حجم سوق الدفع كخدمة، تحليل الأسهم والصناعة، حسب المكون (المنصة، الخدمات)، حسب الخدمة (الخدمة الاحترافية، الخدمة المُدارة)، حسب المستخدم النهائي (وسائل الإعلام والترفيه، الرعاية الصحية، الطاقة والمرافق) والتوقعات الإقليمية، 2026-2034

الدفع كحجم سوق الخدمة والتوقعات المستقبلية

بلغت قيمة الدفع العالمي كحجم سوق خدمات 21.87 مليار دولار أمريكي في عام 2025. ومن المتوقع أن ينمو السوق من 25.45 مليار دولار أمريكي في عام 2026 إلى 85.51 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2034، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 16.36٪ خلال الفترة المتوقعة.

يتيح سوق الدفع كخدمة للمستخدم النهائي إمكانية إجراء عمليات دفع إلكترونية باستخدام بطاقات الخصم وبطاقات الائتمان والتحويل المصرفي استنادًا إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. إنها تقنية تحويل من طرف ثالث تساعد بائع التجزئة على قبول مجموعة واسعة من عمليات الدفع عبر الإنترنت من خلال وضع واحد واحد.

يوفر سوق الدفع كخدمة تجربة دفع سريعة وآمنة للمستخدم النهائي. من المتوقع أن يؤدي اعتماد تقنيات مثل خيار الدفع القائم على الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) إلى دفع نمو السوق. من المرجح أن تؤدي المدفوعات التي تتم من خلال المحفظة الإلكترونية وبطاقة الخصم وبطاقة الائتمان إلى تقليل وقت المعاملة وتوفير الكفاءة وتوفير تجربة دفع آمنة ومأمونة للمستخدم والتي من شأنها توقع المزيد من النمو في السوق.

من المرجح أن يؤدي تفشي فيروس كورونا (COVID-19) إلى دفع نمو السوق حيث يستخدم العملاء المدفوعات الرقمية والمدفوعات غير التلامسية. أصبح الدفع الرقمي مهمًا للبائعين والمستهلكين من أجل حماية أنفسهم أثناء الوباء.

الدافع الرئيسي للسوق -

• Adoption of digital payment technique by retailers. • Availability of digital payments options. • Wide range of features are being introduced by vendors such as AI enabled payment options

العائق الرئيسي للسوق -

• Global standards for cross border payments. • Online fraud to hamper the growth of the market

اللاعبين الرئيسيين المغطاة:

اللاعب الرئيسي في السوق في مجال الدفع كسوق خدمات هو First Data، وTSYS، وPaysafe، وVerifone، وAurus، وAlpha Fintech، وIngenico، وFirst American Payment System، وPineapple Payment، وPPRO، وPayStand، وValitor، وFIS، وHelcim، وAllpago وغيرها.

توفر الشركات بيئة آمنة وخالية من المخاطر للمستخدمين النهائيين والتي تضمن إجراء الدفع باستخدام مصادر أصلية وعدم اكتشاف أي احتيال خلال فترة المعاملة. يقوم البائعون الرئيسيون بتعزيز منتجاتهم بانتظام لتلبية متطلبات السوق.

التحليل الإقليمي:

ومن المتوقع أن تحظى أوروبا وأمريكا الشمالية بأعلى حصة في السوق، حيث يتم تقديم العديد من خيارات الدفع الرائدة مثل Apple pay وGoogle pay وPaypal في جميع أنحاء المنطقة. يعتبر سوق الدفع كسوق خدمات تنافسيًا للغاية في أوروبا وأمريكا الشمالية نظرًا لوجود العديد من مقدمي خدمات الدفع. يرجع النمو في أوروبا بشكل رئيسي إلى دول مثل المملكة المتحدة وألمانيا، في حين أن الدول التي تساهم بأعلى معدل نمو في أمريكا الشمالية هي الولايات المتحدة وكندا.

من المتوقع أن تكون منطقة آسيا والمحيط الهادئ السوق الأسرع نموًا في سوق الدفع كسوق للخدمات. ويرجع هذا النمو بشكل رئيسي إلى الاقتصادات القوية في السوق مثل الصين واليابان ونيوزيلندا وأستراليا وكوريا الجنوبية. اتخذت بلدان هذه المنطقة العديد من المبادرات مثل الترويج للمعاملات المصرفية عبر الحدود والتي من شأنها أن تساعد بشكل أكبر في دفع نمو السوق.

وفي حين شهدت منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا أيضًا نموًا كبيرًا في مجال الدفع كسوق للخدمات، فإن المتاجر والخدمات في جميع أنحاء المنطقة تتبنى بوابات دفع جديدة مثل Google pay وApple pay وغيرها من التطبيقات المشابهة لقبول المدفوعات.

التقسيم

• يصف: تفاصيل

بواسطة المكون

• منصة
• خدمات

بواسطة الخدمة

• خدمة احترافية
• الخدمة المدارة

بواسطة المستخدم النهائي

• وسائل الإعلام والترفيه
• الرعاية الصحية
• الطاقة والمرافق
• مواصلات
• الهندسة المعمارية والهندسة
• الحكومة والدفاع
• آحرون

حسب المنطقة

• أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا والمكسيك)
• أمريكا الجنوبية (البرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية)
• أوروبا (المملكة المتحدة، وألمانيا، وفرنسا، وإيطاليا، وإسبانيا، وروسيا، والبنلوكس، ودول الشمال، وبقية أوروبا)
• الشرق الأوسط وأفريقيا (تركيا وإسرائيل ودول مجلس التعاون الخليجي وشمال أفريقيا وجنوب أفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا)
• آسيا والمحيط الهادئ (الصين والهند واليابان وكوريا الجنوبية ورابطة أمم جنوب شرق آسيا وأوقيانوسيا وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ)

تطورات الصناعة الرئيسية

• في سبتمبر 2019 – اندمجت شركة Global Payment Inc مع TSYS لتوفير حلول مدفوعات وبرمجيات مبتكرة للمستخدمين النهائيين. وسوف تقدم خدماتها في 100 دولة مع أكثر من 600 مليون مستخدم نهائي.
• في مايو 2019 – أعلنت شركة Ingenico للمدفوعات الإلكترونية عن شراكتها مع Radial. مدفوعات Ingenico لتوفير طبقة عليا من الحماية مثل اكتشاف الاحتيال باستخدام التعلم الآلي والبيانات الضخمة. إن الحل المشترك لمدفوعات Radial وIngenico يجعل من السهل على تجار التجزئة تحقيق أقصى قدر من المبيعات دون تعريض أنفسهم لمخاطر الاحتيال.
• في أبريل 2019 - قامت Paysafe بتوسيع أعمالها من خلال مصادر الدفع لتشمل بوابة إلكترونية تسمح بدفع الضرائب والفواتير