Taille du marché des logiciels de service de prêt, part et analyse de l'industrie, par composant (solutions et services), par mode de déploiement (sur site et cloud), par type d'entreprise (grandes entreprises et PME), par les utilisateurs finaux (banques, coopératives de crédit, prêteurs hypothécaires et courtiers, et autres (sociétés de service de prêt)) et les prévisions régionales, 2025-2032

Le logiciel de service de prêt est destiné à aider les prêteurs à augmenter les revenus, à améliorer la satisfaction des clients, à simplifier la gestion du portefeuille et à réduire les dépenses d'exploitation. Cela permet aux créateurs d'hypothèques, aux banques et aux coopératives de crédit d'effectuer une analyse de données opportune et précise relative à la fixation des prix et à l'examen des profils de crédit des clients potentiels.

Le besoin croissant d'automatisation et d'analyse des données stimule la croissance de ce marché. En outre, l'expansion du marché devrait être motivée par la demande croissante de conformité avec plusieurs normes réglementaires des banques et des institutions financières. Selon les experts de l'industrie, en 2023, 63% des participants prévoient de mettre en œuvre des solutions technologiques telles que l'automatisation et l'analyse des données en priorité pour augmenter la compétitivité des services de prêt. La croissance de ce marché est entravée par des préoccupations concernant la sécurité des données et la confidentialité. De plus, une tendance majeure du marché des logiciels de service de prêt est l'intégration croissante du libre-service dans les applications mobiles pour les emprunteurs.

La pandémie Covid-19 a eu un impact significatif sur la croissance du marché mondial des logiciels de service de prêt. Cela était dû à une augmentation du chômage et des pertes d'emplois causées par l'épidémie de pandémie, ce qui a entraîné une baisse de la demande de logements, d'hypothèques et de prêts personnels. Fermetes pendant la pandémie Covid-19, les utilisateurs finaux forcés à collecter des prêts physiquement, ce qui a un impact sur la croissance du marché mondial.

Impact de l'IA génératrice sur le marché des logiciels de service de prêt:

En offrant une flexibilité et une personnalisation, l'IA générative peut améliorer l'expérience de l'entretien d'un prêt. L'IA peut faire des recommandations personnalisées et offrir des conseils sur mesure sur les paiements EMI, aidant les emprunteurs à faire face à des difficultés financières inattendues, en analysant les données et les interactions des clients. Une enquête sur les sentiments des prêts hypothécaires de Fannie Mae en 2024 a révélé que 73% des prêteurs ont observé que la demande la plus appréciée de l'IA génératrice était «d'améliorer l'efficacité opérationnelle» et a évalué les offres de prêts hypothécaires et la conformité les plus attrayantes.

Dans le logiciel de service de prêt, Gen AI gagne du terrain en raison de divers conducteurs qui en font un outil essentiel pour une meilleure optimisation du portefeuille, une prise de décision et une efficacité opérationnelle améliorée dans le secteur des finances. Les moteurs tels que des sources de données alternatives, l'évolutivité, la personnalisation et d'autres aident cette technologie à gagner du terrain sur le marché.

Informations clés:

Le rapport couvre les idées clés suivantes:

• Micro Macro Economic Indicateurs

• Conducteurs, contraintes, tendances et opportunités        

• Stratégies commerciales adoptées par les acteurs clés

• Impact de l'IA générative sur le marché des logiciels de service de prêt

Segmentation:

Analyse par utilisateur final:

Sur la base de l'utilisateur final, le marché est segmenté en banques, coopératives de crédit, prêteurs hypothécaires et courtiers, et autres. En 2023, le segment des prêteurs hypothécaires et des courtiers a déclaré la plus grande part de marché en raison des règles d'approbation des prêts uniques et des algorithmes d'analyse des risques.

Analyse régionale:

Le marché des logiciels de service de prêt est divisé en cinq régions: l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique et l'Amérique du Sud.

L'Amérique du Nord détient la part de marché maximale sur le marché des logiciels de service de prêt. L'expansion du marché est motivée en raison de l'augmentation du secteur bancaire et de la culture en démarrage fintech, l'augmentation de l'adoption de logiciels de service de prêt dans plusieurs industries et de la demande croissante de solutions et de services rentables. En outre, la région a bénéficié d'un accent accru sur l'introduction de solutions et services logiciels de service de prêt. En outre, aux États-Unis, les prêts personnels et domestiques augmentent et les clients exigent un processus de règlement des prêts robuste.

Distribution du logiciel de service de prêt, par région

• Amérique du Nord - 35%
• Amérique du Sud - 8%
• Europe - 25%
• Moyen-Orient et Afrique - 12%
• Asie-Pacifique - 20%

Joueurs clés:

Le rapport fournit les profils d'acteurs clés tels qu'Applied Business Software, Inc., Neofin (Security), Bryt Software LLC, C-Loans, Inc., Imphasys Software, FICS, FISERV, Inc., Shaw Systems Associates, LLC, Goldpoint Systems, Inc., GRANT GESTION SYSTEM (GMS) et Turnkey Lender.

Développements clés de l'industrie:

• En mars 2024,Bain Capital Tech Opportunities, un investisseur logiciel mondial, a annoncé qu'elle avait accepté d'investir dans Finova, un acteur dans l'entretien des logiciels et de l'épargne et de l'origine hypothécaire, et d'acquérir cette entreprise de logiciels. Bain Capital a l'intention d'offrir des clients existants et potentiels, un large éventail de produits grâce à la combinaison de ces deux investissements tout en poursuivant son investissement dans les deux plateformes.
• En février 2024,Sagent, une entreprise soutenue par des technologies financières améliorant le service hypothécaire pour les prêteurs et les banques, a lancé la Dara, une plate-forme logicielle hypothécaire. Cette décision était destinée à combiner toutes les données et les expériences des utilisateurs pour les propriétaires et les agents des services tout au long du cycle de vie des services.