Tamaño del mercado de finanzas integradas, participación y análisis de la industria por tipo (pagos integrados, préstamos integrados, seguro integrado, inversión integrada y otros), por modelo de negocio (B2B y B2C), por industria (minorista y comercio electrónico, salud, educación, telecomunicaciones, transporte y logística y otros), y presupuesto regional, 2025-2032

El mercado global de finanzas integradas está creciendo rápidamente, impulsado por el creciente apetito por los servicios financieros suaves y conectados en las plataformas no financieras. Las empresas incluyen pagos integrados, préstamos y otros productos financieros para aumentar la participación del consumidor en línea con los avances digitales y el deseo popular de soluciones financieras simples. El desarrollo de API permite a las empresas no financieras proporcionar servicios financieros sin comenzar desde la zona cero. Los proyectos de banca abierta se encuentran entre las estructuras regulatorias que respaldan esta expansión, mientras que la digitalización de áreas como Asia Pacífico y Oriente Medio abre vías especialmente prometedoras en los mercados subdesarrollados. La remodelación de los sectores, incluidos los finanzas minoristas, médicas y de comercio electrónico, está proporcionando a las empresas en todo el mundo soluciones creativas y nuevas fuentes de ingresos.

• Según la Oficina del Censo de EE. UU., En 2023, 87000 comerciantes estadounidenses usaron soluciones de pago integradas

Conductor de mercado de finanzas integradas

Transformación digital en todas las industrias, demanda de experiencias perfectas de los clientes y avances en tecnologías API para fomentar el crecimiento del mercado

Las tecnologías digitales han revolucionado los servicios financieros, lo que los hace fáciles de integrar con los sistemas no financieros. La distribución de empresas que brindan servicios financieros se está expandiendo ya que los consumidores ahora pueden acceder fácilmente a los servicios financieros a través de canales que ya usan.

Alentar a las empresas a incorporar herramientas de impulso de participación del cliente son las personas que buscan servicios financieros diarios completos en su vida diaria. Las empresas aumentan la lealtad del consumidor, maximizan la satisfacción general del usuario y simplifican las cosas al proporcionar financiamiento directamente a través de sus canales.

Sin tener que crear servicios financieros desde cero, las API permiten a las empresas no financieras simplemente fusionar más los servicios financieros. Conectando varios sistemas, las API permiten a las empresas proporcionar servicios, incluidos pagos, préstamos y seguros, reduciendo así la complejidad y los costos al tiempo que impulsa la innovación y la expansión del servicio.

Restricción del mercado de finanzas integradas

El cumplimiento regulatorio y la gestión de riesgos, la seguridad de los datos y las preocupaciones de privacidad, y la complejidad de las asociaciones pueden afectar la expansión del mercado

Las empresas nuevas en los servicios financieros pueden tener dificultades para cumplir con las regulaciones; Por lo tanto, se necesita conocimiento para negociarlos. Sin el conocimiento correcto, las empresas corren el riesgo de responsabilidad legal y multas monetarias, lo que limita su capacidad para acceder al sector financiero integrado.

La combinación de servicios financieros da lugar a preguntas sobre la privacidad de los datos; Por lo tanto, las fuertes medidas de seguridad se vuelven imperativas. Para proteger los datos confidenciales y retener la confianza del cliente, las empresas deben seguir las reglas de privacidad de los datos a la carta de la ley.

La creación y el manejo de las relaciones entre las empresas financieras y no financieras puede ser un desafío, ya que implica negociaciones sobre divisiones de ingresos, propiedad del cliente y acuerdos de servicio. La preparación adecuada y la honestidad en estas conversaciones ayudarán a garantizar una doble ventaja y ayudarán a evitar cualquier tensión.

Oportunidad de mercado de finanzas integradas

Expansión en mercados emergentes, diversificación de productos financieros y colaboraciones con compañías de fintech para ofrecer nuevas vías del mercado

La digitalización rápida en áreas como Asia Pacífico y Oriente Medio abre puertas para que los productos financieros integrados sirvan a poblaciones subrepresentadas, lo que ayudaría a la inclusión financiera y ampliaría el alcance del mercado.

La integración de ahorros, seguros, inversiones y otros servicios en canales no financieros puede proporcionar nuevos ingresos y alentar la participación del cliente a través de ofertas integrales más allá de las soluciones típicas de préstamos y pagos.

Al colaborar con las empresas FinTech, las empresas tradicionales pueden incorporar sin problemas los servicios de finanzas integradas y mejorar sus bienes para satisfacer las demandas contemporáneas de los consumidores, adquiriendo así el conocimiento técnico y la creatividad.

Segmentación

Ideas clave

El informe cubre las siguientes ideas clave:

• Tasas de adopción de soluciones financieras integradas en regiones clave
• Demanda del consumidor de servicios financieros integrados en diversas industrias
• Principales impulsores del mercado, tendencias y oportunidades de inversión
• Estrategias comerciales adoptadas por jugadores clave y desarrollos clave de la industria (asociaciones, fusiones y adquisiciones)
• Descripción general: Paisaje regulatorio y políticas gubernamentales que respaldan las finanzas integradas

Análisis por tipo

Por tipo, el mercado de finanzas integradas se divide en pagos integrados, préstamos integrados, seguro integrado, inversión integrada y otros

La creciente necesidad de simplicidad del consumidor impulsará un desarrollo considerable mediante pagos integrados, que proporcionan transacciones suaves dentro de los sistemas no financieros. A medida que las empresas se concentran en racionalizar los sistemas de pago, este sector constituye una gran parte del mercado.

Más sitios no financieros, incluidos el comercio electrónico y la tecnología de aletas, están dando crédito instantáneo a los clientes, por lo que los préstamos integrados están ganando terreno rápidamente. A medida que coincide con la creciente necesidad de opciones financieras convenientes sobre la marcha, este sector está creciendo más rápido.

Análisis por modelo de negocio

Por modelo de negocio, el mercado de finanzas integradas se divide en B2B y B2C

A medida que las empresas incorporan servicios financieros en sus productos para mejorar la participación del cliente y el desempeño operativo, las soluciones financieras integradas B2B están viendo un desarrollo sustancial. Este enfoque es muy popular en varios sectores, incluidos el comercio minorista, el comercio electrónico y SaaS.

La creciente demanda de los consumidores de la facilidad de los servicios financieros integrados en sus compras diarias está impulsando un rápido crecimiento en B2C Finanzas integradas. Impulsado por la creciente necesidad de productos financieros personalizados y disponibles que vengan directamente de los canales orientados al cliente, este sector se está expandiendo más rápidamente.

Análisis por industria

Por industria, el mercado de finanzas integradas se divide en minoristas y comercio electrónico, atención médica, educación, telecomunicaciones, transporte y logística, y otros

Las empresas que integran herramientas financieras integradas para simplificar las transacciones, mejorar la lealtad del cliente y proporcionar opciones de financiamiento personalizadas directamente en sus plataformas están impulsando una gran expansión en la industria minorista y de comercio electrónico.

Las finanzas integradas son bastante populares en el sector de la salud, ya que permite soluciones de pago sin problemas, seguros vinculados y financiamiento para operaciones médicas, por lo tanto, mejora la experiencia del paciente y la disponibilidad de servicios de salud.

Análisis regional

Basado en la región, el mercado de finanzas integradas se ha estudiado en América del Norte, América del Sur, Europa, Medio Oriente y África y Asia Pacífico

Para obtener información detallada sobre el mercado, Descargar para personalizar

La adopción de soluciones financieras integradas por parte de América del Norte ha sido significativamente impulsada por la innovación tecnológica y un entorno tecnológico sólido. Junto con un clima legislativo favorable, la alta adopción del consumidor de servicios financieros digitales prepara el escenario para el desarrollo del mercado y la creatividad.

Los proyectos de banca abierta como PSD2 ayudan a Europa alentando el intercambio de datos y la incorporación de servicios financieros en plataformas no financieras. Las asociaciones florecientes entre los bancos convencionales y las empresas no financieras son respaldadas por un sistema financiero sólido, mientras que la demanda de los consumidores de productos financieros sin problemas sigue impulsando la absorción.

La digitalización rápida en Asia Pacífico, impulsada por el creciente uso de teléfonos inteligentes y la conectividad a Internet, está impulsando la aceptación de las finanzas integradas. Las medidas del gobierno que fomentan la inclusión financiera ayudan a impulsar el acceso y el crecimiento del mercado mediante sus muchas oportunidades presentadas por la gran población no bancarizada del área.

Jugadores clave cubiertos

El informe incluye los perfiles de los siguientes jugadores clave:

• Payrix - EE. UU.
• Block, Inc. - EE. UU.
• Stripe - EE. UU.
• Bajaj Finserv Limited - India
• FPL Technologies Pvt. Ltd. - India
• Lendflow - EE. UU.
• Zopa Bank Limited - Reino Unido.
• Finastra International Limited - Reino Unido.
• Finbox - India
• Cybrid Technology Inc - Canadá
• Fortis Payment Systems, LLC - EE. UU.
• PayPal Holdings, Inc - EE. UU.
• Visa, Inc. - EE. UU.
• Plaid, Inc. - EE. UU.
• Klarna Bank AB - Suecia
• Cross River Bank - EE. UU.
• Zeta Services, Inc. - EE. UU.

Actores clave de la industria

• En marzo de 2025, Walmart colaboró ​​con JPMorgan Chase para acelerar los pagos para los comerciantes en su mercado en línea, ejemplificando la integración de los servicios financieros en plataformas minoristas.
• En agosto de 2022, la compañía de finanzas integradas con sede en EE. UU. Parafin, Inc. obtuvo $ 60 millones en una ronda de financiación de la Serie B, destacando el interés de los inversores en el potencial de crecimiento del sector.
• En 2023, para escalar y acelerar el crecimiento, las empresas en el sector financiero integrado participan en fusiones y adquisiciones, adquiriendo proveedores de soluciones para mejorar sus ofertas de servicios.