Tamanho do mercado da plataforma de seguro digital Tamanho do mercado, compartilhamento e análise do setor por implantação (nuvem e local) por tipo corporativo (grandes empresas e pequenas e médias empresas), por aplicação (automotivo e transporte, saúde e ciências da vida, construção, eletrônica de consumo, empreendimento, máquinas industriais e outros) e previsão regional, 2025-2022,

O mercado global de plataformas de seguro digital continua crescendo devido ao aumento das necessidades de solução de InsurTech, juntamente com a necessidade obrigatória de conformidade regulatória. O mercado vem da aceitação do setor de seguros de plataformas em nuvem e tecnologias de automação de inteligência artificial. As plataformas de seguro digital fornecem às seguradoras recursos para otimizar as operações enquanto fornecem serviços aprimorados ao cliente, juntamente com soluções avançadas de avaliação de risco.

A plataforma implementa três recursos essenciais que aproveitam os algoritmos AI na subscrição ao processar reivindicações com velocidade e oferecer políticas personalizadas.

• De acordo com o Departamento de Comércio dos EUA, 68% de companhias de seguros em todo o mundo implementam a IA e o aprendizado de máquina por meio de plataformas digitais para gerenciar avaliações de risco e processamento de reivindicações.

Driver de mercado da plataforma de seguro digital

Avanços tecnológicos

A implementação recente da IA ​​combinada com a tecnologia de aprendizado de máquina e a blockchain em plataformas de seguros gera melhor desempenho operacional e melhor capacidade de tomada de decisão. O escrutínio preciso de grandes conjuntos de dados por meio dessas tecnologias resulta em sistemas de avaliação de risco aprimorados. Através de indivíduos blockchain, podem fazer transações seguras que são transparentes e garantam a redução de fraude, aumentando a confiança entre as partes. Através da formação de sistemas coesos, as seguradoras podem produzir novos produtos de seguro que atendem às necessidades individuais dos clientes.

• De acordo com a Associação Internacional de Supervisores de Seguros (IAIs), as plataformas digitais operadas pelas seguradoras implementarão chatbots movidos a IA durante os próximos cinco anos, como 78%, planejam usar essa tecnologia para fornecer melhores serviços e melhorar sua eficiência operacional.

Restrição de mercado da plataforma de seguro digital

As preocupações de privacidade e segurança de dados podem criar desafios para o crescimento da indústria

O gerenciamento digital de dados confidenciais do cliente por seguradoras os torna vulneráveis ​​a ambas as violações digitais, juntamente com ameaças cibernéticas. As operações tornam -se mais complicadas devido às necessidades de seguir regulamentações estritas de proteção de dados. Sistemas básicos de segurança e proteção de dados criptografados devem ser fortalecidos para garantir a confiança do cliente nas operações de seguro. As seguradoras enfrentam consequências legais, juntamente com a reputação danificada quando não conseguem atender aos requisitos regulatórios. 

Oportunidade de mercado da plataforma de seguro digital

Emergência de colaborações InsurTech para oferecer novas oportunidades de crescimento

As companhias de seguros tradicionais em parceria com empresas da InsurTech permitem que ambas as entidades combinem suas operações por meio de integração tecnológica avançada para fins de inovação. As alianças estabelecidas entre as seguradoras ajudam as empresas a aumentar seu potencial de mercado e desenvolver soluções especiais de produtos para os clientes. A InsurTech Solutions otimiza os procedimentos de negócios enquanto aumenta os níveis de eficiência e produzem melhores experiências de serviço para os clientes. As organizações trazem competências específicas para criar produtos inovadores de seguros modernos que competem no mercado enquanto aproveitam a tecnologia avançada.

Insights principais

O relatório abrange as seguintes informações importantes:

• Demanda por plataformas baseadas em nuvem e a IA, pelos principais países
• Principais avanços tecnológicos
• Visão geral: demanda por experiências digitais sem costura, por países -chave
• Principais tendências da indústria
• Impacto do Covid-19 no mercado 

Segmentação

Análise Por implantação

Com base na análise de implantação, o mercado de plataformas de seguro digital é subdividido em nuvem e local.

As plataformas de seguro digital baseadas em nuvem fornecem às seguradoras três vantagens principais de escalabilidade, juntamente com soluções econômicas e recursos de uso de plataforma remota. As necessidades de infraestrutura e os custos de implementação permanecem baixos devido às seguradoras podem acessar os recursos de análise de IA e Big Data, alimentados pelo processamento em tempo real por meio dessas soluções. As seguradoras começaram a preferir esse modelo devido ao alto nível de flexibilidade que ele fornece, bem como sua simplicidade para integrar as soluções InsurTech, levando ao domínio do segmento.

A instalação de plataformas dentro do terreno da empresa permite que as seguradoras obtenham controle firme sobre os padrões de segurança de dados. As grandes empresas que gerenciam as informações protegidas do cliente, juntamente com as necessidades regulatórias rigorosas, favorecem esta solução. É provável que o segmento cresça consideravelmente no futuro. As seguradoras devem gastar uma grande quantidade na aquisição de hardware e suporte de TI, juntamente com os custos de manutenção contínuos para usar esse método.

Análise por tipo corporativo

Baseado no tipo corporativo Análise, o mercado de plataformas de seguro digital é subdividido em grandes empresas e pequenas e médias empresas.

As organizações extensas de seguros utilizam plataformas digitais modernas que as ajudam a atingir o pico de eficácia operacional, controlando bancos de dados enormes de clientes, juntamente com a implementação de inteligência artificial e sistemas de blockchain. Essas organizações possuem financiamento suficiente para comprar soluções alinhadas em conformidade com a segurança que executam de suas instalações existentes ou através de infraestrutura baseada em nuvem. O foco desses negócios consiste em automação, juntamente com a análise preditiva e o gerenciamento de interface do cliente omnichannel. O segmento pode dominar o mercado global.

O segmento de pequenas e médias empresas provavelmente crescerá significativamente à medida que essas empresas usam plataformas de seguro digital que permitem otimizar suas funções comerciais e diminuir as despesas e fortalecer seus relacionamentos com os clientes. A preferência por soluções baseadas em nuvem decorre de seus melhores recursos de acessibilidade e escalabilidade, bem como vantagens de implementação. Pequenas e médias empresas utilizam automação de inteligência artificial juntamente com parcerias Insurtech, que lhes permitem competir com seguradoras maiores.

Análise por aplicação

Por aplicação, o mercado é fragmentado em automotivo e transporte, saúde e ciências da vida, construção, eletrônicos de consumo, empresa, máquinas industriais, outras.

No setor automotivo e de transporte, os sistemas de seguros digitais permitem que as seguradoras avaliem os níveis de perigo de veículos, processando reivindicações automaticamente, além de fornecer a UBI através da tecnologia de rastreamento de veículos. A aplicação das tecnologias de IA gera recursos aprimorados para prever acidentes, bem como identificar casos de fraude, levando ao crescimento significativo do segmento. O setor usa combinação de dados instantânea para adaptar os preços do prêmio a requisitos específicos do cliente.

As companhias de seguros de saúde e vida utilizam plataformas digitais para estabelecer novas apólices de seguro, juntamente com a prevenção de fraudes e as operações automatizadas do sistema de reivindicações. Por meio da IA ​​e das organizações de seguros de análise de Big Data, têm melhores recursos para avaliar os riscos e a tecnologia Blockchain fornece recursos seguros de manuseio de registros de saúde. Os provedores de seguros agora estão implementando cobertura personalizada projetada para sistemas de gravação de dados médicos em tempo real, impulsionando a expansão substancial do segmento.

Análise Regional

Com base na região, o mercado foi estudado na América do Norte, Europa, Ásia -Pacífico, América do Sul e Oriente Médio e África.

A adoção do seguro digital recebe seu impulso na América do Norte, pois a região enfatiza as empresas Insurtech, juntamente com os avanços baseados em IA e as soluções baseadas em nuvem. Os EUA controlam esse segmento como empresas mantêm regulamentos avançados enquanto usam dados para escrever políticas e atender às demandas de políticas digitais dos clientes. As companhias de seguros dedicam sua atenção à implementação de sistemas de automação e tecnologias de bloqueio, enquanto aprimoram os recursos de segurança para combater a fraude.

O setor europeu de seguros digitais continua a crescer significativamente, à medida que existem regulamentos de segurança do GDPR e as startups na tecnologia de seguros formam mais alianças. Os setores de seguros da Alemanha, juntamente com o Reino Unido e a França, apoiam ferramentas de avaliação de risco de IA e tecnologia blockchain para estabelecer sistemas de pagamento seguros. As organizações de todo o mercado aproveitam as soluções de seguro baseadas em nuvem, devido a melhorar as interações com os clientes e o desempenho operacional.

O setor de tecnologia financeira da Ásia-Pacífico se expande rapidamente devido a avanços tecnológicos e ao crescente número de usuários móveis e ao aumento dos segmentos de classe média do consumidor. Países como China, Índia e Japão lideram o seguro de IA, o microins seguro e a adoção de blockchain. As plataformas de seguro digital obtêm apoio de agências governamentais, juntamente com reformas regulatórias que promovem sua expansão.

O mercado de seguros na América do Sul experimenta a expansão devido a serviços financeiros digitais está crescendo juntamente com a maior conscientização do seguro entre os grupos populacionais. O setor de seguros no Brasil e no México faz com que o uso mais forte da tecnologia de IA para gerenciamento de reivindicações, juntamente com operações relacionadas à detecção de fraudes. As seguradoras desenvolvem produtos de seguros baratos baseados em dispositivos móveis para atender grupos populacionais com base em bancos.

O Oriente Médio e o mercado africano demonstram o aumento da adoção de seguros digitais devido à sua reestruturação econômica, juntamente com os crescentes requisitos de solução da InsurTech. Os Emirados Árabes Unidos, juntamente com a África do Sul, assumem a liderança na implantação de serviços de subscrição e nuvem baseados em IA, juntamente com a integração da tecnologia blockchain. A expansão do mercado enfrenta limitações de complexidades regulatórias e perigos de segurança cibernética que criam obstáculos ao progresso.  

Os principais jogadores cobertos

O relatório inclui os perfis dos seguintes jogadores -chave:

• Accenture (Irlanda)
• TCS (Índia)
• IBM Corporation (EUA)
• Tecnologia DXC (EUA)
• Mindtree (Índia)
• Soluções Prima (França)
• Oracle Corporation (EUA)
• Microsoft Corporation (EUA)
• SAP SE (Alemanha)
• Cogitar soluções de tecnologia (EUA)

Principais desenvolvimentos de análise de tipo de embalagem

• Dezembro de 2024-A empresa de seguros tecnológicos de Cingapura, Bolttech, garantiu US $ 100 milhões em sua rodada de financiamento da Série C através do Dragon Fund e Liquidity Group, que elevou seu valor a US $ 2,1 bilhões para expansão global do mercado.
• Novembro de 2024-O Grupo Lightmith Serrtou US $ 20 milhões em Parsyl, que opera fora de Denver para construir sua tecnologia de seguro de contêineres de navio para soluções de entrega controlada por temperatura.
• Outubro de 2024 - O especialista em políticas estabeleceu suas operações como seguradora doméstica digital no Reino Unido antes da Autoridade de Investimentos de Abu Dhabi investir, permitindo que a CINven adquirisse uma participação de 50% para expansão do produto e crescimento tecnológico.