Tamanho do mercado financeiro incorporado, participação e análise do setor por tipo (pagamentos incorporados, empréstimos incorporados, seguro incorporado, investimento incorporado e outros), por modelo de negócios (B2B e B2C), por indústria (varejo e comércio eletrônico, saúde, 2025, educação, telecomunicações, transporte e logística e outros) e previsões regionais, 2025-20 -2 -2-20

O mercado financeiro incorporado global está crescendo rapidamente, impulsionado pelo crescente apetite por serviços financeiros suaves e conectados em plataformas não financeiras. As empresas incluem pagamentos incorporados, empréstimos e outros produtos financeiros para aumentar o envolvimento do consumidor, de acordo com os avanços digitais e o desejo popular de soluções financeiras simples. O desenvolvimento de APIs permite que as empresas não financeiras forneçam serviços financeiros sem começar do Ground Zero. Os projetos bancários abertos estão entre as estruturas regulatórias que apóiam essa expansão, enquanto a digitalização de áreas como Ásia -Pacífico e Oriente Médio abre avenidas especialmente promissoras em mercados subdesenvolvidos. A remodelando os setores, incluindo varejo, médico e comércio eletrônico, as finanças incorporadas estão fornecendo empresas em todo o mundo com soluções criativas e novos fluxos de receita.

• De acordo com o U.S. Census Bureau, em 2023, 87000 comerciantes dos EUA usaram soluções de pagamento incorporadas

Driver de mercado financeiro incorporado

Transformação digital entre indústrias, demanda por experiências perfeitas para clientes e avanços nas tecnologias de API para promover o crescimento do mercado

As tecnologias digitais revolucionaram os serviços financeiros, facilitando a integração de sistemas não financeiros. A distribuição de empresas que prestam serviços financeiras está se expandindo, pois os consumidores agora podem acessar facilmente os serviços financeiros por meio de canais que já usam.

Incentivar as empresas a incorporar as ferramentas de impulsionamento do envolvimento dos clientes são pessoas que buscam serviços financeiros diários completos em suas vidas diárias. As empresas aumentam a lealdade do consumidor, maximizam a satisfação geral do usuário e simplificam as coisas, fornecendo financiamento diretamente através de seus canais.

Sem ter que criar serviços financeiros desde o início, as APIs permitem que as empresas não financeiras mescule mais simplesmente serviços financeiros. Conectando vários sistemas, as APIs permitem que as empresas forneçam serviços, incluindo pagamentos, empréstimos e seguros, diminuindo assim a complexidade e os custos enquanto impulsionam a inovação e a expansão de serviços.

Restrição de mercado financeiro incorporado

Conformidade regulatória e gerenciamento de riscos, segurança de dados e preocupações de privacidade e complexidade das parcerias podem afetar a expansão do mercado

As empresas novas em serviços financeiros podem achar difícil cumprir os regulamentos; Portanto, é necessário o conhecimento para negociá -los. Sem o conhecimento correto, as empresas correm o risco de responsabilidade legal e multas monetárias, limitando sua capacidade de acessar o setor financeiro incorporado.

A combinação de serviços financeiros gera perguntas sobre privacidade de dados; Portanto, fortes medidas de segurança se tornam imperativas. Para proteger dados confidenciais e manter a confiança do cliente, as empresas precisam seguir as regras de privacidade de dados para a carta da lei.

Criar e lidar com relacionamentos entre empresas financeiras e não financeiras pode ser um desafio, pois implica negociações sobre divisões de receita, propriedade do cliente e acordos de serviço. A preparação e a honestidade adequadas nessas negociações ajudarão a garantir dupla vantagem e ajudar a evitar qualquer tensão.

Oportunidade de mercado financeiro incorporado

Expansão em mercados emergentes, diversificação de produtos financeiros e colaborações com empresas de fintech para oferecer novas avenidas de mercado

A digitalização rápida em áreas como a Ásia -Pacífico e o Oriente Médio abre portas para produtos financeiros incorporados para servir populações sub -representadas, o que ajudaria a inclusão financeira e ampliaria o escopo do mercado.

A integração de economias, seguros, investimentos e outros serviços em canais não financeiros pode fornecer receitas novas e incentivar o envolvimento do cliente por meio de ofertas abrangentes além de soluções típicas de empréstimos e pagamentos.

Ao colaborar com as empresas da FinTech, as empresas tradicionais podem incorporar suavemente os serviços financeiros incorporados e melhorar seus produtos para satisfazer as demandas contemporâneas do consumidor, adquirindo assim o conhecimento e a criatividade técnicos.

Segmentação

Insights principais

O relatório abrange as seguintes informações importantes:

• Taxas de adoção de soluções financeiras incorporadas em regiões -chave
• Demanda do consumidor por serviços financeiros integrados em vários setores
• Principais fatores de mercado, tendências e oportunidades de investimento
• Estratégias de negócios adotadas por players e principais desenvolvimentos da indústria (parcerias, fusões e aquisições)
• Visão geral: Cenário regulatório e políticas governamentais que apoiam as finanças incorporadas

Análise por tipo

Por tipo, o mercado financeiro incorporado é dividido em pagamentos incorporados, empréstimos incorporados, seguro incorporado, investimento incorporado e outros

O aumento da necessidade do consumidor de simplicidade gerará um desenvolvimento considerável por meio de pagamentos incorporados, que fornecem transações suaves em sistemas não financeiros. À medida que as empresas se concentram em simplificar os sistemas de pagamento, esse setor constitui grande parte do mercado.

Mais sites não financeiros, incluindo comércio eletrônico e Fin-Tech, estão dando crédito instantâneo aos clientes, portanto os empréstimos incorporados estão ganhando um terreno rapidamente. À medida que atende à crescente necessidade de opções financeiras convenientes e on-the-go, esse setor está crescendo mais rapidamente.

Análise por modelo de negócios

Por modelo de negócios, o mercado financeiro incorporado é dividido em B2B e B2C

À medida que as empresas incorporam serviços financeiros em seus produtos para melhorar o envolvimento do cliente e o desempenho operacional, as soluções financeiras incorporadas B2B estão vendo um desenvolvimento substancial. Essa abordagem é muito popular em vários setores, incluindo varejo, comércio eletrônico e SaaS.

A crescente demanda do consumidor pela facilidade de serviços financeiros incorporados em suas compras diárias está gerando um rápido crescimento nas finanças incorporadas B2C. Impulsionado pela crescente necessidade de produtos financeiros personalizados e disponíveis diretamente dos canais voltados para o cliente, esse setor está se expandindo mais rapidamente.

Análise por indústria

Na indústria, o mercado financeiro incorporado é dividido em varejo e comércio eletrônico, saúde, educação, telecomunicações, transporte e logística e outros

As empresas que integram ferramentas financeiras incorporadas para simplificar as transações, melhorar a lealdade do cliente e fornecer opções de financiamento personalizadas em suas plataformas estão impulsionando grande expansão no setor de varejo e comércio eletrônico.

O financiamento incorporado é bastante popular no setor de saúde, pois permite soluções de pagamento suaves, seguro vinculado e financiamento para operações médicas, aumentando, portanto, a experiência do paciente e a disponibilidade de serviços de saúde.

Análise Regional

Com base na região, o mercado financeiro incorporado foi estudado na América do Norte, América do Sul, Europa, Oriente Médio e África e Ásia -Pacífico

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A adoção da América do Norte de soluções financeiras incorporadas foi significativamente impulsionada pela inovação tecnológica e por um forte ambiente tecnológico. Juntamente com um clima legislativo favorável, a alta adoção do consumidor de serviços financeiros digitais estabelece o cenário para o desenvolvimento e a criatividade do mercado.

Projetos bancários abertos como o PSD2 ajudam a Europa, incentivando o compartilhamento de dados e a incorporação de serviços financeiros em plataformas não financeiras. As parcerias florescentes entre bancos convencionais e empresas não financeiras são apoiadas por um sistema financeiro sólido, enquanto a demanda do consumidor por produtos financeiros suaves continua a adotar a captação.

A digitalização rápida na Ásia -Pacífico, impulsionada pelo crescente uso de smartphones e conectividade à Internet, está impulsionando a aceitação de finanças incorporadas. O governo mede que incentivando a inclusão financeira ajude a impulsionar o acesso e o crescimento do mercado por meio de suas muitas oportunidades apresentadas pela grande população não bancária da área.

Os principais jogadores cobertos

O relatório inclui os perfis dos seguintes jogadores -chave:

• Payrix - EUA
• Block, Inc. - EUA
• Stripe - EUA
• Bajaj Finserv Limited - Índia
• FPL Technologies Pvt. Ltd. - Índia
• LendFlow - EUA
• Zopa Bank Limited - Reino Unido.
• Finsastra International Limited - Reino Unido.
• FinBox - Índia
• Cybrid Technology Inc - Canadá
• Fortis Payment Systems, LLC - EUA
• PayPal Holdings, Inc - EUA
• Visa, Inc. - EUA
• Plaid, Inc. - EUA
• Klarna Bank AB - Suécia
• Cross River Bank - EUA
• Zeta Services, Inc. - EUA

Principais participantes do setor

• Em março de 2025, o Walmart colaborou com o JPMorgan Chase para agilizar os pagamentos para os comerciantes em seu mercado on -line, exemplificando a integração de serviços financeiros nas plataformas de varejo.
• Em agosto de 2022, a empresa financeira incorporada dos EUA, Parafin, Inc., garantiu US $ 60 milhões em uma rodada de financiamento da Série B, destacando o interesse dos investidores no potencial de crescimento do setor.
• Em 2023, para escalar e acelerar o crescimento, as empresas do setor financeiro incorporado se envolveram em fusões e aquisições, adquirindo provedores de soluções para aprimorar suas ofertas de serviços.