保険分析市場の規模、シェア、業界分析、導入別（クラウドおよびオンプレミス）、企業タイプ別（大企業および中小企業）、アプリケーション別（請求プロセスの最適化、不正検出およびリスク評価、顧客エンゲージメントおよび維持、その他）、エンドユーザー別（保険会社、政府機関、その他）、および地域予測、2025～2032年

世界の保険分析市場は、2024年に145億米ドルと評価されました。この市場は、2025年の167億米ドルから成長し、2032年には439億5,000万米ドルに達し、予測期間中に14.8%のCAGRを示すことが予測されています。

保険分析は、保険業界内の高度なデータ分析とモデリング手法を使用して、膨大な量のデータから貴重な洞察を抽出します。保険契約者、請求、リスク管理、およびその他の保険関連のプロセスに関連するデータの収集、処理、および解釈が含まれます。保険分析を採用する主な目的は、意思決定を強化し、運用効率を向上させ、リスクを効果的に管理し、顧客の行動をより深く理解することです。

保険セクターの競争が激化するにつれて、分析ソリューションの必要性は、世界市場で競争力を獲得するために上昇する傾向があります。企業は、成長するリスクを管理し、災害に対応し、規制管理の要件を満たすために、スケーラブルで効率的なソリューションを採用しています。さらに、消費者は24時間年中無休でさまざまな企業からオンライン見積もりとカスタマイズされた保険ソリューションを受け取る傾向があるため、業界のプレーヤーの間で競争が生じます。競争の増加は、主要な市場参加者の間で保険分析の採用を促進します。これらは、市場の成長を促進する重要な要因の一部です。

Covid-19のパンデミックは、市場に大きな影響を与えました。保険会社は、保険業界内の分析ソリューションの需要を急増させたデータ駆動型の洞察に依存していました。この技術は、保険会社がパンデミックによってもたらされたユニークなリスクを評価し、効果的なリスク管理のための予測モデルを開発するのを支援することに影響を与えました。全体として、保険分析は、Covid-19によってもたらされる課題をナビゲートし、イノベーションを促進し、業界の回復力を高める際に保険会社にとって不可欠なツールであることが証明されました。

日本保険アナリティクス市場インサイト

日本では、保険業界全体でデジタル化とリスク管理の高度化が急速に進む中、インシュアランスアナリティクスの戦略的価値が一段と高まっています。市場の複雑化や多様化する顧客ニーズに対応するため、企業はデータ活用による保険商品の最適化、業務効率の向上、不正検知の強化などに注力しています。グローバル市場で進展する先進的な分析技術は、日本の保険エコシステムに新たな競争優位をもたらし、ビジネスモデル革新と成長機会の拡大に貢献する重要な要素となっています。

保険分析市場の動向

ソリューションの需要を急増させるための保険分析ツールを使用して、人工知能（AI）および機械学習（ML）の実装の増加

の採用の増加人工知能（AI）分析の機械学習（ML）は、保険業界を再構築しています。保険会社は、これらのテクノロジーの力を活用して、データからより深い洞察を得、操作を合理化し、顧客体験を強化しています。 AIおよびMLアルゴリズムは、より正確なリスク評価に使用され、保険会社がパーソナライズされた保険商品と価格設定モデルを開発できるようにします。例えば、

• で2022年6月AIおよびAnalyticsのプロバイダーであるSASは、Kamakura Corporationを買収しました。これは、銀行、保険会社、資産管理者、年金基金を含む金融組織を可能にする専門ソフトウェア、データ、コンサルティングサービスを提供し、さまざまな金融リスクを効果的に管理できるようにしました。

請求処理は、自動化を通じてより速く、より効率的になりつつあり、管理オーバーヘッドが減少しています。さらに、これらの技術は詐欺検出において極めて重要であり、クレームデータの不規則性を迅速に特定します。カスタマーサービスは、AI駆動型とともに革命をもたらしていますチャットボット即時の支援を提供し、全体的な顧客満足度を向上させます。引受プロセスは、予測分析により機敏になり、保険会社が顧客のニーズに積極的に対処できるようになりました。

したがって、上記の要因は、保険業界の根本的な変化を変更しており、よりデータ中心、顧客中心、効率的にしています。

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保険分析市場の成長要因

燃料市場の成長へのデータ駆動型の意思決定の需要の急増

保険業界でのデータ駆動型の意思決定の必要性の高まりは、重要な市場ドライバーです。保険会社は、リスクの評価、引受プロセスの最適化、詐欺の検出、顧客体験の向上における計り知れないデータの価値を認識しています。保険契約者を通じて生成された膨大な量のデータ、モノのインターネット（IoT）デバイス、および外部ソースは、顧客の行動とリスク要因に関するより深い洞察を得る機会を提供します。したがって、保険会社は、このデータを効果的に活用するために、高度な分析ツールとプラットフォームに投資しています。例えば、

• 業界の専門家によると、保険の専門家とエンタープライズ分析の90％が、組織のデジタル変革の取り組みを推進する際の保険分析の役割を強調しています。

さらに、規制要件と正確な報告の必要性は、保険会社がコンプライアンスのために分析ソリューションを採用することを奨励しています。

したがって、データ駆動型およびエビデンスに基づいた意思決定の需要の増加は、保険分析市場の成長を促進する主要な要因です。

抑制要因

市場の成長を妨げるリソースの不足と限られた能力

保険業界は、顧客情報、請求データ、市場動向などを含む膨大な量のデータを生成します。このデータから貴重な洞察を管理、処理、抽出することは、特にデータ分析機能が限られている保険会社にとって複雑になる可能性があります。さらに、保険会社は、厳格な順守を要求するGDPRなどの敏感な顧客情報と厳格なデータ保護法を扱っています。意味のある洞察を提供しながら、これらの規制に合わせた分析プロセスを確保するには、実質的な努力とリソースが必要です。したがって、リソースの不足と実質的な努力は、市場の成長を抑制することが期待されています。

保険分析市場セグメンテーション分析

展開分析により

セグメントの成長を促進するためにクラウドベースのソリューションによって提供される利点

私たちの調査では、展開がクラウドとオンプレミスに実装されていることが示されています。クラウドの展開が市場を支配し、スケーラビリティを提供するため、予測期間を通じて最高のCAGRで成長することが期待されており、保険会社はインフラストラクチャの大きな前払い要件なしに必要に応じて分析機能を拡大できるようにします。さらに、クラウドベースのソリューションは、リアルタイムのデータ処理と分析を提供し、ペースの速い保険業界でタイムリーな決定を下すために重要です。

オンプレミスの展開は、制御、セキュリティ、カスタマイズを提供するため、平均レートで成長すると予想されますが、より高い前払いコストとメンテナンスの責任が含まれる場合があります。オンプレミスとクラウドベースの選択は、組織の特定のニーズ、リソース、規制要件に依存します。

オンプレミスの展開は、制御、セキュリティ、カスタマイズを提供するため、平均レートで成長すると予想されますが、より高い前払いコストとメンテナンスの責任が含まれる場合があります。オンプレミスとクラウドベースの選択は、組織の特定のニーズ、リソース、規制要件に依存します。

エンタープライズタイプ分析による

生成されるデータの量を増やす量を処理する能力により、大企業が市場を支配するための大企業

私たちの調査によると、ソリューションは大企業と中小企業で使用されています。大規模な企業セグメントは、膨大な量のデータを処理する際に市場を支配することが期待されており、分析はリスク評価と引受の正確性を改善するためにこの情報を理解するのに役立ちます。また、分析により、大企業は請求データの傾向とパターンを特定し、セグメントの成長をより効果的に燃料とする詐欺を検出するのに役立ちます。

一方、中小企業セグメントは、情報駆動型の洞察の価値をますます認識して、情報に基づいた意思決定、リスクを管理し、保険の報告を最適化するため、保険部門の分析の採用において最高の割合で成長すると予測されています。さらに、技術の進歩により、保険分析ソリューションは、小規模なビジネスにとってよりアクセスしやすく手頃な価格になりました。

アプリケーション分析による

詐欺活動を最小限に抑えるための保険分析の増加クレームプロセス最適化セグメントの成長を急増する

私たちの調査によると、市場には、請求プロセスの最適化、詐欺検出とリスク評価、顧客エンゲージメントと維持など、請求プロセスの最適化、顧客エンゲージメントと保持など、特定のアプリケーションがあります。クレームプロセス最適化セグメントは、請求プロセス全体を合理化および強化するように設計されており、日常的なタスクを自動化し、不正な請求を減らすことによりコスト削減につながるため、最高の市場シェアを保持しています。さらに、請求和解プロセスを迅速化することにより、顧客満足度が大幅に向上し、政策更新が増加します。

保険会社が競争環境における顧客中心の戦略の重要な役割をますます認識しているため、顧客エンゲージメントと保持セグメントは最高のレートで成長すると予測されています。分析を利用して顧客の行動、好み、ニーズを理解することにより、保険会社は提供、通信、サービスを調整して、よりパーソナライズされた魅力的な体験を作成できます。さらに、これらのツールにより、保険プロバイダーは、顧客が積極的に解約することにつながる可能性のある潜在的な問題を特定することができます。不満の信号を検出することにより、保険会社はタイムリーで関連する製品に介入し、顧客満足度と保持率を向上させることができます。

エンドユーザー分析による

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リスク管理と顧客満足のための分析の増加は、保険会社セグメントの成長を促進する

私たちの調査によると、市場には、保険会社、政府機関などを含む特定のエンドユーザーがいます。保険会社セグメントは、予測期間中に最高の市場シェアを保有しています。保険会社がデータに大きく依存してリスク評価、価格設定、請求処理、顧客サービスに関する情報に基づいた決定を下すため、保険会社セグメントは急速に成長すると予想されます。これらのツールは、保険会社が膨大なデータリポジトリから貴重な洞察を抽出することを可能にし、より正確な引受とリスク管理の強化を可能にし、最適化された価格設定による収益性の向上、詐欺の削減を可能にします。

政府機関は、運営を強化し、コストを節約し、より良いサービスを一般に提供するために、保険分析をますます採用しているため、2番目に大きいシェアを保持しています。

地域の洞察

私たちのレポートによると、市場は、北米、南アメリカ、ヨーロッパ、中東、アフリカ、アジア太平洋などの5つの地域で調査されています。これらの地域は、さらに主要国に分類されています。

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北米は、保険会社が潜在的なリスクを評価し、保険契約者のセキュリティを積極的に強化するための分析ツールを活用しているため、最高の市場シェアを保持しています。これらの高度なツールは、地域の拡大を促進する正確な意思決定の洞察を生み出すために、広範なデータ調査と細心の処理に必要です。さらに、保険部門内の最先端の分析への実質的な技術の進歩と投資は、保険分析市場シェアに大きく貢献しています。例えば、

• で2023年5月Analytics SolutionsプロバイダーであるSASは、3年間で10億米ドルを投資して、産業の特定の要件向けの強化された分析ソリューションを開発することを計画していました。さらに、SASは、銀行、保険、政府、小売、ヘルスケア、製造、通信/メディアなどの業界の課題に対する調整されたソリューションの提供に焦点を当てます。 

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アジア太平洋地域は最も急速に成長している地域であり、政府は高度な分析ツールを通じて保険セクターを積極的に支持し、増やし、最終的には事業収益を高めています。この地域は、保険技術の迅速な採用により、成長を加速するために設定されています。さらに、堅牢な経済拡大、迅速なデジタル化、クラウドベースのサービスの広範な採用は、この地域の市場に大きな成長機会を提供します。

ヨーロッパは、保険セクター内での継続的な技術の進歩により顕著になっています。保険会社、政府機関、党管理者、ブローカー、およびコンサルタントは、リスクを管理するための保険分析技術をますます採用しています。この傾向は、分析ツールを使用して規制上のリスクを軽減し、請求処理コストを削減し、地域の産業成長に貢献している欧州保険会社によってさらに促進されています。

南アメリカと中東とアフリカは、これらの地域の保険分析がまだ発展しているため、ゆっくりと成長すると予想されており、国々は保険業界で分析を活用することの重要性を認識し始めています。

主要業界のプレーヤー

キープレーヤーは市場のポジションを強化するために新製品を立ち上げます

この市場の主要なプレーヤーは、顧客の需要に応えるための高度なソリューションを積極的に作成し、既存の製品ポートフォリオを強化して柔軟なソリューションを提供することに焦点を当てています。さらに、これらの組織は、製品の提供を強化するために、コラボレーション、買収、およびパートナーシップを積極的に追求しています。

保険会社は、データ分析を使用して顧客行動の詳細を学び、ニーズに合わせたソリューションを提供できます。これらの分析プロバイダーは、ITソフトウェアとサービスをサポートするために、さまざまな企業と契約を結びます。企業がデジタルテクノロジーに切り替えるにつれて、拡張および保険の分析ソリューションがより一貫性を保つための余地が増えます。プレーヤーは、保険業界の変化するニーズを満たすために、製品の提供に革新に投資する傾向があります。

トップのリスト 保険分析：

• IBM Corporation（米国）
• Tableau Software、LLC（私たち。）
• ウィプロ（インド）
• LexisNexisリスクソリューション（米国）
• Vertafore、Inc。（米国）
• SAS Institute Inc.（私たち。）
• Verisk Analytics、Inc。（米国）
• ExlService Holdings、Inc。（私たち。）
• Altair Engineering Inc.（米国）
• Moody's Analytics、Inc。（米国）

主要な業界の開発

• 2024年1月：Insurityは、財産および犠牲者の保険会社の意思決定に革命をもたらすと主張するAI駆動の分析ソリューションを発表しました。 Insurityの分析ソリューションは、ネットワークオペレーターがポートフォリオに対するより高いレベルの信頼できる洞察を提供し、損失比を改善し、より深いセグメンテーションを可能にします。
• 2023年8月：IBMおよびFGH Parent、L.P。（子会社「Fortitude Re」）は、Fortitude REの生命保険に変身しました。これは、最高レベルのパフォーマンスを達成するために開発された他の自動化ツールとAIテクノロジーの実装を通じてサービス運用を支援します。
• 2023年6月：IPIPELINEとVERTAFOREが力を合わせて、保険会社と独立したエージェントの生命保険の分配を簡素化しました。このパートナーシップは、生命保険契約を提供するプロセスを合理化および改善することを目的としており、関係するすべての関係者にとってより効率的でアクセスしやすくします。
• 2023年6月：Veriskは、イスラエルのKyndryl Technologyと協力して、高度な保険詐欺分析ソリューションを発表しました。このイノベーションソリューションは、Kyndrylの堅牢なクラウドコンピューティング機能と、イスラエルの強制保険コンポーネントである身体傷害を含む新鮮な自動車保険請求に迅速にアクセスするために、Veriksの広範なドメイン知識を組み合わせています。その主な目標は、潜在的な詐欺指標を特定することです。
• 2023年4月：GuidewireはGarmischソリューションを導入し、開発者向けのGuidewire Cloud Consoleを通じてセルフサービスツールを提供し、保険会社がデジタルクレームプロセスを迅速に確立できるようにしました。 Garmischには、主要なグローバルデータプラットフォーム用のすぐに使用できるコネクタが含まれており、組織の洞察へのアクセスを高速化しています。
• 2023年4月：Veriskは、保険製品の革新を変革する革新的な評価（RAAS）ソリューションを導入しました。このクラウドベースの評価エンジンは、保険会社が評価の収集と更新のかなりの時間を投資する必要性を排除します。代わりに、保険会社はAPIを介してVerikに関連する評価入力を提供します。このアプローチは、評価プロセスを合理化および近代化し、保険会社の効率を向上させます。
• 2023年3月：LexisNexisリスクソリューションは、AI駆動型の家庭保険ソリューションをアップグレードして、住宅保険の引受プロセスを強化および加速しました。彼らの目標は、データと高度な分析を活用して、企業や政府組織がリスクを緩和し、より良い決定を下し、最終的に個人に利益をもたらすのを支援する貴重な洞察を提供することです。

報告報告

このレポートは、市場の詳細な分析を提供し、大手企業、製品/サービスタイプ、製品の主要なアプリケーションなどの重要な側面に焦点を当てています。その上、このレポートは市場動向に関する洞察を提供し、主要な業界の発展を強調しています。上記の要因に加えて、このレポートには、近年市場の成長に貢献したいくつかの要因が含まれています。

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レポートスコープとセグメンテーション