リテールコアバンキングプラットフォーム市場規模、シェア、業界分析、企業タイプ別（中小企業、大企業）、展開別（クラウド、オンプレミス）、エンドユーザー別（BFSI、ITおよびテレコム、ヘルスケア、コンサルティング、製造、電子商取引、その他）、および地域予測、2026年から2034年

リテール コア バンキング プラットフォームは、金融取引や契約の処理を強化し、財務数値を銀行取引明細書や財務記録に提供するバックエンド機能ソフトウェアとして機能します。このプラットフォームは、データの合理化に役立つ追加のユーザーフレンドリーなインターフェイスと台帳システムを備えたローン、クレジット、預金の属性を処理する機能を備えています。

人工知能 (AI) の需要と展開、および新興テクノロジーのクラウドベースの導入の増加により、BFSI 業界の市場が牽引されると予想されます。リテールコアバンキングプラットフォーム市場は、主にBFSI企業や、IT、通信、ヘルスケア、自動車、製造、消費者製品などのその他の顧客業界によって展開されています。チャットボットの導入は、洗練された消費者エクスペリエンスを証明し、手間を軽減するのに役立ちます。さらに、金融サービスの自動化と Web ベースの機能を強化し、顧客の日常体験を向上させます。たとえば、IBM によると、チャットボットをソフトウェア プラットフォームに導入すると、企業は顧客サポート費用を 30% 節約し、一般的なクエリの 80% に即座に応答することでクエリの作業負荷を軽減できます。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）がリテールコアバンキングプラットフォーム市場に与える影響

新型コロナウイルス感染症のパンデミックは、多くの業界のサプライチェーンに大きな混乱を引き起こし、事業の成長と収益シェアに大きな影響を与えました。在宅勤務、社会的距離、移動制限などの新しい規範により、モバイル バンキングの増加により、リテール コア バンキング プラットフォームの導入に向けた機会が生まれました。多くの銀行企業は、機能と消費者エクスペリエンスを強化するために、Web ベースのサービスとモバイル アプリケーションを通じてインターネット バンキング プラットフォームを導入しました。

Liftoff のレポートによると、世界的なパンデミックでほぼすべての業界が閉鎖されたため、パンデミックのさなかデジタル決済の導入と利用が大幅に進みました。日本と南米では、ATM の使用量が 40% 減少し、モバイル バンキング プラットフォームの利用時間は 70% 増加しました。同様に、オーストラリアの BFSI プロバイダーである Eftpos は、パンデミック中にモバイル バンキング プラットフォーム ビジネスの成長が 400% 増加したと主張しました。

重要な洞察

このレポートでは、次の重要な洞察が取り上げられます。

• ミクロ経済指標とマクロ経済指標
• 推進要因、制約、傾向、機会
• 主要企業が採用したビジネス戦略
• 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）が世界のリテールコアバンキングプラットフォーム市場に与える影響
• 主要企業の統合SWOT分析

企業タイプ別の分析

企業タイプごとに、リテールコアバンキングプラットフォーム市場は中小企業と大企業に細分されており、ユーザーベースの規模に基づいて複数のバリエーションが含まれています。 SME スイートは、消費者、銀行員、サードパーティ、API を介した外部パートナーを含む広範なチャネル プラットフォームを提供します。

大企業セグメントは、小売コアバンキングプラットフォームを利用して財務管理を標準化し、経費を合理化します。この展開には多数の従業員が組み込まれており、特に顧客関係管理 (CRM) やエンタープライズ リソース プランニング (ERP) などの機能が提供されます。

導入による分析

クラウドベースまたは Web ベースの導入は、現在新興テクノロジーであり、高い成長率で成長すると予測されています。デジタル化とデジタル変換は、クラウド導入の増加を支える主な要因です。

リテール コア バンキング プラットフォームは、スケーラビリティを初期化し、セキュリティを維持するために、オンプレミス サーバーを介して展開されます。これは、財務を合理化し、誠実性を維持するために、主に大企業で導入されています。

地域分析

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世界のリテールコアバンキングプラットフォーム市場は、北米、南米、ヨーロッパ、中東およびアフリカ、アジア太平洋地域に分割されています。 2022 年の時点で、主要なクラウド導入とデジタル化サービスにより、アジア太平洋地域が市場で最大のシェアを保持しています。銀行サービスにより金融の高度化が可能となり、その結果、アジアの IT および通信産業が台頭しました。ヨーロッパでも、モジュラー機器市場への投資が大幅に成長しており、安定した成長の継続が保証されています。

• 2021 年 3 月、Hellenic Bank は Backbase と提携し、主に追加のデジタル バンキング サービスを備えたエンゲージメント バンキング プラットフォームを提供しました。この提携により、小売コア バンキング プラットフォームが立ち上げられ、顧客数が 16% 増加しました。

世界のリテールコアバンキングプラットフォーム市場の地域別分布は次のとおりです。

• 北米 – 25%
• 南アメリカ – 14%
• ヨーロッパ – 12%
• 中東とアフリカ - 14%
• アジア太平洋 – 35%

主要なプレーヤーをカバー

市場の主要企業には、EdgeVerve、Oracle、Tata Consultancy Services、Temonos、Fiserv、Mambu、FIS、BML Istisharat、SAP SE、Avaloq、Finastra などが含まれます。

セグメンテーション

主要な業界の発展

• 2022 年 3 月: AVZ は、迅速な銀行口座、手頃な価格、柔軟性を特徴とする小売コア バンキング プラットフォームを開始しました。同社は追加の金融サービスも提供し、その結果、ビジネスが迅速に導入され、成長しました。
• 2020 年 9 月: Tenemos は、強化された消費者エクスペリエンス、バンキング機能、クラウド展開の提供により、独立系調査会社によってリテール デジタル バンキング プラットフォームのリーダーとして認められました。