資産ベース融資の市場規模、シェア、業界分析、展開別（クラウドおよびオンプレミス）、金融タイプ別（消費者金融、自動車金融、設備金融、運転資本など）、貸し手別（銀行、キャプティブ、金融会社など）、企業タイプ別（中小企業および大企業）および地域予測、2026～2034年

世界の資産ベース融資市場規模は、2025年に8,344億9,000万米ドルと評価されています。市場は2026年の9,371億3,000万米ドルから2034年までに2,3704億9,000万米ドルに成長すると予測されており、予測期間中に12.30%のCAGRを示します。北米市場は、2025 年に 49% の収益シェアを獲得して優位を占めました。

資産ベースの融資 (ABL) は、企業が自社の資産を担保としてローンや信用枠を確保する融資です。資産の価値によって、企業が受け取ることができる資金の額が決まります。企業は、成長を支えるために短期の運転資金や資金を必要とする融資を利用します。資産ベースの融資で使用される資産には、在庫、売掛金、不動産、設備などが含まれます。

ABL ソリューションは、キャッシュ フローの改善、柔軟な資金調達、運転資本のサポート、金利の低下、リスク管理の向上、その他の成長機会など、いくつかのメリットを提供するため、企業は ABL ソリューションを急速に活用しています。さらに、特許、商標、その他の無形資産などのその他の企業資産が使用される場合があります。さらに、金融機関は社内システムからクラウドベースのテクノロジーに移行しています。これにより、コスト削減、運用効率、準拠した安全な環境が実現し、市場を牽引します。

新型コロナウイルス感染症による資産ベース融資への影響 市場

パンデミックは国の事業の大部分に悪影響を及ぼし、収益性と売上高が減少しました。煩わしい取引制限や政府による規制措置により、世界中の多くの企業がバランスシートの弱体化と資金繰りの圧迫を目の当たりにしました。ライフラインを維持するために、企業は市場で存続するために融資に依存しました。また、経済的困難に対処するために、企業はキャッシュフローベースの信用枠から資産ベースの信用枠に進化しました。これにより、資産ベースの融資ソリューションに対する需要が増加し、市場を牽引しました。 ABL は、追加の運転資金を求める企業にとって、柔軟でアクセスしやすいオプションであることがわかりました。さらに、主要企業による新製品の導入が市場の成長を促進し、後押ししています。

• たとえば、2020 年 11 月に、Northpoint Commercial Finance (金融サービス会社) は、米国に拠点を置く中堅企業向けに資産ベースの融資ソリューションを開始することで、商品提供を拡大しました。

このように、ABL は企業がパンデミックの課題を乗り越え、将来の価値を生み出すのに役立ちました。

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資産ベースの融資市場の重要なポイント 

 世界市場規模と予測

• 2025年の市場規模：8,344億9,000万ドル
• 2026年の市場規模：9,371億3,000万ドル
• 2034年の予測市場規模：2兆3,704億9,000万ドル
• CAGR: 2026 ～ 2034 年で 12.30%

 市場占有率

• 2025 年には北米が最大の収益シェアを獲得し、市場を独占しました。
• 大企業セグメントは 2025 年に主要な市場シェアを占めます。
• 担保付き運転資金融資セグメントは、2025 年に市場で大きなシェアを占めました。

 主要な地域のハイライト

北米

北米は確立された金融機関の存在感により世界市場をリードしました。

ヨーロッパ

欧州は事業融資需要の高まりに支えられ、大きな市場シェアを維持した。

アジア太平洋地域

アジア太平洋地域は、予測期間中に最も急速な成長を遂げると予想されます。

私たち

商業金融に対する強い需要が引き続き市場の拡大を支えています。

日本

資産担保融資の採用の増加が市場の成長に貢献しています。

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セグメンテーション

企業タイプ別の分析

市場は企業の種類に基づいて中小企業と大企業に分類されます。大企業は、その充実した資産ポートフォリオにより最大の市場シェアを保持しています。これらの企業は多様な担保オプションを備えており、資産ベースの融資市場を推進する上で重要な参加者となっています。

ただし、中小企業は運転資金と流動性のニーズが高まっているため、最も高い CAGR で成長すると予想されています。

• たとえば、2022 年 9 月、国際金融公社 (IFC) は、発展途上国の中小企業の約 43% が 4 兆 1,000 億米ドル近くの満たされていない資金需要を抱えていると推定しました。

資産ベースの融資ソリューションは、財務状況に応じて事業拡大を支援する柔軟な資金調達ソリューションを提供することで中小企業を支援します。

地域分析

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資産ベースの融資市場は、北米、南米、ヨーロッパ、中東とアフリカ、アジア太平洋の 5 つの地域にわたって調査されています。北米は経済における金融インフラが発達しているため、最大の市場シェアを保持しています。さらに、米国は国内に多数の企業が存在することで成長に貢献しています。 Secured Finance Network の新しい調査によると、米国の ABL コミットメントの総額は 2022 年末までに 5,023 億米ドルとなり、前年比 10% 増加しました。

さらに、アジア太平洋地域は、中国、インド、東南アジア諸国などの急成長国における中小企業の台頭により、最も高い CAGR で成長すると推定されています。

出身地域別の資産ベースの融資市場の分布は次のとおりです。

• 北米 – 49%
• ヨーロッパ - 16%
• アジア太平洋 – 26%
• 中東とアフリカ - 6%
• 南アメリカ – 3%

主要なプレーヤーをカバー

• 世界の資産ベース融資市場で活動する主要な世界プレーヤーには、ABLSoft、Solifi、Sopra Banking Software、Cync Software、Aptic、CODIX、ConvergeSol Inc.、FinSoft, LLC、NETSOL Technologies、Odessa Technologiesなどが含まれます。

主要な業界の発展:

• 2023 年 2 月:Solifi は、より優れたリスク管理、ローンシンジケーションデータ、自動ワークフロー、セルフサービスホワイトラベル機能などの強化された機能を含む、ABL ソフトウェアの最新バージョンを発表しました。
• 2023 年 1 月:Solifi は Codat と提携して、ABL 企業がより迅速に与信判断を行えるようにしました。 Solifi の SaaS ベースの ABL ソリューションを利用して、Codat はビジネス データをリアルタイムで運用システムに統合します。