حجم سوق تكنولوجيا التمويل اللامركزية ، حجم السوق ، حصة وتحليل الصناعة ، حسب المكون (التطبيقات اللامركزية (DAPPs) والعقود الذكية) ، حسب التطبيق (إدارة الأصول ، والامتثال ، وتحليلات البيانات ، والمدفوعات ، والألعاب) ، من قبل الصناعة (BFSI ، تجارة التجزئة والتجزئة ، وسائل الإعلام والترفيه ، والسيارات ، وغيرها) ، والمناسبة التقليدية ، 2025-2032

رؤى السوق الرئيسية

بلغ قيمة سوق سوق تكنولوجيا التمويل اللامركزية العالمية 71.00 مليار دولار أمريكي في عام 2024. ومن المتوقع أن ينمو من 86.53 مليار دولار أمريكي في عام 2025 إلى 457.35 مليار دولار بحلول عام 2032 ، مما يدل على 26.9 ٪ خلال فترة التنبؤ. سيطرت أمريكا الشمالية على السوق العالمية بحصة 55.24 ٪ في عام 2024.

في نطاق العمل ، قمنا بتضمين حلول تقدمها شركات مثل Compound Labs ، Inc. ، Dapper Labs ، Inc. و Moon Pay Limited و Hashflow و Bancor Network و Metamask و Synthetix وغيرها. تستخدم تكنولوجيا التمويل اللامركزية تقنية دفتر الأستاذ الموزعة القائمة على blockchain لتقديم الخدمات بما في ذلك الاستثمار والإقراض وتبادل أصول التشفير دون الاعتماد على التمويل المركزي التقليدي. يستبعد التمويل اللامركزي (DEFI) الرسوم التي يتقاضىها المعاهد المالية والبنوك لاستخدام خدماتها. أيضًا ، يؤيد Defi استخدام المعاملات من نظير إلى نظير (P2P). تستخدم هذه التكنولوجيا عنصرين ، والتطبيقات اللامركزية والعقود الذكية للمعاملات. يقدم اللاعبون الرئيسيون الذين يعملون في السوق حلولهم لمختلف الصناعات مثل BFSI وتجارة التجزئة والتجارة الإلكترونية والوسائط والترفيه والسيارات وغيرها.

اعتمادتقنية blockchainفي مختلف الصناعات التي تسببت في الطلب على تكنولوجيا التمويل اللامركزية خلال COVID-19. انتظر المستثمرون بفارغ الصبر فرصة لتوليد أرباح هائلة خلال الوباء ، حيث خفضت البنوك المركزية على مستوى العالم أسعار الفائدة لتبسيط الاقتصادات. علاوة على ذلك ، تسبب الوباء في تقلبات على نطاق واسع في السوق ، مما يؤثر على الأسواق المالية التقليدية وكذلك تكنولوجيا التمويل اللامركزية. شهدت بروتوكولات Defi تقلبات الأسعار وزيادة التقلب ، مما يؤثر على قيمة الأصول اللامركزية ومنصة الإقراض. على الرغم من هذه التحديات ، حفزت الوباء الابتكار داخل مساحة Defi. عمل المطورون ورجال الأعمال على إنشاء منصات DEFI جديدة ، وتعزيز البروتوكولات الحالية ، واستكشاف حلول جديدة لمعالجة القيود التي يبرزها الوباء. بالإضافة إلى ذلك ، اجتذب النمو السريع وشعبية تكنولوجيا التمويل اللامركزية انتباه المستثمرين ، مما أدى إلى استثمارات واسعة النطاق في منصات Defi. أدت هذه العوامل إلى زيادة في الطلب على هذه التكنولوجيا خلال الوباء.

 

اتجاهات سوق تكنولوجيا التمويل اللامركزية

تزايد شعبية العائد على الزراعة والسيولة لقيادة السوق

أصبحت العائد على الزراعة واستخراج السيولة اتجاهات شعبية في قطاع Defi. تتضمن هذه الممارسات المستخدمين الذين يوفرون السيولة للتبادلات اللامركزية أو منصات الإقراض وكسب المكافآت في شكل رموز إضافية. تتيح تربية العائد للمستخدمين زيادة العائدات عن طريق تحريك أصولهم بين بروتوكولات Defi المختلفة لالتقاط أفضل الغلة. فوائد استخدام تعدين السيولة تشمل العائدات العالية والدخل السلبي. علاوة على ذلك ، فإن إجمالي القيمة المغلقة (TVL) في Defi يزداد بشكل كبير للوصول إلى مليارات الدولارات ، وهو اتجاه آخر في السوق. يوضح هذا النمو زيادة التبني والاهتمام في منصات Defi.

عوامل نمو سوق تكنولوجيا التكنولوجيا المالية اللامركزية

الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية الشفافة والنظرة إلى نظير (P2P) لتزويد نمو السوق

يهدف Defi إلى تعزيز كفاءة السوق والشفافية من خلال توفير الوصول في الوقت الفعلي إلى البيانات المالية والمعاملات على blockchain. يمكن للمستخدمين التحقق من معاملات ومراجعة المراجعة ، مما يضمن ارتفاع مستوى الشفافية مقارنة بالأنظمة المالية التقليدية. تساهم هذه الشفافية أيضًا في تطوير التحليلات اللامركزية وأدوات التدقيق. علاوة على ذلك ، يمكّن Defi الأفراد من خلال منحهم السيطرة على مواردهم المالية والقدرة على المشاركة في مجموعة أوسع من الأنشطة المالية. كما أنه يسمح للمستخدمين بإدارة أصولهم ، واتخاذ قرارات الاستثمار ، والمشاركة في الخدمات المالية دون الاعتماد على السلطات المركزية. من BFSI إلى البيع بالتجزئة ، والوسائط والترفيه إلى السيارات ، تعتبر تكنولوجيا التمويل اللامركزية عاملاً مهمًا في إنتاج نتائج أعمال أعلى. وبالتالي ، من المتوقع أن يدفع نمو السوق خلال فترة التنبؤ.

العوامل التقييدية

الضعف الأمني ​​وعدم اليقين التنظيمي في عرقلة نمو السوق

تم تصميم بروتوكولات Defi على تقنية blockchain ، والتي تعتبر آمنة بشكل عام. ومع ذلك ، فإن نقاط الضعف في العقود الذكية أو مآثر الكود أو الهجمات على شبكات blockchain الأساسية يمكن أن تؤدي إلى خسائر مالية كبيرة. يمكن للتطوير السريع لمشاريع Defi ووجود بروتوكولات جديدة غير مختبرة أن يزيد من خطر الضعف الأمني ​​والخارقات المحتملة. بالإضافة إلى ذلك ، تعمل Defi في منطقة رمادية تنظيمية في العديد من الولايات القضائية. لا يزال المنظمون يلاحقون المشهد السريع المتطور بسرعة ، وشكوكات حول كيفية تطبيق اللوائح الحالية على البروتوكولات المالية اللامركزية. يمكن أن تفرض زيادة التدقيق التنظيمي متطلبات الامتثال أو تقييد بعض الأنشطة أو إدخال حواجز أمام الدخول ، مما قد يعوق نمو سوق تكنولوجيا التمويل اللامركزية.

تحليل تجزئة سوق تكنولوجيا التمويل اللامركزية

عن طريق تحليل المكون

زيادة شعبية التطبيقات اللامركزية (DAPPs) بين المستخدمين لزيادة نمو السوق

استنادًا إلى المكون ، يتم تشعب السوق في التطبيقات اللامركزية (DAPPS) والعقود الذكية.

استحوذ قطاع التطبيقات اللامركزية (DAPPS) على الحد الأقصى للحصة في السوق في عام 2024 ، حيث استخدم غالبية المستخدمين DAPPs لأغراض مختلفة بما في ذلك الاستثمارات. بعض الخيارات الشائعة تشمل التبادلات اللامركزية (DEXS) ، الإقراض ، والاقتراض. علاوة على ذلك ، هذه التطبيقات سهلة الاستخدام. إنها تتيح للمستخدمين مراقبة أدائهم بانتظام ، وتتبع أي تغييرات في السوق في الوقت الفعلي ، والحفاظ على تحديثهم بإعلانات DAPP وممارسات الأمان. بسبب هذه الميزات ، تتم غالبية الاستثمار باستخدام DAPPs ، والتي تلعب دورًا حيويًا في تأجيج نمو السوق.

العقود الذكية هي إرشادات في شكل رمز الكمبيوتر. من المتوقع أن تنمو العقود الذكية في أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ ، لأنها طريقة شائعة للاستثمار في Defi. يتيح للمستخدمين أتمتة وتنفيذ استراتيجيات الاستثمار دون الاعتماد على الأوراق أو الوسطاء. يتم تنفيذ هذه العقود من خلال إنشاء اتفاقيات رقمية لعملة مشفرةالمدفوعات ، والتأمين ، والمراهنة والمقامرة ، والبورصات اللامركزية ، وغيرها.

عن طريق تحليل التطبيق

الحاجة المتزايدة لإدارة أصول التشفير لتزويد نمو السوق

استنادًا إلى التطبيق ، يتم تصنيف السوق على أنه إدارة الأصول والامتثال و KYT ، وتحليلات البيانات ، والمدفوعات ، والألعاب.

عقدت إدارة الأصول أكبر حصة في السوق في عام 2024 ، حيث تمكن هذه التطبيقات من المستخدمين من تداول الأصول مباشرة من محافظهم دون الاعتماد على التبادلات المركزية التقليدية. علاوة على ذلك ، يمكن لمديري الأصول أن يربحوا الأصول وتقديمها كفرص استثمارية ، وتوفير ملكية كسرية ، وزيادة السيولة ، والوظائف القابلة للبرمجة. بسبب هذه الميزات ، من المحتمل أن تكتسب نموًا كبيرًا خلال فترة التنبؤ.

من المتوقع أن ينمو قطاع الألعاب بمعدل نمو سنوي مركب كبير خلال فترة التنبؤ ، لأنه يجلب إمكانيات جديدة للاقتصادات في اللعبة والملكية والتشغيل البيني. علاوة على ذلك ، اكتسبت الرموز غير القابلة للانفجار (NFTS) شعبية فيالألعابالقطاع ، مما يسمح بملكية وتداول العناصر الفريدة في اللعبة والشخصيات والأصول الافتراضية. تتيح بروتوكولات Defi تجزئة وتداول NFTS ، وتعزيز السيولة وتمكين اللاعبين من تسييل ممتلكاتهم الافتراضية.

عن طريق تحليل الصناعة

تزايد الطلب على منصة Defi للتطبيقات المصرفية يدفع قطاع BFSI

حسب الصناعة ، يتم تصنيف السوق إلى BFSI ، وتجارة التجزئة والتجارة الإلكترونية ، والوسائط والترفيه ، والسيارات ، وغيرها (العقارات).

عقد قطاع BFSI الحد الأقصى للحصة في السوق في عام 2024 ، حيث أن Defi لديه القدرة على تعزيز الإدماج المالي من خلال توفير الوصول إلى الخدمات المالية للسكان غير المقيدين والمعرومين على مستوى العالم. تعمل منصة Defi على blockchains العامة ، مما يتيح الشفافية وتقليل الحاجة إلى الوسطاء. وبالتالي ، فإن اعتماد تكنولوجيا التمويل اللامركزية في BFSI يلعب دورًا مهمًا في تسريع نمو السوق.

من المتوقع أن ينمو قطاع السيارات في أعلى معدل نمو سنوي مركب في السنوات القادمة ، حيث يمكن تطبيق مفهوم الرمز المميز على أصول السيارات. من خلال تمثيل ملكية المركبات كرمز على blockchain ، يمكن أن يمكّن ملكية الكسور وتسهيل تداول الأسهم في المركبات. علاوة على ذلك ، يمكن أن تلعب منصات Defi دورًا رئيسيًا في التأمين القائم على الاستخدام للمركبات ، حيث يمكن تعديل بوالص التأمين ديناميكيًا بناءً على الاستخدام الفعلي للسيارة وسلوك السيارة. وبهذه الطريقة ، من المتوقع أن تدفع زيادة استخدام منصات Defi في صناعة السيارات نمو السوق.

رؤى إقليمية

حسب المنطقة ، تم تحليل السوق في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ.

من المرجح أن تحمل أمريكا الشمالية حصة سوق لتكنولوجيا التمويل الكبرى في آسيا والمحيط الهادئ. من المتوقع أن تعرض الولايات المتحدة نموًا كبيرًا ، حيث يشارك المستثمرون والتجار الأمريكيون بنشاط في مشاريع Defi ، وخاصة من خلال البورصات اللامركزية ومجمعات السيولة. علاوة على ذلك ، فإن توفر التطورات التكنولوجية والبنية التحتية الرقمية القوية في المنطقة تغذي نمو السوق.

من المتوقع أن تنمو آسيا والمحيط الهادئ في أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ. ظهرت آسيا والمحيط الهادئ ، التي تضم دولًا مثل الصين واليابان وكوريا الجنوبية وسنغافورة وغيرها ، كمركز رئيسي لابتكار blockchain و cryptocurrency ، وقد اكتسبت Defi جرًا في المنطقة. على سبيل المثال ، أنشأت سنغافورة نفسها كمركز لابتكار blockchain و fintech مع اللوائح والمبادرات الحكومية الداعمة. أظهرت بلدان أخرى مثل اليابان وكوريا الجنوبية وهونغ كونغ الانفتاح على مشاريع blockchain و cryptocurrency ، مما يعزز بيئة تفضي إلى اعتماد Defi. وبالتالي ، من المتوقع أن يزيد اعتماد تكنولوجيا التمويل اللامركزية المتزايدة من نمو السوق في آسيا والمحيط الهادئ.

من المتوقع أن تنمو أوروبا بمعدل سنوي مركب بارز خلال فترة التنبؤ. كانت أوروبا في طليعة إنشاء الأطر التنظيمية للعملات المشفرة وتكنولوجيا blockchain. قدم الاتحاد الأوروبي (EU) التوجيهات الخامسة لمكافحة غسل الأموال (AMLD5) والأسواق في تنظيم الأصول المشفرة (MICA) ، والتي تهدف إلى توفير الوضوح والتنظيم للأنشطة المتعلقة بالتشفير ، بما في ذلك Defi. خلق هذا الوضوح التنظيمي بيئة مواتية لمشاريع Defi للعمل ضمن الأطر القانونية في المنطقة.

من المتوقع أن يعرض الشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية نموًا جديرًا بالملاحظة خلال الفترة المتوقعة. شهدت تقنية blockchain والعملة المشفرة نمواً كبيراً في منطقة MEA. إن الإمارات العربية المتحدة (الإمارات العربية المتحدة) ، وخاصة دبي ، تستكشف بنشاط ابتكار blockchain. علاوة على ذلك ، في أمريكا الجنوبية ، شهدت دول ، مثل البرازيل والأرجنتين وكولومبيا ، اهتمامًا متزايدًا بالعملات المشفرة كوسيلة للاستثمار ومتاجر القيمة ، التي تلعب دورًا حيويًا في النمو الكبير للسوق في المنطقة.

اللاعبون الرئيسيون في الصناعة

يقوم اللاعبون الرئيسيون بتطوير وتوسيع عروض الحلول على مستوى العالم

يستثمر اللاعبون في السوق في التقنيات المتقدمة ، مثل blockchain و A.I. و Cloud والتعلم الآلي، لتحسين قدرات منصاتهم. أيضًا ، يشارك اللاعبون الرئيسيون في السوق في اعتماد استراتيجيات مختلفة ، مثل عمليات الدمج والاستحواذ والتعاون والشراكات ، لتوسيع وجود السوق.

قائمة بأعلى شركات التكنولوجيا المالية اللامركزية التي تم تصنيفها

• Compound Labs ، Inc. (الولايات المتحدة)
• Dapper Labs ، Inc. (كندا)
• Moon Pay Limited (الولايات المتحدة)
• HashFlow (الولايات المتحدة)
• شبكة بانكور (سويسرا)
• metamask(نحن.)
• UNISWAP (الولايات المتحدة)
• aave (المملكة المتحدة)
• Sushiswap (اليابان)
• Synthetix (أستراليا)

تطورات الصناعة الرئيسية:

• يونيو 2023 -حصلت شركة Compound Labs ، Inc. على 4 ملايين دولار أمريكي من تمويل الأسهم لتطوير المنتجات المالية المنظمة لتكنولوجيا blockchain.
• أغسطس 2022 -أطلقت المركب ، بروتوكول DEFI ، إصدارًا جديدًا من البروتوكول المسمى Comet. يؤكد هذا البروتوكول على كفاءة رأس المال والأمان وتجربة المستخدم المبسطة للاقتراض وإقراض التشفير.
• مايو 2022 -جمعت Dapper Labs ، Inc. تمويلًا بقيمة 725 مليون دولار أمريكي لتسريع نمو نظامها الإيكولوجي blockchain المعروف باسم "التدفق". هذا هو واحد من الأموال الرئيسية للنظام الإيكولوجي blockchain.
• مايو 2022 -تعرضت منصة Defi لهجوم Terra Luna ، الذي تسبب في خسارة 40 مليار دولار في صناعة Defi. تعتبر واحدة من الهجمات الرئيسية في قطاع Defi ، والتي تعطلت بشكل كبير السوق العالمية.
• أغسطس 2021 -تعرضت Poly Network ، وهي منصة تمويل لا مركزية ، للهجوم من قبل المتسللين الذين سرقوا الرموز التي تزيد قيمتها عن 600 مليون دولار.

تغطية الإبلاغ

يقدم التقرير البحثي تحليلًا مفصلاً للسوق ويركز على الجوانب الرئيسية مثل الشركات الرائدة وأنواع المنتج/الخدمة والتطبيقات الرائدة للمنتج. علاوة على ذلك ، يقدم التقرير نظرة ثاقبة على اتجاهات السوق ويسلط الضوء على تطورات الصناعة الرئيسية. بالإضافة إلى العوامل المذكورة أعلاه ، يشمل التقرير العديد من العوامل التي ساهمت في نمو السوق في السنوات الأخيرة.

الإبلاغ عن نطاق وتجزئة

• يصف: تفاصيل
• فترة الدراسة: 2019-2032
• سنة قاعدة: 2024
• السنة المقدرة: 2025
• فترة التنبؤ: 2025-2032
• الفترة التاريخية: 2019-2023
• معدل النمو: معدل نمو سنوي مركب 26.9 ٪ من 2025 إلى 2032
• وحدة: القيمة (مليار دولار)

تجزئة

حسب المكون

• التطبيقات اللامركزية (DAPPS)
• العقود الذكية         

 عن طريق التطبيق

• إدارة الأصول
• الامتثال و KYT
• تحليلات البيانات
• المدفوعات
• الألعاب

عن طريق الصناعة

• BFSI
• التجزئة والتجارة الإلكترونية
• وسائل الإعلام والترفيه
• السيارات
• آخرون (عقار)

حسب المنطقة

• أمريكا الشمالية (حسب المكون ، حسب التطبيق ، حسب الصناعة ، والبلد)
  • الولايات المتحدة (حسب الصناعة)
  • كندا (عن طريق الصناعة)
  • المكسيك (حسب الصناعة)
• أمريكا الجنوبية (حسب المكون ، حسب التطبيق ، حسب الصناعة ، والبلد)
  • البرازيل (حسب الصناعة)
  • الأرجنتين (عن طريق الصناعة)
  • بقية أمريكا الجنوبية
• أوروبا (حسب المكون ، حسب التطبيق ، حسب الصناعة ، والبلد)
  • المملكة المتحدة (حسب الصناعة)
  • ألمانيا (عن طريق الصناعة)
  • فرنسا (حسب الصناعة)
  • إيطاليا (عن طريق الصناعة)
  • إسبانيا (عن طريق الصناعة)
  • روسيا (عن طريق الصناعة)
  • Benelux (حسب الصناعة)
  • شمال الشمال (حسب الصناعة)
  • بقية أوروبا
• الشرق الأوسط وأفريقيا (حسب المكون ، حسب التطبيق ، حسب الصناعة ، والبلد)
  • تركيا (حسب الصناعة)
  • إسرائيل (حسب الصناعة)
  • مجلس التعاون الخليجي (حسب الصناعة)
  • شمال إفريقيا (عن طريق الصناعة)
  • جنوب إفريقيا (عن طريق الصناعة)
  • بقية الشرق الأوسط وأفريقيا
• آسيا والمحيط الهادئ (حسب المكون ، حسب التطبيق ، حسب الصناعة ، والبلد)
• • الصين (عن طريق الصناعة)
  • اليابان (عن طريق الصناعة)
  • الهند (عن طريق الصناعة)
  • كوريا الجنوبية (حسب الصناعة)
  • آسيان (عن طريق الصناعة)
  • أوقيانوسيا (عن طريق الصناعة)
  • بقية آسيا والمحيط الهادئ

 

الأسئلة الشائعة

كم تبلغ قيمة سوق تكنولوجيا التمويل غير المركزية العالمية في عام 2032؟

من المتوقع أن يصل السوق إلى 457.35 مليار دولار بحلول عام 2032.

ما هي قيمة سوق تكنولوجيا التمويل غير المركزية العالمي في عام 2024؟

في عام 2024 ، بلغ السوق 71.00 مليار دولار أمريكي.

في أي CAGR هو السوق المتوقع أن ينمو في الفترة المتوقعة (2025-2032)؟

من المتوقع أن ينمو السوق بمعدل سنوي مركب بلغ 26.9 ٪ خلال فترة التنبؤ.

ما هو قطاع المكون الرائد في السوق؟

من المتوقع أن يقود قطاع التطبيقات اللامركزية (DAPPS) السوق.

ما هو العامل الرئيسي الذي يدفع نمو السوق؟

من المتوقع أن يدفع الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية الشفافة والنظير إلى النظير (P2P) نمو السوق.

من هم أفضل اللاعبين في السوق؟

Compound Labs ، Inc. ، Dapper Labs ، Inc. و Moon Pay Limited و Hashflow و Bancor Network و Metamask و Synthetix هم أفضل اللاعبين في السوق.

ما هي المنطقة التي من المتوقع أن تحتفظ بأعلى حصة في السوق؟

من المتوقع أن تحمل أمريكا الشمالية أعلى حصتها في السوق.

ما هو التطبيق المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي كبير؟

حسب التطبيق ، من المتوقع أن تنمو الألعاب بأعلى معدل نمو سنوي مركب.