プライベートバンキング市場規模、シェア、業界分析、タイプ別（資産管理サービス、保険サービス、信託サービス、税務コンサルティング、不動産コンサルティング）、投資スタイル別（一任、非一任、アドバイザリー）、用途別（個人および企業）、および地域予測、2025～2032年

世界のプライベートバンキング市場は、銀行支店数の増加と国民の可処分所得の増加により驚異的な成長を遂げており、その結果、個人レベルだけでなく企業全体のプライベートバンキングに対する需要が高まり、市場の成長を推進しています。 

• たとえば、CareEdge の情報源によると、民間銀行の成長は 2024 年と比較して 2025 年に 13.5% 増加しました。 

プライベートバンキング市場の推進力

市場の成長を促進するためのパーソナライズされた資産管理サービスに対する需要の高まり

成功した資産計画が必要となる富裕層による富の創出が増加しており、技術系起業家による富の創出が増加しているため、世界中でプライベート バンキング ソリューションの需要が高まっています。また、超個人化された投資に対する需要の高まりと、プライベートバンキングなどの効果的な金融ソリューションを必要とする総合的な資産管理に対する嗜好の高まりが市場の成長を推進しています。

• たとえば、キャップジェミニレポートによると、世界の富裕層は2023年から2024年にかけて4.7%増加しました。

プライベートバンキング市場の抑制

市場の成長を制限する外国為替レートの上昇

銀行業務では為替レートが15～30％上昇し、金利引き締め政策により金利面での外貨収入は減少した。さらに、外国為替レートの変動は銀行業務にリスクと不確実性をもたらし、富裕層や超富裕層がより保守的な投資戦略を採用することになり、市場の成長を制限するためにより多くの金利負担が発生します。

プライベートバンキング市場の機会

市場成長に有利な機会を提供するプライベートクレジット投資への需要の高まり

プライベートクレジット投資オプションへのニーズの高まりにより、プライベートバンキング市場の有利な成長パターンが推進されています。富裕層や金融機関は追加のポートフォリオのオプションや代替手段による多様化を求めており、民間銀行はその需要を満たすことができます。 

資産管理ソリューションに対するニーズの高まりにより、プライベート バンキング業界の成長が加速しています。個人や家族が富を蓄積するにつれて、洗練された個別化された金融サービスへの需要が高まります。民間銀行はカスタマイズされた投資戦略、税務計画、資産移転、不動産管理サービスを提供できるため、市場成長の機会を提供します。

• たとえば、ドイツ銀行は 2023 年 9 月にドイツ銀行インベストメント パートナーズ (DBIP) を開始しました。これは機関投資家や富裕層の顧客にプライベートクレジット投資オプションへのアクセスを提供する投資マネージャーです。金融機関は独自の投資機会に対する欲求を捉え続けており、業界内の成長を刺激しています。

重要な洞察

このレポートでは、次の重要な洞察がカバーされています。

• ミクロおよびマクロ経済指標
• 推進力、制約、傾向、機会
• 主要企業が採用した事業戦略
• 世界のプライベートバンキング市場に対する関税の影響
• 主要企業の統合SWOT分析

セグメンテーション

タイプ別分析

種類に基づいて、市場は資産管理サービス、保険サービス、信託サービス、税務コンサルティング、不動産コンサルティングに分類されます。

資産管理サービスは、市場の成長を牽引する債券、株式、不動産投資などの多様化サービスに対する需要の高まりと機会の提供により、高い成長が見込まれています。 

投資スタイル別分析

投資スタイルによって、市場は裁量型、非一任型、助言型に分けられます。 

UBS、クレディ・スイス、JPモルガンなどの巨大民間銀行では裁量型スタイルが主に採用されているなどの理由から、裁量型スタイルが市場を支配すると予想されている。財務業務の複雑さを解決できるなどの機能があり、エンドユーザーにとって魅力的です。 

 アプリケーション別の分析

アプリケーションに基づいて、市場は個人用と企業用に分けられます。

世界中の富裕層によるプライベート バンキング サービスの大量採用などの要因により、個人エンド ユーザーが市場を支配すると予測されています。また、サービスが行き届いていない地域や金融機関にも応用され、市場の成長を推進しました。 

• たとえば、HSBC は 2023 年 7 月に、インドの超富裕層 (UHNW) および富裕層 (HNW) の専門家、起業家、およびその家族を対象としたグローバル プライベート バンキング サービスを開始しました。このサービスは、投資可能資産が200万米ドル以上の顧客を対象としています。

地域分析

市場は地域ごとに、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米に分かれています。 

米国とカナダへの富裕層の集中率が高まり、プライベートバンキングサービスのニーズが高まっているため、北米は最も高い成長率で成長すると予想されている。また、多額の金融資産を有する裕福な顧客の増加により、そのようなサービスの需要が高まり、市場の成長が促進されます。

キャップジェミニ統計によると、北米の富裕層人口は、2022 年の 13.2% と比較して、2023 年には 13.8% 増加しました。

アジア太平洋地域は、裁量サービスの浸透の高まりや専門的な管理サービスへの信頼の高まりなどの要因により、市場の成長を牽引することで最も高い成長が見込まれています。 

主要なプレーヤーをカバー

世界のプライベート バンキング市場は、多数のグループ プロバイダーやスタンドアロン プロバイダーの存在により細分化されています。上位 10 社は世界市場で約 40% ～ 45% のシェアに貢献しました。

このレポートには、次の主要人物のプロフィールが含まれています。

• バンク・オブ・アメリカ（米国）
• HDFC銀行（インド）
• BNP パリバ (フランス)
• シティグループ（米国）
• ゴールドマン・サックス（米国）
• HSBC (イギリス)
• JPモルガン・プライベート・バンク（米国）
• モルガン・スタンレー（米国）
• ゴールドマン・サックス・グループPLC（米国）
• デレン プライベート バンク NV (ベルギー)

主要な業界の発展

• 2023年9月, ベルギーに本拠を置くDelen Private Bank NVがGroenstate Vermogensbeheer NVを買収した。買収の主な目的は、オランダ市場全体の資産管理および財務計画ソリューションを改善することでした。 
• 2022年12月, HDFC銀行は住宅開発金融公庫と合併する計画を発表した。合併の基本的な目的は、プライベート バンキングおよび資産管理サービスのサービス ポートフォリオを改善することです。