Asset-Based Lending Market Size, Share, and COVID-19 Impact Analysis, By Deployment (Cloud and On-Premise), By Finance Type (Consumer Finance, Automotive Finance, Equipment Finance, Working Capital, and Others), By Lender (Banks, Captives, Finance Companies, and Others), By Enterprise Type (SMEs and Large Enterprises) and Regional Forecast, 2025-2032

Os empréstimos baseados em ativos (ABL) estão financiando onde uma empresa usa seus ativos como garantia para garantir um empréstimo ou linha de crédito. O valor dos ativos determina a quantidade de financiamento que uma empresa pode receber. As empresas usam financiamento que precisa de capital de giro ou fundos de curto prazo para apoiar o crescimento. Os ativos usados ​​em empréstimos baseados em ativos incluem inventário, contas a receber, imóveis, equipamentos e outros.

As empresas estão aproveitando rapidamente as soluções da ABL, pois oferecem vários benefícios, incluindo fluxo de caixa aprimorado, financiamento flexível, suporte de capital de giro, taxas de juros mais baixas, melhor gerenciamento de riscos e outras oportunidades de crescimento. Além disso, outros ativos corporativos, como patentes, marcas comerciais e outros ativos intangíveis, são ocasionalmente usados. Além disso, os credores estão mudando de sistemas internos e se movendo para a tecnologia baseada em nuvem. Isso permite a economia de custos, a eficiência operacional e os ambientes compatíveis e seguros, impulsionando o mercado.

Impacto do Covid-19 nos empréstimos baseados em ativos Mercado

A pandemia impactou prejudicialmente a maioria das operações do país, reduzindo a lucratividade e a rotatividade. Com restrições comerciais onerosas e imposições regulatórias do governo, muitas empresas em todo o mundo testemunharam balanços e pressões em dinheiro. Para manter sua linha de vida, as empresas se basearam em empréstimos para sustentar no mercado. Além disso, para lidar com as dificuldades financeiras, as empresas evoluíram das linhas de crédito baseadas em fluxo de caixa para baseadas em ativos. Esse aumento da demanda por soluções de empréstimos baseados em ativos, impulsionando o mercado. A ABL provou ser uma opção flexível e acessível para empresas que procuram capital de giro adicional. Além disso, a introdução de novos produtos pelos principais players está alimentando e aumentando o crescimento do mercado.

• Por exemplo, em novembro de 2020, a NorthPoint Commercial Finance (empresa de serviços financeiros) expandiu suas ofertas de produtos ao lançar soluções de empréstimos baseadas em ativos para empresas de médio porte dos EUA.

Assim, a ABL ajudou as empresas a navegar pelos desafios da pandemia e a criar valor no futuro.

Segmentação

Insights principais

O relatório cobrirá as seguintes informações importantes:

• Micro Macro Economic Indicadores
• Motoristas, restrições, tendências e oportunidades
• Estratégias de negócios adotadas pelos jogadores
• Impacto do Covid-19 no mercado de empréstimos baseados em ativos
• Análise SWOT consolidada dos principais players

Análise por tipo corporativo

O mercado é segmentado em pequenas e médias empresas e grandes empresas com base no tipo corporativo. As grandes empresas detêm a maior participação de mercado devido às suas portfólios substanciais de ativos. Essas empresas têm diversas opções colaterais, tornando-as participantes vitais para impulsionar o mercado de empréstimos baseados em ativos.

No entanto, espera -se que as PME cresçam com o maior CAGR devido às suas crescentes necessidades de capital de giro e liquidez.

• Por exemplo, em setembro de 2022, a International Finance Corporation (IFC) estimou que cerca de 43% das PME nos países em desenvolvimento têm uma necessidade de financiamento não atendida de quase US $ 4,1 trilhões.

As soluções de empréstimos baseadas em ativos ajudam as PMEs, fornecendo soluções de financiamento flexíveis que atendem às suas situações financeiras e as ajudam a expandir suas operações.

Análise Regional

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O mercado de empréstimos baseado em ativos é estudado em cinco regiões: América do Norte, América do Sul, Europa, Oriente Médio e África e Ásia-Pacífico. A América do Norte detém a maior participação de mercado devido à infraestrutura financeira bem desenvolvida da economia. Além disso, os EUA contribuem para o crescimento com a presença de um grande número de empresas no país. De acordo com um novo estudo da rede financeira garantida, o número total de compromissos da ABL dos EUA foi de US $ 502,3 bilhões até o final de 2022, um aumento de 10% em relação ao ano anterior.

Além disso, estima-se que a Ásia-Pacífico cresça com o maior CAGR devido à ascensão das PMEs nas economias que mais crescem, incluindo China, Índia e países do sudeste asiático.

A distribuição do mercado de empréstimos baseados em ativos por região de origem é a seguinte:

• América do Norte - 49%
• Europa - 16%
• Ásia -Pacífico - 26%
• Oriente Médio e África - 6%
• América do Sul - 3%

Os principais jogadores cobertos

• Os principais players globais que operam no mercado global de empréstimos baseados em ativos incluem Ablsoft, Solifi, Sopra Banking Software, Cync Software, Aptic, Codix, Convergesol Inc., Finsoft, LLC, Netsol Technologies, Odessa Technologies, entre outros.

Principais desenvolvimentos da indústria:

• Fevereiro de 2023:A Solifi lançou a versão mais recente do software ABL, incluindo recursos aprimorados, como maior gerenciamento de riscos, dados de distribuição de empréstimos e fluxos de trabalho automatizados e recursos de etiqueta branca de autoatendimento.
• Janeiro de 2023:A Solifi fez uma parceria com a Codat para permitir que as empresas da ABL tomem decisões de crédito mais rápidas. Com a ajuda da solução ABL baseada em SaaS da Solifi, o Codat integra dados comerciais nos sistemas operacionais em tempo real.