Künstliche Intelligenz (KI) in der Fintech-Marktgröße, Anteil und Branchenanalyse, nach Komponente (Lösungen, Dienste), nach Bereitstellung (Cloud, vor Ort), nach Anwendung (Compliance und Betrugserkennung, Inkasso, virtueller Assistent, persönliche Versicherungsassistenten) und regionale Prognose, 2026–2034

Die Größe des weltweiten KI-Fintech-Marktes wurde im Jahr 2025 auf 36,96 Milliarden US-Dollar geschätzt. Der Markt wird voraussichtlich von 45,53 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 auf 241,67 Milliarden US-Dollar im Jahr 2034 wachsen und im Prognosezeitraum eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 23,20 % aufweisen.

Die Fintech-Branche verzeichnete ein explosionsartiges Wachstum, das durch die revolutionären Veränderungen in der Mobiltechnologie und der Internetkonnektivität unterstützt wurde. Künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (MI) haben Fintechs und Banken dabei geholfen, große Mengen an Informationen über Kunden zu verarbeiten. Alle Informationen zur finanziellen Gesundheit des Kunden werden gesammelt, um Ergebnisse über die vom Kunden gewünschten Produkte und nachhaltigen Dienstleistungen zu erhalten.

Die steigende Nachfrage nach Prozessautomatisierung in Finanzunternehmen trägt zum Wachstum des Marktes bei. In ähnlicher Weise hilft die kognitive Prozessautomatisierung der KI dabei, noch komplexere Automatisierungsprozesse durchzuführen. Aufgrund der breiten Nutzung von KI und MI im Fintech-Bereich ist sie innerhalb kurzer Zeit zu einem wesentlichen Bestandteil von Finanzdienstleistungen geworden.

Der Ausbruch von COVID-19 beeinträchtigte das Marktwachstum, da viele Einzelhändler weiterhin mit Problemen konfrontiert sind. Viele Händler implementierten Point-of-Sale-Finanzierungsalternativen für potenzielles Wachstum. Händler nutzen aktuelle Daten wie ein Bankkonto für das Underwriting. Dennoch nutzen diese Akteure auch KI-basierte Modelle, um das Verbraucherverhalten basierend auf der getätigten Transaktion oder dem Produktkauf zu erfassen.

Wichtiger Markttreiber -

• Increasing awareness about process automation among financial organizations to boost the market growth • Technological Interventions in the Finance Industry such as MPOS, mobile wallets, cryptocurrencies to expand the market size

Wichtiges Markthindernis -

• Data privacy, compatibility and legacy are likely to restrict the market growth

Abgedeckte Hauptakteure:

Zu den wichtigsten KI-in-Fintech-Anbietern gehören unter anderem Microsoft Corporation, Google, Salesforce.com, IBM Corporation, Intel Corporation, Airtrends, Amazon Web Services, EdgeVerve Systems Limited, Inbenta Technologies, IPsoft, Nuance Communication, Samsung, Next IT Corporation und ComplyAdvantages.

Zusammenarbeit, Fusionen, Partnerschaften und Übernahmen sind einige der Geschäftsstrategien, die Marktteilnehmer verfolgen, um ihre Marktpräsenz zu verbessern. Beispielsweise unterzeichnete die IBM Corporation im April 2020 eine Original Equipment Manufacturing (OEM)-Vereinbarung mit Fenergo, einem Anbieter von Customer Journey- und Client Lifecycle Management (CLM)-Lösungen für Finanzinstitute mit Hauptsitz in Dublin, Irland.  Die Vereinbarung ermöglicht es beiden Unternehmen, gemeinsam an Lösungen zu arbeiten. Mit dieser Vereinbarung wollen die Unternehmen Unternehmen dabei helfen, finanzielle Risiken, denen sie ausgesetzt sind, zu erkennen und anzugehen.

Regionale Analyse:   

Geographisch wird für Nordamerika ein deutliches Marktwachstum erwartet, da der Großteil der KI in Fintech-Lösungen zum Einsatz kommt, die Wirtschaft stark ist und staatliche und private Unternehmen Investitionen in die Entwicklung und das Wachstum von Forschung und Entwicklung tätigen. Kanadas Fintech-Ökosystem entwickelt sich beispielsweise kontinuierlich weiter. In Kanada gibt es etwa 700 Fintech-Unternehmen, von denen 18 im Jahr 2020 gegründet wurden. Der Fintech-Markt wird durch die große Anzahl von Startups angetrieben, die KI-basierte Dienstleistungen für den Finanzsektor anbieten. Zu den Hauptanwendungen gehören Geschäftsanalysen und -berichte, virtuelle Assistenten und Kundenverhaltensanalysen usw.

Dagegen dürfte der asiatisch-pazifische Raum aufgrund der schnellen Expansion inländischer Unternehmen und des höheren technologischen Fortschritts in der Region der am schnellsten wachsende Sektor im Fintech-Markt sein. Darüber hinaus verzeichnet Europa aufgrund der breiten Akzeptanz von Fintech, digitalen Ökosystemen und Investitionen des öffentlichen Sektors in der Region auch ein erhebliches Wachstum in diesem Sektor. Das Vereinigte Königreich hat beispielsweise 17,3 Mio. Euro in die digitale Strategie investiert und damit die Einführung von Robotik- und künstlichen Intelligenztechnologien (RAI) an Universitäten im gesamten Vereinigten Königreich unterstützt. Darüber hinaus wurden im November 2017 84 Mio. Euro für Robotik- und KI-Forschung angekündigt.

Darüber hinaus stehen der Nahe Osten und Afrika vor dem Niedergang des Fintech-Marktes aufgrund von Kapitalmangel, Qualität ihrer Infrastruktur und begrenzter digitaler Akzeptanz. Die am weitesten fortgeschrittenen Länder auf dem Fintech-Markt sind Dubai und Bahrain in der gesamten Region. Beispielsweise hat Dubai im Rahmen seiner AI Roadmap-Partnerschaft mit IBM das erste AI Lab gegründet. Diese Partnerschaft hat die Leistungsfähigkeit von maschinellem Lernen und KI für städtische und staatliche Dienste und Erlebnisse genutzt. Diese Faktoren dürften das Marktwachstum in der gesamten Region unterstützen.

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Segmentierung

Wichtige Branchenentwicklungen

• April 2020 –Temenos, das Bankensoftwareunternehmen mit Hauptsitz in Genf, Schweiz, hat acht neue SaaS-Angebote auf den Markt gebracht, die Cloud-Technologien und innovative erklärbare KI (XAI) nutzen. Dies würde Finanzinstituten und Banken bei ihrer unmittelbaren Reaktion auf die COVID-19-Pandemie helfen.
• Juni 2019 –Die Microsoft Corporation hat mit der Deutschen Bank zusammengearbeitet, einer auf Finanzdienstleistungen und -technologie spezialisierten Anwaltskanzlei, die Finanzdienstleistungssektoren unterstützen wird.
• Mai 2020 –Sentifi AG kündigte datenbasierte Analysen an, um Risiken und Investitionsmöglichkeiten zu erkennen. Die von Sentifi eingeführte neue Lösung umfasst Branchenausreißer, Umwelt-, Sozial- und Governance-Ereignisse (ESG) mit potenzieller Vermögenswert- und Sektorerkennung.