Automação e digitalização de soluções de pagamento: as 10 principais empresas de pagamentos B2B que levam os pagamentos seguros a novos patamares

Business-to-business (pagamentos B2B) referem-se aos serviços e bens entre empresas e negócios por um determinado valor em moeda. Podem ser transações recorrentes ou únicas com base nos termos entre o comprador e o vendedor. Alguns dos modos de pagamento para transações B2B incluem transferências eletrônicas, dinheiro, cartões de crédito e outros.

A rápida automação e digitalização das soluções de pagamento B2B impulsionaram a demanda dos empresários por essas soluções, aumentando o crescimento do mercado. Outro factor que apresenta oportunidades lucrativas de crescimento são os investimentos crescentes em soluções de pagamento baseadas em tecnologia e as tendências crescentes de pagamento em tempo real.

De acordo com um relatório da Fortune Business Insights™, o mercado dePagamentos B2Batingiu 97,88 biliões de dólares em 2025 e deverá atingir 282,48 biliões de dólares até 2034, com uma CAGR de 12,60%. O mercado foi avaliado em US$ 109,39 trilhões em 2026.

Fortune Business Insights™ perfila os 10 principais players/empresas do mercado de pagamentos B2B

1) Mastercard

A Mastercard, uma das principais empresas de pagamentos B2B, é fornecedora de soluções de pagamento globalmente e implanta parcerias, soluções, inovações e dados e redes seguras para ajudar pessoas, empresas, governos e instituições financeiras na realização de seus pagamentos seguros. Em janeiro de 2024, a empresa assinou um acordo com a 4thWave para melhorar os pagamentos B2B em toda a EMEA. Essa parceria aprimorou a linha de produtos da empresa como parte de sua plataforma de cartão virtual. Citando outro caso, em janeiro de 2024, a TreviPay uniu forças com a empresa para a expansão dos seus pagamentos B2B. TreviPay ajuda os provedores a entregar às compras permitidas um cartão com termos líquidos para compras, implantando as competências de rede de aceitação e pagamento com cartão comercial da empresa.

2) FIS

A FIS é uma fornecedora de soluções tecnológicas para empresas e associações financeiras de todos os tipos, em váriosindústrias em todo o mundo. Seu portfólio de soluções inclui conformidade, gerenciamento de risco, liquidez corporativa, aposentadoria, patrimônio, empréstimos, fraude, pagamento e processamento de contas e transações. Em fevereiro de 2024, a empresa anunciou a ampliação do acesso ao open banking em acordo com o Banked. Também lançou soluções Pay-by-Bank para clientes e empresas por meio de pagamentos em tempo real, APIs e open banking.

3) Listra, Inc.

Stripe, Inc. é uma empresa fintech que fornece serviços e soluções de pagamento. Desenvolve software para promoção de pagamentos com cartão de débito e crédito. Também oferece serviços, incluindo um mercado de aplicativos, serviços profissionais, um ecossistema de parceiros e serviços de suporte. Além disso, connect, conexões financeiras, faturamento, cartões corporativos, checkout, faturamento, clima, links de pagamento e pipeline são algumas das soluções oferecidas pela empresa. Em novembro de 2023, expandiu a sua aliança com a JCB para a Europa, Hong Kong e Singapura.

4) Flywire

A Flywire integra uma plataforma de pagamentos modernizada, software específico do setor e uma solução global patenteadarede de pagamentos para oferecer pagamentos necessários e complexos aos seus clientes e clientela. O provedor de soluções de pagamentos B2B também implanta seus mecanismos e software de pagamento precisos do setor para incorporar de forma inteligente as atuais funções de trabalho de A/R. Em fevereiro de 2023, fechou acordo com a FranConnect para fornecer soluções de pagamento B2B assimiladas ao setor de franquias.

5) Block, Inc.

(Square Inc.) auxilia os fornecedores no desenvolvimento e operações de seus negócios com seu portfólio incorporado de software empresarial, soluções bancárias e soluções comerciais. Cria ferramentas para permitir que empresas e pessoas participem da economia. Os vendedores utilizam o Square para motivar os compradores pessoalmente e online enquanto cuidam de seu financiamento e negócios. Em agosto de 2023, a empresa anunciou a expansão de sua aliança com a Marqeta após o crescimento da receita ano a ano.

6) Soluções de pagamento Edenred

A Edenred Payment Solutions oferece a empresas, varejistas e fintech soluções funcionais de pagamento eAPIs necessárias para minimizar o tempo de lançamento no mercado, liberar todo o potencial de seus produtos e aprimorar a experiência do cliente. Em fevereiro de 2024, o provedor de soluções de pagamentos B2B iniciou uma colaboração com a Frontsteps para melhorar o desempenho de aprovação de faturas e, ao mesmo tempo, facilitar o pagamento e o processamento de faturas comerciais para empresas de gerenciamento comunitário. Ambas as empresas enfatizam a melhoria da forma como as empresas de gestão comunitária gerenciam as faturas dos fornecedores, integrando as competências de suas respectivas soluções.

7) Payoneer Inc.

Payoneer Inc. é uma empresa de tecnologia financeira que permite que pequenas e médias empresas conduzam negócios, se expandam globalmente e realizem transações. Criou uma plataforma financeira global que simplificou o pagamento, a entrega de fundos e o crescimento dos negócios de milhões de PME. Em abril de 2023, a empresa uniu forças com a Zoho para oferecer uma experiência de pagamento integrada aos seus clientes. O acordo ajudou a empresa a fornecer soluções de pagamento inovadoras para empresas usando o Zoho Books, que é uma solução de contabilidade na nuvem.

8) Empresa American Express

Uma das principais empresas de pagamentos B2B, a American Express Company oferece uma ampla gama de cartões de crédito,cartões de cobrança e outras soluções de pagamento e financiamento para pessoas, corporações e pequenas e médias empresas. Ela também oferece marketing no ponto de venda, serviços de rede, liquidação de pagamentos e processamento e aquisição de comerciantes. Em abril de 2024, a empresa anunciou sua aliança com a Payhawk para oferecer a capacidade de obtenção de cartões virtuais com gerenciamento unificado de gastos para empresas dos EUA e membros de cartões corporativos. Muitas maneiras de operar e gerenciar gastos empresariais em todo o mundo são oferecidas pelo novo acordo de pagamentos B2B.

9) Visa Inc.

Visa Inc. é uma empresa global de mecanismos de pagamento digital que atende clientes individuais e comerciais, comerciantes, instituições financeiras e entidades governamentais. Em outubro de 2023, a empresa fez parceria com a Swift para melhorar os pagamentos B2B em todo o mundo. Este acordo enfatiza a melhoria da comunicação através das suas vastas redes, o que ajuda muitas pequenas empresas que muitas vezes conduzem os seus negócios internacionalmente.

10) JPMorgan Chase & Co.

JPMorgan Chase & Co. é uma empresa financeira que fornece processamento de transações financeiras, ativosgerenciamento, banco de investimento e soluções bancárias comerciais e de consumo. Financiamento de equipamentos, empréstimos a prazo comercial, crédito empresarial e serviços bancários de médio porte são algumas de suas soluções bancárias comerciais. Em abril de 2024, a empresa uniu forças com a Codat para impulsionar a adesão aos cartões virtuais. Este acordo oferece aos emissores de cartões acesso aos dados corretos no formato selecionado para contratar fornecedores para receber pagamentos com cartão virtual em vez de cheques.

Como a IA conquistará a arena de pagamentos B2B?

As formas tradicionais de conduzir negócios tornaram-se obsoletas. A este respeito, tecnologias avançadas como a IA chegaram à vanguarda para pagamentos em tempo real e transações contínuas. O aumento na adoção da IA ​​melhorou os fluxos de trabalho financeiros para trazer uma revolução nos processos de pagamento, integrando a automação e a digitalização no setor B2B. A implantação de bots habilitados para IA aumentará a velocidade da eficiência do processamento, diminuirá os erros transacionais e aumentará a eficiência de compra de diferentes empresas. A crescente penetração da tecnologia de IA entre vários setores verticais da indústria oferece uma gama diversificada de soluções de prevenção de fraudes e emissão de cartões em vários setores da indústria. Assim, a fraude pode ser diminuída pelas organizações através da incorporação de soluções de pagamento baseadas em IA.