Tamaño del mercado de la plataforma de seguros digitales, participación y análisis de la industria por despliegue (en la nube y en las instalaciones) por tipo de empresa (grandes empresas y pequeñas y medianas empresas), por aplicación (automotriz y transporte, atención médica y ciencia de la vida, construcción, electrónica de consumo, empresas, máquinas industriales y otras), y pronóstico regional, 2025-2032

El mercado global de la plataforma de seguros digitales sigue creciendo debido al aumento de las necesidades de la solución Insurtech junto con la necesidad obligatoria de cumplimiento regulatorio. El mercado proviene de la aceptación del sector de seguros de las plataformas en la nube y las tecnologías de automatización de inteligencia artificial. Las plataformas de seguros digitales brindan a las aseguradoras capacidades para optimizar las operaciones al tiempo que brindan servicios al cliente mejorados junto con soluciones de evaluación de riesgos avanzados.

La plataforma implementa tres capacidades esenciales que aprovechan los algoritmos de IA en la suscripción mientras procesa reclamos con velocidad y ofrece políticas personalizadas.

• Según el Departamento de Comercio de los EE. UU., El 68% de las compañías de seguros de todo el mundo implementan AI y aprendizaje automático a través de plataformas digitales para gestionar las evaluaciones de riesgos y el procesamiento de reclamos.

Driver del mercado de la plataforma de seguros digitales

Avances tecnológicos

La implementación reciente de IA combinada con tecnología de aprendizaje automático y blockchain en plataformas de seguros genera un mejor rendimiento operativo y una mejor capacidad de toma de decisiones. El escrutinio preciso de grandes conjuntos de datos a través de estas tecnologías da como resultado un mejoros sistemas de evaluación de riesgos. A través de blockchain, las personas pueden realizar transacciones seguras que son transparentes y garantizan la reducción del fraude al tiempo que mejoran la confianza entre las partes. A través de la formación de sistemas cohesivos, las aseguradoras pueden producir nuevos productos de seguro que satisfacen las necesidades individuales de los clientes.

• Según la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS), las plataformas digitales operadas por las aseguradoras implementarán chatbots con AI durante los próximos cinco años, ya que el 78% planea usar esta tecnología para proporcionar mejores servicios mientras mejoran su eficiencia operativa.

Restricción del mercado de la plataforma de seguros digitales

Las preocupaciones de privacidad y seguridad de datos pueden crear desafíos para el crecimiento de la industria

La gestión digital de los datos confidenciales de los clientes por parte de las aseguradoras los hace vulnerables a ambas violaciones digitales junto con amenazas cibernéticas. Las operaciones se vuelven más complicadas debido a las necesidades de seguir regulaciones estrictas de protección de datos. Los sistemas de seguridad básicos y la protección de datos cifrados deben fortalecerse para garantizar la confianza del cliente en las operaciones de seguro. Las aseguradoras enfrentan consecuencias legales junto con la reputación dañada cuando no cumplen con los requisitos reglamentarios. 

Oportunidad de mercado de la plataforma de seguro digital

Aparición de colaboraciones de Insurtech para ofrecer nuevas oportunidades de crecimiento

Las compañías de seguros tradicionales que se asocian con empresas insurTech permiten a ambas entidades combinar sus operaciones a través de la integración tecnológica avanzada para fines de innovación. Las alianzas establecidas entre las aseguradoras ayudan a las empresas a aumentar su potencial de mercado y a desarrollar soluciones especiales de productos para los clientes. Las soluciones de Insurtech optimizan los procedimientos comerciales al tiempo que aumentan los niveles de eficiencia y producen mejores experiencias de servicio para los clientes. Las organizaciones aportan competencias específicas para crear productos de seguros modernos innovadores que compitan en el mercado al tiempo que aprovechan la tecnología avanzada.

Ideas clave

El informe cubre las siguientes ideas clave:

• Demanda de plataformas basadas en la nube y con IA, por los principales países
• Avances tecnológicos clave
• Descripción general: demanda de experiencias digitales perfectas, por países clave
• Tendencias clave de la industria
• Impacto de Covid-19 en el mercado 

Segmentación

Análisis Por despliegue

Basado en el análisis de implementación, el mercado de la plataforma de seguros digitales se subdivide en la nube y las instalaciones.

Las plataformas de seguro digital basadas en la nube brindan a las aseguradoras tres ventajas clave de escalabilidad junto con soluciones rentables y capacidades de uso de plataformas remotas. Las necesidades de infraestructura y los costos de implementación siguen siendo bajos debido a que las aseguradoras pueden acceder a las capacidades de análisis de IA y Big Data impulsadas por el procesamiento en tiempo real a través de estas soluciones. Las aseguradoras han comenzado a preferir este modelo debido al alto nivel de flexibilidad que proporciona, así como su simplicidad para integrarse con las soluciones Insurtech, lo que lleva al dominio del segmento.

La instalación de plataformas dentro de los terrenos de la empresa permite a las aseguradoras obtener un control de la empresa sobre los estándares de seguridad de datos. Las grandes empresas que administran la información protegida del cliente junto con las estrictas necesidades regulatorias favorecen esta solución. Es probable que el segmento crezca considerablemente en el futuro. Las aseguradoras deben gastar una gran cantidad en la adquisición de hardware y el soporte de TI junto con los costos de mantenimiento continuos para usar este método.

Análisis por tipo empresarial

Basado en el tipo de empresa Análisis, el mercado de la plataforma de seguro digital se subdivide en grandes empresas y pequeñas y medianas empresas.

Las organizaciones de seguros extensas utilizan plataformas digitales modernas que las ayudan a alcanzar la efectividad operativa máxima al tiempo que controlan las bases de datos masivas de los clientes junto con la implementación de la inteligencia artificial y los sistemas de blockchain. Estas organizaciones poseen fondos suficientes para comprar soluciones alineadas que cumplen con la seguridad que se extienden desde sus instalaciones existentes o a través de la infraestructura basada en la nube. El enfoque de estos negocios consiste en la automatización junto con la gestión de la interfaz de clientes y análisis predictivos de análisis y omnicanal. El segmento puede dominar el mercado global.

Es probable que el segmento de pequeñas y medianas empresas crezca significativamente a medida que estas compañías usen plataformas de seguros digitales que les permiten optimizar sus funciones comerciales al tiempo que disminuyen los gastos y fortalecen sus relaciones con los clientes. La preferencia por las soluciones basadas en la nube proviene de sus mejores características de asequibilidad y escalabilidad, así como ventajas de implementación. Las pequeñas y medianas empresas utilizan automatización de inteligencia artificial junto con asociaciones Insurtech que les permiten competir con aseguradoras más grandes.

Análisis por aplicación

Por aplicación, el mercado se fragmenta en automotriz y transporte, atención médica y ciencias de la vida, construcción, electrónica de consumo, empresa, máquinas industriales, otras.

En el sector automotriz y de transporte, los sistemas de seguro digital permiten a las aseguradoras evaluar los niveles de peligro del vehículo mientras procesan las reclamaciones automáticamente, así como también proporcionan UBI a través de la tecnología de seguimiento de vehículos. La aplicación de tecnologías de IA genera capacidades mejoradas para predecir accidentes e identificar casos de fraude, lo que lleva a un crecimiento significativo del segmento. El sector utiliza una combinación de datos instantáneas para adaptar precios premium a requisitos específicos del cliente.

Las compañías de seguros de salud y vida utilizan plataformas digitales para establecer nuevas pólizas de seguro junto con la prevención de fraude y las operaciones del sistema de reclamos automatizados. A través de IA y Big Data Analytics, las organizaciones de seguros tienen mejores capacidades para evaluar los riesgos y la tecnología blockchain proporciona capacidades seguras de manejo de registros de salud. Los proveedores de seguros ahora están implementando una cobertura personalizada diseñada para sistemas de registro de datos médicos en tiempo real, lo que impulsa la expansión sustancial del segmento.

Análisis regional

Basado en la región, el mercado se ha estudiado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América del Sur y Oriente Medio y África.

La adopción de seguros digitales obtiene su impulso en América del Norte, ya que la región pone un fuerte énfasis en las empresas insurtech junto con avances basados ​​en IA y soluciones basadas en la nube. Estados Unidos controla este segmento a medida que las empresas mantienen regulaciones avanzadas mientras usan datos para escribir políticas y atender las demandas de políticas digitales de los clientes. Las compañías de seguros dedican su atención a la implementación de sistemas de automatización y tecnologías de bloqueo al tiempo que mejoran las capacidades de seguridad para combatir el fraude.

El sector europeo de seguros digitales continúa creciendo significativamente a medida que existen regulaciones de seguridad GDPR y las nuevas empresas en tecnología de seguros forman más alianzas. Los sectores de seguros de Alemania junto con los Reino Unido y Francia apoyan las herramientas de evaluación de riesgos de IA y la tecnología blockchain para establecer sistemas de pago seguros. Las organizaciones en todo el mercado aprovechan las soluciones de seguros basadas en la nube debido a que mejoran las interacciones del cliente y el rendimiento operativo.

La industria de la tecnología financiera de Asia Pacífico se expande rápidamente debido a los avances tecnológicos y al creciente número de usuarios móviles y al aumento de los segmentos de clase media de los consumidores. Países como China, India y Japón lideran en seguros con IA, microinsuros y adopción de blockchain. Las plataformas de seguros digitales obtienen apoyo de las agencias gubernamentales junto con las reformas regulatorias que promueven su expansión.

El mercado de seguros en América del Sur experimenta la expansión debido a los servicios financieros digitales está creciendo junto con una mayor conciencia del seguro entre los grupos de población. El sector de seguros en Brasil y México hace el mayor uso de la tecnología de IA para la gestión de reclamos junto con las operaciones relacionadas con la detección de fraude. Las aseguradoras desarrollan productos de seguros basados ​​en dispositivos móviles económicos para atender a grupos de población con bajo referencia.

El mercado de Medio Oriente y Africano demuestran una mayor adopción de seguros digitales debido a su reestructuración económica junto con el aumento de los requisitos de la solución Insurtech. Los EAU junto con Sudáfrica toman la iniciativa de la implementación de servicios de suscripción y nube basados ​​en IA junto con la integración de tecnología blockchain. La expansión del mercado enfrenta limitaciones de las complejidades regulatorias y los peligros de ciberseguridad que crean obstáculos para progresar.  

Jugadores clave cubiertos

El informe incluye los perfiles de los siguientes jugadores clave:

• Acento (Irlanda)
• TCS (India)
• IBM Corporation (EE. UU.)
• Tecnología DXC (EE. UU.)
• Mindtree (India)
• Prima Soluciones (Francia)
• Oracle Corporation (EE. UU.)
• Microsoft Corporation (EE. UU.)
• SAP SE (Alemania)
• Cogitate Technology Solutions (EE. UU.)

Desarrollos de análisis de tipo de embalaje clave

• Diciembre de 2024-La firma de seguros tecnológica con sede en Singapur Bolttech obtuvo USD 100 millones en su ronda de financiamiento de la Serie C a través de Dragon Fund y Liquidity Group Support que elevó su valor a USD 2.1 mil millones para la expansión del mercado global.
• Noviembre de 2024-LightsMith Group vierte USD 20 millones en Parsyl, que opera desde Denver para construir su tecnología de seguro de contenedores de barcos para soluciones de entrega con temperatura controlada.
• Octubre de 2024: el experto en políticas estableció sus operaciones como aseguradora de viviendas digitales en el Reino Unido antes de que la Autoridad de Inversión de Abu Dhabi invirtiera permitiendo que Cinven adquiriera una participación del 50% para la expansión del producto y el crecimiento tecnológico.