AI no tamanho do mercado bancário, compartilhamento e análise do setor, por modelo de implantação (local e baseado em nuvem), por função (gerenciamento de riscos, atendimento ao cliente, conformidade e regulamentação, gerenciamento de patrimônio e outros); Por tecnologia (Chatbots/Assistentes Virtuais, Detecção e Prevenção de Fraudes, Gerenciamento de Relacionamento ao Cliente, Automação de Processos, Análise Preditiva e outros) e Previsão Regional, 2025-2032

A inteligência artificial (IA) está impulsionando mudanças sem precedentes em vários setores. Um setor passando por uma profunda revolução movida a IA é o campo do setor bancário. Os sistemas baseados em IA estão ajudando os bancos a melhorar a experiência do cliente, a gerenciar riscos, acompanhar as tendências do mercado, executar análises preditivas e automatizar processos repetitivos. De acordo com a “Pesquisa Genai de serviços financeiros de 2023”, da Ernst & Young Global Limited, cerca de 99% dos líderes da instituição financeira pesquisados ​​disseram que suas organizações estavam implantando IA. Quase 87% dos líderes declararam que acreditam que a IA pode melhorar significativamente o cliente e o cliente. De acordo com o relatório "Bancário em um divisor de águas-IA em serviços financeiros" da Temenos, cerca de 81% dos líderes de TI no setor bancário observaram que a liberação de valor da IA ​​determinará os vencedores dos perdedores. Todos esses números sugerem que o setor bancário está se movendo rapidamente em direção à IA para aprimorar o serviço, a eficiência e a produtividade.   

O aumento da adoção da IA ​​no setor bancário é atribuído principalmente à crescente importância da detecção e prevenção de fraudes, experiência do cliente, gerenciamento de riscos e tomada de decisão orientada a dados. Os casos de fraude no setor bancário estão aumentando rapidamente em todo o mundo. Por exemplo, de acordo com o Reserve Bank of India (RBI), o setor bancário na Índia registrou 14.483 fraudes na primeira metade do EF24, em comparação com 5.396 casos no mesmo período do ano anterior. A detecção e a prevenção de fraudes são uma das competências mais críticas no setor bancário hoje e é vital para a saúde a longo prazo de um banco.

O CoVID-19 Pandemic acelerou a adoção da IA ​​no setor bancário para melhorar os serviços bancários digitais, automatizar o suporte ao cliente e detectar fraude. No entanto, as incertezas econômicas e a mudança do comportamento dos clientes levaram os bancos a priorizar medidas de economia de custos, impactando as estratégias de investimento da IA ​​e o ritmo de implementação em alguns casos.

Insights principais

O relatório abrange as seguintes informações importantes:

• Micro Macro Economic Indicadores
• Motoristas, restrições, tendências e oportunidades
• Estratégias de negócios adotadas pelos principais players
• Análise SWOT consolidada dos principais players

Segmentação

Análise por tecnologia

A IA no mercado bancário é segmentada em chatbots/assistentes virtuais, detecção e prevenção de fraudes, gerenciamento de relacionamento com clientes, automação de processos, análise preditiva e outros. O segmento de detecção e prevenção de fraudes domina o mercado devido ao aumento de fraudes financeiras em todo o mundo. A tecnologia de detecção e prevenção de fraudes utiliza algoritmos de aprendizado de máquina para analisar grandes quantidades de dados de transação em tempo real, identificando padrões indicativos de atividades fraudulentas. Esses sistemas podem detectar anomalias, sinalizar transações suspeitas e mitigar riscos, aprimorar a segurança e proteger os ativos dos clientes.

Análise Regional

A IA global no mercado bancário é distribuída em cinco regiões: América do Norte, América do Sul, Europa, Oriente Médio e África e Ásia -Pacífico. A América do Norte comanda a maior participação no mercado devido a rápidos avanços tecnológicos, crescentes preocupações de fraude e conformidade regulatória rigorosa. Os bancos da região são os primeiros adotantes de tecnologias avançadas, resultando em uma alta demanda por ferramentas de IA. A análise movida a IA fornece aos bancos insights acionáveis ​​de vastas quantidades de dados do cliente, permitindo a tomada de decisões, gerenciamento de riscos e inovação de produtos orientados a dados.

A região da Ásia -Pacífico demonstra o maior CAGR da IA ​​no mercado bancário devido a suas economias em rápido crescimento e à transformação digital robusta. Os bancos nessa região estão passando por uma transformação digital para atender às expectativas em evolução dos clientes e se adaptar à mudança de dinâmica do mercado, impulsionando o investimento em tecnologias de IA para bancos digitais, chatbots e assistentes virtuais.

Distribuição global da IA ​​no mercado bancário, por região

• América do Norte - 32%
• América do Sul - 7%
• Europa - 24%
• Oriente Médio e África - 12%
• Ásia -Pacífico - 25%

Os principais jogadores cobertos

O relatório inclui os perfis dos principais players, como IBM Corporation, Streebo Inc., Pandorabots, Infosys Limited, Experian, Diceus, Wipro e Kiya.ai.

Principais desenvolvimentos da indústria

• Novembro de 2023:O British Bank Natwest Group apresentou uma versão mais recente do seu chatbot que permite conversas humanas com os clientes. Esse assistente virtual, chamado Cora+, é alimentado por IA generativa para oferecer mais naturais respondidas às consultas do cliente.     
• Setembro de 2023:O Intellect Global Transaction Banking (IGTB) revelou o IGTB Copilot, uma solução de IA para bancos comerciais e corporativos. O IGTB Copilot combina o serviço Microsoft Azure OpenAi para aprimorar as experiências dos clientes e aumentar a produtividade para os bancos.