Taille du marché de la plate-forme d'assurance numérique, partage et analyse de l'industrie par déploiement (cloud et sur site) par type d'entreprise (grandes entreprises et petites et moyennes entreprises), par application (automobile et transport, soins de santé et sciences de vie, construction, électronique grand public, entreprise, machines industrielles et autres) et prévisions régionales, 2025-2032

Le marché mondial de la plate-forme d'assurance numérique continue de croître en raison de l'augmentation des besoins en solution d'assurance ainsi que des besoins obligatoires de conformité réglementaire. Le marché provient de l'acceptation par le secteur de l'assurance des plateformes cloud et des technologies d'automatisation de l'intelligence artificielle. Les plateformes d'assurance numérique offrent aux assureurs des capacités d'optimiser les opérations tout en fournissant des services à la clientèle améliorés ainsi que des solutions avancées d'évaluation des risques.

La plate-forme met en œuvre trois capacités essentielles qui exploitent les algorithmes AI dans la souscription tout en traitant les réclamations avec la vitesse et offrant des politiques personnalisées.

• Selon le ministère américain du Commerce, 68% des compagnies d'assurance à travers le monde mettent en œuvre l'IA et l'apprentissage automatique via des plateformes numériques pour gérer à la fois les évaluations des risques et le traitement des réclamations.

Plate-plate-forme d'assurance numérique

Avancées technologiques

La mise en œuvre récente de l'IA combinée à la technologie d'apprentissage automatique et à la blockchain dans les plateformes d'assurance génère de meilleures performances opérationnelles et une meilleure capacité de prise de décision. L'examen précis des grands ensembles de données à travers ces technologies entraîne une amélioration des systèmes d'évaluation des risques. Grâce à la blockchain, les individus peuvent effectuer des transactions sécurisées qui sont transparentes et garantissent la réduction de la fraude tout en améliorant la confiance entre les parties. En formant des systèmes cohérents, les assureurs peuvent produire de nouveaux produits d'assurance qui répondent aux besoins individuels des clients.

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• Selon l'Association internationale des superviseurs d'assurance (IAI), les plateformes numériques exploitées par les assureurs mettront en œuvre des chatbots alimentés par l'IA au cours des cinq prochaines années, alors que 78% prévoient d'utiliser cette technologie pour fournir de meilleurs services tout en améliorant leur efficacité opérationnelle.

Restainté du marché de la plate-forme d'assurance numérique

Les problèmes de confidentialité et de sécurité des données peuvent créer des défis pour la croissance de l'industrie

La gestion numérique des données des clients sensibles par les assureurs les rend vulnérables aux deux violations numériques ainsi que les cybermenaces. Les opérations deviennent plus compliquées en raison des besoins de suivre les réglementations strictes sur la protection des données. Les systèmes de sécurité de base et la protection des données cryptés doivent être renforcés pour garantir la confiance des clients dans les opérations d'assurance. Les assureurs sont confrontés à des conséquences juridiques ainsi qu'à une réputation endommagée lorsqu'ils ne satisfont pas aux exigences réglementaires. 

Opportunité de marché de la plate-forme d'assurance numérique

Émergence de collaborations InsurTech pour offrir de nouvelles opportunités de croissance

Les compagnies d'assurance traditionnelles en partenariat avec les entreprises d'IsurTech permet aux deux entités de combiner leurs opérations via une intégration technologique avancée à des fins d'innovation. Les alliances établies entre les assureurs aident les entreprises à développer leur potentiel de marché et à développer des solutions de produits spéciales pour les clients. Les solutions InsurTech optimisent les procédures commerciales tout en augmentant les niveaux d'efficacité et en produisant de meilleures expériences de service pour les clients. Les organisations apportent des compétences spécifiques pour créer des produits d'assurance modernes innovants qui se font concurrence sur le marché tout en tirant parti des technologies avancées.

Idées clés

Le rapport couvre les idées clés suivantes:

• Demande de plates-formes basées sur le cloud et alimentées par IA, par les grands pays
• Avansions technologiques clés
• Aperçu: Demande d'expériences numériques transparentes, par les pays clés
• Tendances clés de l'industrie
• Impact de Covid-19 sur le marché 

Segmentation

Analyse Par déploiement

Sur la base de l'analyse du déploiement, le marché de la plate-forme d'assurance numérique est subdivisé en cloud et sur site.

Les plateformes d'assurance numérique basées sur le cloud offrent aux assureurs trois avantages clés de l'évolutivité ainsi que des solutions rentables et des capacités d'utilisation des plates-formes distantes. Les besoins en infrastructure et les coûts de mise en œuvre restent faibles en raison des assureurs peuvent accéder aux capacités d'analyse de l'IA et des mégadonnées alimentées par un traitement en temps réel via ces solutions. Les assureurs ont commencé à préférer ce modèle en raison du niveau élevé de flexibilité qu'il offre ainsi que de sa simplicité pour s'intégrer aux solutions InsurTech, conduisant à la domination du segment.

L'installation de plates-formes à l'intérieur des terrains de l'entreprise permet aux assureurs de prendre le contrôle de l'entreprise sur les normes de sécurité des données. Les grandes entreprises qui gèrent les informations protégées par les clients avec des besoins réglementaires stricts favorisent cette solution. Le segment est susceptible de croître considérablement à l'avenir. Les assureurs doivent dépenser un grand montant pour l'acquisition de matériel et le support informatique parallèlement aux coûts de maintenance continus pour utiliser cette méthode.

Analyse par type d'entreprise

Basé sur le type d'entreprise Analyse, le marché de la plate-forme d'assurance numérique est subdivisé en grandes entreprises et en petites et moyennes entreprises.

De vastes organisations d'assurance utilisent des plates-formes numériques modernes qui les aident à atteindre une efficacité opérationnelle maximale tout en contrôlant les bases de données clients massives ainsi que la mise en œuvre de l'intelligence artificielle et des systèmes de blockchain. Ces organisations possèdent un financement suffisant pour acheter des solutions conformes à la sécurité alignées qui s'étendent à partir de leurs installations existantes ou par l'infrastructure basée sur le cloud. L'objectif de ces entreprises se compose d'automatisation ainsi que des analyses prédictives et de la gestion de l'interface client omnicanal. Le segment peut dominer le marché mondial.

Le segment des petites et moyennes entreprises devrait se développer considérablement, car ces entreprises utilisent des plateformes d'assurance numérique qui leur permettent d'optimiser leurs fonctions commerciales tout en diminuant les dépenses et en renforçant leurs relations avec les clients. La préférence pour les solutions basées sur le cloud découle de leurs caractéristiques de meilleure abordabilité et d'évolutivité ainsi que les avantages de mise en œuvre. Les petites et moyennes entreprises utilisent l'automatisation de l'intelligence artificielle ainsi que des partenariats InsurTech qui leur permettent de rivaliser avec des assureurs plus importants.

Analyse par application

Par application, le marché est fragmenté dans l'automobile et le transport, les soins de santé et les sciences de la vie, la construction, l'électronique grand public, l'entreprise, les machines industrielles, autres.

Dans le secteur de l'automobile et des transports, les systèmes d'assurance numérique permettent aux assureurs d'évaluer les niveaux de danger des véhicules lors du traitement des réclamations automatiquement ainsi que la fourniture d'UBI via la technologie de suivi des véhicules. L'application des technologies d'IA génère des capacités améliorées pour prédire les accidents ainsi que pour identifier les cas de fraude, conduisant à la croissance significative du segment. Le secteur utilise une combinaison de données instantanée pour adapter les prix premium à des exigences spécifiques du client.

Les compagnies d'assurance-santé et de vie utilisent des plateformes numériques pour établir de nouvelles polices d'assurance ainsi que les opérations du système de prévention de la fraude et des réclamations automatisées. Grâce à l'IA et à l'analyse des mégadonnées, les organisations d'assurance ont de meilleures capacités pour évaluer les risques et la technologie de la blockchain offre des capacités sécurisées de traitement des dossiers de santé. Les fournisseurs d'assurance mettent désormais en œuvre une couverture sur mesure conçue pour les systèmes d'enregistrement de données médicales en temps réel, ce qui stimule l'expansion substantielle du segment.

Analyse régionale

Sur la base de la région, le marché a été étudié en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, en Amérique du Sud et au Moyen-Orient et en Afrique.

L'adoption d'assurance numérique prend son élan en Amérique du Nord, la région, la région met fortement l'accent sur les entreprises d'assurance ainsi que les progrès basés sur l'IA et les solutions basées sur le cloud. Les États-Unis contrôlent ce segment alors que les entreprises conservent des réglementations avancées tout en utilisant des données pour écrire des politiques et servir les exigences de politique numérique des clients. Les compagnies d'assurance consacrent leur attention à la mise en œuvre des systèmes d'automatisation et à des technologies de blocage tout en améliorant les capacités de sécurité pour lutter contre la fraude.

Le secteur européen d'assurance numérique continue de croître considérablement car les réglementations de sécurité du RGPD existent et que les startups dans la technologie des assurances forment davantage d'alliances. Les secteurs d'assurance de l'Allemagne ainsi que le Royaume-Uni et la France soutiennent les outils d'évaluation des risques et les technologies de la blockchain pour établir des systèmes de paiement sécurisés. Les organisations du marché lentent les solutions d'assurance basées sur le cloud en raison de l'amélioration des interactions des clients et des performances opérationnelles.

L'industrie de la technologie financière en Asie-Pacifique se développe rapidement en raison des progrès technologiques et du nombre croissant d'utilisateurs mobiles et de la hausse des segments de la classe moyenne des consommateurs. Des pays comme la Chine, l'Inde et le Japon mènent dans l'assurance alimentée par l'IA, la micro-assurance et l'adoption de la blockchain. Les plateformes d'assurance numérique obtiennent le soutien des agences gouvernementales ainsi que des réformes réglementaires qui favorisent leur expansion.

Le marché de l'assurance en Amérique du Sud expérimente l'expansion en raison des services financiers numériques augmente parallèlement à une sensibilisation accrue de l'assurance parmi les groupes de population. Le secteur de l'assurance au Brésil et au Mexique utilise le plus fort usage de la technologie de l'IA pour la gestion des réclamations ainsi que les opérations liées à la détection de fraude. Les assureurs développent des produits d'assurance mobiles bon marché pour desservir des groupes de population sous-bancaires.

Le marché du Moyen-Orient et d'Africain démontre une adoption croissante de l'assurance numérique en raison de sa restructuration économique ainsi que des exigences de solution d'assurance. Les Émirats arabes unis avec l'Afrique du Sud prennent la tête du déploiement de services de souscription basés sur l'IA et de cloud ainsi que l'intégration de la technologie blockchain. L'expansion du marché fait face à des limites des complexités réglementaires et des dangers de cybersécurité qui créent des obstacles au progrès.  

Players clés couverts

Le rapport comprend les profils des principaux acteurs suivants:

• Accenture (Irlande)
• TCS (Inde)
• IBM Corporation (États-Unis)
• Technologie DXC (États-Unis)
• Mindtree (Inde)
• Prima Solutions (France)
• Oracle Corporation (États-Unis)
• Microsoft Corporation (États-Unis)
• SAP SE (Allemagne)
• Cogitate Technology Solutions (États-Unis)

Évolution d'analyse des types d'emballage clés

• Décembre 2024 - La compagnie d'assurance technologique basée à Singapour, Bolttech, a obtenu 100 millions USD dans son tour de financement de la série C grâce au Dragon Fund et au soutien du groupe de liquidités, ce qui a augmenté sa valeur à 2,1 milliards USD pour l'expansion mondiale du marché.
• Novembre 2024 - Lightmith Group a versé 20 millions USD dans Parsyl qui fonctionne à partir de Denver pour construire sa technologie d'assurance conteneur de navires pour des solutions de livraison à température contrôlée.
• Octobre 2024 - Policy Expert a établi ses opérations en tant qu'assureur numérique au Royaume-Uni avant que l'Abu Dhabi Investment Authority, ne permettait à Cinven d'acquérir une participation de 50% pour l'expansion des produits et la croissance technologique.