Core Banking Software Market Size, Share & Industry Analysis, By Deployment (SaaS/Hosted and Licensed), By Banking Type (Large Banks (Greater than USD 30 billion in Assets), Midsize Banks (USD 10 billion to USD 30 billion in Assets), Small Banks (USD 5 billion to USD10 billion in Assets), Community Banks (Less than USD 5 billion in Assets), and Credit Unions), By End User (Retail Bancos, Tesouro, Bancos Corporativos e Gerenciamento de Redação) e Previsão Regional, 2025 - 2032

O tamanho do mercado global de software bancário principal foi avaliado em US $ 16,79 bilhões em 2024. O mercado deve crescer de US $ 19,67 bilhões em 2025 para US $ 64,96 bilhões em 2032, exibindo um CAGR de 18,6% durante o período de previsão. A América do Norte dominou o mercado global com uma participação de 42,88% em 2024. Além disso, prevê -se que o mercado de software bancário principal dos EUA cresça significativamente, atingindo um valor estimado de US $ 15.870,0 milhões até 2032.

O software bancário principal é um sistema centralizado que permite que bancos e instituições financeiras gerenciem suas operações principais, incluindo gerenciamento de contas, transações, empréstimos, depósitos e interações com os clientes. Ele permite que os bancos forneçam serviços bancários sem costura em várias agências e canais digitais. O software oferece vários benefícios, como serviços bancários 24/7, gerenciamento de dados centralizado, transações mais rápidas, escalabilidade e conformidade regulatória. Este sistema desempenha um papel crucial no setor bancário moderno, simplificando operações, melhorando a experiência do cliente e apoiandoBanco digitaltransformação.

A pandemia covid-19 forçou numerosos bancos, outros institutos financeiros e seus funcionários a adotar a política da WFH (trabalho em casa). A crise Covid-19 causou uma mudança significativa no mercado financeiro global, pois o setor financeiro estava enfrentando mudanças abruptas nas taxas de juros e pagamentos diferidos de aluguel. Assim, foi um desafio para muitas instituições financeiras e bancos restaurar as mudanças no cenário geral de crédito e gerenciamento de empréstimos devido à pandemia. De acordo com o Relatório de Impacto IDC CoVID-19, menos de 20% das instituições financeiras relatam globalmente estar de volta a um "novo normal". Além disso, o estudo revelou que 89% dos bancos na América do Norte e 83% dos bancos na Europa e MEA continuam aumentando a resiliência operacional. Por outro lado, 77% dos bancos na Ásia-Pacífico, onde a pandemia tiveram um impacto anterior, retomaram sua ênfase na inovação e implementação de soluções bancárias principais para projetos transformadores de longo prazo.

Impacto do generativo-AI

O aumento da demanda por chatbots avançados de IA e assistentes virtuais impulsiona o crescimento do mercado

AI generativaAtiva a hiper-personalização analisando os dados do cliente para oferecer produtos, recomendações e consultoria financeira personalizados. Os chatbots avançados da AI e os assistentes virtuais lidam com as consultas do cliente, fornecem suporte em tempo real e melhoram a satisfação do cliente. Os bancos estão alavancando os sistemas bancários principais movidos a IA para melhorar a eficiência da operação bancária e aprimorar as experiências do usuário. Por exemplo,

• Em maio de 2024: Temenos revelou uma nova solução generativa de IA para a plataforma bancária. Esta solução pode ser integrada à solução de Mitigação do Crime e Crime Financeiro de Temenos (FCM). A integração da tecnologia de IA generativa transformará a maneira como os bancos se relacionam com seus dados e aumentarão a lucratividade e a produtividade para realizar um retorno substancial do investimento.
• Em outubro de 2023: o SOPRA Banking Software, uma empresa sediada na França lançou um sistema bancário de núcleo com AII. É desenvolvido para permitir que os bancos aprimorem seus serviços digitais. Esse sistema bancário principal da AI-Enable permite que os clientes adotem rapidamente a solução enquanto reduzem o custo total de propriedade (TCO).

Dinâmica de mercado

Motoristas de mercado

A crescente demanda por SaaS e soluções baseadas em nuvem impulsiona o crescimento do mercado

Um dos principais fatores do crescimento do mercado de software bancário principal é a crescente adoção deSaaS-Plataformas bancárias baseadas em nuvem e baseadas em nuvem oferecidas pelos principais provedores de software como Finsastra, FIS Global e Temenos AG. Essas plataformas baseadas em nuvem permitem que as instituições bancárias monitorem com eficiência pagamentos, transações e outras operações financeiras. A demanda por maior produtividade e eficiência operacional está alimentando a expansão do mercado. Para ganhar uma vantagem competitiva, os principais players estão lançando ativamente novos produtos. Por exemplo,

• Em janeiro de 2023, a empresa de fintech, com sede no Quênia, a Kwara adquiriu a Irnet Coop para implantar uma plataforma bancária principal baseada em nuvem. Essa aquisição também forneceu acesso à base de consumidores existente da IRNET, pois era uma subsidiária da União das Cooperativas de Poupança e Crédito do Quênia (KUSCC). Tais avanços visam acelerar a adoção em nuvem entre empresas, oferecendo funcionalidades bancárias abrangentes aos consumidores.

Restrições de mercado

Crescente preocupação com a privacidade e violações de dados no setor bancário principal impedem o crescimento do mercado

A segurança dos dados continua sendo a principal prioridade para os executivos bancários, à medida que as instituições financeiras continuam a enfrentar crescentes ameaças cibernéticas. Apesar de alavancar plataformas digitais avançadas, os bancos e os provedores de serviços financeiros permanecem vulneráveis a ataques cibernéticos e violações de dados, representando riscos significativos no mercado de software bancário principal. Por exemplo,

• De acordo com o custo da IBM de um relatório de violação de dados 2024, as empresas financeiras incorrem em uma perda média de US $ 5,9 bilhões por violação de dados, que é 28% maior que a média global. Os atores maliciosos representam 48% dos ataques do setor financeiro, enquanto 33% resultam de erro humano.

A convergência das preocupações com a privacidade, a complexidade do software e as vulnerabilidades de segurança está diminuindo o crescimento do mercado. Abordando esses desafios através do aprimoramentosegurança cibernéticaMedidas, criptografia e soluções orientadas a conformidade serão cruciais para sustentar a expansão do mercado.

Oportunidades de mercado

A integração da Regtech no Bancário Core está criando uma oportunidade potencial para o crescimento do mercado

A integração da tecnologia regulatória (Regtech) nos sistemas bancários principais está transformando a maneira como os bancos gerenciam riscos, automatizam verificações de conformidade e simplifica os processos de relatórios. Aproveitando a IA e a análise de dados avançada,RegtechAumenta a conformidade regulatória e a eficiência operacional, reduzindo a intervenção manual. Os bancos em todo o mundo estão adotando cada vez mais a Regtech para garantir a conformidade com os regulamentos locais e globais em evolução. A integração dessas soluções nos principais sistemas bancários ajuda a automatizar fluxos de trabalho de conformidade, mitigar riscos e melhorar a transparência. Para instâncias:

• ACI em todo o mundoFornece soluções que integram os recursos de monitoramento de conformidade em tempo real, detecção de fraude e lavagem de dinheiro (AML) nas plataformas bancárias principais.

À medida que as paisagens regulatórias continuam a evoluir, a integração da Regtech apresenta uma oportunidade significativa para os bancos permanecerem em conformidade, reduzir custos e aumentar a eficiência operacional.

Tendências do mercado de software bancário principal

A inclinação para a transformação digital acelerou o crescimento do mercado

No cenário de tecnologia financeira, o software se tornou uma parte importante doTransformação digitalde bancos em todo o mundo. À medida que as instituições financeiras se esforçam para melhorar a eficiência operacional, aprimorar a experiência do cliente e cumprir os regulamentos, a adoção dos principais sistemas bancários se tornou um imperativo estratégico.

Um dos fatores de mercado mais importantes que influenciam a adoção do principal banco é a rápida aceleração da transformação digital nos setores bancários. À medida que os bancos estão enfrentando uma pressão crescente de clientes digitalmente experientes e concorrentes da Fintech, os bancos tradicionais estão investindo fortemente em modernos sistemas bancários principais. Essas plataformas não apenas formam a espinha dorsal das operações bancárias do dia-a-dia, mas também atuam como catalisadores de inovação. Por exemplo:

• Em janeiro de 2024, o CEO do Bank of America, Brian Moynihan, revelou o ambicioso plano da empresa de investir US $ 3,8 bilhões em iniciativas de tecnologia, demonstrando seu compromisso com a inovação e a transformação digital no setor bancário.

A demanda por soluções bancárias flexíveis, eficientes e acessíveis continua a subir no mercado. À medida que os bancos mudam para as estratégias digitais, o mercado apresenta oportunidades significativas de receita, o que impulsiona o crescimento e a inovação para a indústria de longo prazo

Análise de segmentação

Por insights de implantação

O aumento da necessidade de modelos de assinatura alimentou a demanda por saas/implantações hospedadas nos principais setores

Com base na implantação, o mercado é dividido em SaaS/hospedado e licenciado.

Entre eles, estima -se que o SaaS/hospedado mantenha a maior participação de mercado de software bancário principal com o maior CAGR no período estimado do estudo. O crescimento é atribuído à crescente demanda das empresas por sistemas bancários baseados em nuvem. Tais soluções ajudariam os usuários finais a melhorar as atividades bancárias, incluindo o cálculo de interesses, a manutenção de empréstimos e o processamento de retiradas e depósitos. De acordo com o Future of Cloud in Banking Report, 60% dos bancos na América do Norte estão aumentando seus investimentos em nuvem nos próximos anos. Da mesma forma, 82% na Europa e na África do Oriente Médio e 83% nas regiões da Ásia -Pacífico para investimentos em nuvem direcionam o mercado a um crescimento saudável na adoção da nuvem.

Espera-se que o licenciado descreva o crescimento radical devido à crescente adoção de soluções bancárias baseadas em licenciados para reduzir as preocupações de segurança e os custos operacionais. Os usuários finais estão se concentrando na implementação de inúmeros mecanismos bancários licenciados para realizar atividades financeiras sem a necessidade de processadores de pagamento. Por exemplo, o Finacle é um produto de software bancário principal licenciado oferecido pela Infosys que fornece funcionalidade bancária digital universal a vários bancos.

Por insights do tipo bancário

A necessidade crescente de um sistema bancário centralizado em grandes bancos está impulsionando o crescimento do mercado

Com base no tipo bancário, o mercado é estudado em grandes bancos, bancos de médio porte, pequenos bancos, bancos comunitários e cooperativas de crédito.

Os grandes bancos capturaram a maior participação de mercado em 2024, devido a estrita adesão a diversos requisitos regulatórios em toda a União Europeia. Os grandes bancos são capazes de lidar com milhões de transações por dia, portanto, a implantação de um sistema bancário centralizado desempenha um papel importante na alimentação do crescimento do mercado.

Os bancos comunitários de todo o mundo estão focados principalmente na adoção de soluções bancárias digitais para fornecer a seus clientes experiência tecnologicamente avançada de serviço financeiro. Devido a isso, prevê -se que os bancos comunitários cresçam no CAGR mais alto de 18,8% durante o período de previsão.

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Por insights finais do usuário

Banco corporativo para ganhar força ao aumentar a adoção do sistema bancário avançado

Com base no usuário final, o mercado é estudado em bancos de varejo, tesouro, banco corporativo e gerenciamento de patrimônio.

O segmento bancário corporativo provavelmente manterá a participação dominante durante o período previsto. Devido à crescente adoção de software bancário online e móvel entre os usuários, o banco corporativo é capaz de rastrear e monitorar as atividades bancárias em tempo real.

O segmento de gerenciamento de patrimônio deve exibir a maior taxa de crescimento e deve ganhar força nos próximos anos. Os principais fatores para o crescimento desse segmento são o aumento da digitalização e automação de processos e o aumento da demanda por módulos de investimento. Além disso, espera -se que a crescente implementação de tais soluções bancárias nos bancos de varejo e tesouraria impulsione o crescimento do mercado.

Perspectivas regionais do mercado de software bancário principal

Com base na análise regional, o mercado é estudado na América do Norte, Europa, Ásia -Pacífico, Oriente Médio e África e América do Sul.

América do Norte

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O mercado na América do Norte está liderando o mercado de software bancário, devido a investimentos feitos por bancos do governo e instituições financeiras. Os principais participantes do mercado estão focados no desenvolvimento de soluções avançadas de software bancário principal para fornecer serviços em todo o mundo. Além disso, bancos governamentais e instituições financeiras em países como os EUA e o Canadá estão investindo muito na adoção de serviços bancários principais. Além disso, esses países têm um número significativo de provedores de serviços de software e serviços bancários principais. Por exemplo,

• Em janeiro de 2024: Temenos AG e Deloitte Us se envolveram em uma parceria para fornecer soluções de tecnologia para ajudar as instituições financeiras dos EUA a acelerar a modernização dos principais bancos e pagamentos na nuvem a um custo menor.

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Os EUA capturaram a maior participação de mercado em 2024. Os principais participantes dos EUA provavelmente investirão no software bancário principal, envolvendo -se ativamente com os provedores de tecnologia da inovação. O crescente número de aplicativos bancários on -line, organizações financeiras e avanços na tecnologia em nuvem provavelmente reforçará o crescimento do mercado dos EUA.

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Europa

A Europa deverá cobrir uma parcela significativa do mercado de software bancário principal. O crescimento se deve à crescente adoção de serviços em nuvem, aumento da geração de dados no setor bancário e financeiro e a crescente governo e gastos públicos na adoção de pedidos bancários avançados. Por exemplo,

• Segundo as organizações européias, cerca de 70% das organizações na Europa estão migrando suas cargas de trabalho para a nuvem. Isso é atribuído principalmente à otimização do custo devido ao uso da nuvem, e cerca de 50% das organizações implantaram uma estratégia na nuvem para aumentar a eficiência dos negócios.

Isso criará várias oportunidades de mercado para os principais participantes expandirem suas principais ofertas de software bancário no Reino Unido, Alemanha, França, Espanha, Itália e outros países.

Ásia -Pacífico

O mercado da Ásia -Pacífico deve crescer com o maior CAGR durante o período de previsão. Governos e bancos na região estão modernizando ativamente sua infraestrutura bancária para aumentar a eficiência operacional, a conformidade regulatória e a experiência do cliente. Por exemplo, governos da Índia, Indonésia e Filipinas promovem o setor bancário para as pessoas que não estão usando o sistema bancário. Esse fator aumenta a demanda por soluções de software bancário de núcleo econômicas.

Oriente Médio e África

No Oriente Médio e na África, o mercado está em uma fase emergente, devido ao crescente número de startups bancárias de uso final e instituições financeiras domésticas. Além disso, a visão dos governos para estratégias de diversificação econômica como a Visão 2030 da Arábia Saudita, a Visão 2035 do Kuwait e a iniciativa do governo inteligente dos Emirados Árabes Unidos estão levando os bancos à digitalização.

Ámérica do Sul

O mercado sul -americano está em uma fase em evolução, devido ao aumento do investimento realizado pelo governo e aos principais atores em setores como bancos e finanças. O setor bancário nessa região está passando por uma transformação digital significativa, com os bancos modernizando sua infraestrutura para melhorar a eficiência, a conformidade regulatória e o envolvimento do cliente. Por exemplo,

• De acordo com um novo relatório de pesquisa publicado pelo Information Services Group (ISG), os bancos no Brasil estão optando por plataformas bancárias e de pagamento mais responsivas para sustentar a crescente concorrência de mercado.

Cenário competitivo 

Principais participantes do setor

Colaborações e parcerias entre os principais participantes para impulsionar o crescimento do mercado

As empresas estão formando parcerias com inovadores de tecnologia e provedores de serviços em nuvem para aprimorar suas ofertas de software e obter uma parcela maior do mercado. Por exemplo,

• Em janeiro de 2025, 10x Banking, uma plataforma bancária em nuvem e aplicativos da DLT fizeram parceria para transformar a migração de dados para instituições financeiras. A parceria visa abordar o atrito envolvido na migração de sistemas existentes complexos e nas plataformas bancárias principais modernas, aproveitando as ferramentas baseadas em IA.

Lista das principais empresas de software bancário principal.

• Edgeverve Systems Limited (Infosys) (Índia)
• Sede de Temenos SA (Suíça)
• Oracle Corporation(NÓS.)
• Fidelity National Information Services(NÓS.)
• Tata Consultancy Services Limited (Índia)
• Fiserv, Inc. (EUA)
• Arena Intellect Design Arena (Índia)
• Finsastra International Limited(REINO UNIDO.)
• Mambu GmbH (Alemanha)
• 10x Banking Technology Limited (Reino Unido)
• Sdk.finance(Ucrânia)
• Backbase (Holanda)
• NCINO (EUA)
• SAP SE (Alemanha)
• CGI (Canadá)
• Tecnologia Alkami (EUA)
• Jack Henry & Associates (EUA)
• Deshdevs (Reino Unido)
• SecurePaymentz (EUA)
• Software bancário da SOPRA (França)

... e mais

Principais desenvolvimentos da indústria

• Em janeiro de 2025, A Infosys Finacle, uma subsidiária da Infosys e parte da Edgeverve Systems, lançou a solução de gerenciamento de responsabilidade de ativos finacle, que é uma solução de gerenciamento de risco que oferece aos bancos uma visão de toda a empresa das exposições do balanço.
• Em janeiro de 2025,A Intellect Design Arena Ltd entrou em uma parceria estratégica com a CoForge. A colaboração aproveita as plataformas do intelecto, Emach.ai e Iturmeric, para permitir que as instituições financeiras modernizem seus sistemas com o mínimo de interrupção.
• Em janeiro de 2025,O Inteleclect Global Consumer Banking (IGCB), a Divisão Bancária de Consumidores da Intellect Design Arena Limited, anunciou um aprimoramento em sua plataforma de cartão Emach.ai. A incorporação de Thales Payshield HSM introduziu uma camada adicional de segurança e autenticação destinada à proteção da próxima geração para bancos e instituições financeiras.
• Em dezembro de 2024A Fiserv, Inc. expandiu seu relacionamento com a COCC, uma empresa de fintech de propriedade do cliente que atende a mais de 200 cooperativas de crédito. A parceria fornece soluções bancárias digitais alimentadas pela Experience Digital (XD) da Fiserv, abrindo caminho para a inovação contínua transformar o padrão de serviços financeiros.
• Em outubro de 2024,A Indexo lançou uma nova experiência bancária abrangente para os letões, alimentada pela plataforma bancária em nuvem de Mambu. A plataforma oferece serviços aprimorados em bancos diários e empréstimos financeiros.

Insights e oportunidades de investimento

As principais áreas de investimento do mercado são consideradas abaixo:

• AI e automação: a implementação da IA e da tecnologia de automação no software bancário principal aprimora a detecção de fraude, gerenciamento de riscos e bancos personalizados.
• Tecnologia Blockchain: Os fornecedores estão se concentrando na adoção da tecnologia blockchain na CBS para melhorar a segurança da transação e o gerenciamento de identidade digital.
• Além disso, a demanda por sistemas bancários de núcleo flexíveis e orientados pela API está aumentando à medida que os neobanks e as startups de fintech interrompem o banco tradicional com o uso da tecnologia digital no sistema bancário.

Cobertura do relatório

O relatório fornece uma análise detalhada do mercado e se concentra em aspectos-chave, como empresas líderes, tipo bancário, implantação e usuário final do serviço. Além disso, o relatório oferece informações sobre as tendências do mercado e destaca os principais desenvolvimentos da indústria. Além dos fatores acima, o relatório abrange vários fatores que contribuíram para o crescimento do mercado nos últimos anos.

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