金融行业的技术创新如何改变顶级监管科技公司的格局

BFSI 领域数据泄露案件的迅速增加迫使组织必须遵守法规。在这方面，金融监管机构正在设计创新的解决方案来阻止欺诈者。其中一种解决方案是 RegTech，它代表监管技术，需要部署技术来管理金融行业的报告、合规性和监控。

此外，大型和小型公司都在投资这项技术，以确保其机密商业信息的安全。 2023年5月，根据商业研究与创新计划，澳大利亚政府向中小企业提供500万美元支持监管科技。因此，全球各国政府也鼓励实施监管科技解决方案，这正在推动市场增长。

根据报告财富商业洞察™，市场规模为 监管科技市场2026 年将达到 234.3 亿美元，预计到 2034 年将达到 1052.3 亿美元，2026-2034 年预测期内复合年增长率为 20.00%。市场上顶尖的监管科技公司专注于为行业特定需求提供创新解决方案。这些公司选择战略合作和伙伴关系交易来提高他们的市场知识。他们还战略性收购小公司，以增强其市场地位。

《财富》商业洞察分析了监管科技市场的前 10 名参与者/公司

1.ACTICO有限公司

ACTICO GmbH是德国智能自动化和数字决策软件提供商。其解决方案将人工智能和人类专业知识与自动化技术相结合，以满足监管需求，增强数字客户参与度，优化运营，减少欺诈并管理风险。 2023 年 10 月，该公司推出了其合规解决方案，其中包括新的 ACTICO 客户筛选。它的开发目的是将客户数据与 PEP（政治人物）、不良媒体名单和制裁进行匹配。

2.升腾科技公司

Ascent Technologies Inc. 是一家监管科技公司，帮助客户实现监管合规流程的自动化和简化。 IntaaS（情报即服务）平台部署专门的自动化和垂直人工智能技术，将监管机构的法规和文件转变为可操作的见解，然后在线发送给客户。 2024 年 2 月，该公司收购了 Waymark，通过 Waymark 的先进地平线扫描工具部署其义务管理技术。最终，合并后的公司提供涵盖英国、欧盟和美国的全面监管服务。

3.德勤关黄陈方会计师行有限公司

德勤有限公司是一家全球审计与鉴证、风险咨询、税务、咨询、财务咨询及相关服务提供商，业务遍及全球 150 多个国家。其监管科技方法包括将新技术与大量市场专业知识相结合来处理监管问题，使其成为全球运营的顶级监管科技公司之一。 2024 年 5 月，提供自动化政策合规性和内容的监管情报发布商 Corlytics 宣布从德勤英国收购数字监管科技平台。此举帮助 Corlytics 扩大了在美国和欧洲的覆盖范围。

4.IBM公司

IBM 公司是一家全球信息技术公司，致力于提供部署信息技术和业务流程知识的集成解决方案。其不同部门包括全球融资、全球商业服务、系统、全球技术服务以及云和认知软件。 2024 年 3 月，该公司与安永签署协议，推出可持续发展报告托管服务解决方案。该计划强调通过提供全面的数据分析、保证就绪报告功能和分析，帮助企业满足不断变化和不断扩大的环境、社会和治理 (ESG) 披露要求。

5.久米奥株式会社

Jumio Corporation 提供身份验证解决方案，包括基于自拍的身份验证、3D 活体检测系统和基于面部的生物识别技术。它还提供在线身份验证和移动支付服务，例如移动和网络交易验证以及卡和身份证扫描。 2023 年 11 月，它与快速发展的金融科技公司 Suits Me 合作，对流程进行转型，以帮助英国银行服务不足的客户增加获得银行服务的机会。

6.链分析公司

Chainaanalysis Inc. 是一个区块链数据平台，为全球政府机构、网络安全和保险公司以及交易所提供数据、服务、软件和研究。它帮助金融机构、政府机构和加密货币企业自信地处理加密货币。 2024年3月，公司与领先的全周期验证提供商Sumsub签署了协议。此举致力于保护数据存储、自动化数字资产交易监控并提高客户公司的监管合规性。

7.OneTrust 有限责任公司

OneTrust, LLC 总部位于美国佐治亚州，提供安全和隐私软件，组织可以使用其平台遵守跨部门和司法管辖区的安全法规、数据隐私和治理。它还在墨尔本、班加罗尔、伦敦、旧金山、纽约、香港、慕尼黑和曼谷设有办事处。 2024 年 5 月，该公司宣布推出新的平台改进和功能，以帮助组织负责任地部署、保护和发现数据。

8.度量流公司

MetricStream Inc. 提供治理、质量、风险和合规性管理解决方案。它还提供合规管理软件解决方案、电子文档管理软件、企业合规平台和风险管理系统。该公司还提供验证、培训、托管、支持和实施服务。 2024 年 5 月，该公司宣布与技术、咨询和工程服务提供商 Expleo 建立战略合作伙伴关系。该交易强调协助金融机构增强和简化 GRC 流程，以更有效的方式管理风险，更加诚信地运营，并最大限度地降低合规世界的复杂性。

9.布罗德里奇金融解决方案公司

Broadridge Financial Solutions, Inc. 为金融服务行业提供技术和投资者沟通解决方案。它服务于不同行业，如资本市场、财富管理、公用事业、资产管理、医疗保健、保险、金融、电信和消费金融领域。 2024年5月，这家监管科技解决方案提供商宣布收购IT基础设施服务提供商的证券行业服务（SIS）业务Kyndryl，收购金额未透露。

10.准确公司

Accuity Inc. 是 LexisNexis Risk Solution 的一部分，提供支付路由和筛选数据软件，包括基于在线订阅的软件和数据、交易对手 KYC 解决方案以及金融服务行业的交易筛选。 2021 年 2 月，Accuity 和 LexisNexis Risk Solutions 公布了一项合并协议，旨在开发一家金融犯罪合规解决方案公司。此次合并旨在部署数据和分析，以提供更全面的支付和风险管理解决方案。

新兴技术的部署如何改变监管科技领域的前景？

顶尖的监管科技公司正在投资整合先进技术，以提高全球业务扩张和运营效率。然而，这些公司需要遵守不同国家/地区的特定法规才能在多个国家/地区运营。因此，解决方案提供商正在投资提供集成技术的高效和创新应用。例如，区块链技术因其提供安全和传输记录保存功能的能力而在行业中受到关注。同样，人工智能正在提供不同的用例应用程序，帮助公司提供针对具体情况的解决方案。因此，这些尖端技术的部署将为市场增长铺平道路。