埋め込まれた財務市場規模、株式、および産業モデル（B2BおよびB2C）、産業、ヘルスケア、教育、テレコム、輸送、ロジスティクス、その他）、タイプごとの埋め込み済みの金融市場規模、株式、業界分析

グローバルな組み込みファイナンス市場は、非金融プラットフォーム全体でスムーズで接続された金融サービスに対する食欲の高まりによって促進されています。企業は、デジタルの進歩や単純な金融ソリューションへの一般的な欲求に沿って、消費者の関与を増やすために、組み込みの支払い、貸付、その他の金融商品を含めています。 APIの開発により、非金融企業は、グラウンドゼロから開始することなく金融サービスを提供できます。オープンバンキングプロジェクトは、この拡張をサポートする規制構造の1つですが、アジア太平洋地域や中東を含む地域のデジタル化は、未開発市場で特に有望な道を開きます。小売、医療、eコマースなどの再構築部門の組み込みファイナンスは、世界中のビジネスに創造的なソリューションと新鮮な収益源を提供しています。

• 米国国勢調査局によると、2023年、87000の米国商人が組み込み支払いソリューションを使用しました

埋め込まれたファイナンスマーケットドライバー

業界全体のデジタル変革、シームレスな顧客体験の需要、および市場の成長を促進するためのAPIテクノロジーの進歩

デジタルテクノロジーは金融サービスに革命をもたらし、非財務システムと簡単に統合できるようにしています。消費者がすでに使用しているチャネルを介して金融サービスに簡単にアクセスできるようになるため、金融サービスを提供する企業の分配が拡大しています。

企業に顧客エンゲージメントを高めるツールを組み込むよう奨励することは、日常生活で完全な日々の金融サービスを求める人々です。企業は、消費者の忠誠心を高め、一般的なユーザーの満足度を最大化し、チャネルを直接資金提供することで物事を簡素化します。

APIにより、金融サービスをゼロから作成することなく、非金融ビジネスがより単純に金融サービスを融合させることができます。さまざまなシステムを接続すると、APIは企業が支払い、借入、保険などのサービスを提供できるようにし、それにより、イノベーションとサービスの拡大を推進しながら、複雑さとコストを削減できます。

埋め込まれた金融市場の抑制

規制のコンプライアンスとリスク管理、データのセキュリティとプライバシーの懸念、およびパートナーシップの複雑さは、市場の拡大に影響を与える可能性があります

金融サービスに新たな企業は、規制に準拠するのが難しいと感じるかもしれません。したがって、それらを交渉するには知識が必要です。正しい知識がなければ、企業は法的責任と金銭的罰金を危険にさらすため、組み込みの金融セクターにアクセスする能力を制限します。

金融サービスの組み合わせは、データのプライバシーに関する質問を引き起こします。したがって、強力なセキュリティ対策が不可欠になります。機密データを守り、顧客の信頼を維持するために、企業は法律の手紙にデータプライバシールールに従う必要があります。

金融および非金融企業間の関係の作成と処理は、収益分裂、顧客所有権、およびサービス契約に関する交渉を伴うため、困難な場合があります。これらの講演の適切な準備と誠実さは、二重の利点を保証し、あらゆる緊張を回避するのに役立ちます。

埋め込まれた金融市場機会

新興市場への拡大、金融商品の多様化、フィンテック企業とのコラボレーションへの新しい市場の手段を提供する

アジア太平洋や中東などの地域での迅速なデジタル化は、埋め込まれた金融製品のドアを開き、過小評価されている集団にサービスを提供します。

貯蓄、保険、投資、その他のサービスを非金融チャネルに統合することは、新鮮な収入を提供し、典型的な貸出および支払いソリューションを超えた包括的なサービスを介して顧客エンゲージメントを促進することができます。

フィンテック企業と協力することにより、従来のビジネスは、組み込みの金融サービスをスムーズに組み込み、商品を改善して現代の消費者の需要を満たし、それによって技術的な知識と創造性を獲得できます。

セグメンテーション

重要な洞察

レポートは、次の重要な洞察をカバーしています。

• 主要地域全体に埋め込まれた金融ソリューションの採用率
• さまざまな業界における統合された金融サービスに対する消費者の需要
• 主要な市場ドライバー、傾向、および投資機会
• 主要なプレーヤーと主要な業界開発（パートナーシップ、合併、買収）が採用するビジネス戦略
• 概要：埋め込まれた金融をサポートする規制環境と政府の政策

タイプごとの分析

タイプごとに、埋め込まれた金融市場は、組み込みの支払い、組み込み貸出、埋め込み保険、埋め込み投資などに分割されます。

消費者のニーズを単純化することは、埋め込まれた支払いによってかなりの発展を促進し、非金融システム内のスムーズなトランザクションを提供します。企業が支払いシステムの合理化に集中するにつれて、このセクターは市場の大部分を占めています。

電子商取引やフィンテクノロジーを含むより多くの非金融サイトが顧客に即座にクレジットを与えているため、組み込み貸出は速く獲得されています。便利な外出先の財務オプションの必要性が高まっているため、このセクターは最も迅速に成長しています。

ビジネスモデルによる分析

ビジネスモデルにより、組み込みファイナンス市場はB2BとB2Cに分かれています

企業が顧客エンゲージメントと運営パフォーマンスを向上させるために金融サービスを製品に組み込むにつれて、B2B組み込み金融ソリューションはかなりの開発を見ています。このアプローチは、小売、eコマース、SaaSを含む多くのセクターで非常に人気があります。

毎日の購入に埋め込まれた金融サービスの容易さに対する消費者の需要の増加は、B2C組み込み金融の急速な成長を促進しています。このセクターは、顧客向けのチャネルから直接来るカスタムおよび利用可能な金融商品の必要性の高まりに駆動され、最も迅速に拡大しています。

業界による分析

業界では、埋め込まれた金融市場は小売＆eコマース、ヘルスケア、教育、通信、輸送と物流などに分かれています

組み込みの金融ツールを統合して、トランザクションを簡素化し、顧客ロイヤルティを改善し、プラットフォームでパーソナライズされた資金調達の選択肢を提供しているため、小売業とeコマース業界の大幅な拡大が促進されています。

埋め込み財務は、ヘルスケアセクターで非常に人気があり、スムーズな支払いソリューション、保険に加入した保険、医療活動の資金調達を可能にするため、患者の経験と医療サービスの利用可能性が向上します。

地域分析

地域に基づいて、埋め込まれた金融市場は、北米、南アメリカ、ヨーロッパ、中東、アフリカ、アジア太平洋で研究されてきました。

市場に関する詳細なインサイトを得るには、 カスタマイズ用にダウンロード

北米の組み込み金融ソリューションの採用は、技術革新と強力な技術環境によって大幅に推進されています。優れた立法環境と相まって、デジタル金融サービスの高消費者採用は、市場の発展と創造性の舞台となります。

PSD2などのオープンバンキングプロジェクトは、データ共有と非金融プラットフォームへの金融サービスの組み込みを奨励することにより、ヨーロッパを支援します。従来の銀行と非金融事業との間の繁栄するパートナーシップは、堅実な金融システムによってサポートされていますが、スムーズな金融商品に対する消費者の需要は摂取を促進し続けています。

スマートフォンの使用とインターネット接続の増加に牽引されたアジア太平洋地域の高速デジタル化は、埋め込まれた金融の受け入れを推進しています。政府の措置は、地域の大規模な人口によって提示された多くの機会によって、市場へのアクセスと成長を促進するための金銭的包摂の支援を奨励しています。

主要なプレーヤーがカバーしました

レポートには、次のキープレーヤーのプロファイルが含まれています。

• ペイリックス - 米国
• Block、Inc。 - 米国
• ストライプ - 米国
• Bajaj Finserv Limited - インド
• FPL Technologies Pvt。 Ltd. - インド
• Lendflow - 米国
• Zopa Bank Limited - 英国
• Finastra International Limited - 英国
• フィンボックス - インド
• Cybrid Technology Inc - カナダ
• Fortis Payment Systems、LLC - 米国
• PayPal Holdings、Inc - 米国
• Visa、Inc。 - 米国
• Plaid、Inc。 - 米国
• Klarna Bank AB - スウェーデン
• クロスリバーバンク - 米国
• Zeta Services、Inc。 - 米国

主要業界のプレーヤー

• 2025年3月、ウォルマートはJPMorgan Chaseと協力して、オンライン市場で商人の支払いを促進し、金融サービスの小売プラットフォームへの統合を例示しました。
• 2022年8月、米国に拠点を置く組み込み金融会社Parafin、Inc。は、シリーズBの資金調達ラウンドで6,000万ドルを確保し、セクターの成長の可能性に対する投資家の関心を強調しました。
• 2023年、成長を拡大および加速するために、組み込み金融セクターの企業は合併と買収に従事し、サービス提供を強化するためにソリューションプロバイダーを買収しました。