La IA en el tamaño del mercado bancario, la participación y el análisis de la industria, por modelo de implementación (en las instalaciones y basadas en la nube), por función (gestión de riesgos, servicio al cliente, cumplimiento y regulación, gestión de patrimonio y otros); Por tecnología (chatbots/asistentes virtuales, detección y prevención de fraude, gestión de relaciones con el cliente, automatización de procesos, análisis predictivo y otros) y pronóstico regional, 2025-2032

La inteligencia artificial (IA) está impulsando cambios sin precedentes en varios sectores. Una industria sometida a una profunda revolución con IA es el campo de la banca. Los sistemas basados ​​en IA están ayudando a los bancos a mejorar la experiencia del cliente, administrar el riesgo, rastrear las tendencias del mercado, realizar análisis predictivos y automatizar procesos repetitivos. Según la "Encuesta de Genai de Servicios Financieros 2023 de Ernst & Young Global Limited, alrededor del 99% de los líderes de las instituciones financieras encuestadas dijeron que sus organizaciones estaban desplegando IA. Casi el 87% de los líderes declararon que creen que la IA puede mejorar significativamente la experiencia del cliente y el cliente. Según el informe "Banca en un cambio de juego-AI en servicios financieros" de Temenos, alrededor del 81% de los líderes de TI en el sector bancario señalaron que desatar valor de la IA determinará a los ganadores de los perdedores. Todos estos números sugieren que el sector bancario se está moviendo rápidamente hacia la IA para mejorar el servicio, la eficiencia y la productividad.   

La mayor adopción de IA en el sector bancario se atribuye principalmente a la creciente importancia de la detección y prevención de fraude, la experiencia del cliente, la gestión de riesgos y la toma de decisiones basadas en datos. Los casos de fraude en el sector bancario están aumentando rápidamente en todo el mundo. Por ejemplo, según el Banco de la Reserva de la India (RBI), el sector bancario en India reportó 14,483 fraudes en la primera mitad del año fiscal 2014, en comparación con 5.396 casos en el mismo período hace un año. La detección y prevención de fraude es una de las competencias más críticas en la banca actual y es vital para la salud a largo plazo de un banco.

La pandemia Covid-19 aceleró la adopción de IA en la banca para mejorar los servicios bancarios digitales, automatizar la atención al cliente y detectar fraude. Sin embargo, las incertidumbres económicas y los comportamientos cambiantes de los clientes llevaron a los bancos a priorizar las medidas de ahorro de costos, impactando las estrategias de inversión de IA y el ritmo de implementación en algunos casos.

Ideas clave

El informe cubre las siguientes ideas clave:

• Micro indicadores económicos
• Conductores, restricciones, tendencias y oportunidades
• Estrategias comerciales adoptadas por los jugadores clave
• Análisis FODA consolidado de jugadores clave

Segmentación

Análisis por tecnología

La IA en el mercado bancario está segmentado en chatbots/asistentes virtuales, detección y prevención de fraude, gestión de relaciones con el cliente, automatización de procesos, análisis predictivo y otros. El segmento de detección y prevención de fraude domina el mercado debido al aumento de los fraudes financieros en todo el mundo. La tecnología de detección y prevención de fraude utiliza algoritmos de aprendizaje automático para analizar grandes cantidades de datos de transacciones en tiempo real, identificando patrones indicativos de actividades fraudulentas. Estos sistemas pueden detectar anomalías, marcar transacciones sospechosas y mitigar los riesgos, mejorar la seguridad y proteger los activos de los clientes.

Análisis regional

La IA global en el mercado bancario se distribuye en cinco regiones: América del Norte, América del Sur, Europa, Medio Oriente y África y Asia Pacífico. América del Norte ordena la mayor participación en el mercado debido a los rápidos avances tecnológicos, el aumento de las preocupaciones de fraude y el estricto cumplimiento regulatorio. Los bancos de la región son adoptantes tempranos de tecnologías avanzadas, lo que resulta en una gran demanda de herramientas de IA. El análisis de IA proporciona a los bancos información procesable de grandes cantidades de datos del cliente, lo que permite la toma de decisiones basada en datos, la gestión de riesgos e innovación de productos.

La región de Asia Pacífico demuestra la CAGR más alta en la IA en el mercado bancario debido a sus economías de rápido crecimiento y una sólida transformación digital. Los bancos en esta región están experimentando una transformación digital para cumplir con las expectativas en evolución del cliente y adaptarse a la dinámica cambiante del mercado, impulsando la inversión en tecnologías de IA para banca digital, chatbots y asistentes virtuales.

Distribución global de la IA en el mercado bancario, por región

• América del Norte - 32%
• Sudamérica - 7%
• Europa - 24%
• Medio Oriente y África - 12%
• Asia Pacífico - 25%

Jugadores clave cubiertos

El informe incluye los perfiles de jugadores clave como IBM Corporation, Streebo Inc., Pandorabots, Infosys Limited, Experian, Diceus, Wipro y Kiya.ai.

Desarrollos clave de la industria

• Noviembre de 2023:British Bank Natwest Group dio a conocer una última versión de su chatbot que permite conversaciones similares a los humanos con los clientes. Este asistente virtual, llamado Cora+, está impulsado por una IA generativa para ofrecer más naturales respondió a las consultas de los clientes.     
• Septiembre de 2023:Intellect Global Transaction Banking (IGTB) presentó Copilot IGTB, una solución de IA para banca comercial y corporativa. IGTB Copilot combina el servicio Microsoft Azure OpenAI para mejorar las experiencias de los clientes y aumentar la productividad para los bancos.