"成長軌道を加速させる賢い戦略"
音声版を聴く
世界のBFSIにおける生成AI市場規模は、2024年には13億8,000万米ドルと評価され、2025年の19億米ドルから2032年には135億7,000万米ドルに成長すると予測されています。予測期間中、年平均成長率（CAGR）は32.5%です。北米は2024年にBFSIにおける生成AI市場の40.57%を占め、市場をリードしました。
BFSI（銀行、金融サービス、保険）の生成AIとは、高度な人工知能技術、特に生成AIモデルを含む高度な人工知能技術を適用して、金融商品、サービス、および運用を作成、分析、最適化することを指します。生成AIテクノロジーは、財務報告、投資の要約、市場分析を自動的に生成し、時間を節約し、手動エラーを減らすことができます。さらに、BFSIの生成AIは、データを継続的に監視および分析することにより、トランザクションと運用が規制基準に準拠することを保証できます。さらに、AIは正確でタイムリーなレポートを生成することができ、コンプライアンスの負担を軽減し、エラーを最小化できます。
仕事の範囲では、アクセンチュア、SAS Institute,Inc.などの企業が提供するソリューションに関与しています。、株式会社データロボット、マイクロソフト、IBM株式会社、NVIDIA株式会社、Salesforce,Inc.、およびその他。
日本では、金融サービスの高度化や業務効率化への要求が強まる中、BFSI（銀行・金融・保険）分野での生成AI活用が急速に注目を集めています。リスク管理の精緻化、顧客対応の自動化、業務プロセスの最適化など、多様な領域で導入が進み、デジタル競争力を高める重要な手段となっています。また、金融データ解析やコンプライアンス対応においても生成AIが価値を発揮し、より迅速で高精度な意思決定を支援する基盤として期待が高まっています。金融機関が革新と信頼性の両立を求める中、日本の生成AI市場は、BFSI業界の変革を支える中核ソリューションとして存在感を強めています。
強化された顧客サービスとパーソナライズの需要の高まりは、市場の成長を促進します
AIを搭載した仮想アシスタントとチャットボットの使用は、銀行部門で成長しています。これらのツールは活用されます自然言語処理（NLP）パーソナライズされた顧客のやり取りを提供し、クエリに応答し、財務アドバイスを提供する生成モデル。生成AIは、個々の顧客データと好みに基づいて、カスタマイズされた保険契約や投資ポートフォリオなど、パーソナライズされた金融商品やサービスを設計するために使用されています。 BFSIの生成AIは、経済シナリオをシミュレートし、ストレステストを実施し、さまざまな条件下でリスクを評価および軽減するのに役立ちます。
さらに、BFSIの生成AIは、保険や新しい金融商品の動的価格モデルなど、新製品を革新および開発します。これらの要因は、BFSIでの生成AIの採用を増やす上で重要な役割を果たし、予測期間中の市場の成長を促進します。
無料サンプルをダウンロード このレポートについて詳しく知るために。
金融機関間の運用効率とコスト削減の必要性の増加市場の成長を促進する
BFSIの生成AIは、データ入力、レポート生成、コンプライアンスチェックなどの日常的なタスクを自動化し、手動の努力と運用コストを削減します。 AIはデータ処理の速度と精度を高め、金融機関が大量のトランザクションとデータをより効率的に処理できるようにします。さらに、金融機関は運用コストを削減するために絶え間ない圧力を受けています。 BFSIの生成AIは、プロセスを自動化し、リソース割り当てを最適化することにより、コスト削減ソリューションを提供します。 AIソリューションはスケーラブルであり、ビジネスニーズの変化に簡単に適合させることができ、コストとリソースの管理に柔軟性を提供します。
さらに、金融機関はますます提携していますフィンテックAIソリューションを統合し、革新を促進し、能力を拡大する企業とテクノロジープロバイダー。これらの要因は、BFSI市場の成長において世界的な生成AIを促進する上で重要な役割を果たします。
データセキュリティの懸念と熟練した労働力の欠如は、市場の成長を妨げる可能性があります
金融機関は、非常に敏感で個人的なデータを扱っています。 AIソリューションを使用するときにこのデータのプライバシーとセキュリティを確保することが大きな懸念事項です。生成AIを使用すると、新しいものが導入されますサイバーセキュリティ脆弱性。金融機関は、セキュリティ対策への多大な投資が必要なサイバー攻撃に対するAIシステムを保護する必要があります。さらに、AI、データサイエンス、機械学習の専門知識を持つ熟練した専門家の不足により、金融機関が必要な人材を見つけて維持することが困難になります。さらに、AIテクノロジーを効果的に使用および管理するために既存のスタッフをトレーニングするには、時間とリソースが必要です。したがって、これらの要因は、BFSIの生成AIの市場を妨害することが期待されています。
銀行セクターの燃料供給セグメントの成長におけるリアルタイム詐欺検出の必要性の高まり
アプリケーションに基づいて、市場は詐欺検出、リスク評価、カスタマーエクスペリエンスに分かれています。アルゴリズム取引、およびその他（ポートフォリオの最適化）。
詐欺検出セグメントは、2024年に市場のより大きなシェアを獲得しました。生成AIは、データをリアルタイムで処理および分析し、すぐに疑わしい活動を検出して対応できます。これは、詐欺が大幅に財政的損失をもたらす前に、詐欺を防ぐために重要です。生成モデルは、新しいデータから継続的に学習し、適応し、時間の経過とともに検出機能を改善し、進化する詐欺技術に先んじています。 AIは、さまざまな詐欺シナリオをシミュレートするために合成データセットを生成し、特に新しいタイプの詐欺のために、検出モデルのトレーニングと改善に役立ちます。
アルゴリズム取引セグメントは、予測期間中に最高のCAGRで成長すると予想されます。これは、取引プロセスを自動化することで手動介入の必要性を減らし、運用コストの削減と人為的エラーの必要性を減らすためです。貿易の実行を最適化することにより、生成AIはトランザクションコストと滑りを最小限に抑え、より費用対効果の高い取引につながる可能性があります。
このレポートがどのようにビジネスの効率化に役立つかを知るには、 アナリストに相談
銀行のチャットボットと仮想アシスタントの採用に焦点を当てること
エンドユーザーに基づいて、市場は銀行、保険会社、金融サービスプロバイダーに分類されます。
銀行セグメントは、2024年に市場の最大シェアを獲得しました。チャットボット顧客の問い合わせを処理し、アカウント情報を提供し、24時間年中無休で財務アドバイスを提供する仮想アシスタント。これにより、待ち時間が短縮され、顧客満足度が向上します。 AIは顧客データを分析して、パーソナライズされた製品の推奨事項と財務アドバイスを提供し、顧客体験を強化し、ロイヤルティを育成することができます。これは、セグメントの成長を促進するのに不可欠です。
金融サービスプロバイダーセグメントは、予測期間中に最高のCAGRを体験すると予測されています。 AIは、大規模なデータセットを分析し、潜在的なリスク要因を特定することにより、クレジット、市場、運用上のリスクなど、さまざまなリスクを評価するのを支援します。さらに、AIはコンプライアンス活動の監視と報告を自動化し、規制要件の順守を確保し、コンプライアンス違反のリスクを軽減します。したがって、彼らは今後数年間でセグメントの成長を促進することが期待されています。
グローバル市場は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、南アメリカ、および中東とアフリカへの地域に基づいてセグメント化されています。
North America Generative AI in BFSI Market Size, 2024 (USD Billion)
この市場の地域分析についての詳細情報を取得するには、 無料サンプルをダウンロード
北米は、2024年にBFSI市場シェアで最大の生成AIを開催しました。AIは、大規模なデータセットと潜在的なリスクシナリオを予測することにより、クレジット、市場、運用リスクなど、北米の金融機関のさまざまなリスクを評価するのに役立ちます。生成AIはコンプライアンスプロセスを自動化し、機関が規制要件を遵守し、罰金や罰則のリスクを軽減します。さらに、この地域で事業を展開している市場プレーヤーは、銀行セクターで使用するための生成的なAIツールを開発するためにパートナーシップに従事しています。
例えば、
アジア太平洋地域は、予測期間中に最高のCAGRで成長すると予想されています。中国、日本、シンガポール、およびオーストラリアは、フィンテックイノベーションハブになり、金融セクターにおけるAIテクノロジーの開発と採用を促進しています。この地域のいくつかの国は、金融機関が制御された環境でAI主導のソリューションを実験することを可能にする規制サンドボックスを確立し、コンプライアンスを確保しながら革新を促進しています。例えば、
さらに、生成AIは、市場データを分析し、傾向を特定し、高い精度で取引を実行することにより、取引戦略を強化し、それによって投資パフォーマンスを改善します。
ヨーロッパの市場は、今後数年間で重要なCAGRで上昇する予定です。欧州の金融機関は、AI主導のチャットボットと仮想アシスタントを活用して、顧客の問い合わせを処理し、金融アドバイスを提供し、日常的な取引を実行し、顧客満足度の向上と運用コストの削減をもたらします。さらに、ヨーロッパの多くの従来の銀行は、フィンテック企業と提携して、生成的AIソリューションを統合し、フィンテックの敏ility性と革新を活用しています。さらに、欧州連合と中央政府からのイニシアチブによって支援されたヨーロッパ内のAI研究開発に大きな投資があります。
中東とアフリカは、今後数年間で顕著な成長を目撃すると予測されています。 AIは、地域の金融機関が、より広範なデータポイントを組み込むことにより、信用スコアリングモデルの精度を改善し、信用力のより信頼性の高い評価につながるのを支援します。さらに、南アメリカで市場は着実に増加しており、金融機関はAIテクノロジーへの投資を増やして競争力を維持し、顧客の進化する需要を満たしています。例えば、
トップ企業は、分析ソリューションをグローバルに増やすためのパートナーシップと獲得戦略に焦点を当てています
著名なプレイヤーは、市場での競争力を高めるためにいくつかの戦術を実装しています。大手企業は、世界的に地理的リーチを後押しする業界固有のソリューションを提供しています。彼らは、地域全体の支配を支持するために、地元企業との合併と買収を強調しています。主要なプレーヤーは、消費者ベースを拡大するための新しいソリューションを紹介します。製品革新のための絶え間ないR＆D投資の増加は、市場の拡大を促進しています。
このレポートは、市場の詳細な分析を提供し、大手企業、製品/サービスタイプ、製品の主要なアプリケーションなどの重要な側面に焦点を当てています。その上、このレポートは市場動向に関する洞察を提供し、主要な業界の発展を強調しています。上記の要因に加えて、このレポートには、近年市場の成長に貢献したいくつかの要因が含まれています。
市場に関する詳細なインサイトを得るには、 カスタマイズ用にダウンロード
|
属性 |
詳細 |
|
研究期間 |
2022-2032 |
|
基地年 |
2024 |
|
推定年 |
2025 |
|
予測期間 |
2025-2032 |
|
歴史的期間 |
2019-2023 |
|
成長率 |
2025年から2032年までの32.5％のCAGR |
|
ユニット |
価値（10億米ドル） |
|
セグメンテーション |
アプリケーションによって
エンドユーザーによる
地域別
|
市場は、2032年までに135億7000万米ドルに達すると予測されています。
2024年、市場は13億8000万米ドルと評価されました。
市場は、予測期間中に32.5％のCAGRで成長すると予測されています。
エンドユーザーによって、銀行は市場をリードすることが期待されています。
金融機関の運用効率とコスト削減の必要性の増加は、市場の成長を促進します。
Accenture、SAS Institute、Inc.、Datarobot、Inc.、Microsoft、IBM Corporation、Nvidia Corporation、およびSalesforce、Inc。は、市場のトッププレーヤーです。
北米は最高の市場シェアを保持する予定です。
アプリケーションにより、アルゴリズム取引は予測期間中に最高のCAGRで成長すると予想されます。
無料サンプルをダウンロード 
