حجم سوق منصة البيع المصرفية الأساسية للبيع بالتجزئة المصرفية المصرفية ، وتحليل التأثير COVID-19 ، حسب نوع المؤسسة (الشركات الصغيرة والمتوسطة ، المؤسسات الكبيرة) ، عن طريق النشر (السحابة ، المحلية) ، من قبل المستخدم النهائي (BFSI ، IT & Telecom ، الرعاية الصحية ، الاستشارات ، التصنيع ، الالتزام الإلكتروني ، والآخرين) ، والتنبؤ الإقليمي ، 2025-2032

رؤى السوق الرئيسية

تعمل المنصة المصرفية الأساسية للتجزئة كبرنامج وظيفي خلفي يعزز معالجة المعاملات المالية والعقود ويقدم الأرقام المالية إلى البيانات المصرفية والسجلات المالية. يتميز النظام الأساسي بإمكانيات معالجة القروض والائتمان وسمات الإيداع مع واجهة إضافية سهلة الاستخدام وأنظمة دفتر الأستاذ ، والتي تساعد في تبسيط البيانات.

من المتوقع أن يؤدي زيادة الطلب ونشر الذكاء الاصطناعي (AI) والاعتماد القائم على السحابة للتقنيات الناشئة إلى قيادة السوق في صناعات BFSI. يتم نشر سوق منصة المصرفية الأساسية للبيع بالتجزئة في المقام الأول من قبل BFSI Enterprises وغيرها من الصناعات العملاء ، والتي تشملها والاتصالات ، والرعاية الصحية ، والسيارات ، والتصنيع ، والمنتجات الاستهلاكية. نشر أدوات chatbot في إثبات تجربة المستهلك المتطورة وتقليل المتاعب. علاوة على ذلك ، فإنه يعزز الأتمتة والوظائف القائمة على الويب للخدمات المالية لتحسين تجربة العملاء النهارية. على سبيل المثال ، وفقًا لـ IBM ، فإن نشر chatbot في منصات البرمجيات يساعد على توفير 30 ٪ من نفقات دعم العملاء وتقليل عبء عمل الاستعلام عن طريق الاستجابة على الفور إلى 80 ٪ من الاستعلامات النموذجية.

تأثير Covid-19 على سوق منصة البيع بالتجزئة الأساسية

تسبب جائحة Covid-19 في اضطرابات كبيرة في سلاسل التوريد من العديد من الصناعات ، مما تسبب في تأثير كبير في نمو الأعمال وحصة الإيرادات. أدت المعايير الجديدة مثل العمل من المنزل والبعيدة الاجتماعية وقيود السفر إلى فرص نحو نشر المنصات المصرفية الأساسية للبيع بالتجزئة بسبب زيادة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. نشرت العديد من المؤسسات المصرفية منصاتها المصرفية عبر الإنترنت من خلال الخدمات القائمة على الويب وتطبيقات الهاتف المحمول لتعزيز القدرات وخبرة المستهلك.

وفقًا لتقارير الإقلاع ، كان هناك اعتماد واستخدام كبير للمدفوعات الرقمية وسط الوباء حيث تم إغلاق كل صناعة تقريبًا خلال الوباء العالمي. كان هناك انخفاض قدره 40 ٪ في استخدام أجهزة الصراف الآلي ، في حين لوحظ 70 ٪ نمو في الوقت الذي يقضيه على المنصات المصرفية المتنقلة في اليابان وأمريكا الجنوبية. وبالمثل ، ادعت EFTPOS ، مزود BFSI الأسترالي ، زيادة بنسبة 400 ٪ في نمو أعمال المنصة المصرفية المتنقلة خلال الوباء.

رؤى رئيسية

سيغطي التقرير رؤى المفاتيح التالية:

• مؤشرات الاقتصاد الجزئي والكلي
• السائقين والقيود والاتجاهات والفرص
• استراتيجيات العمل التي اعتمدها اللاعبون الرئيسيون
• تأثير Covid-19 على سوق المنصات المصرفية الأساسية للبيع بالتجزئة
• تحليل SWOT الموحد للاعبين الرئيسيين

تحليل حسب نوع المؤسسة

حسب نوع المؤسسة ، فإن سوق المنصة المصرفية الأساسية للبيع بالتجزئة ينقسم بين الشركات الصغيرة والمتوسطة والمؤسسات الكبيرة ، والتي تحتوي على اختلافات متعددة بناءً على حجم قاعدة المستخدمين. يوفر SME Suite منصات قناة واسعة النطاق ، والتي تشمل المستهلكين وموظفي البنك والأطراف الثالثة والشركاء الخارجيين عبر API.

يستخدم قطاع الشركات الكبيرة منصة البيع بالتجزئة الأساسية لتوحيد نفقات الإدارة المالية وتبسيطها. يشتمل هذا النشر على عدد كبير من الموظفين ويوفر ميزات مثل إدارة علاقات العملاء (CRM) وتخطيط موارد المؤسسات (ERP) ، من بين أمور أخرى.

تحليل عن طريق النشر

النشر المستند إلى مجموعة النظراء أو القائمة على الويب هو التكنولوجيا الناشئة الحالية ومن المتوقع أن تنمو بمعدل نمو مرتفع. الرقمنة والتحويل الرقمي هي العوامل الداعمة الرئيسية لزيادة تبني السحابة.

يتم نشر منصة المصرفية الأساسية للتجزئة من خلال الخوادم المحلية لتهيئة قابلية التوسع والحفاظ على الأمان. يتم تنفيذ هذا بشكل كبير في الشركات الكبيرة لتبسيط الشؤون المالية والحفاظ على النزاهة.

التحليل الإقليمي

ينقسم سوق منصة البيع بالتجزئة العالمية الأساسية إلى أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ. اعتبارًا من عام 2022 ، عقدت آسيا والمحيط الهادئ أكبر حصة في السوق المنسوبة إلى خدمات التبني والرقمنة السحابية الرئيسية. مكنت الخدمات المصرفية التطور المالي ، مما أدى إلى ارتفاع الصناعات في تكنولوجيا المعلومات والاتصالات في آسيا. كما تنمو أوروبا بمعدل كبير للاستثمارات في سوق الأدوات المعيارية التي تضمن استمرارية النمو بمعدل ثابت.

• في مارس 2021 ، تعاون بنك Hellenic مع Backbase ، والذي قدم في المقام الأول منصة الخدمات المصرفية للمشاركة مع خدمات مصرفية رقمية إضافية. أسفرت هذه الشراكة عن إطلاق منصة المصرفية الأساسية للبيع بالتجزئة ، والتي زادت من عملائها بنسبة 16 ٪.

إن توزيع سوق منصة البيع بالتجزئة العالمية المصرفية حسب منطقة المنشأ هو كما يلي:

• أمريكا الشمالية - 25 ٪
• أمريكا الجنوبية - 14 ٪
• أوروبا - 12 ٪
• الشرق الأوسط وأفريقيا - 14 ٪
• آسيا والمحيط الهادئ - 35 ٪

غطى اللاعبون الرئيسيون

يشمل اللاعبون الرئيسيون في السوق Edgeverve و Oracle و Tata Consultancy Services و Temonos و Fiserv و Mambu و Fis و Bml Istisharat و SAP SE و Avaloq و Finastra وغيرها.

تجزئة

حسب نوع المؤسسة

• الشركات الصغيرة والمتوسطة
• الشركات الكبيرة

عن طريق النشر

• سحاب
• برفقة

بواسطة المستخدم النهائي

• BFSI
• IT & Telecom
• الرعاية الصحية
• الاستشارات
• تصنيع
• التجارة الإلكترونية
• آحرون

بواسطة الجغرافيا

• أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا والمكسيك)
• أوروبا (المملكة المتحدة ، ألمانيا ، فرنسا ، إيطاليا ، إسبانيا ، روسيا ، بينيلوكس ، الشمال الأوروبي ، وبقية أوروبا)
• آسيا والمحيط الهادئ (الصين ، الهند ، اليابان ، كوريا الجنوبية ، الآسيان ، أوقيانوسيا ، وبقية آسيا والمحيط الهادئ)
• الشرق الأوسط وأفريقيا (تركيا ، إسرائيل ، دول مجلس التعاون الخليجي ، شمال إفريقيا ، جنوب إفريقيا ، وبقية MEA)
• أمريكا الجنوبية (البرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية)

 

 

تطورات الصناعة الرئيسية

• مارس 2022: أطلقت AVZ منصة Banking الأساسية للبيع بالتجزئة ، والتي تضمنت حسابات مصرفية سريعة وأسعار معقولة ومرونة. كما قدمت الشركة خدمات مالية إضافية ، مما أدى إلى تبني سريع ونمو في الأعمال التجارية.
• سبتمبر 2020: تم الاعتراف بـ Tenemos كقائد في منصات المصرفية الرقمية للبيع بالتجزئة من قبل شركات الأبحاث المستقلة بسبب توفير خبرة المستهلكين المعززة ، والقدرات المصرفية ، والنشر السحابي.