الجديدة التي تعزز المنافسة ، وتعزيز التضمين المالي ، وتمكين المستهلكين من السيطرة والشفافية على اختياراتهم المالية.

أمريكا الجنوبية

من المحتمل أن تسجل أمريكا الجنوبية نموًا ثابتًا خلال فترة التنبؤ. ينمو مشهد Fintech في أمريكا الجنوبية بسرعة ، حيث تتوسع البرازيل وحدها بنسبة 300 ٪ تقريبًا عن عام 2017 ، وزاد عدد مؤسسات Fintech من 244 في عام 2017 إلى 771 في عام 2020. وبالتالي ، يتزايد الطلب على واجهات برمجة التطبيقات المصرفية.

المشهد التنافسي

اللاعبون الرئيسيون في السوق

ينفذ اللاعبون في السوق استراتيجيات الاندماج والاستحواذ لتوسيع وجودهم

يتبنى اللاعبون الرئيسيون في السوق استراتيجيات أعمال مختلفة لتعزيز وجودهم في السوق والاستفادة من الفرص الناشئة. يتعاون اللاعبون مع FinTechs والشركات الناشئة ومقدمي التكنولوجيا والمجمعين لتسريع الوقت لتسويق عروض المنتجات وتحسينها. يتوسع اللاعبون إلى مناطق أو أسواق جديدة ، حيث يوجد المزيد من اللوائح المصرفية أو الطلب.

قائمة مفتاح شركات المصرفية المفتوحة تم تصنيفها

منقوشة (الولايات المتحدة)
Truelayer (المملكة المتحدة)
Tink AB(السويد)
الرمز المميز (المملكة المتحدة)
يابلي(المملكة المتحدة.)
حافة الملح (المملكة المتحدة)
Finastra (المملكة المتحدة)
MX Technologies (S.)
فولت (ك.)
Worldline(فرنسا)
الثقافة(S.)
برعم (المملكة المتحدة)
مدفوعات بريت (السويد)

... وأكثر

تطورات الصناعة الرئيسية

يونيو 2025 -تعاونت Experian مع Plaid لتعزيز الوصول إلى الائتمان مع رؤى التدفق النقدي في الوقت الحقيقي.
مايو 2025 -شكلت Backbase شراكة مع Salt Edge لتعزيز اعتماد الخدمات المصرفية المفتوحة. سيساعد هذا التعاون البنوك في تلبية متطلبات الامتثال بسلاسة مع إنشاء فرص إيرادات جديدة.
أبريل 2025 -عقدت Yapily شراكة مع Allica Bank لتقديم خدمة Top-Up جديدة مبنية على البنية التحتية المصرفية المفتوحة لـ Yapily ، مما يوفر للعملاء طريقة أسهل وأسرع لإيداع الأموال في حسابات التوفير الخاصة بهم.
أكتوبر 2024 -حصلت Axway على برنامج Sopra المصرفي لتعزيز الحل المصرفي المفتوح.
فبراير 2024 -تعاون Adyen مع Yapily لتحسين التاجر على متن الطائرة وتعزيز التحقق من الحساب.

تغطية الإبلاغ

يوفر تقرير أبحاث السوق تحليلًا تفصيليًا للسوق. يركز على النقاط الرئيسية ، مثل الشركات الرائدة والعروض والتطبيقات. إلى جانب ذلك ، يقدم التقرير فهمًا لأحدث اتجاهات السوق ويسلط الضوء على تطورات الصناعة الرئيسية. بالإضافة إلى العوامل المذكورة أعلاه ، يحتوي التقرير على العديد من العوامل التي ساهمت في نمو السوق في السنوات الأخيرة.

للحصول على رؤى واسعة النطاق حول السوق، تحميل للتخصيص

الإبلاغ عن نطاق وتجزئة

يصف	تفاصيل
فترة الدراسة	2019-2032
سنة قاعدة	2024
السنة المقدرة	2025
فترة التنبؤ	2025-2032
الفترة التاريخية	2019-2023
معدل النمو	معدل نمو سنوي مركب من 20.3 ٪ من 2025 إلى 2032
وحدة	القيمة (مليار دولار)
تجزئة	عن طريق العرض معلومات الحساب (تجميع الحساب) بدء الدفع مدفوعات البنوك المباشرة مدفوعات نظير إلى نظير مدفوعات الفواتير إدارة الصناديق الائتمان والإقراض الوقاية من الاحتيال وإدارة المخاطر الامتثال والإبلاغ التنظيمي عن طريق النشر برفقة قائمة على السحابة هجين بواسطة المستخدم النهائي البنوك والمؤسسات المالية فرادى شركات التكنولوجيا شركات التجارة الإلكترونية منصات المحاسبة شركات الائتمان والإقراض حسب المنطقة أمريكا الشمالية (من خلال العرض ، عن طريق النشر ، حسب المستخدم النهائي ، والبلد) نحن. كندا المكسيك أمريكا الجنوبية (من خلال العرض ، عن طريق النشر ، حسب المستخدم النهائي ، والبلد) البرازيل الأرجنتين بقية أمريكا الجنوبية أوروبا (من خلال العرض ، عن طريق النشر ، حسب المستخدم النهائي ، والبلد) المملكة المتحدة. ألمانيا إيطاليا فرنسا إسبانيا روسيا بينيلوكس الشمال بقية أوروبا الشرق الأوسط وأفريقيا (من خلال العرض ، عن طريق النشر ، حسب المستخدم النهائي ، والبلد) ديك رومى إسرائيل مجلس التعاون الخليجي جنوب أفريقيا شمال أفريقيا بقية الشرق الأوسط وأفريقيا آسيا والمحيط الهادئ (من خلال تقديم ، عن طريق النشر ، حسب المستخدم النهائي ، والبلد) الصين اليابان الهند كوريا الجنوبية آسيان أوقيانوسيا بقية آسيا والمحيط الهادئ
الشركات التي تم تصنيفها في التقرير	منقوشة (الولايات المتحدة) Truelayer (المملكة المتحدة) Tink AB (السويد) الرمز المميز (المملكة المتحدة) يابلي (المملكة المتحدة) حافة الملح (المملكة المتحدة) Finastra (المملكة المتحدة) MX Technologies (الولايات المتحدة) فولت (المملكة المتحدة) Worldline (فرنسا)