Cómo las innovaciones tecnológicas en la industria financiera están cambiando el panorama para las principales empresas RegTech

Un rápido aumento en los casos de violaciones de datos en el espacio BFSI ha obligado a las organizaciones a cumplir con las regulaciones. En este sentido, los reguladores financieros están ideando soluciones innovadoras para mantener a raya a los estafadores. Una de estas soluciones es RegTech, que significa tecnología regulatoria e implica la implementación de tecnología para gestionar los informes, el cumplimiento y el seguimiento en la industria financiera.

Además, tanto grandes como pequeñas empresas están invirtiendo en esta tecnología para la seguridad de su información comercial confidencial. En mayo de 2023, en el marco de la Iniciativa de Investigación e Innovación Empresarial, el gobierno australiano ofreció 5 millones de dólares a pequeñas y medianas empresas para apoyar la tecnología regtech. Por lo tanto, los gobiernos de todo el mundo también están fomentando la imposición de soluciones regtech, lo que está impulsando el crecimiento del mercado.

Según un informe deInformación empresarial de Fortune™, el tamaño del mercado para mercado regtechalcanzó los 23,43 mil millones de dólares en 2026 y se prevé que alcance los 105,23 mil millones de dólares en 2034 con una tasa compuesta anual del 20,00% durante el período previsto 2026-2034. Las principales empresas de regtech del mercado se están centrando en ofrecer soluciones innovadoras para los requisitos específicos de la industria. Estas empresas están optando por colaboraciones estratégicas y acuerdos de asociación para aumentar su conocimiento del mercado. También están adquiriendo estratégicamente pequeñas empresas para mejorar su posición en el mercado.

Fortune Business Insights perfila los 10 principales jugadores/empresas del mercado Regtech

1.ACTICO GmbH

ACTICO GmbH es un proveedor alemán de software de automatización inteligente y toma de decisiones digitales. Sus soluciones combinan inteligencia artificial y experiencia humana con tecnología de automatización para satisfacer las necesidades regulatorias, mejorar la participación digital del cliente, optimizar las operaciones, reducir el fraude y gestionar los riesgos. En octubre de 2023, la empresa presentó sus soluciones de cumplimiento, que incluyen el nuevo ACTICO Customer Screening. Ha sido desarrollado para cotejar los datos de los clientes con PEP (Personas Políticamente Expuestas), listas de medios adversos y sanciones.

2.Ascent Technologies Inc.

Ascent Technologies Inc. es una empresa de regtech que ayuda a los clientes en la automatización y optimización de sus procesos de cumplimiento normativo. La plataforma IntaaS (Inteligencia como servicio) implementa automatización especializada y tecnologías de inteligencia artificial vertical para transformar las regulaciones y documentos de un organismo regulador en información procesable, que luego se envía a los clientes en línea. En febrero de 2024, la empresa adquirió Waymark para implementar su tecnología de gestión de obligaciones con las herramientas avanzadas de escaneo de horizontes de Waymark. Con el tiempo, la empresa combinada ofrece una cobertura regulatoria integral del Reino Unido, la UE y los EE. UU.

3.Deloitte Touche Tohmatsu Limited

Deloitte Touche Tohmatsu Limited es un proveedor global de auditoría y aseguramiento, asesoría de riesgos, impuestos, consultoría, asesoría financiera y servicios asociados, que opera en más de 150 países en todo el mundo. Su metodología regtech incluye la incorporación de nuevas tecnologías con experiencia masiva en el mercado para manejar cuestiones regulatorias, lo que la convierte en una de las principales empresas de regtech que operan a nivel mundial. En mayo de 2024, Corlytics, un editor de inteligencia regulatoria que proporciona contenido y cumplimiento de políticas automatizado, anunció la adquisición de una plataforma digital regtech de Deloitte Reino Unido. Esta medida ayudó a Corlytics a ampliar su cobertura en EE. UU. y Europa.

4.Corporación IBM

IBM Corporation es una empresa global de tecnología de la información que se dedica a brindar soluciones integradas que implementan tecnología de la información y conocimiento de los procesos comerciales. Sus diferentes segmentos incluyen financiación global, servicios empresariales globales, sistemas, servicios tecnológicos globales y software cognitivo y en la nube. En marzo de 2024, la empresa firmó un acuerdo con EY para lanzar una solución de servicios gestionados de informes de sostenibilidad. Esta iniciativa hace hincapié en ayudar a las empresas a abordar los diversos y crecientes requisitos de divulgación ambiental, social y de gobernanza (ESG) proporcionando análisis de datos integrales, capacidades de generación de informes y análisis listos para garantizar.

5.Corporación Jumio

Jumio Corporation ofrece soluciones de verificación de identidad, que incluyen autenticación basada en selfies, sistemas de detección de vida en 3D y biometría basada en rostros. También proporciona verificación de identidad en línea y servicios de pago móvil, como validación de transacciones móviles y web y escaneo de tarjetas e identificaciones. En noviembre de 2023, se asoció con Suits Me, una empresa de tecnología financiera de rápido crecimiento, para transformar el proceso y ayudar a aumentar el acceso a los servicios bancarios para los clientes que no cuentan con servicios bancarios en el Reino Unido.

6.Chainálisis Inc.

Chainalysis Inc. está presente como una plataforma de datos blockchain que ofrece datos, servicios, software e investigación a agencias gubernamentales, compañías de seguros y ciberseguridad e intercambios en todo el mundo. Ayuda a las instituciones financieras, agencias gubernamentales y empresas de criptomonedas a tratar con confianza las criptomonedas. En marzo de 2024, la empresa firmó un acuerdo con Sumsub, un proveedor líder de verificación de ciclo completo. Esta medida tiene como objetivo proteger el almacenamiento de datos, automatizar el monitoreo de transacciones de activos digitales y mejorar el cumplimiento normativo de las empresas clientes.

7.One Trust, LLC

OneTrust, LLC, con sede en Georgia, EE. UU., ofrece software de seguridad y privacidad y las organizaciones pueden cumplir con las regulaciones de seguridad, privacidad de datos y gobernanza en todos los sectores y jurisdicciones que utilizan su plataforma. También está presente en Melbourne, Bengaluru, Londres, San Francisco, Nueva York, Hong Kong, Munich y Bangkok. En mayo de 2024, la empresa anunció el lanzamiento de nuevas capacidades y mejoras de plataforma para ayudar a las organizaciones a implementar, proteger y descubrir datos de manera responsable.

8.MetricStream Inc.

MetricStream Inc. ofrece soluciones de gestión de gobierno, calidad, riesgo y cumplimiento. También proporciona una solución de software de gestión de cumplimiento, software de gestión de documentos electrónicos, plataformas de cumplimiento empresarial y un sistema de gestión de riesgos. La empresa también ofrece servicios de validación, formación, alojamiento, soporte e implementación. En mayo de 2024, la firma anunció una asociación estratégica con Expleo, un proveedor de servicios de tecnología, consultoría e ingeniería. Este acuerdo hace hincapié en ayudar a las instituciones financieras a mejorar y simplificar los procesos de GRC, gestionar los riesgos de una manera más eficiente, operar con mayor integridad y minimizar la complejidad de navegar en el mundo del cumplimiento.

9.Soluciones financieras Broadridge, Inc.

Broadridge Financial Solutions, Inc. ofrece soluciones de tecnología y comunicaciones para inversores al sector de servicios financieros. Atiende a diferentes industrias, como los mercados de capitales, la gestión patrimonial, los servicios públicos, la gestión de activos, la atención sanitaria, los seguros, las finanzas, las telecomunicaciones y los sectores de financiación al consumo. En mayo de 2024, el proveedor de soluciones regtech declaró la adquisición de Kyndryl, el negocio de Servicios de la Industria de Valores (SIS) del proveedor de servicios de infraestructura de TI, por una suma no revelada.

10.Accuity Inc.

Accuity Inc., que forma parte de LexisNexis Risk Solution, proporciona software de enrutamiento de pagos y detección de datos, incluido software y datos basados ​​en suscripción en línea, soluciones KYC de contraparte y detección de transacciones para la industria de servicios financieros. En febrero de 2021, Accuity y LexisNexis Risk Solutions dieron a conocer un acuerdo de fusión para el desarrollo de una empresa de soluciones de cumplimiento de delitos financieros. Esta fusión tenía como objetivo implementar datos y análisis para ofrecer soluciones de gestión de riesgos y pagos más completas.

¿Cómo está cambiando el despliegue de tecnologías emergentes la perspectiva del espacio Regtech?

Las principales empresas de regtech están invirtiendo en la incorporación de tecnologías avanzadas para mejorar la expansión comercial global y la eficiencia operativa. Sin embargo, estas empresas deben cumplir con diferentes regulaciones específicas de cada país para operar en varios países. Por lo tanto, los proveedores de soluciones están invirtiendo en ofrecer aplicaciones eficientes e innovadoras de tecnologías de integración. Por ejemplo, la tecnología blockchain está ganando terreno en la industria debido a su capacidad para proporcionar capacidades seguras y de transporte de mantenimiento de registros. Asimismo, la IA ofrece diferentes aplicaciones de casos de uso que ayudan a las empresas a proporcionar soluciones para condiciones específicas. Por lo tanto, el despliegue de estas tecnologías de vanguardia allanará el camino para el crecimiento del mercado.