حجم سوق التمويل الأصغر ، تحليل الأسهم وتحليل الصناعة ، من قبل مقدمي الخدمات (البنوك ، ومؤسسات التمويل الأصغر (MFIS) ، والشركة المالية غير المصرفية (NBFC) ، وغيرها) ، حسب نوع الخدمة (Micro-Credit ، و Micro-Safts ، و 2025-2025-2032-2032-2032-المشاريع الصغيرة ، والمؤسسات الصغيرة ، والمؤسسات الصغيرة)

آخر تحديث: November 17, 2025 | شكل: PDF | معرف التقرير: FBI113660

رؤى السوق الرئيسية

استمع إلى النسخة الصوتية

بلغت قيمة حجم سوق التمويل الأصغر العالمي 234.86 مليار دولار أمريكي في عام 2024. ومن المتوقع أن ينمو السوق من 255.69 مليار دولار أمريكي في عام 2025 إلى 522.78 مليار دولار بحلول عام 2032 ، ويظهر معدل نمو سنوي مركب قدره 10.8 ٪ خلال فترة التنبؤ.

التمويل الأصغر هي خدمة مالية توفر قروضًا صغيرة وخدمات مصرفية أساسية للسكان الذين يعانون من نقص في البنوك الذين يفتقرون غالبًا إلى الوصول إلى الخيارات المصرفية التقليدية. يشتمل السوق على خدمات مثل القضايا الصغيرة ، والتوفير الدقيق ، والتأمين الدقيق ، والدفع الرقميحلول للأفراد ذوي الدخل المنخفض ، وأصحاب المشاريع الصغيرة ، والسكان المهمشين مالياً أو اقتصاديًا.

تتبع المؤسسات في السوق أدائها باستخدام المؤشرات الرئيسية مثل محفظة القروض الإجمالية (GLP) ، وعدد المقترضين النشطين ، وقروض القروض المعلقة. يتم تقديم التمويل الأصغر من قبل مجموعة واسعة من المؤسسات على مستوى العالم ، والتي يمكن أن تشمل مؤسسات التمويل الأصغر (MFIS) ، والجمعيات التعاونية ، والشركات المالية غير المصرفية (NBFCs) ، والبنوك التجارية مع أقسام التمويل الأصغر. إن فجوة التضمين المالي العالمية ، ودمج التكنولوجيا الرقمية ، وأنشطة ريادة الأعمال ، ونمو الشركات الصغيرة والمتوسطة ، والتمكين الاقتصادي والاجتماعي ، مما يؤدي إلى نمو السوق بشكل كبير. بالإضافة إلى ذلك ، فإن دعم السياسة الحكومية من خلال تمكين الأطر التنظيمية يعزز نمو الصناعة.

تقوم المؤسسات الرائدة مثل بنك Rakyat Indonesia (BRI) و BRAC و CreditAccess Grameen Limited بتوسيع نطاق وصولها بشكل استراتيجي من خلال تقديم خدمات مالية شاملة ، بما في ذلك القضايا الدقيقة ، والفوز الصغير ، والتأمين الدقيق ، والمدفوعات الرقمية ، وتعزيز التضمين المالي. تقوم شركة MFIs والبنوك الرائدة ببناء بنية تحتية رقمية استراتيجية لتوسيع الخدمات المالية للسكان غير المقيمين مع الحفاظ على جودة محفظة قوية لضمان نمو السوق المستدام.

يقوم اللاعبون الرئيسيون مثل Bank Rakyat Indonesia (BRI) و Annapurna Finance Private Limited و Bharat Financial Limited Limited و BRAC بإبداع محافظ منتجاتها وأساليب التسليم. كما أنها تتوسع إلى أسواق جغرافية جديدة ، والتي تساهم في نمو السوق العالمية.

خلال جائحة Covid-19 ، كانت القطاعات الأساسية ، بما في ذلك المعاهد المصرفية والمالية ، لا تزال تعمل. ومع ذلك ، واجه السوق تحديات كبيرة ، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى زيادة مخاطر الائتمان ، ومستويات المحفظة في المخاطر ، وارتفاع الأصول غير العاملة. واجهت MFIS قيود السيولة حيث تم تقليل مصادر التمويل وتقييد قيود التنقل آليات جمع القروض. على الرغم من تحديات ما بعد الولادة ، حقق القطاع نموًا من خلال إعطاء الأولوية لرفاهية العميل من خلال شروط السداد المرنة ، واحتضان الرقمنة ، والاستفادة من الوقود المدعوم من الحكومة ، وتنويع مصادر التمويل ، وتعزيز المرونة ، وتمكين المجتمعات.

تأثير الذكاء الاصطناعي

الكشف المبكر عن الاحتيال وتقييم المخاطر لدفع تنمية السوق

تمر المؤسسات المصرفية والمالية بتحولات كبيرة بسبب الابتكار الرقمي.AI التوليدييحدث ثورة في عمليات التمويل الأصغر من خلال أتمتة عمليات تقييم الائتمان المعقدة ، وتقييم مخاطر الائتمان في الوقت الفعلي ، وتحسين دقة موافقة القرض للسكان المحرومين. تساعد منصات AI في تحليل ومعالجة البيانات بسرعة أعلى نسبيًا دون أي تدخل بشري. على سبيل المثال ، في مايو 2025 ، أعلنت Poonawalla Fincorp عن تنفيذ تقنيات الذكاء الاصطناعي (AI) في عمليات التسويق والامتثال. تدير هذه الأدوات التي تحركها AI ما بين 80 إلى 100 حملات إعادة الاستهداف الآلية ، وتعزيز مشاركة العملاء والامتثال التنظيمي.

تأثير التعريفات على السوق

اتجاه التوجيه المحلي يحظى سوق التمويل الأصغر من تقلبات التعريفة الجمركية

أثرت سياسات التعريفة على السوق إلى الحد الأدنى لأنها تخدم بشكل أساسي الشركات الصغيرة والمحلية والمقترضين الهامشيين. مع التركيز على العملاء المحليين بدلاً من التجارة العالمية ، ظلت هذه العمليات مستقرة ، مما تساهم في مرونة المجتمع. يركز مقدمو التمويل الأصغر على الإدماج المالي الأساسي ودعم الأنشطة الاقتصادية على مستوى الكفاف ، مما يضمن أن تدفقات المقترض النقدية تظل مرتبطة بأنماط الاستهلاك المحلي بدلاً من ديناميات سلسلة التوريد العالمية.

ديناميات السوق

التمويل الأصغراتجاهات السوق

التحول الرقمي لتحفيز نمو السوق

يعد التحول الرقمي محركًا رئيسيًا لنمو سوق التمويل الأصغر العالمي ، مما يحسن إمكانية الوصول والكفاءة وقابلية التوسع للخدمات المالية للأسر ذات الدخل المنخفض. الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ،fintechزادت المنصات وأنظمة الدفع الرقمية من قدرة مؤسسات التمويل الأصغر على الوصول إلى السكان دون قيود جغرافية أو بنية تحتية تقليدية ، وهو أمر ملحوظ بشكل خاص في السكان الريفيين وغير المُصنعي. على سبيل المثال ، في عام 2024 ، وفقًا للمنتدى الاقتصادي العالمي ، بلغت المدفوعات في الوقت الفعلي في الشرق الأوسط حوالي 675 مليون دولار أمريكي ، ومن المتوقع أن تصل إلى 2.6 مليار دولار بحلول عام 2027. هذا النمو مدفوعًا بالحكومات التي تسمح للسكان الشابين الذين يتمتعون بالدهاء في مجال التكنولوجيا تحقيق التضمين المالي من خلال توفير خدمات أسرع وأكثر قابلية للوصول ، وخدمات CHAPERED إلى السخط.

سائقي السوق

زيادة النظام الإيكولوجي للأعمال المتمحورة حول النساء لزيادة نمو السوق

يعد صعود ريادة الأعمال في الاقتصادات النامية محركًا كبيرًا للنمو في هذه الصناعة. الناس ، وخاصة في مناطق آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط ، يتابعون ريادة الأعمال بدافع الضرورة الاقتصادية ونقص فرص العمل الرسمية. هذه الزيادة في ريادة الأعمال تقود السوق لأن البنوك غالباً ما تخدم رواد الأعمال الصغار لأنها تفتقر إلى ضمانات كافية ، مما يجعل التمويل الأصغر بديلًا حاسمًا. يوفر التمويل الأصغر الأشخاص الذين يحملون الخدمات فرصًا لبدء وتنمية الشركات التي تولد الدخل ، وبالتالي تحسين مستوى معيشتهم والمساهمة في النمو الاقتصادي. كما أنه يحمل إمكانات هائلة لتمكين النساء من خلال منحهم سيطرة أكبر على مواردهن المالية ومساعدتهم على التغلب على الحواجز الاقتصادية. على سبيل المثال ، شارك بنك Finca Microfinance Bank Limited مع Circle Women من خلال برنامج محو الأمية الرقمية للسيدات ، في أبريل 2023. تعمل هذه الشراكة على تمكين النساء المحرومين من تعزيز محو الأمية الرقمية والوصول إلى منتجات وخدمات مالية أفضل.

تحديات السوق

ارتفاع التكاليف والمخاطر الافتراضية رفع أسعار الفائدة من التمويل الأصغر الذي يعيق نمو السوق

يتطلب الوصول إلى المجتمعات المحرومة استثمارًا كبيرًا في العمليات الميدانية وتدريب الموظفين ومحو الأمية المالية. هذه الجهود ، إلى جانب المخاطر الافتراضية المرتفعة المتمثلة في الإقراض لأولئك الذين ليس لديهم تاريخ ائتماني تقليدي ، تزيد بشكل طبيعي من التكاليف التشغيلية لمؤسسات التمويل الأصغر. تهدف هذه المؤسسات إلى موازنة استدامتها المالية مع القروض بأسعار معقولة ، ودعم كل من استقرارها وتمكين المقترضين. على الرغم من أن MFIs بحاجة إلى فرض أسعار الفائدة التي ستعود إلى ما يكفي من الإيرادات لتكون مستدامة ، فإن أسعار الفائدة هذه غالبًا ما تكون أعلى من ما يمكن للمقترضين ذوي الدخل المنخفض تحمله بشكل معقول. يجد العديد من المقترضين المحتملين الذين يحتاجون إلى قروض لتنمية أعمالهم أو التعامل مع حالات الطوارئ محاصرين من أسعار الفائدة المرتفعة ، مما يمنع جزءًا كبيرًا من أولئك الذين يحتاجون إلى مساعدة مالية من الوصول إلى الائتمان.

فرص السوق

مبادرات إدراج مالية مدعومة من الحكومة لإنشاء فرص مهمة في السوق

إن زيادة الدعم الحكومي للإدماج المالي تشجع على المُغافقين على تجاوز الإقراض التقليدي وتقديم مجموعة أوسع من الخدمات المالية. هذا التحول يخلق فرصًا كبيرة للنمو في السوق. مكّنت الأطر التنظيمية التي تعزز الابتكار MFIs من تقديم خطط التأمين وحسابات الادخار ومخططات المعاشات التقاعدية وخدمات التحويلات ، مما يحولها بشكل فعال إلى مقدمي خدمات مالية متكاملة الخدمات للمجتمعات التي يعانون من نقص البنوك. بالإضافة إلى ذلك ، تساعد مخططات الضمان المدعومة من الحكومة في تقليل مخاطر الإقراض لمؤسسات التمويل الأصغر ، وتمكينها من استكشاف قطاعات السوق الجديدة. تركز هذه الجهود على خدمة المجموعات التي تم استبعادها مسبقًا من الخدمات المالية ، مثل رواد الأعمال وأصحاب الأعمال الصغيرة. على سبيل المثال ، في أبريل 2025 ، وفقًا لتقرير SBI ، ارتفع Lending MSME بشكل كبير بسبب مبادرات MUDRA ، التي تنمو من 13.57 مليار دولار أمريكي في السنة المالية 2014 إلى 31.85 مليار دولار أمريكي في السنة المالية 24 ، مع توقعات الإسقاطات ~ 35.02 مليار دولار أمريكي في السابعة والعشرين. ارتفعت حصة MSME Credit من إجمالي الإقراض المصرفي من 15.8 ٪ إلى ما يقرب من 20 ٪ خلال هذه الفترة.

تجزئةتحليل

من قبل مقدمي الخدمات

نماذج الخدمة المخصصة والخبرات الشعبية في مناصب MFIs كمقدمين كبار

من قبل مقدمي الخدمات ، يتم تصنيف السوق إلى البنوك ، ومؤسسات التمويل الأصغر (MFIS) ، والشركات المالية غير المصرفية (NBFCS) ، وغيرها (البنوك المالية الصغيرة والجمعيات التعاونية). سيطرت مؤسسات التمويل الأصغر على السوق في عام 2024 ، حيث تتولى أكبر حصة في السوق ، تليها البنوك ، NBFCs ، ومقدمي الخدمات المالية الآخرين.

يرجع الموقف المهيمن في MFIs إلى تركيزهم المتفاني على خدمة السكان ذوي الدخل المنخفض ، إلى جانب فهم عميق للاحتياجات المالية على مستوى القاعدة. لا تعتبر البنوك التقليدية التمويل الأصغر كمجال تجاري أساسي ، فقد قامت MFIs ببناء هيكلها التشغيلي بالكامل حول الوصول إلى المجتمعات التي تعاني من نقص الخدمات مع منتجاتها المالية والخدمات المالية. أنشأت هذه الكيانات شبكة واسعة من المكاتب الميدانية واستأجرت الموظفين المحليين الذين يدركون ثقافيا ديناميات المجتمع. وبالتالي ، فإنهم يتبنون منهجية الإقراض المرنة للغاية التي تناسب القدرة على السداد وتيارات الدخل المتعرج في قطاعها المستهدف.

خلال الفترة المتوقعة ، سيفتح التكامل المعزز للتقنيات الرقمية على مستوى المنصة فرصًا كبيرة في السوق لمؤسسات التمويل الأصغر ، وخاصة MFIs. ستساعد هذه التطورات في تقليل التكاليف التشغيلية مع توسيع نطاق التغطية الجغرافية وتحسين استراتيجيات اكتساب العملاء. ومع ذلك ، بدأت البنوك التقليدية في ملاحظة إمكانات مثل هذه القطاعات. لقد بدأوا توسيع نطاق هذه الخدمات عن طريق إنشاء قسم مخصص للتمويل الأصغر وتقوية الشراكات مع MFIs الحالية.

تطلعات ريادة الأعمال المتزايدة للشباب في البلدان النامية ، إلى جانب السياسات التنظيمية الناشئة حول التضمين المالي والتحول الرقمي، يقودون نمو السوق.

حسب نوع الخدمة

احتفظت Microcredit بأعلى حصة في السوق ، مدفوعة بالفجوات الائتمانية واعتماد منصات الإقراض الرقمية

حسب نوع الخدمة ، يتم تقسيم السوق إلى الائتمان الصغير ، والتوفير الدقيق ، والتأمين الدقيق ، وغيرها (خدمات التحويلات والتأجير). سيطر قطاع الائتمان الصغير على السوق في عام 2024 بأعلى حصة وبرز كقطعة أسرع نموًا ، تليها الفصائل الصغيرة ، التأمين الدقيق ، وغيرها من الخدمات المالية المساعدة.

ينمو ظهور الائتمان الصغير بسرعة بسبب الفجوة الائتمانية في الأسواق المحرومة ، حيث تكافح البنوك التقليدية لتوفير الدعم الكافي لرجال الأعمال الصغيرة والأسر ذات الدخل المنخفض. يحتاج أصحاب الأعمال الصغيرة والعمال الزراعيين والمشاركين في القطاع غير الرسمي إلى الوصول إلى السيولة ، خاصة بالنسبة لرأس المال العامل ، وشراء المخزون ، وترقيات المعدات ، والتكاليف التشغيلية المرتبطة بالأنشطة الموسمية أو القوت.

إن الزيادة في أنشطة ريادة الأعمال عبر الاقتصادات الناشئة ، إلى جانب الدعم الحكومي القوي لتطوير الأعمال الصغيرة ، تزيد من الطلب على القاعدة الصغيرة. بالإضافة إلى ذلك ، اعتمادمنصات الإقراض الرقمية، إلى جانب عمليات التطبيق المبسطة ، زادت إمكانية الوصول ، مما يعزز حصة السوق ومعدل نمو خدمات القضايا الصغيرة مقارنة بالقطاعات الأخرى.

تعزز الأفران الصغيرة الودائع الصغيرة والدورية التي تسهم في المرونة المالية طويلة الأجل كآلية للسلامة وتساعد الأفراد ذوي الدخل المنخفض على نمو وفوراتهم تدريجياً للاستخدام في الاستثمارات المستقبلية أو حالات الطوارئ.

تثبت منتجات التأمين الجزئي أنها حيوية ، حيث أن التأمينات تعمل على كبح قدرة المقترضين على الانخفاض في الفقر كلما نشأت أزمات غير متوقعة.

بواسطة المستخدم النهائي

لمعرفة كيف يمكن لتقريرنا أن يساعد في تبسيط عملك، التحدث إلى المحلل

قاد قطاع الأفراد السوق بسببتزايد الطلب الائتماني من الأسر ذات الدخل المنخفض

حسب المستخدم النهائي ، يتم تقسيم السوق إلى أفراد ومؤسسات صغيرة ومؤسسات صغيرة.

يمثل القطاع الفردي أكبر حصة في سوق التمويل الأصغر في حوالي 79.6 ٪ في عام 2024 ، مدفوعًا بالطلب الائتماني المتزايد من الأسر ذات الدخل المنخفض ورجال الأعمال الفرديين. غالبًا ما يحتاج هؤلاء الأفراد إلى تمويل للنفقات المنزلية والأنشطة الزراعية والشركات الصغيرة.

تمثل المؤسسات الصغيرة الجزء الأسرع نموًا خلال الفترة المتوقعة. يتم دعم هذا النمو من خلال النشاط المتزايد لريادة الأعمال ، وزيادة الدعم الحكومي للشركات الصغيرة ، وتوافر منصات الإقراض الرقمية التي يمكن الوصول إليها المصممة لتلبية احتياجات رأس المال العامل.

التمويل الأصغرتوقعات السوق الإقليمية

حسب المنطقة ، ينقسم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا اللاتينية والشرق الأوسط وأفريقيا.

آسيا والمحيط الهادئ

Asia Pacific Microfinance Market Size, 2024 (USD Billion)

للحصول على مزيد من المعلومات حول التحليل الإقليمي لهذا السوق، تنزيل عينة مجانية

تهيمن آسيا والمحيط الهادئ على السوق بسبب ارتفاع الطلب على الائتمان في المجتمعات المحرومة من الخدمات ، وزيادة أنشطة ريادة الأعمال ، والاعتماد السريع لمنصات الإقراض الرقمية. يتم دعم الهيمنة بشكل أكبر من خلال العوامل الرئيسية مثل السكان الريفيين الكبار ، وارتفاع الطلب على مبادرات الإدماج المالي ، وزيادة الدعم الحكومي لبرامج التمويل الأصغر ، ووجود أكبر عدد من MFIs. علاوة على ذلك ، فإن القبول الثقافي للإقراض الجماعي والخدمات المالية المجتمعية في المنطقة يتناسب بشكل جيد مع مناهج التمويل الأصغر التقليدي. لقد سهلت هذه الملاءمة اعتماد هذه الممارسات على نطاق واسع وساهمت في انخفاض معدلات الجنوح.

تنزيل عينة مجانية للتعرف على المزيد حول هذا التقرير.

من المتوقع أن تحصل الهند على حصة كبيرة من السوق بسبب سكانها الريفيين الشاسعين ، والارتفاع في نشاط ريادة الأعمال ، وعدد أكبر من MFIs ، والمبادرات الحكومية مثل مخطط برادهان مانتري مودرا يوجانا ، الذي سهل المليارات في المقرض للمؤسسات الصغيرة والصغيرة.

أوروبا

من المتوقع أن يكون نمو السوق في أوروبا أبطأ بين المناطق الأخرى خلال الفترة المتوقعة. ويرجع ذلك إلى وجود قطاع للخدمات المالية المتطورة بشكل جيد ، وقيود اللوائح على المنظمات غير الحكومية ، وهمية القاعدة الصغيرة على مجموعة أوسع من خدمات التمويل الأصغر. جعل النظام المصرفي والمالي الناضج في أوروبا الأمر بسيطًا إلى حد ما للأفراد والشركات الصغيرة للحصول على الخدمات الائتمانية والمالية التقليدية ، وبالتالي ، مما يقلل من الحاجة إلى التمويل الأصغر.

أمريكا الشمالية

في أمريكا الشمالية ، من المحتمل أن يظل نمو السوق راكدًا خلال فترة التنبؤ. يجعل النظام المصرفي القوي والبيئة التنظيمية في المنطقة أن ينمو مقدمو التمويل الأصغر في السوق. تخضع MFIs في أمريكا الشمالية لنفس اللوائح مثل البنوك التجارية ، بما في ذلك قوانين الربا ومتطلبات رأس المال ، مما يجعل من الصعب عليهم تقديم أسعار فائدة تنافسية والحفاظ على الربحية. في الولايات المتحدة ، على الرغم من أن الاستبعاد المالي أقل انتشارًا من الدول النامية ، وفقًا للاحتياطي الفيدرالي (FDIC) 2023 ، فإن المسح الذيل 4.2 ٪ (5.6 مليون أسرة) من الأسر الأمريكية كانوا غير مصحّبين ، ولم يكن لدى 14.2 ٪ (19 مليون أسرة) أن هناك خدمات مصرفية لا حاجة إلى الحصول على خدمات مصرفية. أيضًا ، يستهدف التمويل الأصغر العدد الهائل من المؤسسات الدقيقة في الولايات المتحدة ، والتي توظف الملايين ولكنها تواجه في كثير من الأحيان تحديات في الوصول إلى الائتمان التقليدي.

الشرق الأوسط وأفريقيا

عدد كبير من السكان غير المُصنعة ، وزيادة الطلب على الإدماج المالي ، والدعم الحكومي للشركات الصغيرة التي تعزز السوق في الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA). تجعل المنصات الرقمية والحلول المصرفية المتنقلة معالجة الائتمان بشكل أسرع ومريح للمصطلحات التركيبة السكانية الشابة ، وخاصة بالنسبة للنساء والمجتمعات الريفية. على سبيل المثال ، في مايو 2025 ، أطلق بنك تطوير الإمارات (EDB) EDB 360 ، وهي خدمة مصرفية رقمية مجانية ، تهدف إلى دعم النمو الاقتصادي لدولة الإمارات العربية المتحدة. يوفر EDB 360 فرصًا مهمة للتنمية الاقتصادية لأصحاب المشاريع والمؤسسات الصغيرة والصغيرة والمتوسطة (MSMES) ويوفر الوصول إلى الخدمات المالية ، بما في ذلك 12 مليون دولار أمريكي من الميكرولات المتوافقة مع الشريعة ، مع 60 ٪ من الأهلية لآسيا آماعات تقودها النساء لإشعال نموها الاقتصادي ونجاحها.

أمريكا اللاتينية

تشهد أمريكا اللاتينية نموًا كبيرًا في السوق ، حيث أن جزءًا كبيرًا من السكان يفتقرون إلى الوصول إلى الخدمات المصرفية التقليدية ، وخاصة في المواقع الريفية والنائية. زيادة شعبية تكنولوجيا الهاتف المحمول والهواتف الذكيةمن بين السكان ، يساعد السكان MFIs على الوصول إلى العملاء المحرومين من خلال القروض الصغيرة والخدمات المالية. المنطقة هي موطن لعدد كبير من رواد الأعمال الصغار والشركات غير الرسمية التي تكافح من أجل تلبية متطلبات الإقراض المصرفي التقليدي. المبادرات الحكومية لتعزيز الإدماج المالي وصعود شركات Fintech تقود الابتكار في تسليم الإقراض الائتماني وتمكين MFIs لخدمة العملاء بشكل أكثر كفاءة وفعالية من حيث التكلفة.

المشهد التنافسي

اللاعبون الرئيسيون في الصناعة

يركز اللاعبون الرئيسيون على الشراكات الاستراتيجية لتعزيز التوعية والكفاءة

يتنوع اللاعبون الرئيسيون في السوق إلى حد كبير ، ويضم مجموعة واسعة من المشاركين المؤسسيين ، بما في ذلك MFIs والبنوك التجارية و NBFCs. يستثمر العديد من اللاعبين البارزين بنشاط في البنية التحتية للتكنولوجيا ومنصات الإقراض الرقمية مع تقديم عروض شاملة للخدمات المالية للمقترضين الذين يعانون من نقص الخدمات. تعزز الاستراتيجيات التعاونية مثل الشراكات مع منظمات المجتمع المحلي والوكالات الحكومية ومقدمي التكنولوجيا زيادة في السوق للاعبين الرئيسيين في مناطق مختلفة.

قائمة طويلة من شركات التمويل الأصغر الرئيسي التي تمت دراستها (بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر)

Grameen America Inc. (الولايات المتحدة)
بنك باندهان المحدود (الهند)
براك (بنغلاديش)
بنك Rakyat Indonesia (BRI) (إندونيسيا)
كيفا (الولايات المتحدة)
أنابورنا المالية الخاصة المحدودة(الهند)
مجموعة باراكا (البحرين)
ASA International (بنغلاديش)
BNP Paribas (فرنسا)
CreditAccess Grameen Limited(الهند)
Finca International ، Inc. (الولايات المتحدة)
Accion International (الولايات المتحدة)
Bharat Financial Limited Limited (الهند)
Ujjivan Small Finance Bank (الهند)
بنك جانا الصغير للتمويل (الهند)
بنك صغير(إسبانيا)
Banco do Nordeste do Brasil S.A (البرازيل)
Mibanco - Banco de la Microempresa S.A (Peru)
بنك تمويل صغير في Equitas(الهند)
ESAF بنك التمويل الصغير (الهند)

تطورات الصناعة الرئيسية

ديسمبر 2024:أعلن بنك Utkarsh Small Finance Bank أنه يبيع مجموعة من الأصول غير الأداء والقروض المشطوبة لشركة إعادة بناء الأصول. كانت هذه المحفظة ، التي تتضمن قروضًا غير مضمونة من MFIs المجهدة ، مديرة إجمالية إجمالية تبلغ حوالي 42.4 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. تم الانتهاء من المعاملة بسعر احتياطي يبلغ حوالي 6.1 مليون دولار أمريكي ، مما يشمل إيصالات النقود والأمن. تهدف هذه الخطوة إلى تحسين جودة أصول البنك وخفض دفتر القروض المجهدة.
سبتمبر 2024:أنابورنا المالية الجندي. وقعت شركة NBFC-MFI الهندية ، وهي اتفاقية ضمان الائتمان الهندية ، على اتفاقية ضمان الائتمان البريطانية مع British International Investment (BII) و Finreach Solutions. تعزز الصفقة ، كتاب قروض أنابورنا بمقدار 11.94 مليون دولار ، مما يتيح له تقديم خدمات مالية لأكثر من 4000 مؤسسة صغيرة غير محرومة (MSEs) ، وخاصة في شرق الهند.
مارس 2024:استحوذ بنك Kotak Mahindra ، وهو بنك قطاع خاص هندي ، على Sonata Finance Private Limited مقابل 64.56 مليون دولار. من شأن هذا الاستحواذ أن يساعد Kotak Mahindra على تعزيز موقعه في قطاع الخدمات المالية من خلال دمج عمليات Sonata Finance والاستفادة من الوصول إلى السوق الحالي.
سبتمبر 2023:أعادت مؤسسة التاكوامون للتمويل الأصغر ، وهي مصدر بارز للتمويل الأصغر لرجال الأعمال الإناث ، تأسيس اتفاقية تسهيلات ائتمانية بقيمة 3.88 مليون دولار أمريكي مع أول بنك أبو ظبي لتعزيز عروضها المالية للنساء المملوكة للنساء.
يناير 2023:Scienaptic AI ، والذكاء الاصطناعيأعلنت منصة لاتخاذ القرارات الائتمانية ، أن CreditAccess Grameen Ltd. قد شراكة معها. تسعى الشركة إلى الاستفادة من التعاون من خلال تعزيز استراتيجيات إدارة المخاطر الخاصة بها وتبسيط عمليات تطبيق القروض غير الفعالة. يشير التنفيذ إلى التزام باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعى المتقدمة لتعزيز اتخاذ القرارات المالية وربما توزيع المزيد من الوصول إلى الائتمان.

تغطية الإبلاغ

يقدم التقرير تحليلًا مفصلاً للسوق ويركز على الجوانب الرئيسية مثل الشركات الرائدة ومقدمي الخدمات ونوع الخدمة والمستخدم النهائي للخدمات. علاوة على ذلك ، يقدم التقرير نظرة ثاقبة على الاتجاهات الرئيسية في السوق ويسلط الضوء على التطورات الرئيسية في الصناعة. بالإضافة إلى العوامل المذكورة أعلاه ، يشمل التقرير العديد من العوامل التي ساهمت في نمو السوق في السنوات الأخيرة.

للحصول على رؤى واسعة النطاق حول السوق، تحميل للتخصيص

الإبلاغ عن نطاق وتجزئة

يصف	تفاصيل
فترة الدراسة	2019-2032
سنة قاعدة	2024
السنة المقدرة	2025
فترة التنبؤ	2025-2032
الفترة التاريخية	2019-2023
معدل النمو	معدل نمو سنوي مركب من 10.8 ٪ من 2025 إلى 2032
وحدة	القيمة (مليار دولار)
تجزئة	من قبل مقدمي الخدمات البنوك مؤسسات التمويل الأصغر (MFIS) الشركة المالية غير المصرفية (NBFC) آخرون (البنوك المالية الصغيرة) حسب نوع الخدمة الائتمان الصغير وفاءات صغيرة التأمين الدقيق آخرون (خدمات تحويلات ، تأجير ، إلخ) بواسطة المستخدم النهائي فرادى الشركات الصغيرة الشركات الصغيرة حسب المنطقة أمريكا الشمالية (من قبل مقدمي الخدمات ، حسب نوع الخدمة ، حسب المستخدم النهائي ، وبلد) نحن. كندا أوروبا (من قبل مقدمي الخدمات ، حسب نوع الخدمة ، حسب المستخدم النهائي ، والبلد) المملكة المتحدة ألمانيا فرنسا إيطاليا إسبانيا بقية أوروبا آسيا والمحيط الهادئ (من قبل مقدمي الخدمات ، حسب نوع الخدمة ، حسب المستخدم النهائي ، وبلد) الصين الهند اليابان كوريا الجنوبية آسيان بقية آسيا والمحيط الهادئ أمريكا اللاتينية (من قبل مقدمي الخدمات ، حسب نوع الخدمة ، حسب المستخدم النهائي ، وبلد) المكسيك البرازيل بقية أمريكا اللاتينية الشرق الأوسط وأفريقيا (من قبل مقدمي الخدمات ، حسب نوع الخدمة ، حسب المستخدم النهائي ، وبلد) مجلس التعاون الخليجي جنوب أفريقيا بقية الشرق الأوسط وأفريقيا
الشركات التي تم تصنيفها في التقرير	Brac (Bangladesh) ، Bank Rakyat Indonesia (BRI) (Indonesia) ، Creditaccess Grameen Limited (India) ، Annapurna Finance Private Limited (India) ، Grameen America Inc. (U.S. Nordeste do Brasil S.A (البرازيل) ، إلخ.