حجم سوق منصة إدارة الثروة ، تحليل الأسهم وتحليل الصناعة ، عن طريق النشر (السحابة ، والرسم المحلي) ، حسب حجم المؤسسة (المؤسسة الكبيرة ، والشركات الصغيرة والمتوسطة) ، بواسطة المستخدم النهائي (البنوك ، وشركات التداول ، وشركات الاستثمار والإدارة ، وشركات الوساطة ، وغيرها) ، والتنبؤ الإقليمي ، 2024-2032

رؤى السوق الرئيسية

بلغ قيمة سوق منصة إدارة الثروات العالمية 2.95 مليار دولار أمريكي في عام 2023. ومن المتوقع أن ينمو السوق من 3.31 مليار دولار أمريكي في عام 2024 إلى 8.50 مليار دولار بحلول عام 2032 ، ويظهر معدل نمو سنوي مركب قدره 12.5 ٪ خلال فترة التنبؤ. سيطرت أمريكا الشمالية على السوق العالمية بحصة 34.58 ٪ في عام 2023.

خلال الفترة المتوقعة ، من المتوقع أن ترتفع حصة سوق منصة إدارة الثروات بسبب المتطلبات المتزايدة لأتمتة عملية إدارة الثروات. قد تكون هذه المنصات خيارًا فعالًا من حيث التكلفة للمستهلكين الذين يرغبون في أتمتة العمليات وإدارة أصولهم. يركز العملاء الأثرياء بقوة على تنويع استثماراتهم ، وتحقيق الأهداف الشخصية ، والحفاظ على الاستقرار المالي ، وحماية أموالهم. ومع ذلك ، فإن الافتقار الذي يلوح في الأفق في خبرة الاستثمار الأساسية هو منع هؤلاء الأفراد الأثرياء من تحقيق أهدافهم المالية تمامًا. نتيجة لذلك ، بدأ مديرو الثروات في استخدام منصة لإدارة الثروات لتقديم خدمات استثمار أكثر تخصيصًا وشمولية لعملائهم.

يظهر هذا كواحد من المحركات الرئيسية لاستخدام برامج إدارة الثروة. من المتوقع أن يزداد السوق بسبب الرغبة المتزايدة في حلول إدارة الثروات الرقمية بين الأفراد ذوي القيمة العالية (HNWIS). أيضا ، شهدت السوق نموًا معتدلًا وسط جائحة Covid-19. يسعى السوق إلى استرداد الخسائر الناجمة عن الوباء من خلال زيادة الاستثمارات في القطاع المالي الذي سيساعد في تطوير المنتجات والخدمات على نطاق عالمي ، وجذب متطلبات واهتمام الجمهور المستهدف في مختلف المناطق العالمية.

• على سبيل المثال ، في سبتمبر 2021 ، نقلت مؤسسة أسهم شركة الهند (IBEF) أن فئات HNI و Uhnwi في الهند نمت بشكل كبير في العقد السابق ، مما دفع الطلب على خدمات إدارة الثروات.

باستخدام تقنيات تحليلية مختلفة ، قد تساعد حلول إدارة الثروات أيضًا HNWIS في هيكلة أفضل لأهداف إدارة الثروة. إن نشر تقنية المستشارين المتطورة هو التقاط البخار.

اتجاهات سوق منصة إدارة الثروات

تحتاج إلى توفير خبرة محسنة في الشركات المالية لزيادة الطلب على منصة إدارة الثروات

تهتم المنظمات المالية في المقام الأول بتحسين تجربة العميل من خلال تقديم حلول متكاملة عبر منصات موحدة. كانت البنوك تحل محل الأنظمة المصرفية الأساسية التقليدية في المنزل من أجل توفير الخبرة المصرفية والمالية من الجيل التالي.

تعزز منصة إدارة الثروة من عملاء البنك ، مما يؤدي إلى المزيد من المشاركة القوية وزيادة استعداد الاستثمار. من المتوقع أن تلبي المنصة ارتفاع الطلب على الخدمات الاستشارية مع تقليل النفقات الإدارية والتشغيلية ، مما يؤدي إلى فعالية وكفاءة عبر الشبكة الاستشارية. تم إطلاق أدوات إدارة الثروات من قبل عدد من البنوك.

• على سبيل المثال ، في فبراير 2024 ، قام Avaloq بتقديم شراكة جديدة مع بنك الأمن في Makati. سعى البنك إلى ترقيم أعمال إدارة الثروات الخاصة به باستخدام منصة Avaloq الأساسية وخطط لتقديم حل مكان العمل في Avaloq لعلاج مكتبه الأمامي. يهدف هذا التعاون الجديد إلى تبسيط عمليات البنك مع تعزيز تجربة العميل.

عوامل نمو سوق منصة إدارة الثروات

زيادة الرقمنة واعتماد أتمتة لدفع نمو السوق

تعمل العديد من الشركات في جميع أنحاء العالم على تسريع الرقمنة ، وتحسين الكفاءة التشغيلية ، وتعزيز اتصالات العميل. نتيجة لذلك ، من المحتمل أن يتسارع اعتماد الحلول الاستشارية المالية والإدارية في العديد من قطاعات الاستخدام النهائي. قد تستخدم المؤسسات أدوات إدارة الثروات لتتبع المعاملات وإدارة أصولها بشكل أفضل. الاختراقات التكنولوجية في blockchain والذكاء الاصطناعي (AI)من المتوقع أن تدفع توسع السوق طوال فترة التنبؤ. يتتبع نظام الذكاء الاصطناعى إنفاق العميل ويوفر لهم التوصيات المناسبة. يتبع blockchain و AI اتجاه الإنفاق وتسجيل العميل وإنشاء تقديرات بناءً على تلك المعلومات. يولد النظام نصيحة ويقدم الدعم للمستهلك بناءً على هذه التقديرات لمساعدتهم على إدارة إنفاقهم بشكل أكثر كفاءة.

علاوة على ذلك ، يتيح تحسين الأمان والحماية لبيانات العميل للمؤسسات الحفاظ على علاقات العملاء ، والتي تعد بعض الأسباب الأخرى المتوقعة لتغذي نمو السوق في جميع أنحاء العالم.

العوامل التقييدية

عدم الوعي والثقة لوقوع نمو السوق

يواجه السوق تحديات النمو خلال فترة التنبؤ بسبب نقص الفهم بين الجمهور المستهدف حول الحاجة إلى إدارة الثروات والفوائد التي تتمتع بها عمليات السوق للجمهور المستهدف والمستهلكين المحتملين. أيضًا ، أحد أهم المعايير هو تأسيس الثقة ، والتي يستغرقها العملاء المحتملين وقتًا لتطوير المعلومات المهمة وتقديمها.

• وفقًا لمسح أجرته وكالة البحث التنفيذي Kathy Freeman Company ، فإن ثلثي المديرين التنفيذيين في إدارة الثروات ، وصناعات Fintech ، وإدارة الأصول "تحتاج إلى معرفة أساسية بكيفية جذب الجيل القادم من الموظفين".

لذلك ، فإن العوامل المذكورة أعلاه تعيق نمو سوق منصة إدارة الثروات العالمية.

تحليل تجزئة السوق منصة إدارة الثروات

عن طريق تحليل النشر

ميزات ثابتة وتوافر من النماذج المستندة إلى مجموعة النظراء لرفع نشرها بين المؤسسات

بناءً على النشر ، تم تقسيم السوق إلى السحابة وعلى المباني. من بين هذه ، تستولي السحابة على أكبر حصة في السوق لأنها تتيح للمؤسسات مراقبة تطبيقاتها وخدماتها في السحابة بعناية ، مما يوفر بيانات وأفكار وتنبيهات لا غنى عنها ، فضلاً عن الحركات أو المخاوف المحتملة. ويتضمن أيضًا الوصول إلى استعلامات التتبع ومراجعة العمليات وتكامل البيانات وتخطيط استخدام موارد البيانات السحابية وسهولة الحصول على التتبع.

تتمثل الميزة الرئيسية للحل المستند إلى مجموعة النظراء في أنه من السهل التعامل معها وأن المؤسسة لا يجب أن تقلق بشأن مهام التثبيت والصيانة والتكوين. مزود السحابة مسؤول عن كل شيء. المفهوم المستند إلى مجموعة النظراء مثالية للشركات التي تريد أن تنمو المرونة في أي وقت. من ناحية أخرى ، فإن الشركات التي تدير البنية التحتية الداخلية الضخمة والبنوك والمؤسسات المالية ، والمؤسسات التي لديها موظفون مراقبة داخلي مخلصين تختار الخيار المحلي.

عن طريق تحليل حجم المؤسسة

قبول الرقمنة من قبل الشركات الصغيرة والمتوسطة لدفع نمو السوق خلال فترة التنبؤ

استنادًا إلى حجم المؤسسة ، تم تصنيف السوق على أنه الشركات والشركات الصغيرة والمتوسطة الكبيرة.  تمثل المؤسسات الكبيرة أكبر حصة في السوق حيث تقوم بإنشاء وتخزين كمية هائلة من البيانات في قواعد البيانات ، والتي تتطلب أن يتم ملاحظتها بشكل متكرر وعملي. وبالمثل ، تعد مراقبة قاعدة البيانات أمرًا حيويًا للمؤسسات الكبيرة التي تسعى إلى زيادة وقت تشغيل قاعدة البيانات إلى الحد الأقصى والحفاظ على عائد مرتفع وتقديم استفسارات قاعدة البيانات بسرعة.

من المتوقع أن تنمو الشركات الصغيرة والمتوسطة في أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ. تحقق الشركات الصغيرة والمتوسطة القائمة على التكنولوجيا الاهتمام من عمالقة التكنولوجيا من حيث القيمة. لقد بدأوا دمج التقنيات والبرامج التقدمية في إجراءات أعمالهم للعمل السلس.

عن طريق تحليل المستخدم النهائي

شرط إدارة بيانات ضخمة في البنوك والمعاهد الاقتصادية لدعم نمو السوق

تعد الرعاية الصحية والحكومة والبنوك والمعاهد النقدية ، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات ، وتجارة التجزئة ، وغيرها (التعليم ، وشركات الطيران وغيرها) بعضًا من صناعات الاستخدام النهائي لبرامج إدارة الثروات. من بين هؤلاء ، يحمل البنوك والمعهد المالي الحد الأقصى للحصة في السوق ؛ بينما من المتوقع أن تكون البيع بالتجزئة أسرع قطاع تطوير خلال الفترة المذكورة. إن ظهور مستثمري التجزئة في الأسواق المالية ، مدفوعًا بسهولة الوصول إلى منصات الاستثمار وإضفاء الطابع الديمقراطي للاستثمار من خلال التطبيقات والموارد التعليمية ، قد وسع بشكل كبير من قطاع إدارة ثروات التجزئة.

تقوم البنوك والمعاهد المالية بإنشاء بيانات ضخمة لا يمكن السيطرة عليها كملايين من تطبيقات الهاتف المحمول ومواقع الويب المصرفية من الأجهزة المتعددة. يتيح برنامج إدارة الثروات شركات الخدمات المالية والبنوك إدارة المعاملات وإدارة ثروتها.

رؤى إقليمية

ينقسم السوق إلى خمس مناطق أولية: أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ. يتم تصنيفها بشكل أكبر في البلدان.

تمتلك أمريكا الشمالية أكبر حصة في السوق وتقدر أنها تحافظ على هيمنتها خلال فترة التنبؤ. أصبحت خدمات إدارة الثروات ذات أهمية متزايدة في أمريكا الشمالية من أجل جذب عملاء البيع بالتجزئة الناجحين والحفاظ عليها. على سبيل المثال ، يمثل عملاء Mass Rich في المنطقة حصة كبيرة من صافي دخل بنوك البيع بالتجزئة. تنمو العديد من منظمات الخدمات المالية المتنوعة في المنطقة أنشطة إدارة الثروة. علاوة على ذلك ، فإن وجود اللاعبين الرئيسيين في البلاد يقود نمو السوق.

من المحتمل أن تكون آسيا والمحيط الهادئ هي أسرع سوق نمو طوال فترة التنبؤ. من المتوقع أن توفر المنطقة المزيد من الفرص للمستشارين الماليين بسبب ارتفاع الاستخدام للمنصات الرقمية.

أوروبا لعقد حصة في السوق كبيرة في السنوات القادمة. زاد عدد السكان والثروة في أوروبا ذات القيمة العالية في أوروبا بسرعة ، حيث احتلها المركز الثالث خلف أمريكا الشمالية ، والتي تحتل المرتبة الثانية بسبب ارتفاع عدد سكانها وثروته العالية. على سبيل المثال ، في يناير 2024 ، كشفت شركة Objectway ، وهي شركة متخصصة في إدارة الأصول والصحة مقرها في إيطاليا ، عن استحواذها على Nest Wealth ، وهو مزود حلول الثروة الرقمية في كندا. مع هذا الاستحواذ ، تسعى Objectway إلى توسيع قدراتها والوصول الجغرافي في أمريكا الشمالية ، وتطمح إلى تأسيس نفسها كشريك عالمي لصناعة إدارة الثروات.

من المتوقع أن يحظى الشرق الأوسط وأفريقيا بنمو ثابت في الفترة المقبلة ، وذلك لأن عددًا من البنوك الغربية التي لديها شركات لإدارة الثروات تركز على جعل المنطقة مركزًا ماليًا في العالم. سيؤدي ذلك إلى زيادة المنطقة إلى جذب مستثمرين جدد ، مما سيساعد السوق على النمو بشكل مطرد.

من المتوقع أيضًا أن تنمو أمريكا الجنوبية بمعدل معتدل حيث تستفيد الشركات المملوكة للعائلة من هذه التكنولوجيا في عملياتها اليومية.

قائمة الشركات الرئيسية في سوق منصات إدارة الثروات

تطلق الشركات منتجات جديدة لتوسيع عروض منتجاتها وأعمالها

يتوقع اللاعبون في السوق تكبير قاعدة عملائهم من خلال شراء عميل جديد وتوسيع قاعدة عملائهم السائدة وإطلاق منتجات جديدة وتوسيع إرشادات التكنولوجيا الخاصة بهم من خلال ارتباطات ثابتة في البحث والتطوير ، والتوسع دوليًا من خلال الشراكات والتعاون.

• يونيو 2021 -قام بنك BMO Harris بتوسيع علاقته بـ FIS ، وهو مزود لتكنولوجيا الخدمات المالية ، لتحويل أنظمته المصرفية الأساسية للمساعدة في رؤية نمو البنك في الولايات المتحدة
• يناير 2021 -تعاون D-Fine مع Avaloq لتنفيذ وترقية المشاريع في سويسرا وألمانيا ، من خلال الاستفادة من خبرة D-Fine العميقة في التنظيم المصرفي والقدرات التقنية القوية.

قائمة الشركات الرئيسية التي تم تصنيفها:

• SS & C Technologies ، Inc.(نحن)
• Fiserv Inc. (الولايات المتحدة)
• FIS(نحن.)
• برنامج الملف الشخصي(اليونان)
• Broadridge Financial Solutions ، Inc. (الولايات المتحدة)
• Investedge ، Inc. (الولايات المتحدة)
• مقر Temenos SA (سويسرا)
• Investcloud (الولايات المتحدة)
• شركة SEI Investments (الولايات المتحدة)
• Comarch SA (بولندا)
• الظهر المحدودة (المجر)
• مجموعة أفالوك AG (سويسرا)

تطورات الصناعة الرئيسية:

• مارس 2024:قامت Group Financial المستقلة ، LLC (IFG) ، بتعزيز تعاونها المستمر مع EnvestNet ، مما يعزز شبكتها التي تضم أكثر من 600 من المحترفين الماليين المستقلين إلى مجموعة من حلول إدارة الثروات في Envestnet. سهل هذا العملاء في إدارة كلا الجانبين من ميزانيتهم ​​العمومية من خلال الاستفادة من حلول إدارة النقد وإدارة الائتمان من Envestnet Credit Exchange.
• مارس 2024:تكشف شركة Othis ، وهي شركة لتكنولوجيا الثروات الأوروبية ، عن منتجها الأول باعتباره الخطوة الأولى نحو التطور إلى مزود شامل لخدمات إدارة الثروات يقدم مباشرة للأفراد والأسر. يهدف عرض Othis الأولي للأفراد والأسر التي تمتلك محافظ الأصول المتنوعة ، إلى معالجة الأصول البديلة عادة خارج نطاق المؤسسات المالية التقليدية ، بما في ذلك رأس المال الاستثماري.
• مارس 2024:قدم منشئو Cryptocurrency Unicorn Coinswitch Peepalco ، وهي علامة تجارية موحدة مصممة لتشمل كيانات مستقلة. وتشمل هذه Coinswitch ، ومنصة استثمارية ، ومنصة لإدارة الثروات مصممة خصيصًا للأفراد ذوي القيمة العالية (HNIS).
• فبراير 2024:قدمت Schroders Personal Wealth (SPW) منصتها لإثراء رحلة وتجربة العملاء. هذا التقدم الاستراتيجي الهام يفسد SPW لاستيعاب السيطرة والرقابة على أموال العميل والاستثمارات. بدعم من شراكات متجددة مع منصة إدارة الثروة SEI و Benchmark ، تمكن المنصة الجديدة SPW من تزويد العملاء بمشورة متكاملة واستثمار وخدمات منصات.
• يناير 2024:قام Bajajcapital و Webengage بتزوير شراكة استراتيجية تهدف إلى تحويل استراتيجيات مشاركة العملاء. يؤكد هذا التعاون على تفاني Bajajcapital لتحديد أولويات تفاعلات العملاء المؤثرة والمؤثرة على نطاق واسع في قطاع BFSI. يسعى التحالف الاستراتيجي إلى دفع تحسينات كبيرة والابتكار في تفاعلات عملاء الشركة ، مع التأكيد على نهج أكثر تركز على العملاء.

تغطية الإبلاغ

An Infographic Representation of Wealth Management Platform Market

يوفر تقرير سوق منصة إدارة الثروة تحليلًا متعمقًا للسوق. يركز على الجوانب الرئيسية مثل الشركات الرائدة وصناعة المنتجات وتطبيقات المنتجات الرائدة. إلى جانب ذلك ، يقدم التقرير نظرة ثاقبة على اتجاهات السوق ويسلط الضوء على تطورات الصناعة الرئيسية. بالإضافة إلى العوامل المذكورة أعلاه ، يشمل التقرير العديد من العوامل الرئيسية التي ساهمت في نمو السوق خلال السنوات الأخيرة.

الإبلاغ عن نطاق وتجزئة

• يصف: تفاصيل
• فترة الدراسة: 2019-2032
• سنة قاعدة: 2023
• السنة المقدرة: 2024
• فترة التنبؤ: 2024-2032
• الفترة التاريخية: 2019-2022
• معدل النمو: معدل نمو سنوي مركب من 12.5 ٪ من 2024 إلى 2032
• وحدة: القيمة (مليار دولار)

تجزئة

عن طريق النشر

• سحاب
• برفقة

حسب حجم المؤسسة

• مؤسسة كبيرة
• الشركات الصغيرة والمتوسطة

بواسطة المستخدم النهائي

• البنوك
• الشركات التجارية
• شركات الاستثمار والإدارة
• شركات الوساطة
• آخرون (شركات إدارة الأصول ، وغيرها)

بواسطة منطقة

• أمريكا الشمالية (عن طريق النشر ، حسب حجم المؤسسة ، من قبل المستخدم النهائي ، والمنطقة)
  • الولايات المتحدة (بواسطة المستخدم النهائي)
  • كندا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • المكسيك (بواسطة المستخدم النهائي)
• أمريكا الجنوبية (عن طريق النشر ، حسب حجم المؤسسة ، من قبل المستخدم النهائي ، والمنطقة)
  • البرازيل (بواسطة المستخدم النهائي)
  • الأرجنتين (بواسطة المستخدم النهائي)
  • بقية أمريكا الجنوبية
• أوروبا (عن طريق النشر ، حسب حجم المؤسسة ، من قبل المستخدم النهائي ، والمنطقة)
  • المملكة المتحدة (بواسطة المستخدم النهائي)
  • ألمانيا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • فرنسا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • إيطاليا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • إسبانيا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • روسيا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • Benelux (بواسطة المستخدم النهائي)
  • الشمال (بواسطة المستخدم النهائي)
  • بقية أوروبا
• الشرق الأوسط وأفريقيا (عن طريق النشر ، حسب حجم المؤسسة ، حسب المستخدم النهائي ، والمنطقة)
  • تركيا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • إسرائيل (بواسطة المستخدم النهائي)
  • مجلس التعاون الخليجي (بواسطة المستخدم النهائي)
  • شمال إفريقيا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • جنوب إفريقيا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • بقية الشرق الأوسط وأفريقيا
• آسيا والمحيط الهادئ (عن طريق النشر ، حسب حجم المؤسسة ، حسب المستخدم النهائي ، والمنطقة)
  • الصين (بواسطة المستخدم النهائي)
  • الهند (بواسطة المستخدم النهائي)
  • اليابان (بواسطة المستخدم النهائي)
  • كوريا الجنوبية (بواسطة المستخدم النهائي)
  • آسيان (بواسطة المستخدم النهائي)
  • أوقيانوسيا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • بقية آسيا والمحيط الهادئ

الأسئلة الشائعة

كم سيكون قيمة سوق منصة إدارة الثروة بحلول عام 2032؟

من المتوقع أن يصل السوق إلى 8.50 مليار دولار بحلول عام 2032.

ما هي قيمة سوق منصة إدارة الثروات العالمية في عام 2023؟

في عام 2023 ، بلغ حجم السوق 2.95 مليار دولار أمريكي.

في أي CAGR هو السوق المتوقع أن ينمو خلال فترة التنبؤ (2024-2032)؟

من المتوقع أن ينمو السوق بمعدل سنوي مركب بلغ 12.5 ٪ خلال فترة التنبؤ.

ما هو نوع النشر الرائد في السوق؟

من المحتمل أن يقود قطاع السحابة حصة السوق خلال 2024-2032.

ما هو العامل الرئيسي الذي يدفع نمو السوق؟

الرغبة المتزايدة في حلول إدارة الثروة الرقمية بين الأفراد ذوي القيمة العالية (HNWIS).

من هم أفضل اللاعبين في السوق؟

SS & C Technologies ، Inc. ، Fiserv Inc. ، FIS ، Profile Software ، Broadridge Financial Solutions ، Inc. ، Investedge ، Inc. ، Temenos Headquarters SA ، Investcloud ، SEI Investments Company ، Comarch SA ، Dorsum Limited ، Avaloq Group AG

ما هي المنطقة التي من المتوقع أن تحتفظ بأعلى حصة في السوق؟

من المتوقع أن تحتفظ منطقة أمريكا الشمالية بأعلى حصة في السوق.

ما هي المنطقة التي من المتوقع أن تنمو معدل نمو سنوي مركب كبير؟

من المتوقع أن تنمو آسيا والمحيط الهادئ مع أعلى معدل نمو سنوي مركب.