米国のコアバンキングソフトウェア市場規模、シェア＆業界分析、展開（SAAS/ホスト、ライセンス付き）、銀行の種類（大銀行、中型銀行、小銀行、コミュニティ銀行、信用組合）、およびエンドユーザー（小売銀行、財務省、企業銀行、および富管理）による、2025-2032

米国のコアバンキングソフトウェア市場規模は2024年に5,000億米ドルと評価されていました。市場は2025年の609億米ドルから2032年までに1681億米ドルに成長すると予測されており、15.6のCAGRを示しています。％予測期間中。

コアバンキングシステム（CBS）は、銀行組織が取引、支払い、アカウントの更新、記録維持などの財務活動を管理するために使用するバックエンドソリューションです。リアルタイムの集中型オンラインバンキングサービスを顧客に提供します。多くの銀行がCBSを実装して、顧客が送金、ローン処理、債務管理、アカウントへのアクセスなど、さまざまな銀行タスクを実行できるようにしています。

米国のコアバンキングソフトウェア市場の成長は、国内の主要なプレーヤーの主要な存在によって推進されています。業界の成長を推進する追加の要因は、以前の技術革新と展開による集中担当者の管理と地域の拡大に対する需要の増加です。

Covid-19の衝撃

COVID-19のパンデミック制限市場の成長の中で、金利と信用管理の問題の低下

パンデミックにより、多数の銀行やその他の金融機関とその従業員が自宅（WFH）の政策を採用することを余儀なくされました。その結果、地域収入の大部分が医療や医療機関に向けられました。 Schroeder Report 2021によると、業界が全体で70％の利益比率を減少させたため、前年比の利益は185億米ドルに減少しました。したがって、パンデミックは、枯渇した金利と業界の利益率により、市場のわずかな減速を引き起こしました。しかし、検疫の制限が緩和されると、市場は成長率の上昇を示しました。

最新のトレンド

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市場の成長を強化するために、デジタル変革とモバイル展開の急増

クラウドなどのテクノロジーの採用の増加、人工知能（AI）、そしてビッグデータは銀行業界の景観を変えています。 pendo.ioによると、モバイルバンキングアプリケーションの使用は41％増加し、パンデミック後の採用の増加を維持しました。市場の整合性を維持するために、主要なプレーヤーは、消費者が銀行サービスの消費者を支援するためにオンラインバンキングソリューションを展開しました。さらに、キャピタルバンキングソリューションやフィデリティなどのプレーヤーは、デジタルエクスペリエンスへの投資を開始し、消費者のデジタルバンキングプロバイダーへのシフトに耐えることができます。

運転要因

クラウドサービスの実施と、成長を支援する地域における多数の金融機関の存在

主要なドライバーの1つは、市場におけるSaaSベースまたはクラウドベースのソリューションの展開の増加です。クラウドベースのプラットフォームにより、銀行は支払い、取引、その他の銀行業務に注意深く目を向けることができるため、業界の成長はさらに促進されます。さらに、国家統計局によると、この国は2019年に4,488の金融機関をホストしました。国内の金融機関の大きな存在は、データ分析の革新を提供し、コアバンキングソフトウェアの需要の増加にさらに貢献しています。

抑制要因

市場の成長を妨げる不十分なユーザーエクスペリエンスと未熟練労働力

ソフトウェアのバグと技術的な問題は、標準以下のユーザーエクスペリエンスを引き起こし、その結果、市場の成長が減少します。さらに、すべてではありませんコアバンキングソフトウェア規模で運用上の柔軟性を含め、データ侵害と規制上のリスクをもたらします。金融行動局（FCA）によると、2020年から2021年にかけて、さまざまな銀行や金融機関でのデータ侵害が52％増加しました。 2021年3月、米国に拠点を置くフラッグスターバンコープは、データ侵害事件に直面し、電子メールID、社会保障番号、電話番号など、従業員と顧客の個人データを失いました。ハッカーは、会社のデータ転送ファイルソフトウェアを悪用して、エントリにアクセスしました。

したがって、コアバンキングシステムのバックエンド機能を適切に保護できないことは、市場の成長を妨げるために熟練した労働力の必要性を示しています。

セグメンテーション

展開分析により

SaaS/ホストセグメントの成長を支持するために、サービスの主要なサービスとクラウドベンダーの重要な存在

展開に基づいて、この市場はSAAS/ホストおよびライセンス展開技術に分離されています。これらのうち、SaaS/ホスト展開は、予測期間中に最高のCAGRを予測しながら、最大の市場シェアを保持すると予測されています。クラウドサービスの実現可能性の向上と採用率の急増は、強化に貢献しますサービスとしてのソフトウェア（SaaS） - ベースの展開。

バンキングタイプ分析によって

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米国のコアバンキングソフトウェア市場の成長を支援するための大規模銀行の大規模なユーザーベース

市場は、銀行の種類に基づいて、大規模な銀行、中規模銀行、小銀行、コミュニティ銀行、信用組合に分類されています。大規模な銀行セグメントは、パンデミックなどの厳しい時期であっても、大規模なユーザーベースと膨大な量のデータを管理する能力により、最高の市場シェアを持つことが期待されています。

市場は、地元の金融機関によって提供された信頼要因と忠誠心により、コミュニティ銀行からの最高のCAGRを目撃することが期待されています。大規模な機関は、米国市場に燃料を供給するために重要な役割を果たしているデジタル変革の観点から、コミュニティバンクを支援するために貢献しています。たとえば、2022年7月に、CSIは銀行家を支援する銀行家と提携して、コミュニティバンクに力を与えるイニシアチブをサポートしました。 CSIは、デジタルバンキング戦略の構築と展開を支援し、コアバンキングソフトウェアソリューションを提供し、多数のコミュニティバンクの成長を可能にしました。

エンドユーザー分析による

企業銀行の市場シェアの成長を支援するための高度な銀行システムの採用の増加

エンドユーザーに基づいて、この市場は小売銀行、財務省、コーポレートバンキング、および資産管理に分離されています。コーポレートバンキングセグメントは、予測期間中に最大の市場シェアを持つと予測されています。これは、高度な銀行サービスを利用してリモートで取引するために、ユーザーによるモバイルアプリケーションの急増と採用によって駆動されます。

予測期間中に最高のCAGRで成長する富の管理。これは、プロセスの自動化の採用の増加と投資ソリューションの需要の高まりによるものです。

主要業界のプレーヤー

高度なバンキングソリューションの開発に重点を置くと、彼らのポジションが強化されます

Fiserv、Inc.、Finastra、Fidelity National Information Services、Inc。（FIS）、およびNymbusなど、米国Fintech業界の重要なプレーヤーの一部です。これらのプレーヤーは、AI、クラウド、クラウドなどの高度なテクノロジーを使用して、コアバンキングソフトウェアソリューションを開発していますブロックチェーン、ビッグデータなど。

プロファイルされた主要企業のリスト：

• Oracle Corporation（私たち。）
• ジャック・ヘンリーとアソシエイツ（私たち。）
• ニンバス（米国）
• ncino（米国）
• キャピタルバンキングソリューション（米国）
• Edgeverve Systems Limited（Infosys）（インド）
• Fidelity National Information Services、Inc。（私たち。）
• Fiserv、Inc。（米国）
• SAP SE（ドイツ）
• テメノスAG（スイス）

主要な業界の開発

• 2022年10月：非米国市民にサービスを提供する米国に拠点を置くデジタルチャレンジャー銀行であるZenus Bankは、Fiservの子会社であるFinxactと提携しています。このパートナーシップにより、世界中の何百万人もの人々に米国の銀行口座を提供および管理するコアバンキングプラットフォームの展開が行われました。
• 2022年9月 - Stashという名前のニューヨークに拠点を置く金融サービスプロバイダーは、独自のコアバンキングプラットフォームであるStash Coreを立ち上げました。このプラットフォームは、集中銀行、リモート管理、およびより速い配送時間を実装して、クライアントがビジネスの成長を促進するのを支援しました。
• 2022年3月 - Sofiは、Buenos Airesに拠点を置いたTechnisysを、11億米ドル相当の取引で買収しました。同社は、クレジットカードや銀行サービスなどのTechnisys Bankingシステムに構築された新しい製品を開発するために、Technisysを支払い子会社であるGalileo Processing Inc.と統合することを目指しています。同社はまた、コミュニティバンクの銀行ソリューションを展開することを計画していました。
• 2021年10月 - Fargo、JP Morgan Chase、IBMを含む銀行業界アーキテクチャネットワーク（Bian）、およびIBMは、コアバンキングシステムの近代化とデジタル化を支援するために、Coreless Bankingプラットフォームの更新バージョンを立ち上げました。

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