銀行市場規模、シェア、および業界分析、展開モデル（オンプレミスとクラウドベース）、機能（リスク管理、顧客サービス、コンプライアンスと規制、富管理など）によるAI;テクノロジー（チャットボット/仮想アシスタント、詐欺検出と予防、顧客関係管理、プロセス自動化、予測分析など）、および地域予測、2025-2032

人工知能（AI）は、さまざまなセクターで前例のない変化を推進しています。 AIを駆動する深刻な革命を受けている1つの業界は、銀行の分野です。 AIベースのシステムは、銀行が顧客体験の強化、リスクの管理、市場動向の追跡、予測分析の実行、繰り返しプロセスの自動化を支援しています。 Ernst＆Young Global Limitedによる「2023 Financial Services Genai Survey」によると、調査した金融機関のリーダーの約99％が、組織がAIを展開していると述べています。リーダーのほぼ87％は、AIが顧客とクライアントの経験を大幅に改善できると考えていると述べました。 Temenosによる「ゲームチェンジャーの銀行 - 金融サービスにおけるAI」によると、銀行部門のITリーダーの約81％が、AIからの価値を解き放つことで敗者からの勝者を決定すると述べました。これらの数値はすべて、銀行セクターがサービス、効率、生産性を高めるためにAIに迅速に動いていることを示唆しています。   

銀行セクターでのAIの採用の増加は、詐欺検出と予防、顧客体験、リスク管理、およびデータ駆動型の意思決定の重要性の高まりに大きく起因しています。銀行部門の詐欺事件は、世界中で急速に上昇しています。たとえば、インド準備銀行（RBI）によると、インドの銀行部門は、前年同期の5,396症例と比較して、24年度前半に14,483の詐欺を報告しました。詐欺の検出と予防は、今日の銀行業界で最も重要な能力の1つであり、銀行の長期的な健康に不可欠です。

Covid-19のパンデミックは、デジタルバンキングサービスを改善し、カスタマーサポートを自動化し、詐欺を検出するために、銀行業務におけるAIの採用を加速しました。ただし、経済的不確実性と顧客行動の変化により、銀行はコスト削減策に優先順位を付け、場合によってはAIの投資戦略と実装のペースに影響を与えました。

重要な洞察

レポートは、次の重要な洞察をカバーしています。

• マイクロマクロ経済指標
• ドライバー、抑制、傾向、および機会
• 主要なプレーヤーが採用したビジネス戦略
• キープレーヤーの統合SWOT分析

セグメンテーション

テクノロジーによる分析

銀行市場のAIは、チャットボット/仮想アシスタント、詐欺検出と予防、顧客関係管理、プロセス自動化、予測分析などにセグメント化されています。詐欺検出セグメントは、世界中の金融詐欺の増加により市場を支配しています。詐欺検出および予防技術は、機械学習アルゴリズムを利用して、膨大な量のトランザクションデータをリアルタイムで分析し、不正な活動を示すパターンを特定します。これらのシステムは、異常を検出し、疑わしい取引にフラグを立て、リスクを軽減し、セキュリティを強化し、顧客の資産を保護できます。

地域分析

銀行市場の世界的なAIは、北米、南アメリカ、ヨーロッパ、中東、アフリカ、アジア太平洋の5つの地域に分配されています。北米は、急速な技術の進歩、詐欺の懸念の高まり、厳しい規制コンプライアンスのために、市場で最高のシェアを命じています。この地域の銀行は、高度な技術を早期に採用しているため、AIツールの需要が高くなります。 AIを搭載した分析は、豊富な量の顧客データからの実用的な洞察を銀行に提供し、データ駆動型の意思決定、リスク管理、製品の革新を可能にします。

アジア太平洋地域は、急速に成長している経済と堅牢なデジタル変換により、銀行市場でAIで最も高いCAGRを示しています。この地域の銀行は、進化する顧客の期待に応え、市場のダイナミクスの変化に適応するためにデジタル変革を行っており、デジタルバンキング、チャットボット、仮想アシスタントのAIテクノロジーへの投資を推進しています。

地域ごとに銀行市場におけるAIのグローバル分布

• 北米 - 32％
• 南アメリカ - 7％
• ヨーロッパ - 24％
• 中東とアフリカ - 12％
• アジア太平洋 - 25％

主要なプレーヤーがカバーしました

レポートには、IBM Corporation、Streebo Inc.、Pandorabots、Infosys Limited、Experian、Diceus、Wipro、Kiya.aiなどの主要なプレーヤーのプロファイルが含まれています。

主要な業界の開発

• 2023年11月：British Bank Natwest Groupは、顧客との人間のような会話を可能にするチャットボットの最新バージョンを発表しました。 Cora+という名前のこの仮想アシスタントは、生成AIを搭載しており、顧客クエリに対してより自然な返信を提供します。     
• 2023年9月：Intellect Global Transaction Banking（IGTB）は、商業銀行および企業銀行のAIソリューションであるIGTB Copilotを発表しました。 IGTB Copilotは、Microsoft Azure Openaiサービスを組み合わせて、顧客体験を強化し、銀行の生産性を高めます。