El tamaño del mercado de préstamos basado en activos, la participación y el análisis de impacto CoVID-19, por despliegue (en la nube y en las instalaciones), por tipo de financiación (financiamiento del consumidor, financiación automotriz, financiación de equipos, capital de trabajo y otros), por prestamista (Banks, Captives, Finance Companies y otros), por tipo de empresa (PYME y grandes empresas) y grandes pronósticos regionales, 2025-2032 de 2032.

Los préstamos basados ​​en activos (ABL) están financiando donde una empresa usa sus activos como garantía para asegurar un préstamo o línea de crédito. El valor de los activos determina la cantidad de financiación que puede recibir una empresa. Las empresas usan financiamiento que necesita capital de trabajo o fondos a corto plazo para apoyar el crecimiento. Los activos utilizados en los préstamos basados ​​en activos incluyen inventario, cuentas por cobrar, bienes raíces, equipos y otros.

Las empresas están aprovechando rápidamente las soluciones ABL, ya que proporcionan varios beneficios, que incluyen un mejor flujo de efectivo, financiamiento flexible, apoyo de capital de trabajo, tasas de interés más bajas, una mejor gestión de riesgos y otras oportunidades de crecimiento. Además, ocasionalmente se usan otros activos corporativos como patentes, marcas comerciales y otros activos intangibles. Además, los prestamistas están cambiando de los sistemas internos y se mueven a la tecnología basada en la nube. Esto permite ahorros de costos, eficiencia operativa y entornos de cumplimiento y seguros, lo que impulsa el mercado.

Impacto de Covid-19 en los préstamos basados ​​en activos Mercado

La pandemia impactó perjudicialmente la mayoría de las operaciones del país, reduciendo la rentabilidad y la rotación. Con onerosas restricciones comerciales e imposiciones regulatorias por parte del gobierno, muchas empresas en todo el mundo fueron testigos de balances debilitados y presiones en efectivo. Para mantener su línea de vida, las empresas confiaron en préstamos para mantenerse en el mercado. Además, para hacer frente a las dificultades financieras, las empresas evolucionaron de líneas de crédito basadas en flujo de efectivo a activos. Esta mayor demanda de soluciones de préstamos basadas en activos, lo que impulsa el mercado. ABL demostró ser una opción flexible y accesible para las empresas que buscan capital de trabajo adicional. Además, la introducción de nuevos productos de los jugadores clave está alimentando y aumentando el crecimiento del mercado.

• Por ejemplo, en noviembre de 2020, Northpoint Commercial Finance (Financial Services Company) amplió sus ofertas de productos mediante el lanzamiento de soluciones de préstamos basadas en activos para empresas medianas con sede en EE. UU.

Por lo tanto, ABL ayudó a las empresas a navegar a través de los desafíos de la pandemia y crear valor en el futuro.

Segmentación

Ideas clave

El informe cubrirá las siguientes ideas clave:

• Micro indicadores económicos
• Conductores, restricciones, tendencias y oportunidades
• Estrategias comerciales adoptadas por los jugadores
• Impacto de CoVID-19 en el mercado de préstamos basado en activos
• Análisis FODA consolidado de jugadores clave

Análisis por tipo empresarial

El mercado está segmentado en pequeñas y medianas empresas y grandes empresas según el tipo de empresa. Las grandes empresas tienen la mayor participación de mercado debido a sus sustanciales carteras de activos. Estas empresas tienen diversas opciones de garantía, lo que los convierte en participantes vitales en la conducción del mercado de préstamos basado en activos.

Sin embargo, se espera que las PYME crezcan con la tasa más alta debido a sus crecientes necesidades de capital de trabajo y liquidez.

• Por ejemplo, en septiembre de 2022, International Finance Corporation (IFC) estimó que alrededor del 43% de las PYME en los países en desarrollo tienen una necesidad de financiación insatisfecha de casi USD 4.1 billones.

Las soluciones de préstamos basadas en activos ayudan a las PYME al proporcionar soluciones de financiación flexibles que satisfacen sus situaciones financieras y les ayudan a expandir sus operaciones.

Análisis regional

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El mercado de préstamos basado en activos se estudia en cinco regiones: América del Norte, América del Sur, Europa, Oriente Medio y África y Asia Pacífico. América del Norte posee la mayor participación de mercado debido a la infraestructura financiera bien desarrollada en la economía. Además, Estados Unidos contribuye al crecimiento con la presencia de una gran cantidad de empresas en el país. Según un nuevo estudio de la red financiera segura, el número total de compromisos de ABL de EE. UU. Fue de USD 502.3 mil millones para fines de 2022, un aumento del 10% respecto al año anterior.

Además, se estima que Asia Pacífico crece con la tasa más alta debido al surgimiento de las PYME en las economías de más rápido crecimiento, incluidas China, India y los países del sudeste asiático.

La distribución del mercado de préstamos basado en activos por región de origen es la siguiente:

• América del Norte - 49%
• Europa - 16%
• Asia Pacífico - 26%
• Medio Oriente y África - 6%
• Sudamérica - 3%

Jugadores clave cubiertos

• Los principales actores globales que operan en el mercado de préstamos global basado en activos incluyen Ablsoft, Solifi, Sopra Banking Software, CyNC Software, Apticic, Codix, Convergesol Inc., Finsoft, LLC, NetSol Technologies, Odessa Technologies, entre otros.

Desarrollos clave de la industria:

• Febrero de 2023:Solifi lanzó la última versión del software ABL, que incluye características mejoradas, como una mayor gestión de riesgos, datos de sindicación de préstamos y flujos de trabajo automatizados, y capacidades de etiqueta blanca de autoservicio.
• Enero de 2023:Solifi se asoció con Codat para permitir a las empresas ABL tomar decisiones de crédito más rápidas. Con la ayuda de la solución ABL basada en SaaS de Solifi, CODAT integra los datos comerciales en sistemas operativos en tiempo real.