ローンサービスソフトウェア市場規模、シェア、および業界分析、コンポーネント（ソリューションとサービス）、展開モード（オンプレミスとクラウド）、エンタープライズタイプ（大企業および中小企業）、エンドユーザー（銀行、信用組合、住宅ローン貸し手、ブローカー、その他（ローンサービス会社）、および地域の予測、2025-2032

ローンサービスソフトウェアは、貸し手が収益を増やし、顧客満足度を高め、ポートフォリオ管理を簡素化し、営業費用を削減するのに役立つことを目的としています。これにより、住宅ローンの創始者、銀行、クレジット組合は、価格の設定と将来のクライアントの信用プロファイルの調査に関連するタイムリーで正確なデータ分析を実行できます。

自動化とデータ分析の必要性の高まりは、この市場の成長を促進しています。さらに、市場の拡大は、銀行や金融機関からの複数の規制基準への遵守に対する需要の増加によって推進されると予想されています。業界の専門家によると、2023年には、参加者の63％が、自動化やデータ分析などのテクノロジーソリューションをローンサービスの競争力を高めるための優先事項として実装することを計画しています。この市場の成長は、データのセキュリティと機密性に関する懸念によって妨げられています。さらに、ローンサービスソフトウェア市場の主要な傾向は、借り手向けのモバイルアプリのセルフサービスの統合の増加です。

Covid-19のパンデミックは、グローバルローンサービスソフトウェア市場の成長に大きな影響を与えました。これは、失業率の増加とパンデミックな発生によって引き起こされた失業によるものであり、住宅、住宅ローン、および個人ローンの需要の減少につながりました。 Covid-19のパンデミック中のシャットダウンにより、エンドユーザーは物理的にローンを集め、世界市場の成長に影響を与えました。

ローンサービスソフトウェア市場に対する生成AIの影響：

柔軟性とパーソナライズを提供することにより、生成的AIはローンのサービス体験を強化できます。 AIは、パーソナライズされた推奨事項を作成し、EMIの支払いに関する調整されたアドバイスを提供し、顧客データとやり取りを分析することにより、借り手が予期せぬ財政難に対処するのに役立ちます。 2024年のFannie Mae Mortgage Sentiment Surveyの調査では、貸し手の73％が生成AIの最も価値のあるアプリケーションが「運用効率の向上」であると観察し、住宅ローンの提供とコンプライアンスレビューのカスタマイズを最も魅力的なユースケースとして評価していることがわかりました。

ローンサービスソフトウェアでは、Gen AIは、さまざまなドライバーにより、ポートフォリオの最適化、意思決定、および金融セクター内の運用効率の向上に不可欠なツールとなるため、注目を集めています。代替データソース、スケーラビリティ、パーソナライズなどのドライバーは、このテクノロジーが市場で牽引力を獲得するのに役立ちます。

重要な洞察：

レポートは、次の重要な洞察をカバーしています。

•マイクロマクロ経済指標

•ドライバー、抑制、傾向、および機会        

•主要なプレーヤーが採用するビジネス戦略

•ローンサービスソフトウェア市場に対する生成AIの影響

セグメンテーション：

エンドユーザーによる分析：

エンドユーザーに基づいて、市場は銀行、信用組合、住宅ローンの貸し手、ブローカーなどにセグメント化されています。 2023年、住宅ローンの貸し手とブローカーのセグメントは、独自の貸付承認ルールとリスク分析アルゴリズムにより、最大の市場シェアを報告しました。

地域分析：

ローンサービスソフトウェア市場は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、アフリカ、南アメリカの5つの地域に分かれています。

北米は、ローンサービスソフトウェア市場で最大の市場シェアを保持しています。市場の拡大は、銀行セクターの増加とフィンテックの新興文化の拡大、いくつかの業界でのローンサービスソフトウェアの採用の増加、および費用対効果の高いソリューションとサービスに対する需要の高まりにより、推進されています。さらに、この地域は、ローンサービスソフトウェアソリューションとサービスの導入に焦点を当てていることから恩恵を受けました。さらに、米国では、個人ローンと住宅ローンが増加しており、顧客は堅牢なローン決済プロセスを要求しています。

地域ごとのローンサービスソフトウェアの配布

• 北米 - 35％
• 南アメリカ - 8％
• ヨーロッパ - 25％
• 中東とアフリカ - 12％
• アジア太平洋 - 20％

キープレーヤー：

このレポートは、Applied Business Software、Inc.、Neofin（Security）、Bryt Software LLC、C-Loans、Inc.、Emphasys Software、FICS、Fiserv、Inc.、Shaw Systems Associates、LLC、LLC、GoldPoint Systems、Inc。、Grants Management System（GMS）、ターンキーレンダーなどの主要なプレーヤーのプロファイルを提供します。

主要な業界開発：

• 2024年3月、世界的なソフトウェア投資家であるBain Capital Tech Opportunitiesは、ソフトウェアと貯蓄と住宅ローンのオリジネーションにサービスを提供し、このソフトウェアビジネスを買収するプレーヤーであるFinovaに投資することに同意したと発表しました。 Bain Capitalは、両方のプラットフォームへの投資を継続しながら、これら2つの投資の組み合わせを通じて、幅広い製品である既存および見込み顧客に提供する予定です。
• 2024年2月、貸し手と銀行の住宅ローンサービスをアップグレードするフィンテックソフトウェア支援の会社であるSagentは、住宅ローンのソフトウェアプラットフォームであるDaraを立ち上げました。この動きは、サービスライフサイクル全体を通じて、住宅所有者とサービサー向けのすべてのデータとユーザーエクスペリエンスを組み合わせることを目的としていました。