調整ソフトウェア市場規模、シェアおよび新型コロナウイルス感染症の影響分析、展開別（クラウド、オンプレミス）、企業規模別（中小企業および大企業）、エンド用途別（銀行、金融機関、保険） )、および地域予測、2023 ～ 2030 年

世界の照合ソフトウェア市場規模は、2022 年に 11 億 3000 万米ドルと評価され、2023 年の 12 億 8000 万米ドルから 2030 年までに 34 億米ドルに成長すると予測されており、予測期間中に 14.9% の CAGR を示します。

調整ソフトウェアは 2 つの財務記録を照合して、それらが一致していることを確認します。企業の会計記録の残高と銀行取引明細書の同等の情報を比較します。調整は、組織が内部記録が正確で、一貫性があり、完全であることを確認するのに役立ちます。世界市場の主要企業には、Broadridge Financial Solutions, Inc.、Tata Consultancy Services Limited、Xero Limited、Gresham Technologies plc、BlackLine Inc. などがあり、さまざまな照合ソリューションを提供しています。主要な市場プレーヤーは、巨大な顧客ベースに到達するのに役立つ関連パートナーシップを探すことに重点を置いています。これらのパートナーシップは、強化されたソリューションの立ち上げに役立ちます。たとえば、

2023 年 1 月、ファイナンシャル アドバイザーと資産運用会社との連携の最新化、簡素化、推進を専門とする FLX Networks は、Broadridge Financial Solutions, Inc. と提携しました。この提携により、同社は資産の優先データおよび分析プロバイダーとなりました。管理会社。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の影響

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックが市場発展を促進する中での堅調な成長機会

自動化されたバンキング ソフトウェアは、過去数年間にわたって銀行に恩恵をもたらしてきました。しかし、新型コロナウイルス感染症のパンデミックの到来により、2020 年には市場は着実な上昇を見せました。この上昇は、政府が世界中でロックダウン制限を実施したことにより導入されたキャッシュレス取引によるものです。

さらに、パンデミックによる電子商取引の利用の増加と世界中でのオンライン取引の増加により、パンデミック中に調整ソリューションの使用が増加しました。さらに、AR/VR や人工知能 (AI) などの先進テクノロジーを統合することで、ソリューションの機能が強化されました。したがって、世界的な新型コロナウイルス感染症のパンデミックからの回復後、市場は今後数年間で繁栄すると予想されています。これにより、市場の健全な成長が約束されます。

これに加えて、電子商取引サービスの需要の高まりと、BFSI セクター全体でのネオバンクの早期導入により、今後数年間で世界の口座調整ソフトウェア市場規模が大幅に成長すると予想されます。

最新トレンド

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市場拡大をサポートする調整ソフトウェアへの先進テクノロジーの統合

あらゆる業界でデジタル化が日々進んでいます。金融サービスの急速な変革により、顧客ベースの拡大とソリューションの高度な機能が確保されます。 Deloitte が実施した調査によると、調査の対象となっている銀行部門で最も広く導入されているテクノロジーはクラウドであり、約 45% を占め、次にビジネス インテリジェンスが 37% で続きます。

企業は、これらの強化された機能の恩恵を受け、急速に変化するユーザーの好みに対処するために、人工知能などの高度なテクノロジーに投資しています。たとえば、2021 年 12 月に、Xero は既存の照合ソリューションを人工知能ベースの銀行照合予測機能で強化しました。この機能は、特定の請求書や請求書に関連付けることができないビジネス トランザクションの連絡先コードとアカウント コードを予測します。したがって、世界中で革新的なソフトウェアの量が増加し、今後数年間で市場を牽引すると予想されます。

推進要因

増加するセキュリティ侵害と詐欺により、調整ソリューションの導入が加速

セキュリティ侵害や不正行為の増加により、世界中のいくつかの業界が機能不全に陥っています。金融セクターでは、フィンテック関連の詐欺が他の業界よりも高い割合で発生しています。 PwC の世界経済犯罪および詐欺調査によると、顧客詐欺の 44% が金融サービスで発生しました。これに伴い、2022 年には 38% がサイバー犯罪を経験しました。

銀行や金融機関は、こうしたセキュリティ侵害を軽減するために、調整ソリューションを採用することが増えています。調整ツールは、不完全な取引や取り消された取引の調整不足による銀行の損失や紛争を防ぐのに役立ちます。自動化されたバンキング ソリューションを導入すると、運用が簡素化され、ボトルネックの解決と特定が容易になり、作業が最適化されます。これにより、手順の標準化、主要アカウントの優先順位付けと監督が可能になり、リアルタイムの情報と分析の提供につながり、ビジネスの戦略的な意思決定に役立ちます。

したがって、金融サービス詐欺の増加により、近年の世界的な口座調整ソフトウェア市場の成長が促進されています。

市場拡大を支援する主要企業間の戦略的提携の数が増加

戦略的なコラボレーションとパートナーシップは、あらゆるビジネスの内部成長に恩恵をもたらします。主要な市場プレーヤーは、パートナー企業の能力を活用して既存のソリューションを強化するために、戦略的提携をますます深めています。市場参加者が採用するこの戦略は、巨大な顧客ベースに到達するのに役立ち、調整エコシステムにおける立場にプラスの影響を与えます。

Trintech、ReconArt、Gresham Technologies plc などのいくつかの企業は、ポートフォリオとサービスを強化するために世界中の主要な調整プレーヤーと協力しています。

たとえば、2022 年 4 月、ReconArt はパートナーシップ関係をアジア太平洋地域全体に拡大しました。同社の技術的に高度な口座調整および取引照合プラットフォームは、香港、インドネシア、インド、ベトナム、パキスタンの財務管理コンサルタントやテクノロジー インテグレーターの間で高い評価と認知度を獲得しています。

抑制要因

市場の成長を妨げる調整ソリューションのプレミアムコストの増加

市場は、調整ソフトウェアの高コストによって妨げられる可能性があります。これに加えて、無料で利用できるソリューションにより、中小企業は基本的な調整プロセスを実行するようになります。ほとんどの中小企業は、高品質のソフトウェア ツールに投資できません。代わりに、これらの企業は無料で利用できるソリューションを採用する傾向があります。したがって、調整ソリューションの割高なコストと無料ソリューションの利用可能性により、予測期間中の市場の発展が制限される可能性があります。

セグメンテーション

展開分析による

データ セキュリティの向上によりオンプレミス部門が優位に立つ

展開に基づいて、市場シェアはクラウドとオンプレミスに二分されます。近年、調整ソフトウェアのオンプレミス展開が市場を支配しています。この需要は、データ セキュリティの向上と中小企業におけるソフトウェアの導入率の向上によるものです。

一方で、クラウド分野は今後数年間で加速して成長すると予想されています。ネオ バンキングは、銀行業界で新たに登場した概念です。ネオバンキングの人気は、新型コロナウイルス感染症のパンデミック中に大幅に増加しました。パンデミック中の社会的距離の規範とテクノロジーへの依存の高まりにより、ユーザーは経済的ニーズを満たすために従来の銀行取引ではなくデジタルバンキングを採用するようになりました。この導入により、クラウドベースの調整ソリューションの需要が急速に急増しました。

企業規模分析による

調整ソフトウェアの人気が高まり、大企業に大きな牽引力をもたらす

企業規模によって、世界の調整ソフトウェア市場シェアは中小企業 (SME) と大企業に二分されます。 2022 年には大企業が最大のシェアを握ると予想されています。自動化された銀行業務ソリューションにより、大企業は人的ミスを排除し、効率的な照合機能を提供できるようになります。

中小企業は、クラウドベースの調整サービスに対する需要の高まりにより、2023 年から 2030 年にかけて安定した CAGR で増加すると予想されます。

最終用途分析による

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銀行全体での照合ソリューションの採用増加により市場シェアが上昇

最終用途に関しては、市場シェアは銀行、金融機関、保険に分類されます。銀行セグメントは、2022 年に最大の市場シェアを獲得すると予想されています。従来の手動調整プロセスは、企業内で最もコストがかかり、最も効率が低いものです。 EY の調査によると、金融セクターのツールとリソースの最大 59% が、トランザクション集約型のプロセスの管理に費やされています。

自動バンキング ソリューションの導入は、企業、銀行、事業、口座の数に関係なく、標準的なリスクベースのアプローチに従います。これには、内部および外部監査人向けのすべての調整アクティビティの記録された証跡が含まれており、調整プロセスを強化し、プロセスに伴うセキュリティ問題を軽減します。したがって、従来のプロセスに対するこれらの利点により、銀行部門でのソフトウェアの採用が急増しています。これらの銀行は、2022 年に最大の市場シェアを保持するだけでなく、今後数年間も同様の優位性を保持すると予想されます。

地域分析

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地理に基づいて、市場はヨーロッパ、北アメリカ、南アメリカ、アジア太平洋、中東とアフリカの 5 つの主要地域に細分されます。

北米の和解市場は、先進技術の早期導入と競争の激しい状況により、健全な成長を遂げる可能性があります。この地域の成長は、クラウド導入の健全な割合と、エンドユーザーが先進的なソリューションを導入する準備ができていることにも起因しています。地域全体でクラウドベースの調整ソリューションに対する需要が高まっており、市場の成長を常に推進しています。

アジア太平洋地域は、2023 年から 2030 年にかけて大幅な成長を記録すると予想されています。この成長は、高度な調整ソリューションを採用するスタートアップの数が増加していることに起因します。この地域は、予測期間中に他の先進地域の中で最も高い成長率を示すと予想されます。主な理由の 1 つは、さまざまな地方政府が発展途上国が和解解決策を採用するのを積極的に支援しており、これによりアジア太平洋地域があらゆる面で市場をリードできるようになったことです。

さらに、ヨーロッパは今後数年間で着実に成長すると予想されています。欧州の組織によると、欧州の組織の約 70% がワークロードをクラウドに移行しています。これは主にクラウドの使用によるコストの最適化に起因しており、約 50% の組織がビジネス効率を高めるためにクラウド ファースト戦略を導入しています。これにより、主要企業が英国、ドイツ、フランス、スペイン、イタリア、その他の国にコア バンキング ソフトウェアの提供を拡大するためのさまざまな市場機会が創出されます。

主要な業界関係者

世界市場は、BlackLine Inc.、Broadridge Financial Solutions, Inc.、Tata Consultancy Services Limited、Xero Limited、Gresham Technologies plc、SmartStream Technologies Ltd、DUCO などの主要企業によって統合されています。これらの市場プレーヤーは、買収、合併、製品の発売、パートナーシップ、コラボレーションなどのビジネス戦略を採用することで拡大しています。たとえば、

市場にプラスの影響を与えるため、市場参加者間の戦略的買収とパートナーシップがますます重視されています

• 2021 年 6 月、グレシャムは金融市場向け調整ソフトウェアにおける市場リーダーとしての地位を強化し、急速に加速する北米での事業を強化するために Electra Information Systems, Inc. を買収しました。


• 2021 年 10 月、Stripe はインドに本社を置く支払い調整ソフトウェア プロバイダーである Recko を買収しました。この買収により、同社はインターネット ビジネスを加速し、支払いの調整を自動化することを目指しています。

レポートで紹介されている主要企業のリスト:

• BlackLine Inc. (米国)


• Broadridge Financial Solutions, Inc.（米国）


• タタ コンサルタンシー サービシズ リミテッド (インド)


• Xero Limited (ニュージーランド)


• Gresham Technologies plc (英国)


• SmartStream Technologies ltd (英国)


• DUCO (イギリス)


• ReconArt, Inc. (米国)


• SolveXia (オーストラリア)


• StatementMatching.com Limited (英国)

主要な業界の発展:

• 2022 年 6 月 - DUCO は、北米での顧客ベースの増加に対応するためにボストン オフィスを開設し、拠点を拡大しました。


• 2022 年 3 月 – DimeTyd は、照合コンサルティングと現金申請の利用可能性を備えたプラットフォームの強化を導入しました。この新機能は機械学習と自動化を統合し、オンライン商品販売者が Amazon のマーケットプレイスで処理し、請求書を監査し、確実に送金できるようにするためです。


• 2022 年 1 月 - BlackLine, Inc. は、現在の会社間会計自動化機能を強化するために FourQ Systems, Inc. を買収しました。この買収により、財務と会計の近代化と変革という同社の長期計画がさらに強化されます。


• 2021 年 8 月 – SmartStream Technologies は、AI やクラウドなどの高度なテクノロジーを使用して調整ソフトウェアの中断のないストリーミングを提供する機能強化である SmartStream Air バージョン 4 を開始しました。この拡張バージョンは、大部分のデータを管理し、継続的かつリアルタイムの調整をサポートします。さらに、一致しないアイテムを再読み込みすることなく、完全性と正確性をチェックします。


• 2021 年 6 月 - Order2Cash は Cashbook と提携し、注文から入金までの一連のプロセスの自動化、統合、迅速な調整プロセスを世界規模で強化しました。

レポートの対象範囲

のインフォグラフィック表現 調整ソフトウェア市場

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