Analyse du marché de l'analyse d'assurance, analyse des actions et de l'industrie, par déploiement (cloud et sur site), par type d'entreprise (grandes entreprises et petites et moyennes entreprises (PME)), par application (optimisation des procédés de réclamation, détection de fraude et évaluation des risques, engagement client et rétention, et autres), par usure fin

Le marché mondial de l'analyse d'assurance était évalué à 14,50 milliards USD en 2024. Le marché devrait passer de 16,70 milliards USD en 2025 et atteindre 43,95 milliards USD d'ici 2032, présentant un TCAC de 14,8% au cours de la période de prévision.

L'analyse d'assurance utilise des techniques avancées d'analyse et de modélisation des données au sein du secteur de l'assurance pour extraire des informations précieuses à partir de grandes quantités de données. Il englobe la collecte, le traitement et l'interprétation des données liées aux assurés, aux réclamations, à la gestion des risques et à d'autres processus liés à l'assurance. Les principaux objectifs de l'adoption de l'analyse des assurances sont d'améliorer la prise de décision, d'améliorer l'efficacité opérationnelle, de gérer efficacement les risques et de développer une compréhension plus approfondie du comportement des clients.

À mesure que la concurrence dans le secteur de l'assurance augmente, la nécessité de solutions analytiques a tendance à augmenter pour obtenir un avantage concurrentiel sur le marché mondial. Les entreprises adoptent des solutions évolutives et efficaces pour gérer les risques croissants, répondre aux catastrophes et répondre aux exigences de gestion réglementaire. En outre, la concurrence survient entre les acteurs de l'industrie, les consommateurs ont tendance à recevoir des devis en ligne et des solutions d'assurance personnalisées de différentes sociétés 24/7. L'augmentation de la concurrence accélère l'adoption de l'analyse des assurances parmi les principaux acteurs du marché. Ce sont quelques-uns des facteurs clés qui stimulent la croissance du marché.

La pandémie Covid-19 a eu un impact profond sur le marché. Les assureurs se sont appuyés sur des informations axées sur les données, qui ont augmenté de la demande de solutions d'analyse au sein du secteur de l'assurance. La technologie a été influente pour aider les assureurs à évaluer les risques uniques apportés par la pandémie et à développer des modèles prédictifs pour une gestion efficace des risques. Dans l'ensemble, l'analyse des assurances s'est avérée être un outil essentiel pour les assureurs dans la navigation sur les défis posés par Covid-19, favoriser l'innovation et améliorer la résilience de l'industrie.

Tendances du marché de l'analyse d'assurance

L'augmentation de la mise en œuvre de l'intelligence artificielle (IA) et de l'apprentissage automatique (ML) avec des outils d'analyse d'assurance pour augmenter la demande de solutions

L'adoption croissante deIntelligence artificielle (IA)et l'apprentissage automatique (ML) dans l'analyse remodeler l'industrie de l'assurance. Les assureurs exploitent la puissance de ces technologies pour obtenir des informations plus approfondies de leurs données, rationaliser les opérations et améliorer les expériences des clients. Les algorithmes AI et ML sont utilisés pour une évaluation des risques plus précise, permettant aux assureurs de développer des produits d'assurance personnalisés et des modèles de prix. Par exemple,

• DansJuin 2022, SAS, fournisseur d'IA et d'analyse, a acquis Kamakura Corporation, qui propose des logiciels, des données et des services de conseil spécialisés, permettant aux organisations financières, y compris les banques, les compagnies d'assurance, les gestionnaires d'actifs et les fonds de pension, de gérer efficacement divers risques financiers.

Le traitement des réclamations devient plus rapide et plus efficace grâce à l'automatisation, réduisant les frais généraux administratifs. De plus, ces technologies sont essentielles dans la détection de fraude et identifient rapidement les irrégularités des données des réclamations. Le service client révolutionne avec une AIchatbotsfournir une assistance immédiate et améliorer la satisfaction globale des clients. Les processus de souscription deviennent de plus en plus agiles avec des analyses prédictives, permettant aux assureurs de répondre de manière proactive aux besoins des clients.

Par conséquent, les facteurs mentionnés ci-dessus modifient les changements fondamentaux de l'industrie de l'assurance, ce qui le rend plus centré sur les données, axé sur le client et efficace.

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Facteurs de croissance du marché de l'analyse d'assurance

Augmentation de la demande de prise de décision basée sur les données pour alimenter la croissance du marché

Le besoin croissant de prise de décision basée sur les données dans le secteur de l'assurance est un moteur crucial de marché. Les assureurs réalisent la valeur d'immenses données dans l'évaluation des risques, l'optimisation des processus de souscription, la détection de la fraude et l'amélioration des expériences des clients. La grande quantité de données générées par le biais des assurés,Internet des objets (IoT)Les appareils et les sources externes offrent l'occasion de mieux comprendre le comportement des clients et les facteurs de risque. Ainsi, les compagnies d'assurance investissent dans des outils et plateformes d'analyse avancée pour exploiter efficacement ces données. Par exemple,

• Selon des experts de l'industrie, 90% des professionnels de l'assurance et des analyses d'entreprise mettent en évidence le rôle de l'analyse des assurances dans la conduite des efforts de transformation numérique de leur organisation.

De plus, les exigences réglementaires et la nécessité de rapports précis encouragent les cabinets d'assurance à adopter des solutions d'analyse pour la conformité.

Par conséquent, l'augmentation de la demande de prise de décision basée sur les données et fondée sur des preuves est un facteur majeur alimentant la croissance du marché de l'analyse des assurances.

Facteurs de contenus

Manque de ressources et capacités limitées pour entraver la croissance du marché

L'industrie de l'assurance génère une quantité massive de données, y compris les informations des clients, les données de réclamation, les tendances du marché et autres. La gestion, le traitement et l'extraction d'informations précieuses de ces données peuvent être complexes, en particulier pour les compagnies d'assurance avec des capacités d'analyse de données limitées. En outre, les compagnies d'assurance traitent des informations sensibles des clients et des lois strictes sur la protection des données, telles que le RGPD, qui exigent une adhésion rigoureuse. Assurer les processus d'analyse alignés sur ces réglementations tout en fournissant des informations significatives nécessite des efforts et des ressources substantiels. Ainsi, un manque de ressources et des efforts substantiels devraient restreindre la croissance du marché.

Analyse de segmentation du marché de l'analyse des assurances

Par analyse de déploiement

Avantages offerts par une solution basée sur le cloud pour alimenter la croissance du segment

Nos recherches montrent que le déploiement est mis en œuvre sur le cloud et sur site. Le déploiement du cloud a dominé le marché et devrait croître au plus haut TCAC tout au long de la période prévue car il offre une évolutivité, permettant aux assureurs d'élargir leurs capacités d'analyse comme requis sans importants exigences initiales dans les infrastructures. De plus, les solutions basées sur le cloud fournissent un traitement et une analyse des données en temps réel et sont cruciaux pour prendre des décisions opportunes dans le secteur des assurances au rythme rapide.

Le déploiement sur site devrait croître à un rythme moyen car il fournit le contrôle, la sécurité et la personnalisation, mais peut impliquer des coûts initiaux et des responsabilités de maintenance plus élevées. Le choix entre sur site et basé sur le cloud dépend des besoins spécifiques, des ressources et des exigences réglementaires d'une organisation.

Le déploiement sur site devrait croître à un rythme moyen car il fournit le contrôle, la sécurité et la personnalisation, mais peut impliquer des coûts initiaux et des responsabilités de maintenance plus élevées. Le choix entre sur site et basé sur le cloud dépend des besoins spécifiques, des ressources et des exigences réglementaires d'une organisation.

Par analyse de type d'entreprise

Grande entreprise à dominer le marché en raison de la capacité d'analyse à gérer la quantité croissante de données générées

Selon nos recherches, les solutions sont utilisées par les grandes entreprises et les petites et moyennes entreprises. Le segment des grandes entreprises devrait dominer le marché car ils gèrent de grandes quantités de données, et les analyses les aident à donner un sens à ces informations pour améliorer l'évaluation des risques et la précision de la souscription. En outre, les analyses permettent aux grandes entreprises d'identifier les tendances et les modèles dans les données des réclamations, les aidant à détecter la fraude plus efficacement alimenter la croissance du segment.

D'un autre côté, le segment des petites et moyennes entreprises devrait croître au taux le plus élevé dans l'adoption de l'analyse dans le secteur de l'assurance, car ils reconnaissent de plus en plus la valeur des informations axées sur les données pour prendre des décisions éclairées, gérer les risques et optimiser leur rapport d'assurance. En outre, les progrès technologiques ont rendu les solutions d'analyse d'assurance plus accessibles et abordables pour les petites entreprises.

Par analyse des applications

Utilisation de l'analyse d'assurance croissante pour minimiser les activités frauduleuses afin de faire une augmentation de la croissance du segment du processus d'optimisation des processus

Selon notre étude, le marché possède des applications spécifiques, notamment l'optimisation des processus de réclamation, la détection et l'évaluation des risques de fraude, l'engagement et la rétention des clients et autres. Le segment d'optimisation des processus de réclamation contient la part de marché la plus élevée, car elle est conçue pour rationaliser et améliorer l'ensemble du processus de réclamation, entraînant des économies de coûts en automatisant les tâches de routine et en réduisant les réclamations frauduleuses. De plus, il améliore considérablement la satisfaction des clients en accélérant le processus de règlement des réclamations, ce qui conduit à une augmentation des renouvellements des politiques.

Le segment de l'engagement et de la rétention des clients devrait croître au taux le plus élevé, car les compagnies d'assurance reconnaissent de plus en plus le rôle essentiel des stratégies centrées sur le client dans le paysage concurrentiel. En utilisant l'analyse, il est préférable de comprendre le comportement, les préférences et les besoins des clients, les assureurs peuvent adapter leurs offres, communications et services pour créer une expérience plus personnalisée et engageante. De plus, ces outils permettent aux fournisseurs d'assurance d'identifier les problèmes potentiels qui pourraient conduire à la transmission des clients de manière proactive. En détectant les signaux d'insatisfaction, les assureurs peuvent intervenir avec des offres opportunes et pertinentes, améliorant la satisfaction des clients et les taux de rétention.

Par analyse de l'utilisateur final

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Augmentation de l'utilisation des analyses pour la gestion des risques et la satisfaction des clients pour stimuler la croissance du segment des cabinets d'assurance

Selon notre étude, le marché a des utilisateurs finaux spécifiques, notamment les sociétés d'assurance, les agences gouvernementales et autres. Le segment des sociétés d'assurance détient la part de marché la plus élevée au cours de la période de prévision. Le segment des sociétés d'assurance devrait croître rapidement, car les compagnies d'assurance dépendent fortement des données pour prendre des décisions éclairées concernant l'évaluation des risques, les prix, le traitement des réclamations et le service à la clientèle. Ces outils permettent aux assureurs d'extraire des informations précieuses de leurs vastes référentiels de données, permettant une souscription plus précise et une gestion améliorée des risques, une amélioration de la rentabilité grâce à des prix optimisés et à la réduction de la fraude.

Les agences gouvernementales détiennent la deuxième plus grande part car elles adoptent de plus en plus des analyses d'assurance pour améliorer leurs opérations, économiser les coûts et fournir de meilleurs services au public.

Idées régionales

Selon notre rapport, le marché est étudié dans cinq régions, notamment l'Amérique du Nord, l'Amérique du Sud, l'Europe, le Moyen-Orient et l'Afrique et l'Asie-Pacifique. Ces régions sont en outre classées en pays de premier plan.

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L'Amérique du Nord détient la part de marché la plus élevée, car les assureurs exploitent des outils analytiques pour évaluer les risques potentiels et améliorer de manière proactive la sécurité des titulaires de police. Ces outils avancés sont nécessaires pour une recherche approfondie des données et un traitement méticuleux afin de donner des informations décisionnelles précises qui stimulent l'expansion dans la région. De plus, des progrès technologiques substantiels et des investissements dans l'analyse de pointe dans le secteur de l'assurance contribuent considérablement à la part de marché de l'analyse des assurances. Par exemple,

• DansMai 2023, SAS, un fournisseur de solutions d'analyse, a prévu d'investir 1 milliard USD dans trois ans pour développer des exigences spécifiques de solutions d'analyse améliorées pour les industries. En outre, SAS s'appuyera sur l'offre de solutions sur mesure aux défis de l'industrie dans les services bancaires, l'assurance, le gouvernement, le commerce de santé, les soins de santé, la fabrication, les télécommunications / médias et autres. 

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L'Asie-Pacifique est la région à la croissance la plus rapide, les gouvernements approuvant activement et stimulant le secteur de l'assurance grâce à des outils analytiques avancés, améliorant finalement leurs revenus commerciaux. La région est prévue pour une croissance accélérée en raison de son adoption rapide de la technologie d'assurance. De plus, une expansion économique solide, une numérisation rapide et une adoption généralisée de services basés sur le cloud offrent des opportunités de croissance importantes pour le marché de la région.

L'Europe gagne en importance en raison des progrès technologiques continus dans le secteur de l'assurance. Les sociétés d'assurance, les agences gouvernementales, les administrateurs du parti, les courtiers et les consultants adoptent de plus en plus la technologie d'analyse d'assurance pour gérer les risques. Cette tendance est encore alimentée par les compagnies d’assurance européennes utilisant des outils analytiques pour atténuer les risques réglementaires et réduire les coûts de traitement des réclamations, contribuant à la croissance industrielle de la région.

L'Amérique du Sud et le Moyen-Orient et l'Afrique devraient se développer lentement à mesure que l'analyse des assurances dans ces régions se développe toujours, les pays commençant à reconnaître l'importance d'utiliser l'analyse dans le secteur de l'assurance.

Jouants clés de l'industrie

Les acteurs clés lancent de nouveaux produits pour renforcer leur position de marché

Les principaux acteurs de ce marché créent activement des solutions avancées pour répondre aux demandes des clients et se concentrer également sur l'amélioration de leur portefeuille de produits existant pour fournir des solutions flexibles. En outre, ces organisations poursuivent de manière proactive la collaboration, les acquisitions et les partenariats pour renforcer leurs offres de produits.

Les assureurs peuvent utiliser l'analyse des données pour en savoir plus sur le comportement des clients et offrir des solutions adaptées à leurs besoins. Ces fournisseurs d'analyses entrent des contrats avec diverses sociétés pour soutenir leurs logiciels et services informatiques. Alors que les entreprises passent à la technologie numérique, il y a plus de place pour l'expansion et les solutions d'analyse d'assurance doivent devenir plus cohérentes. Les joueurs ont tendance à investir dans des innovations dans leurs offres de produits pour répondre aux besoins changeants de l'industrie de l'assurance.

Liste du haut AssuranceAnalytique:

• IBM Corporation (États-Unis)
• Tableau Software, LLC(NOUS.)
• Wipro(Inde)
• Lexisnexis Risk Solutions (États-Unis)
• Vertafore, Inc. (États-Unis)
• SAS Institute Inc.(NOUS.)
• Verisk Analytics, Inc. (États-Unis)
• ExlService Holdings, Inc.(NOUS.)
• Altair Engineering Inc. (États-Unis)
• Moody's Analytics, Inc. (États-Unis)

Développements clés de l'industrie

• Janvier 2024:L'insurit a annoncé une solution d'analyse alimentée par l'IA qui, selon elle, révolutionnerait la prise de décision pour les compagnies d'assurance immobilières. Les solutions d'analyse de l'insultion offrent aux opérateurs de réseaux un niveau plus élevé de compréhension fiable de leurs portefeuilles, améliorent les ratios de perte et permettent une segmentation plus profonde.
• Août 2023:IBM et FGH Parent, L.P. (avec la filiale «Fortitude Re») ont transformé la police d'assurance-vie de Fortitude Re. Il aiderait les opérations de service par la mise en œuvre d'autres outils d'automatisation et la technologie d'IA développée pour atteindre les niveaux de performance les plus élevés.
• Juin 2023:Ipipeline et Vertafore ont uni leurs forces pour simplifier la distribution d'assurance-vie pour les compagnies d'assurance et les agents indépendants. Ce partenariat vise à rationaliser et à améliorer le processus d'offre de polices d'assurance-vie, la rendant plus efficace et accessible pour toutes les parties impliquées.
• Juin 2023:Verisk a dévoilé une solution avancée d'analyse de fraude à l'assurance en collaboration avec Kyndryl Technology en Israël. Cette solution d'innovation combine des capacités robustes de cloud computing de Kyndryl avec les connaissances approfondies du domaine de Veriks pour accéder rapidement à de nouvelles réclamations d'assurance automobile impliquant des blessures corporelles, une composante d'assurance obligatoire en Israël. Son objectif principal est d'identifier les indicateurs de fraude potentiels.
• Avril 2023:Guidewire a présenté la solution Garmisch, offrant des outils en libre-service via la console cloud Guidewire pour les développeurs, permettant aux compagnies d'assurance d'établir rapidement des processus de réclamation numérique. Garmisch comprend des connecteurs prêts à l'emploi pour les principales plateformes de données mondiales, accélérant l'accès des organisations aux informations.
• Avril 2023:Verisk a introduit une solution innovante en matière de service en tant que service (RAAS) qui transforme l'innovation des produits d'assurance. Ce moteur de notation basé sur le cloud élimine la nécessité pour les assureurs d'investir des cotes de collecte et de mise à jour de temps. Au lieu de cela, les assureurs fournissent des entrées de notation pertinentes à Verik via l'API. Cette approche rationalise et modernise le processus de notation, améliorant l'efficacité des assureurs.
• Mars 2023:LexisNexis Risk Solutions a amélioré sa solution d'assurance habitation dirigée par l'IA pour améliorer et accélérer le processus de souscription pour l'assurance habitation. Leur objectif est de tirer parti des données et des analyses avancées pour offrir des informations précieuses qui aident les entreprises et les organisations gouvernementales à atténuer les risques et à prendre de meilleures décisions, ce qui profite finalement aux individus.

Reporter la couverture

Le rapport fournit une analyse détaillée du marché et se concentre sur des aspects clés tels que les principales entreprises, les types de produits / services et les applications de premier plan du produit. En outre, le rapport offre un aperçu des tendances du marché et met en évidence les principaux développements de l'industrie. En plus des facteurs ci-dessus, le rapport englobe plusieurs facteurs qui ont contribué à la croissance du marché ces dernières années.

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Rapport Portée et segmentation