Taille, part et analyse de l’industrie du marché des prêts sur actifs, par déploiement (cloud et sur site), par type de financement (financement à la consommation, financement automobile, financement d’équipement, fonds de roulement et autres), par prêteur (banques, captives, sociétés financières et autres), par type d’entreprise (PME et grandes entreprises) et prévisions régionales, 2026-2034

La taille du marché mondial des prêts sur actifs était évaluée à 834,49 milliards USD en 2025. Le marché devrait passer de 937,13 milliards USD en 2026 à 2 370,49 milliards USD d’ici 2034, avec un TCAC de 12,30 % au cours de la période de prévision. Le marché nord-américain a dominé avec une part des revenus de 49 % en 2025.

Le prêt basé sur l'actif (ABL) est un financement dans lequel une entreprise utilise ses actifs comme garantie pour garantir un prêt ou une ligne de crédit. La valeur des actifs détermine le montant du financement qu'une entreprise peut recevoir. Les entreprises ont recours à des financements qui nécessitent un fonds de roulement ou des fonds à court terme pour soutenir leur croissance. Les actifs utilisés dans les prêts sur actifs comprennent les stocks, les comptes clients, les biens immobiliers, l'équipement et autres.

Les entreprises exploitent rapidement les solutions ABL car elles offrent plusieurs avantages, notamment une amélioration des flux de trésorerie, un financement flexible, un soutien au fonds de roulement, des taux d'intérêt plus bas, une meilleure gestion des risques et d'autres opportunités de croissance. En outre, d’autres actifs de l’entreprise tels que des brevets, des marques et d’autres actifs incorporels sont occasionnellement utilisés. De plus, les prêteurs délaissent leurs systèmes internes pour se tourner vers une technologie basée sur le cloud. Cela permet des économies de coûts, une efficacité opérationnelle et des environnements conformes et sécurisés, stimulant ainsi le marché.

Impact du COVID-19 sur les prêts sur actifs Marché

La pandémie a eu un impact négatif sur la plupart des opérations du pays, réduisant la rentabilité et le chiffre d’affaires. En raison de restrictions commerciales onéreuses et d'impositions réglementaires imposées par le gouvernement, de nombreuses entreprises dans le monde ont été témoins d'un affaiblissement de leurs bilans et de pressions sur leurs liquidités. Pour maintenir leur bouée de sauvetage, les entreprises comptaient sur les prêts pour rester sur le marché. En outre, pour faire face aux difficultés financières, les entreprises ont délaissé les lignes de crédit basées sur les flux de trésorerie au profit des lignes de crédit basées sur les actifs. Cela a accru la demande de solutions de prêt basées sur les actifs, stimulant ainsi le marché. ABL s'est avéré être une option flexible et accessible pour les entreprises à la recherche d'un fonds de roulement supplémentaire. De plus, l’introduction de nouveaux produits par des acteurs clés alimente et stimule la croissance du marché.

• Par exemple, en novembre 2020, Northpoint Commercial Finance (société de services financiers) a élargi son offre de produits en lançant des solutions de prêt sur actifs pour les entreprises de taille moyenne basées aux États-Unis.

Ainsi, ABL a aidé les entreprises à relever les défis de la pandémie et à créer de la valeur dans le futur.

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Points clés du marché des prêts sur actifs 

 Taille et prévisions du marché mondial

• Taille du marché en 2025 : 834,49 milliards de dollars
• Taille du marché en 2026 : 937,13 milliards de dollars
• Taille du marché prévue pour 2034 : 2 370,49 milliards de dollars
• TCAC : 12,30 % de 2026 à 2034

 Part de marché

• L’Amérique du Nord a dominé le marché avec la plus grande part des revenus en 2025.
• Le segment des grandes entreprises représentait la première part de marché en 2025.
• Le segment du financement de fonds de roulement garanti détenait une part importante du marché en 2025.

 Faits saillants régionaux

Amérique du Nord

L’Amérique du Nord domine le marché mondial en raison de la forte présence d’institutions de prêt bien établies.

Europe

L'Europe a conservé une part de marché significative, soutenue par une demande croissante de financement des entreprises.

Asie-Pacifique

L’Asie-Pacifique devrait connaître la croissance la plus rapide au cours de la période de prévision.

NOUS

La forte demande de financement commercial continue de soutenir l’expansion du marché.

Japon

L’adoption croissante du financement adossé à des actifs contribue à la croissance du marché.

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Segmentation

Analyse par type d'entreprise

Le marché est segmenté en petites et moyennes entreprises et en grandes entreprises en fonction du type d’entreprise. Les grandes entreprises détiennent la plus grande part de marché en raison de l’importance de leur portefeuille d’actifs. Ces entreprises disposent de diverses options de garantie, ce qui en fait des acteurs essentiels dans le dynamisme du marché des prêts sur actifs.

Cependant, les PME devraient croître avec le TCAC le plus élevé en raison de leurs besoins croissants en fonds de roulement et en liquidités.

• Par exemple, en septembre 2022, la Société financière internationale (IFC) a estimé qu’environ 43 % des PME des pays en développement ont un besoin de financement non satisfait de près de 4 100 milliards de dollars.

Les solutions de prêt sur actifs aident les PME en leur proposant des solutions de financement flexibles qui répondent à leur situation financière et les aident à développer leurs opérations.

Analyse régionale

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Le marché des prêts sur actifs est étudié dans cinq régions : Amérique du Nord, Amérique du Sud, Europe, Moyen-Orient et Afrique, et Asie-Pacifique. L’Amérique du Nord détient la plus grande part de marché en raison de l’infrastructure financière bien développée de l’économie. De plus, les États-Unis contribuent à la croissance avec la présence d’un grand nombre d’entreprises dans le pays. Selon une nouvelle étude du Secured Finance Network, le nombre total d’engagements ABL aux États-Unis s’élevait à 502,3 milliards de dollars à la fin de 2022, soit une augmentation de 10 % par rapport à l’année précédente.

De plus, on estime que la région Asie-Pacifique connaît la croissance avec le TCAC le plus élevé en raison de l’essor des PME dans les économies à la croissance la plus rapide, notamment la Chine, l’Inde et les pays d’Asie du Sud-Est.

La répartition du marché des prêts sur actifs par région d’origine est la suivante :

• Amérique du Nord – 49 %
• Europe – 16%
• Asie-Pacifique – 26 %
• Moyen-Orient et Afrique – 6 %
• Amérique du Sud – 3%

Acteurs clés couverts

• Les principaux acteurs mondiaux opérant sur le marché mondial des prêts basés sur l'actif comprennent ABLSoft, Solifi, Sopra Banking Software, Cync Software, Aptic, CODIX, ConvergeSol Inc., FinSoft, LLC, NETSOL Technologies, Odessa Technologies, entre autres.

Développements clés de l’industrie :

• Février 2023 :Solifi a lancé la dernière version du logiciel ABL, comprenant des fonctionnalités améliorées telles qu'une meilleure gestion des risques, des données de syndication de prêts et des flux de travail automatisés, ainsi que des capacités en marque blanche en libre-service.
• Janvier 2023 :Solifi s'est associé à Codat pour permettre aux entreprises ABL de prendre des décisions de crédit plus rapides. Avec l’aide de la solution ABL SaaS de Solifi, Codat intègre les données métier dans les systèmes opérationnels en temps réel.