Tamanho do mercado de software de planejamento financeiro, participação e análise do setor por componente (solução e serviços) por implantação (nuvem e local) por aplicativo (Conselho e Gerenciamento Financeiro, Portfólio, Gerenciamento de Contabilidade e Comércio, Gerenciamento de Redação e Bancos Pessoais), Tipo Enterprise (grandes empresas e pequenas e médias empresas) e previsão regional, 2025-2022

O mercado global de software de planejamento financeiro está se expandindo com a crescente necessidade de ferramentas eficazes de gerenciamento financeiro. As soluções de planejamento financeiro apresentam vários recursos que incluem orçamento e rastreamento de investimentos, além do planejamento da aposentadoria e gerenciamento tributário, para aumentar as decisões financeiras.

O mercado exibe a expansão contínua devido ao aumento da adoção da plataforma em nuvem e ao desenvolvimento de recursos de inteligência artificial e ao crescimento de recursos analíticos de dados. Como as instituições de serviços financeiros priorizam a transformação digital o tempo todo, os serviços financeiros impulsionam a demanda por software de planejamento financeiro.

• De acordo com a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), a maioria de 70% entre os consultores financeiros dos EUA começou a usar o software de planejamento financeiro em 2024 para melhorar a capacidade de gerenciamento de portfólio de clientes e potencial de tomada de decisão.

Driver de mercado de software de planejamento financeiro

Transformação digital em serviços financeiros

A digitalização no setor financeiro impulsionou as empresas a avançar para a implementação de software de planejamento financeiro. As plataformas apresentam recursos automatizados que aprimoram os processos de orçamento através do rastreamento de investimentos e funções de análise de cenários, resultando em melhor precisão e velocidade operacional. Os consultores financeiros, juntamente com as empresas, agora usam ferramentas digitais para processar sem esforço seus dados financeiros complexos. O aprimoramento do processo ajuda as decisões financeiras e as relações com os clientes a alcançar resultados superiores.

• De acordo com a inovação, ciência e desenvolvimento econômico do Canadá, o software de planejamento financeiro no Canadá alcançou um crescimento de 15% no mercado durante 2024 devido a organizações começaram a usar ferramentas digitais para gerenciar suas finanças.

Restrição de mercado de software de planejamento financeiro

As preocupações com segurança de dados podem criar desafios para o crescimento da indústria

Os programas de planejamento financeiro lidam com informações financeiras delicadas que criam problemas profundos de proteção de dados e segurança do sistema para os usuários. Ameaças cibernéticas, violações de dados e acesso não autorizado apresentam riscos aos dados financeiros confidenciais dos usuários. As instituições financeiras com provedores de software precisam implantar sistemas de criptografia fortes, juntamente com protocolos de autenticação de vários fatores, seguidos de total conformidade com os padrões regulatórios de eliminação de riscos. A proteção de dados seguros é essencial para o software de planejamento financeiro devido à segurança inadequada pode assustar os usuários do uso desses programas. 

Oportunidade de mercado de software de planejamento financeiro

Integração com tecnologias emergentes para oferecer novas oportunidades de crescimento

As soluções avançadas de monitoramento ambiental foram necessárias devido aos benefícios do software de planejamento financeiro da China e da Índia da tecnologia de blockchain devido a ele estabelece funções de segurança aprimoradas com operações transparentes e elevada eficiência operacional. O armazenamento de dados seguro é possível através do sistema descentralizado do Blockchain, que protege as informações contra acesso e fraude não autorizados. A adição de adiantamentos da Fintech traz operações automatizadas e análises personalizadas e integrações suaves do sistema para aprimorar a experiência do usuário. O crescimento da base de usuários ocorre devido a essas soluções inovadoras combinadas fornecem opções de gerenciamento financeiro seguro e eficiente.

Insights principais

O relatório abrange as seguintes informações importantes:

• Maior conscientização financeira e demanda por ferramentas personalizadas de gerenciamento financeiro, pelos principais países
• Principais desenvolvimentos da indústria (a América do Norte lidera o crescimento do mercado, seguido pela Europa e Ásia-Pacífico, impulsionado pelo aumento dos investimentos da Fintech e pela adoção digital)
• Visão geral: a adoção do blockchain oferece maior segurança de dados e transação de dados, atraindo uma base de clientes mais ampla, afetando a dinâmica geral do mercado
• Impacto do Covid-19 no mercado 

Segmentação

Análise por componente

Com base na análise de componentes, o mercado de software de planejamento financeiro é subdividido em solução e serviços.

As soluções de planejamento financeiro garantem a disponibilidade de plataformas de software que executam o orçamento juntamente com o gerenciamento de investimentos e o planejamento tributário, bem como a previsão de aposentadoria. Essas soluções revelam dados em forma visual e permitem que os usuários sigam seus objetivos enquanto realizam avaliações de cenários para obter escolhas financeiras aprimoradas. Várias organizações financeiras, juntamente com empresas consultivas e usuários únicos, selecionaram essa solução para seu uso. É provável que o segmento mostre expansão significativa.

O componente de serviços inclui serviços de planejamento financeiro que fornecem consultoria e implementação, além de suporte para maximizar o desempenho do software. Esses serviços resultam em integração suave com soluções personalizadas e mantêm operações de serviço que permitem que as empresas atinjam o gerenciamento financeiro eficaz. Os provedores de serviços treinam os usuários para melhorar sua eficiência ao trabalhar com o software.

Análise por implantação

Com base na análise de implantação, o mercado de software de planejamento financeiro é subdividido em nuvem e local.

O software de planejamento financeiro em nuvem permite que os usuários acessem seus dados através de modelos baseados em servidores que operam na Internet de qualquer lugar. Esta solução permite o espaço de armazenamento adaptável e os recursos de auto-atualização, juntamente com recursos aprimorados de trabalho em grupo que atraem operações comerciais flexíveis. A popularidade desse método de entrega continua aumentando devido às organizações acham acessível manter, além de ser simples de adicionar aos seus sistemas existentes. É provável que o segmento cresça significativamente.

As empresas que escolhem o software de planejamento financeiro local instalam este programa diretamente em seus próprios sistemas de servidores em suas instalações. Esta solução de software fornece um melhor controle da segurança dos dados, juntamente com os recursos de personalização, à custa de maiores necessidades iniciais de investimento combinadas com a manutenção específica de suporte de TI. Organizações com informações financeiras confidenciais Escolha este modelo de implantação.

Análise por aplicação

Com base na análise de aplicativos, o mercado de software de planejamento financeiro é subdividido em consultoria e gerenciamento financeiro, portfólio, gerenciamento de contabilidade e negociação, gerenciamento de patrimônio, banco pessoal.

Este aplicativo oferece aos consultores financeiros acesso a ferramentas de planejamento personalizadas e sistemas de análise, além de sua capacidade de oferecer serviços de consultoria estratégica. Por meio de seus recursos, este aplicativo é especializado em maximizar os investimentos e o desenvolvimento de estratégias tributárias e no estabelecimento de métodos de planejamento de aposentadoria. As empresas consultivas, juntamente com consultores financeiros, usam regularmente essas soluções como parte de suas operações. O segmento provavelmente liderará o mercado.

O gerenciamento de negociação de contabilidade de portfólio incorpora ferramentas que permitem aos usuários rastrear seus portfólios de investimento enquanto gerenciam ativos e realizam negociações. O sistema permite o monitoramento em tempo real das finanças, juntamente com as avaliações completas de desempenho, juntamente com os recursos de avaliação de riscos. A maioria das instituições financeiras, juntamente com as empresas de investimento, usa essas soluções para suas operações.

Análise por tipo corporativo

Com base na análise do tipo corporativo, o mercado de software de planejamento financeiro é subdividido em grandes empresas e pequenas e médias empresas.

O software de planejamento financeiro em grandes empresas ajuda a organização a monitorar acordos financeiros sofisticados e vários fluxos de receita e sistemas de investimento complexos. As soluções de software contêm recursos para análises preditivas combinadas com a modelagem de cenários, juntamente com a função de colaboração multiusuário. As ferramentas ajudam várias empresas a aprimorar suas capacidades de preparação e previsão de orçamento e controlar as ameaças financeiras com mais eficiência. O segmento pode crescer consideravelmente.

O software de planejamento financeiro de pequenas e médias empresas os ajuda a controlar os fluxos de caixa e a identificar despesas simultaneamente, oferecendo recursos básicos de preparação do orçamento. As soluções operam a partir de nuvens, sendo acessíveis e fáceis de vincular aos sistemas existentes para oferecer suporte a empresas menores com recursos limitados. Pequenas e médias empresas ganham melhor percepção financeira, juntamente com o poder de tomada de decisão aprimorado devido a essas ferramentas.

Análise Regional

Com base na região, o mercado foi estudado na América do Norte, Europa, Ásia -Pacífico, América do Sul, Oriente Médio e África.

A América do Norte é responsável pela maior parte do mercado de software de planejamento financeiro devido a seus residentes possuem altas taxas de adoção digital e empresas de consultoria financeira em abundância em toda a região, juntamente com o aumento dos requisitos de solução de gerenciamento de patrimônio. Investimento significativo em inovações de fintech faz dos EUA o país líder da região. A expansão do mercado floresce devido à legislação do governo que apóia a transparência de segurança e relatórios financeiros de dados.

Os países europeus adotam o software de planejamento financeiro devido aos requisitos de crescimento e automação bancários digitais para gerenciamento financeiro, levaram a taxas de adoção mais altas. Os principais mercados das soluções de planejamento financeiro incluem o Reino Unido, juntamente com a Alemanha e a França. As soluções de planejamento financeiro exigem maior segurança devido ao GDPR e outros regulamentos de proteção de dados se tornaram mais rigorosos.

A região da Ásia -Pacífico demonstra uma expansão rápida, à medida que seus ecossistemas de fintech se ampliaram enquanto as taxas de entendimento financeiro e de aceitação de pagamento digital continuam aumentando. China, Índia, juntamente com o Japão, constituem contribuidores significativos para o crescimento econômico global. As plataformas hospedadas em infraestrutura em nuvem recebem investimentos financeiros crescentes, o que torna o software mais disponível para os usuários.

As empresas da América do Sul estão cada vez mais procurando ferramentas eficientes de gerenciamento financeiro que impulsionam seu mercado para o software de planejamento financeiro. O Brasil, juntamente com a Argentina, formam dois dos territórios prioritários do mercado, uma vez que um número crescente de pequenas e médias empresas nessas nações impulsiona a expansão da indústria. A expansão do mercado ocorre através de projetos de transformação digital e melhor desenvolvimento de infraestrutura de conexão à Internet.

O mercado de software de planejamento financeiro do Oriente Médio e da África mostra sinais de emergentes à medida que os investimentos em bancos digitais na região continuam aumentando. Os fatores econômicos nos Emirados Árabes Unidos, juntamente com a Arábia Saudita e a África do Sul, compõem os adotantes mais avançados do software de planejamento financeiro. A região experimenta crescimento devido à alfabetização financeira, fica mais forte e a infraestrutura digital continua se expandindo.

Os principais jogadores cobertos

O relatório inclui os perfis dos seguintes jogadores -chave:

• SAP (Alemanha)
• Quicken, Inc. (EUA)
• Miles Software (Índia)
• RightCapital Inc. (EUA)
• Pessoal Capital Corporation (EUA)
• MoneyGuide Inc. (EUA)
• Moneytree Software (EUA)
• Emoney Advisor, LLC. (NÓS.)
• Soluções Adicentes (EUA)
• Envestnet Inc. (EUA)
• Morningstar Inc. (EUA)
• Ebix Inc. (EUA)
• Fin365 Pty Ltd. (Austrália)
• Wealthtec LLC (EUA)
• Orion Advisor Solutions Inc. (EUA)

Principais desenvolvimentos da indústria

• Dezembro de 2024 - O BlackRock, juntamente com o Goldman Sachs, continua suas expansões no mercado europeu, prestando serviços financeiros tecnológicos para obter mandatos de pensão.

• Novembro de 2024 - A SoFi começou a cobrar dos clientes de uma taxa anual de 0,25% por serviços de aconselhamento automatizado, ao inaugurar o acesso a oportunidades de investimento imobiliário para maior diversidade de portfólio de investimentos.