금융 산업의 기술 혁신이 최고의 RegTech 기업의 환경을 어떻게 변화시키고 있습니까?

BFSI 공간에서 데이터 침해 사례가 급증하면서 조직은 규정을 준수해야 했습니다. 이러한 점에서 금융 규제 당국은 사기꾼을 막기 위한 혁신적인 솔루션을 고안하고 있습니다. 이러한 솔루션 중 하나는 Regulatory Technology(규제 기술)를 의미하며 금융 산업의 보고, 규정 준수 및 모니터링을 관리하는 기술 배포를 수반하는 RegTech입니다.

또한 대기업과 중소기업 모두 기밀 비즈니스 정보의 보안을 위해 이 기술에 투자하고 있습니다. 2023년 5월, 비즈니스 연구 및 혁신 이니셔티브에 따라 호주 정부는 레그테크를 지원하기 위해 중소기업에 500만 달러를 제공했습니다. 따라서 전 세계 정부에서도 시장 성장을 주도하는 regtech 솔루션 도입을 장려하고 있습니다.

보고서에 따르면포춘 비즈니스 인사이트™, 시장 규모 레그텍 시장2026년에는 234억 3천만 달러에 달했고 2026~2034년 예측 기간 동안 연평균 성장률(CAGR) 20.00%로 2034년까지 1,052억 3천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 시장의 최고 regtech 회사는 산업별 요구 사항에 맞는 혁신적인 솔루션을 제공하는 데 중점을 두고 있습니다. 이들 회사는 시장 지식을 높이기 위해 전략적 협력과 파트너십 계약을 선택하고 있습니다. 그들은 또한 시장 지위를 강화하기 위해 전략적으로 소규모 기업을 인수하고 있습니다.

Fortune Business Insights는 Regtech 시장의 상위 10개 플레이어/회사를 소개합니다.

1.ACTICO GmbH

ACTICO GmbH는 독일의 지능형 자동화 및 디지털 의사결정 소프트웨어 제공업체입니다. 해당 솔루션은 인공 지능과 인간의 전문 지식을 자동화 기술과 결합하여 규제 요구 사항을 충족하고, 디지털 고객 참여를 강화하고, 운영을 최적화하고, 사기를 줄이고, 위험을 관리합니다. 2023년 10월 회사는 새로운 ACTICO 고객 심사를 포함한 규정 준수 솔루션을 공개했습니다. 고객 데이터를 PEP(정치적으로 노출된 사람), 불리한 미디어 목록 및 제재와 일치시키기 위해 개발되었습니다.

2.어센트 테크놀로지스

Ascent Technologies Inc.는 고객의 규제 준수 프로세스 자동화 및 합리화를 지원하는 regtech 회사입니다. IntaaS(Intelligence-as-a-Service) 플랫폼은 전문화된 자동화 및 수직 AI 기술을 배포하여 규제 기관의 규정 및 문서를 실행 가능한 통찰력으로 변환한 다음 온라인으로 고객에게 전송합니다. 2024년 2월에 회사는 Waymark의 고급 Horizon 스캐닝 도구를 사용하여 의무 관리 기술을 배포하기 위해 Waymark를 인수했습니다. 결국, 합병된 회사는 영국, EU 및 미국에 대한 포괄적인 규제 범위를 제공합니다.

3.딜로이트 투쉬 토마츠 리미티드

Deloitte Touche Tohmatsu Limited는 감사 및 보증, 위험 자문, 세무, 컨설팅, 금융 자문 및 관련 서비스를 제공하는 글로벌 기업으로, 전 세계 150개 이상의 국가에서 운영되고 있습니다. regtech 방법론에는 규제 문제를 처리하기 위한 대규모 시장 전문 지식과 신기술의 통합이 포함되어 있어 전 세계적으로 운영되는 최고의 regtech 회사 중 하나가 되었습니다. 2024년 5월, 자동화된 정책 준수 및 콘텐츠를 제공하는 규제 정보 게시자인 Corlytics는 Deloitte UK로부터 디지털 regtech 플랫폼을 인수했다고 발표했습니다. 이러한 움직임은 Corlytics가 미국과 유럽에서 서비스 범위를 확장하는 데 도움이 되었습니다.

4.IBM 주식회사

IBM Corporation은 정보 기술과 비즈니스 프로세스 지식을 배포하는 통합 솔루션을 제공하는 데 주력하는 글로벌 정보 기술 회사입니다. 다양한 부문에는 글로벌 금융, 글로벌 비즈니스 서비스, 시스템, 글로벌 기술 서비스, 클라우드 및 인지 소프트웨어가 포함됩니다. 2024년 3월, 회사는 EY와 지속가능성 보고 관리 서비스 솔루션 출시 계약을 체결했습니다. 이 이니셔티브는 기업이 포괄적인 데이터 분석, 보증에 적합한 보고 기능 및 분석을 제공하여 다양하고 확대되는 ESG(환경, 사회 및 거버넌스) 공개 요구 사항을 해결할 수 있도록 지원하는 데 중점을 둡니다.

5.주미오 코퍼레이션

Jumio Corporation은 셀카 기반 인증, 3D 생체 인식 시스템, 얼굴 기반 생체 인식을 포함한 신원 확인 솔루션을 제공합니다. 또한 모바일 및 웹 거래 확인, 카드 및 신분증 스캔 등 온라인 신원 확인 및 모바일 결제 서비스도 제공합니다. 2023년 11월, 빠르게 성장하는 핀테크 회사인 Suits Me와 협력하여 영국 내 은행 서비스가 부족한 고객이 은행 서비스에 대한 접근성을 높일 수 있도록 프로세스를 혁신했습니다.

6.체이널리시스(주)

Chainalytic Inc.는 전 세계 정부 기관, 사이버 보안 및 보험 회사, 거래소에 데이터, 서비스, 소프트웨어 및 연구를 제공하는 블록체인 데이터 플랫폼입니다. 금융 기관, 정부 기관 및 암호화폐 기업이 암호화폐를 자신 있게 처리할 수 있도록 지원합니다. 2024년 3월, 회사는 선도적인 전체 주기 검증 제공업체인 Sumsub와 계약을 체결했습니다. 이러한 움직임은 데이터 저장을 보호하고 디지털 자산 거래 모니터링을 자동화하며 고객 회사의 규정 준수를 개선하기 위해 노력하고 있습니다.

7.원트러스트, LLC

미국 조지아주에 본사를 둔 OneTrust, LLC는 보안 및 개인 정보 보호 소프트웨어를 제공하며 조직은 해당 플랫폼을 사용하여 부문 및 관할권 전반에 걸쳐 보안 규정, 데이터 개인 정보 보호 및 거버넌스를 준수할 수 있습니다. 멜버른, 벵갈루루, 런던, 샌프란시스코, 뉴욕, 홍콩, 뮌헨, 방콕에도 있습니다. 2024년 5월에 회사는 조직이 책임감 있게 데이터를 배포, 보호 및 검색하는 데 도움이 되는 새로운 플랫폼 개선 사항 및 기능 출시를 발표했습니다.

8.메트릭스트림(주)

MetricStream Inc.는 거버넌스, 품질, 위험 및 규정 준수 관리 솔루션을 제공합니다. 또한 규정 준수 관리 소프트웨어 솔루션, 전자 문서 관리 소프트웨어, 기업 규정 준수 플랫폼 및 위험 관리 시스템을 제공합니다. 또한 이 회사는 검증, 교육, 호스팅, 지원 및 구현을 위한 서비스도 제공합니다. 2024년 5월, 회사는 기술, 컨설팅, 엔지니어링 서비스 제공업체인 Expleo와의 전략적 파트너십을 발표했습니다. 이번 거래에서는 금융 기관이 GRC 프로세스를 강화 및 단순화하고, 보다 효율적인 방식으로 위험을 관리하며, 더 높은 무결성으로 운영하고, 규정 준수 세계 탐색의 복잡성을 최소화하도록 지원하는 데 중점을 두고 있습니다.

9.브로드리지 파이낸셜 솔루션즈, Inc.

Broadridge Financial Solutions, Inc.는 금융 서비스 부문에 기술 및 투자자 커뮤니케이션 솔루션을 제공합니다. 이는 자본 시장, 자산 관리, 유틸리티, 자산 관리, 의료, 보험, 금융, 통신 및 소비자 금융 부문과 같은 다양한 산업 분야를 대상으로 합니다. 2024년 5월, regtech 솔루션 제공업체는 IT 인프라 서비스 제공업체의 증권 산업 서비스(SIS) 사업부인 Kyndryl을 미공개 금액으로 인수한다고 선언했습니다.

10.애큐티(주)

LexisNexis Risk Solution의 계열사인 Accuity Inc.는 온라인 구독 기반 소프트웨어 및 데이터, 상대방 KYC 솔루션, 금융 서비스 산업을 위한 거래 심사를 포함한 지불 라우팅 및 심사 데이터 소프트웨어를 제공합니다. 2021년 2월 Accuity와 LexisNexis Risk Solutions는 금융 범죄 컴플라이언스 솔루션 회사 발전을 위한 합병 계약을 발표했습니다. 이번 합병은 데이터와 분석을 배포하여 보다 포괄적인 결제 및 위험 관리 솔루션을 제공하는 것을 목표로 했습니다.

신흥 기술의 배치가 Regtech Space의 전망을 어떻게 변화시키고 있습니까?

최고의 레그테크 기업들은 글로벌 비즈니스 확장과 운영 효율성을 높이기 위해 첨단 기술 통합에 투자하고 있습니다. 그러나 이러한 회사는 여러 국가에서 사업을 운영하려면 다양한 국가별 규정을 준수해야 합니다. 따라서 솔루션 제공업체는 통합 기술의 효율적이고 혁신적인 애플리케이션을 제공하는 데 투자하고 있습니다. 예를 들어, 블록체인 기술은 보안 및 전송 기록 보관 기능을 제공하는 능력으로 인해 업계에서 주목을 받고 있습니다. 마찬가지로 AI는 기업이 조건별 솔루션을 제공하는 데 도움이 되는 다양한 사용 사례 애플리케이션을 제공하고 있습니다. 따라서 이러한 최첨단 기술의 배포는 시장 성장의 기반을 마련할 것입니다.